Докапитализация финансовых учреждений

2 Цели проведения докапитализации банков Увеличение уставного капитала до минимального уровня, установленного законодательством Выполнение регуляторных требований (в т.ч. норматива адекватности капитала банков) Покрытие убытков от финансовой деятельности Повышение стрессоустойчивости финансового учреждения

3 Докапитализация финансовых учреждений с точки зрения регулятора Обеспечение сближения правового регулирования банковской деятельности в Украине со стандартами «Базель II» и «Базель III» Защита интересов вкладчиков и других кредиторов банков Обеспечение банков дополнительным запасом ликвидности в условиях финансового кризиса

4 Политический аспект докапитализации финансовых учреждений Требование докапитализации может использоваться регулятором как способ «выдавливания» с рынка мелких и средних банков, а также банков, чьи владельцы пользовались преференциями при предыдущей власти

5 Основные способы докапитализации Увеличение уставного капитала Привлечение субординированного долга Получение государственной поддержки для докапитализации

6 Ограничения при докапитализации посредством увеличения уставного капитала Увеличение уставного капитала банка зависит от способности и желания его акционеров или других инвесторов внести дополнительные взносы Привлечение дополнительного капитала от других инвесторов чревато размытием долей существующих акционеров Увеличение уставного капитала требует соблюдения длительной процедуры выпуска и размещения акций, проведения общих собраний акционеров, согласования с НБУ и регистрации изменений в устав и пр. В случае ликвидации банка требования его акционеров погашаются после требований остальных кредиторов (кроме кредиторов по субординированному долгу)

7 Ограничения при докапитализации посредством предоставления суп долга В случае ликвидации банка требования по субординированному долгу погашаются в самую последнюю очередь Субординированный долг не может быть взят из банка ранее чем через пять лет Субординированный долг может включаться в состав капитала банка только после получения разрешения НБУ (необходимость выполнения требования к банку и инвестору) Процентная ставка по субординированному долгу не может превышать максимальной ставки по субординированному долгу, установленной НБУ Необходимость выполнения специальных ограничений, установленных НБУ, в течении всего срока действия соглашения о предоставлении субординированного долга

Государственная поддержка по докапитализации банков Государственная поддержка возможна в форме приобретения акций дополнительной эмиссии банка в обмен на облигации внутреннего государственного займа Приобретение акций осуществляется по решению Кабинета Министров Украины по предложению НБУ Банк, претендующий на получение поддержки, должен отвечать установленным критериям Соответствие банка критериям определяется по результатам анализа финансовой деятельности банка Государственная поддержка по докапитализации

9 Недостатки получения государственной поддержки при докапитализации Государство приобретает право собственности на 75%+1 акцию банка Назначается советник председателя правления банка, который от имени государства проводит мониторинг деятельности банка Уставный капитал банка должен быть увеличен за счет вкладов владельцев существенного участия, членов наблюдательного совета, правления, ревизионной комиссии банка Уставный капитал банка должен быть уменьшен на сумму убытков от финансовой деятельности

10 Благодарю за внимание! КИЕВ: 04053,ул. Кудрявская, 11 Тел.: ХАРЬКОВ: 61166, ул. Коломенская, 63 Тел.: ДНЕПРОПЕТРОВСК: 49044, ул. Баррикадная, 15А БЦ «Ступени», корп. 3, оф. 607 Тел.: СИМФЕРОПОЛЬ: , пр-т Победы, 28-А БЦ «Победа», эт. 3, оф. 311 Тел.: