Презентация финансовых показателей на 01 сентября 2014 года на 01 сентября 2014 года

Структура Финансовой группы Лайф по состоянию на г. 232 отделений 5148 сотрудников 232 отделений 5148 сотрудников 100,00% 56 отделений 1266 сотрудников 56 отделений 1266 сотрудников 99,80% 139 отделений 2918 сотрудников 139 отделений 2918 сотрудников 100,00% 34 отделений 206 сотрудников 34 отделений 206 сотрудников 75 отделения 1132 сотрудника 75 отделения 1132 сотрудника 188 отделения 1672 сотрудника 188 отделения 1672 сотрудника 19 подразделений 287 сотрудников 19 подразделений 287 сотрудников 23 сотрудника 99,90% 100,00% 99,99% 1 Предст-во 14 - ДО ККО 101 – ОО 1 – Опер. касса 1 Предст-во 14 - ДО ККО 101 – ОО 1 – Опер. касса 10 - ДО 46 - ОО 10 - ДО 46 - ОО 3 филиала 62 - ДО 74 - ОО 3 филиала 62 - ДО 74 - ОО 1 Предст-во 33 – ККО 1 Предст-во 33 – ККО 3 - ДО 63 – ОО 5 – Опер. Касс 4 – ККО 3 - ДО 63 – ОО 5 – Опер. Касс 4 – ККО ККО ОАО АКБ «Пробизнесбанк» является головной организацией Финансовой группы Лайф, в которую входят ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов), ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург), ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново), ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга), ОАО КБ «Пойдём!» (ранее ОАО «Инвестиционный Городской Банк») (г. Москва), ОАО КБ «Солидарность» (г. Самара), ООО «Факторинговая компания «Лайф» (г. Москва) и ООО «Пробизнес-Девелопмент» (г. Москва). На г. структура ФГ Лайф насчитывает 772 отделений и сотрудников. 0,00% (существенное влияние) 0,00% (существенное влияние) 28 отделения 838 сотрудников 28 отделения 838 сотрудников 22 - ДО 2 - ККО 4 – Опер. Кассы 22 - ДО 2 - ККО 4 – Опер. Кассы

Общие сведения о Финансовой группе Лайф 01 сентября 2014 года ПРББВУЗЭВНБСГЭБПойдем! Солид -сть ФК Лайф ПРБДИтого Филиалы 3 3 Дополнительные офисы Представительства Кредитно-кассовые офисы Операционные кассы Операционные офисы Иные подразделения Всего Количество персонала (среднесписочная численность)

Структура собственности ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

Матричная структура управления бизнесами Финансовой группы Лайф

Единые стандарты и процессы Группы «Лайф» Цель: минимизация рисков, повышение финансового результата, экономия расходов Финансовой Группы Единые процессы в рамках синергии Группы «Лайф» Организация в рамках Финансовой Группы единых подходов и согласованных процессов управления рисками Согласованные процессы управления платежной позицией и ликвидностью в целом по Финансовой Группе Единые стандарты и подходы по размещению и привлечению ресурсов Единое информационное пространство Единое используемое программное обеспечение Единые подходы к составлению учетной политики Банка

