Закупочный факторинг

Трудности покупателя у поставщиков не хватает оборотного капитала, чтобы предоставить Вам отсрочку платежа на необходимый срок и достаточную сумму? поставщики (малые и средние предприятия) завышают цену при предоставлении отсрочки? Коммерческий кредит поставщика дороже, чем ресурсы, которые Вы могли бы сами привлечь в банке? у Вас сотни поставщиков и тысячи счетов на оплату ежемесячно? Контроль за правильной и своевременной оплатой счетов отнимает значимые трудовые ресурсы? Вы не хотите тратить существенные трудовые ресурсы на общение с поставщиками по вопросам оплаты их счетов? Коммерческий кредит 2

Трудности поставщика крупнейший покупатель заказывает большой общем поставок на условиях длительной отсрочки? Где найти ресурсы на закупку сырья, производство и поставку каждой партии товара, если деньги придут только через дней после отгрузки? крупнейший покупатель хочет льготных условий коммерческого кредита? Как снизить цену за отсрочку платежа, если банк не предоставляет более дешевый кредит, а собственных средств не хватает? как избежать остановки хозяйственной деятельности, если деньги от крупнейшего покупателя приходят с задержкой (незапланированный кассовый разрыв)? за счет каких средств своевременно рассчитываться в свою очередь со своими поставщиками? Коммерческий кредит 3

1. Длительная отсрочка 2. Льготный коммерческий кредит 3. Управление кредиторской задолженностью 4. Сокращение непрофильного взаимодействия с поставщиками 1. Конкурентоспособное предложение отсрочки платежа 2. Источник оборотного капитала 3. Покрытие рисков потери ликвидности Закупочный факторинг 4

Ключевые особенности продукта Фактор берет на себя финансирование Ваших поставщиков под поставки в Ваш адрес на срок отсрочки до 120 дней, что дает поставщикам ресурсы для предоставления Вам отсрочки платежа на необходимый срок и сумму Фактор оценивает в качестве заемщика Вашу компанию, а не Ваших поставщиков, что дает поставщикам возможность заключить упрощенный договор факторинга и получить финансирование по льготным ставкам и, соответственно, предоставлять Вам коммерческий кредит по адекватной цене Весь факторинговый документооборот с нами осуществляется в электронном виде, что устраняет задержки и повышает эффективность операций Вы оплачиваете все поставки на счета Фактора, а не на счета сотен разных поставщиков в разных банках, при этом мы берем на себя мониторинг сроков оплат, что устраняет издержки по обслуживанию Вашей кредиторской задолженности 5 Закупочный факторинг

Ваш поставщик (или Вы) передает нам электронный аналог накладных по поставкам в форме реестра Вы подтверждаете нам правильность полученных поставок в электронной форме (по системе «Электронный Факторинг») Поставщики по мере необходимости направляют нам электронные заявки на финансирование по отгруженным поставкам в Ваш адрес и сразу получают от Фактора 100% суммы подтвержденной поставки Поставщики оплачивают нам факторинговую комиссию по льготным ставкам По мере наступления сроков платежа Вы оплачиваете все поставки на счета Фактора на условиях длительной и льготной отсрочки платежа Общий порядок работы 6

Генеральный договор закупочного факторинга Договоры купли-продажи Упрощенные договоры факторинга Договорные отношения 7

1. Поставка товара поставщиком 2. Передача поставщиком (или покупателем ) реестров поставок 3. Проверка и подтверждение корректности поставок покупателем 4. Электронная заявка на финансирование подтвержденных поставок 5. Финансирование в размере 100% суммы поставки 6. Оплата поставки по окончанию отсрочки на счет Фактора Схема взаимодействия 8

Преимущества продукта для покупателя поставщики обеспечены финансовыми ресурсами, чтобы предоставить Вам отсрочку платежа на достаточную сумму и длительный срок все расчеты с единственным контрагентом в лице Фактора, который берет на себя контроль за сроками платежей и обеспечение расчетов со всеми Вашими поставщиками денежные ресурсы для Ваших поставщиков обходятся им по стоимости, аналогичной стоимости ресурсов для компании Вашего масштаба. Вы не переплачиваете за коммерческий кредит Вы можете сконцентрироваться на профильной деятельности, упрощая работу с поставщиками в части оплат их поставок Преимущества продукта 9

Преимущества продукта для поставщиков источник оборотного капитала для поставщика и специальные (льготные) ставки за факторинговое обслуживание для поставщика инструмент покрытия рисков потери ликвидности (кассовых разрывов) для получения поставщиком финансирования отсутствуют жесткие требования к финансовой устойчивости, раскрытию информации или запросу в предоставлении большого объема документов упрощенный договор факторингового обслуживания с поставщиком свобода выбора за поставщиком: получать финансирование по всем поставкам или по отдельным поставкам простота факторингового обслуживания: деньги против электронной заявки без каких-либо лимитов на самого поставщика и иных жестких ограничений 10 Преимущества продукта

