Американский опыт вовлечения финансовых советников в повышение финансовой грамотности населения. Применение американского опыта в России Наталья Смирнова, Независимый финансовый советник Компания «Персональный советник»

Финансовая грамотность обучение информирование консультации Школы ВУЗы семинары Сайты Книги брошюры Финансовые организации Финансовые советники

Независимые финансовые советники (НФС) – это специалисты широкого профиля, которые глубоко разбираются во всех видах финансовых услуг, существующих на современном рынке, знают основы макроэкономики и могут проанализировать текущую ситуацию на рынке валют, фондовых рынках мира, рынках недвижимости, знают основные виды российских и зарубежных ценных бумаг – акции, паи инвестиционных фондов, облигации и т.д. Они знают основные инструменты страховой защиты и обеспечения пенсионного периода, а также владеют методиками, как построить инвестиционный портфель и правильно подобрать инструменты инвестирования для достижения финансовых целей клиента. В США этой профессии более 40 лет. В РФ они появились с гг.

Неделя финансовой грамотности В США – Неделя финансового планирования С 4 по 10 октября Уровень доходов – низкий, ниже среднего, средний Аудитория – молодежь, люди в сложных ситуациях Бесплатные консультации (лично) Бесплатные консультации (по телефону) Бесплатные консультации (он-лайн) Бесплатные семинары Только сертифицированные советники, Члены FPA В РФ – Неделя финансовой грамотности ФСФР С 15 по 21 апреля Н. Новгород, Казань, Самара, Краснодар, Ростов-на-Дону, Воронеж. Уровень доходов – низкий, ниже среднего, средний Аудитория – молодежь (школьники, студенты), учителя Бесплатные консультации (лично) Бесплатные семинары и деловые игры Привлекались финансовые советники

Финансовая грамотность на рабочем месте В США – Workplace education Бесплатные консультации (лично) Бесплатные консультации (по телефону) Бесплатные консультации (он-лайн) Бесплатные семинары Тематика – пенсия (план 401 (к), инвестиции, кредиты и т.д. Только сертифицированные советники, Члены FPA В РФ – Обучение на рабочем месте Практика: ТНК-ВР, РУСАЛ, Gameland ( гг.) Бесплатные консультации (лично) Бесплатные консультации (он-лайн) Размещение статей на Интранет-портал компании Бесплатные семинары Тематика: инвестиции, кредиты, налоги, пенсия, страхование Привлекались финансовые советники

Он-лайн ресурсы В США – Бесплатные консультации (он-лайн) Он-лайн семинары и лексии советников Выбор советника Статьи советников Бесплатные брошюры, разработанные советниками Он-лайн калькуляторы (при поддержке советников) Только сертифицированные советники, Члены FPA В РФ Бесплатные консультации (он-лайн) Размещение статей на Интранет-портал компании Бесплатные брошюры и книги советников и экспертов Привлекались финансовые советники

Клубы советников В США – Chapters of FPA (Financial planning association) Обмен опытом советников Поддержка стандартов CFP Контакты со СМИ Организация недели финграмотности Волонтерские мероприятия с участием советников Только сертифицированные советники, Члены FPA В РФ - Институт финансового планирования Национальная лига независимых финансовых советников Гильдия независимых финансовых советников Обмен опытом советников Разработка стандартов Контакты со СМИ Волонтерские мероприятия с участием советников