Приобретение ЗАО «Национальный банк сбережений» Приобретение ЗАО «Национальный банк сбережений» История развития Финансовой Группы ЛАЙФ Размещение 35% акций на сумму 122 млн. долл. США (BlueCrest, Renaissance, Argo Capital, East Capital) Размещение 35% акций на сумму 122 млн. долл. США (BlueCrest, Renaissance, Argo Capital, East Capital) Размещение 36 млн. долл. США в качестве выпуска акций и конвертируемых субординированных займов (East Capital) Приобретение ОАО «ВУЗ-банк» Приобретение ЗАО АКБ «Экспресс- Волга» 2006 Приобретение ФК «ЛАЙФ». Приобретение Пробизнес- Девелопмент Приобретение ФК «ЛАЙФ». Приобретение Пробизнес- Девелопмент Рейтинговое агентство Fitch-IBCA присвоило международный кредитный рейтинг Рейтинговое агентство Fitch-IBCA присвоило международный кредитный рейтинг Выпуск Еврообли- гаций на 14,5 млн. долл. Выпуск Еврообли- гаций на 14,5 млн. долл. Выпуск Еврооблигаций на 16 млн. Евро Приобретение ОАО « Газэнергобанк » Активное развитие сети присутствия (открытие более 800 офисов; более сотрудников) Активное развитие сети присутствия (открытие более 800 офисов; более сотрудников) 2014 Банк получил Генеральную лицензию 2412 International Finance Corporation (IFC) инвестировала 5 млн USD в виде субординированного конвертируемого в акции International Finance Corporation (IFC) инвестировала 5 млн USD в виде субординированного конвертируемого в акции Увеличение капитала за счет частного размещения 291 млн.руб. (East Capital Увеличил долю Владения с 13% до 19,93%) Увеличение капитала за счет частного размещения 291 млн.руб. (East Capital Увеличил долю Владения с 13% до 19,93%) Приобретение ОАО КБ «Пойдем!» (ранее Инвестиционный городской банк) Приобретение ОАО КБ «Пойдем!» (ранее Инвестиционный городской банк) Приобретение ОАО КБ «Солидарность»

Консолидированные показатели финансовой Отчетности группы Лайф по МСФО тыс. руб. 2 кв кв кв кв кв г кв кв Активы Ликвидные активы Кредиты за минусом резервов Основные средства Обязательства Средства клиентов в т. ч. вклады физических лиц Капитал

Консолидированные показатели финансовой Отчетности группы Лайф по МСФО тыс. руб. 2 кв кв кв кв кв кв кв Процентные доходы Процентные расходы Чистый процентный доход (до вычета резервов) Комиссионные доходы Комиссионные расходы Операционный доход Операционные расходы Прибыль до налогообложения Налог на прибыль Чистая прибыль

Консолидированные показатели финансовой Отчетности группы Лайф по МСФО

Консолидированные показатели финансовой Отчетности группы Лайф по МСФО

Основные финансовые показатели группы Лайф по МСФО Наименование показателя 2 кв 3 кв кв 2 кв 3 кв кв 2 кв Отношение Капитала к Активам, взвешенным с учетом риска - Уровень %7.65%7.75%7.46%7.73%8.60%9.54%9.70% 9.80% Отношение Капитала к Активам, взвешенным с учетом риска - Уровень %11.14%10.25%10.28%10.16%11.10%12.22%12.44% 12.33% Расходы к доходам 73.97%77.43%77.86%84.26%82.77%80.20%83.21%85.21% 85.50% Расходы к доходам за минусом результата по Ценным бумагам 86.00% 85.00%74.00%64.71%69.40%76.00%65.00% 81.00% Расходы к активам 9.97%9.72%9.55%9.64%9.13%9.00%10.30%9.96% 10.07% Средняя доходность активов 24.10%23.71%23.59%26.64%25.60%25.50%24.81%21.61% 21.38% Эффективная ставка фондирования 7.60%6.91%6.94%7.28%7.66%8.10%9.09%7.53% 7.81% Средняя стоимость фондирования 5.89%5.55%5.60%6.07%5.94%6.30%7.14%5.78% 6.04% Чистая % маржа 14.95%14.27%13.72%15.72%16.28%16.90%17.02%15.36% 14.75% ROA2.62%1.91%1.45%1.14%1.21%1.50%1.25%1.10% 1.09% ROE27.92%20.92%16.85%13.26%13.94%16.10%12.79%10.81% 9.81% Отношение резервов к кредитному портфелю (до резервов) 8.29%8.88%8.91%8.52%8.48%10.20%10.72%11.46% 13.14% Отношение просрочки больше года к кредитному портфелю (до резервов) 3.52%5.36%3.14%4.70%3.14%3.50%4.37%5.15% 6.03% Отношение кредитного портфеля за вычетом резервов к итого активам 47.97%48.72%46.67%49.18%46.23%44.40%43.57%43.25% 43.69% Отношение просрочки больше 90 дней к кредитному портфелю (до резервов) 7.00%8.69%8.82%8.24%8.97%10.40%12.23%14.33% 15.08% Отношение резерва к просрочки больше 90 дней %102.21%101.02%103.31%97.33%98.10%87.69%79.95% 87.10%