Классический факторинг Закупочный факторинг Договорная база Договор факторинга с поставщиком. Договорные отношения с покупателем отсутствуют Договор закупочного факторинга с покупателем и договор факторинга с поставщиком Ценообразование Стоимость факторинга зависит от объема и структуры дебиторской задолженности поставщика и его финансового положения Стоимость факторинга зависит только от финансовой устойчивости покупателя, что делает коммерческий кредит дешевле Факторинговый документооборот Бумажный, с предоставлением оригиналов отгрузочных документов Только электронные формы по отгрузочным документам. Подписывается только реестр подтвержденных поставок Требования к покупателю Стандартные требования к финансовой устойчивости Требования к поставщику Жесткие требования к структуре дебиторской задолженности (минимальному объему и диверсификации); требования к финансовой устойчивости; требования по раскрытию информации Минимальные требования к поставщику, т.к. для Фактора важна лишь оценка надежности покупателя Преимущества для покупателя Облегчает получение отсрочки платежа на необходимую сумму и срок Отсрочка платежа на необходимую сумму и срок; коммерческий кредит от поставщиков обходится дешевле Информационное сопровождение Только для поставщика Электронная информационная система для покупателя и всех поставщиков, которая упрощает обслуживание кредиторской задолженности Кассовый разрыв Финансирование поставщиков в объеме 70-90% от суммы закупленного товара Финансирование 100% от суммы закупленного товара. Устранение кассового разрыва для поставщика Сравнение классического и закупочного факторинга 11

покупатель несет ответственность за своевременную оплату поставки в полном объеме, который покупатель подтвердил в электронной форме Фактору. Подтверждение поставки осуществляется в сумме и в срок, удобный для покупателя Фактор обязуется финансировать поставщиков по всем поставкам в адрес покупателя на условиях, согласованных с покупателем комиссионное вознаграждение за факторинговое обслуживание оплачивает поставщик Фактор обязуется вести информационное сопровождение покупателя и поставщика по обслуживанию кредиторской задолженности Фактор может от имени покупателя осуществлять взаимодействие со всеми его поставщиками по вопросам оплаты поставок, сокращая работу покупателя Важные условия обслуживания 12

поставщики (или покупатель) в электронном виде направляет Фактору информацию по всем поставкам по мере приемки и проверки товара, покупатель в электронном виде подтверждает Фактору правильность суммы поставки и условий платежа по такой поставке поставщики направляют Фактору электронные заявки на финансирование любых подтвержденных поставок в любое удобное время, но не позднее даты платежа по контракту (договору поставки) Фактор выплачивает поставщикам 100% суммы подтвержденной поставки после получения электронной заявки на финансирование покупатель в согласованные сроки (еженедельно) предоставляет Фактору подписанный реестр всех подтвержденных поставок на бумажном носителе Фактор ежемесячно выставляет поставщикам счета на оплату комиссии за факторинг покупатель оплачивает все поставки на счета Фактора по окончании отсрочки платежа в подтвержденной сумме. Такой платеж перечисляется целиком поставщикам (по непрофинансированным поставкам) или удерживается в счет погашения финансирования по поставке Детальный порядок взаимодействия 13

Развитие продуктовой линейки 14 В соответствии со стратегическими планам банка и в целях повышения качества обслуживания клиентов, КБ «Траст Капитал Банк» ЗАО заключил партнерский договор с Национальной Факторинговой Компанией (НФК), одним из лидеров в индустрии факторинга. Наше партнерство с НФК, позволяет предложить Вам высокий уровень факторингового сервиса, современные продукты и доступные цены! Траст КапиталБанк - это универсальный коммерческий банк, производящий обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса, различных форм собственности, а также населения. Основные операции Банка сосредоточены в областях кредитования и расчетно-кассового обслуживания предприятий реального сектора экономики, обслуживания валютных операций экспортеров и импортеров, межбанковского сотрудничества. Банк имеет два филиала в г. Санкт-Петербург и в г. Воронеж, которые эффективно работают и оказывают полный спектр банковских услуг в своих регионах, а также представительство в Испании. НФК – самый опытный оператор российского рынка факторинга. Команда НФК начала развивать факторинговый бизнес в России в 1999 году. Знания и навыки, приобретенные за многие годы успешной работы, позволяют компании быть новатором и локомотивом рынка, оперативно реагируя на потребности клиентов и формируя адекватное предложение.

Контактная информация Более подробную информацию о факторинговых продуктах Вы можете получить в офисах КБ «Траст Капитал Банк» ЗАО или на сайте – С уважением, Меньшов Алексей Олегович Заместитель начальника отдела Развития клиентской базы КБ «Траст Капитал Банк» ЗАО тел. 8 (495) (доб.554) г. Москва,1-й Щипковский пер.,дом 1 моб.8 (926) skype: menshov888