ТЕМА 3. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА

Денежная система - это исторически сложившаяся и закрепленная законом форма организации денежного обращения в государстве.

Элементы национальной денежной системы: 1. национальная денежная единица 2. масштаб цен 3. виды денег (законные платежные средства) в обращении 4. национальная эмиссионная система 5. национальная кредитная система, осуществляющая регулирование денежного обращения

ВИДЫ ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМ Денежные системы системы металлического обращения биметаллизм монометаллизм системы бумажно- кредитного обращения бумажная денежная система система кредитных денег

БИМЕТАЛЛИЗМ – денежная система, в которой роль всеобщего эквивалента законодательно закрепилась за двумя металлами, т.е. на рынке существует две цены на один товар. Биметаллизм имеет 3 разновидности характеризуется тем, что соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно, в зависимости от рыночных цен система параллельной валюты при этой системе соотношение устанавливалось законодательно государством, но цена не соответствовала рыночной стоимости металлов система "двойной" валюты золотые и серебряные монеты служили законным платёжным средством, но не на равных условиях. Монеты из золота чеканились свободно, а из серебра - в закрытом порядке система "хромающей" валюты

МОНОМЕТАЛЛИЗМ – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента выполняет всего один металл – золото или серебро. Монометаллизм имеет 3 разновидности характерные черты: свободная чеканка золотых монет, с фиксированным содержанием золота свободное движение золота между странами свободный обмен банкнот на золото золотомонетный стандарт образовался в странах, которые овладели большими запасами денег (Франция, Великобритания). не существовало свободной чеканки монет обмен банкнот осуществлялся на стандартные золотые слитки золотослитковый стандарт существовал в странах, которые не владели большими запасами золота (Германия, Австрия, Норвегия, Дания). в обращении отсутствуют золотые монеты обмен банкнот осуществляется на иностранную валюту (девизы) золотодевизный стандарт

БУМАЖНАЯ ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА – это денежная система, при которой в обращении пребывают неразменные на денежный металл знаки стоимости – казначейские билеты, банкноты и монеты. СИСТЕМА КРЕДИТНЫХ ДЕНЕГ – денежная система, при которой используется кредитный механизм эмиссии денег, обеспечивается их постоянство путём регулирования предложения денег в соответствии с потребностями оборота.

Денежные системы по экономическому характеру 1 рыночные - денежные системы, в которых регулирование денежного обращения осуществляется путём использования экономических методов влияния на денежную массу 2 нерыночные - денежные системы, в которых регулирование денежного оборота осуществляется административными методами. Для них характерно ограничение свободного функционирования денег

Денежные системы по характеру регулирования 1 открытые - денежные системы, в которых вмешательство государства в валютные отношения является минимальным, абсолютная конвертируемость 2 закрытые - денежные системы, в которых осуществляется использование государством валютных ограничений

Национальная денежная единица В Федеральном Законе РФ 86 от г. «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», сказано, что официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются (ст. 27); официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается (статья 28).

Законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что банкноты (банковские билеты) и монета Банка России являются единственным законным средством платежа на территории Российской Федерации. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону. Банкноты и монета являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами. Они обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации. Эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России.

Особенности денежной системы Великобритании Денежной единицей Великобритании является фунт стерлингов (от латинского pondus, – вес, гиря). С X в. фунт стерлингов (англ. pound sterling – стандартная мера веса) становится официальной денежной единицей страны. Королевский монетный двор Великобритании

2 тысячелетия в основе английской денежной системы лежал двенадцатичный принцип: 1 фунт равен 20 шиллингам, 1 шиллинг – 12 пенсам, 1 пенс – 4 форинтам. золотая гинея - 1 фунт плюс 1 шиллинг (то есть 260 пенсов)

Десятичная система введена во время денежной реформы 1971 г., после чего один фунт равен 100 пенсам. Эмиссия банкнот началась в 1694 г., одновременно с основанием Банка Англии. Английский фунт стерлингов с 1707 г. является денежной единицей Шотландии В XIV в. начинается чеканка золотых монет, и начинается период биметаллического стандарта. В 1798 г. законодательно запрещается чеканка серебряных монет с одновременным ограничением их платежеспособности. Цель – построение монометаллической системы, основанной на золоте.

Отказ от системы золотослиткового стандарта произошел в 1931 году, обозначив переход Великобритании к системе неразменных денег и построение фидуциарной системы. К началу I мировой войны до 95% всех международных расчетов производилось в данной валюте. Фидуциарная эмиссия представляет собой выпуск в обращение денежных знаков не обеспеченных запасом драгоценных металлов (обеспечение за счет государственных облигаций, казначейских векселей и векселей иных кредитных институтов, работающих в национальной банковской системе).

В настоящее время эмиссию банкнот производит Банк Англии, согласуя ее размер с казначейством и утверждая в парламенте. Само казначейство осуществляет выпуск в обращение разменной монеты.

Особенности денежной системы Объединенной Европы Полноценное обращение с 1 января 2002 г. 1 евро = 100 евроцентов Эмиссией евро занимается объединенный Европейский Центральный банк (создан 1 июня 1998 г.) Физическим изготовлением денежных знаков занимаются практически все страны еврозоны: две денежных фабрики Германии, и по одной в каждой стране Евросоюза, за исключением Люксембурга. Все банкноты имеют единое тематическое и стилевое решение.

Основные параметры страны-участника Европейского валютного Союза: 1. Уровень инфляции не может превышать более чем на 1,5% средний уровень инфляции трех государств с наименьшим уровнем инфляции; 2. Дефицит бюджета не должен превышать уровня в 3% от объема ВВП; 3. Величина государственного долга не может превышать 60% от объема ВВП; 4. Размер процентных ставок по долгосрочным активам не должен отличаться более чем на два процента от уровня инфляции, среднего для ЕС.

Особенности денежной системы США В 1782 г. США стали второй страной в мире, принявшей десятичный стандарт соподчинения монет (Акт о чеканке монет в 1792 г.) Чеканка собственной национальной монеты началась в США в 1793 г., одновременно с созданием Федерального казначейства

Эмиссия официальных бумажных денег правительством США началась в 1862 г. Переход к золотому стандарту (с системы биметаллического стандарта) произошел в 1900 г., когда был издан акт о золотом стандарте С 1973 г. установлена система плавающего валютного курса

Этапы развития эмиссионной работы: 1. До 1862 г. В обращении банкноты частных банков 2. В 1863 г. началась эмиссия национальных банкнот частными национальными банками по согласованию с федеральным правительством 3. В 1913 году вышел закон о Федеральной Резервной Системе и эмиссии банкнот

Во главе Федеральной Резервной Системы (ФРС) поставлен Федеральный резервный совет под председательством министра финансов США. Членами данного совета, кроме председателя, являются контролер денежного обращения и 6 членов, назначенных президентом США Участники современной системы денежного обращения США: министерство финансов (казначейство) федеральная резервная система коммерческие банки

Особенности денежной системы Японии Официальная денежная единица - иена. До 1953 года одна иена состояла из 100 сен, а 1 сена - из 10 рин. Эмиссионный центр страны, Банк Японии, был создан в 1882 году. Официально золотомонетный стандарт отменен в 1933 г. (фактически – в 1915 г.)

По окончании Второй мировой войны законодательство страны формально регулирует объем денежной эмиссии, увязывая его с проводимой в данный момент политикой денежно-кредитного регулирования экономики, мерами воздействия на инвестиционную активность и интенсивность валютообменных операций.