Основные финансовые показатели банков ФГ Лайф на 01 сентября 2014 года по РСБУ (млн.руб.) БАНКИ ФГ ЛАЙФ на 01 сентября 2014 год ПРББЭВВУЗНБСГЭБПойдём!Солид-сть Группа "Лайф" Неиспользованная прибыль за отчетный период Капитал по форме Норматив Н %13.6%10.8%11.9%11.0%11.1%13.0%12.5% Активы Ссудная задолженность Обязательства Средства клиентов, кроме кредитных организаций в том числе - вклады физ.лиц

Динамика активов банков Финансовой группы Лайф за гг по РСБУ ( по форме (тыс.руб.))

Общая динамика активов банков Финансовой группы Лайф за гг по РСБУ ( по ф (тыс.руб.))

Динамика капитала банков Финансовой группы Лайф за гг по РСБУ ( по форме (млн.руб.))

Общая динамика капитала банков Финансовой группы Лайф за гг по РСБУ ( по форме (млн.руб.))

Динамика средств клиентов банков Финансовой группы Лайф за гг по РСБУ по форме (млн.руб.)

Динамика неиспользованной прибыли банков ФГ Лайф за гг по РСБУ по форме (млн.руб.)

Основные финансовые показатели ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ по форме (тыс.руб.) Наименование статьи 2012 Доля 2013 Доля 01 сентября 2014 Доля в активах / обязательствах% Чистая ссудная и приравненная % % % к ней задолженность в т.ч % % % ссуды клиентам- некредитным организациям Резервы под обесценение ссуд % от ссуд % от ссуд % от ссуд по клиентам –8.40%15.00%17.70% некредитным организациям Активы Средства клиентов – % % % некредитных организаций в т.ч. вклады физических лиц % % % Обязательства

Структура ссудной задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ (тыс. руб.) Кредитный портфель, в тч Юридические лица Физические лица МБК Резервы % резерва 8.1%9.0%11.6%13.3%15.0%13.4%14.9% в том числе просроченная задолженность всего: по юридическим лицам по физическим лицам Резервы по просроченной задолженности % резерва 85.5%70.5%86.0%86.4%88.7%90.5%91.7% доля просроченной задолженности в кредитном портфеле 5.8%7.6%8.3%9.7%11.9%10.5%11.4%

Динамика средств клиентов и ссудной задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ Устойчивая стабильность клиентской базы на протяжении последних лет свидетельствует о репутации Банка как надежного партнера. Основу структуры пассивов составляют средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (примерно 55 % от совокупной суммы обязательств), которые представлены остатками на расчётных счетах, срочными депозитами и вложениями в векселя Банка. Однако на протяжении всего года наблюдается тенденция снижения объёма как кредитного портфеля, так и средств клиентов Банка..

Ликвидность ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ В течение года ликвидность Банка находилась на высоком уровне, обеспечивая выполнение всех обязательных нормативов ликвидности, установленных Центральным банком РФ. Высоколиквидные активы (остатки денежных средств в кассах и на корреспондентском счете в Банке России) поддерживаются на уровне, позволяющем полностью обеспечить как собственные, так и клиентские расчеты и платежи. Наименование статьи Доля в активах, % Доля в активах, % Доля в активах, % Доля в активах, % Доля в активах, % Ликвидные активы Высоколиквидные активы Активы Наименование норматива Предельные допустимые значения Норматив мгновенной ликвидности Н2, % min Профицит мгновенной ликвидности, тыс Норматив текущей ликвидности Н3, % min Профицит текущей ликвидности, тыс

Портфель ценных бумаг ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на Рынок Тип Номинированные в рублях Номинированные в валюте Вложения Облигации Российской Федерации Муниципальные Банка России Корпоративные ФС* Корпоративные Иностранных государств Акции Корпоративные ФС* Корпоративные Общий итог в том числе : Российской Федерации Муниципальные Банка России Корпоративные ФС* Корпоративные Иностранных государств * Корпоративные финансового сектора

В марте и июне 2014 года национальное рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» подтвердило кредитный рейтинг ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по международной шкале на уровне «ВВВ-», по национальной шкале – «АА-». Прогноз по рейтингу банка «Стабильный». Поддерживающими факторами текущего состояния банка являются: устойчивые и растущие рыночные позиции ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Группы «Лайф» на федеральном уровне, высокая вероятность поддержки банка его собственниками (в том числе, из числа иностранных партнеров), устойчивая корпоративная клиентская база, положительная репутация на международных финансовых рынках, а также активное взаимодействие с международными финансовыми институтами. В июле 2014 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило долгосрочный кредитный рейтинг Пробизнесбанка с уровня «B-» до «B» со «Стабильным» прогнозом. Краткосрочный рейтинг подтвержден на уровне «B», национальный долгосрочный рейтинг повышен с уровня «BB+(rus)» до «BBB(rus)», прогноз также «Стабильный»: Краткосрочный B Долгосрочный В Рейтинг по национальной шкале ВBB (rus) Индивидуальный D/E Поддержки 5 Прогноз по рейтингу (Rating Watch ) - «Стабильный». В ноябре 2013 года международное рейтинговое агентство Moodys investors service подтвердило международные кредитные рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на уровне: Долгосрочный рейтинг В3 Рейтинг по национальной шкале Baa2. ru Рейтинг финансовой устойчивости E+ Рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

РЭНКИНГ БАНКОВСКИХ ГРУПП В РОССИИ ПО ИТОГАМ I полугодия 2012 ГОДА: ФГ Лайф на 29 месте в Рэнкинге «Интерфакс-100 с учетом банковских групп». В списке «Интерфакс-100 без учета банковских групп» Пробизнесбанк занимает 54 место. Итоги: на 01 сентября 2014 года Tор-500 банков по чистым активам: Пробизнесбанк занял 61-е место Top-500 банков по ликвидным активам: Пробизнесбанк занял 39-е место Top-500 банков по кредитному портфелю: Пробизнесбанк занял 96-е место Top-500 банков по кредитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 138-е место Top-500 банков по кредитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 60-е место Top-500 банков по депозитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 84-е место Top-500 банков по депозитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 69-е место Агентство Markswebb Rank & Report определило самые эффективные интернет- банки для бизнеса в 2014 году. Лидирующие места в рейтинге достались банкам Финансовой группы "Лайф" Банку 24. ру и Пробизнесбанку. Итоговый рейтинг функциональности систем интернет-банкинга 2013 года По итоговому рейтингу система eLife ПРББ, ЭВ, ВУЗ, ГЭБ и НБС получила третье место. По критерию "Внутренний функционал и сервисные функции" система eLife ПРББ, ЭВ, ВУЗ, ГЭБ и НБС получила второе место, по критерию "Внешний платежный функционал" – второе место и по критерию "Информационная и финансовая безопасность" – шестое место. Рейтинг банков по количеству собственных банкоматов по России (по 106 банкам) По общему количеству собственных банкоматов ФГ «Лайф» заняла 30-е место Самые прибыльные банки России в 2013 году Пробизнесбанк занял 85-е место Рэнкинги ФГ Лайф и ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

Материал подготовлен Финансово-аналитическим управлением ОАО АКБ «Пробизнесбанк» Тел. (495) ( )