Становление регулируемой экономики

Вопросы : 1) Обзор мировой экономики начала ХХ века 2) Экономические последствия Первой мировой войны 3) Великая депрессия

Обзор мировой экономики в ХХ веке Мировое население по континентам ( млн. чел.) Регион Африка Азия Европа Россия (СССР) Северная Америка Латинская Америка Океания61326 Все население

Население Численность населения Европы в XIX в. выросла более чем в два раза ; Численность населения остального мира возросла на 20%; В ХХ в. эта тенденция изменилась : темпы роста численности населения в Европе снизились, а остального мира увеличились. Причины роста численности населения : Снижение общего коэффициента смертности. Более медленное ( по сравнению с ОКС ) снижение общего коэффициента рождаемости ( как в западных странах, так и незападных ). Увеличение продолжительности жизни ( например, с 47, 3 лет в начале 1900 г. до 60 лет в США после Второй мировой ). Причины : улучшилось питание, медицинское обслуживание.

Обзор мировой экономики начала ХХ века Продолжился процесс урбанизации, начатый в XIX в. Города – это не только промышленные центры, но и центры культуры. Причем для западных стран стало характерным значительное превышение производительности и доходов горожан над жителями сельской местности. Источники роста городского населения : Миграция избыточного населения из сельской местности ; Международная миграция.

Обзор мировой экономики в ХХ веке Городское население ( в % к совокупному населению ) СтранаОколо 1950 г.Около 1985 г. Россия (СССР)4865 Япония3877 Испания5590 США6475 Бразилия3672 Египет3845 Нигерия1016

Обзор мировой экономики начала ХХ века Рост численности населения привели к росту спроса на мировые ресурсы, удовлетворение которого стало возможным благодаря взаимодействию науки и технологий с экономикой : Агрономы нашли новые пути повышения урожайности с / х культур ; Инженеры изобрели новые методы увеличения добычи минеральных ресурсов ; Ученые открыли новые способы использования существующих ресурсов и фактически создали новые ресурсы из старых в форме синтетических материалов. В 1928 г. на долю угля приходилось 75% мирового производства энергии, нефть давала 17%, а сила воды – 8%. В 1950 г. на долю угля приходилось примерно 50% мирового производства энергии, нефть - уже 30% (1980- м положение этих отраслей изменилось с точностью до наоборот ).

Обзор мировой экономики начала ХХ века Главной движущей силой индустриализации в ХХ в. продолжали оставаться новые технологии. В ХХ в. признаком успеха в освоении мира является способность манипулировать окружающей средой и приспосабливать её к нуждам общества. Условиями быстрого развития НТП являются : Возможности финансирования различных научных исследований ; Повышение уровня образования.

Экономические последствия Первой мировой войны Военные и гражданские людские потери (40 млн. чел.) Прямые ( млрд. дол.) и косвенные (150 млрд. дол.) издержки войны Распад системы международного разделения труда, созданной на протяжении XIX – начала XX вв. Рост экономической роли государства Инфляция

Изменения в мировой экономике начала ХХ века Оборот международной торговли ( импорт и экспорт ) по регионам в 1913 г. (%) Регион% Всего100 Европа58,4 США и Канада14,1 Азия12,1 Латинская Америка8,3 Африка4,4 Океания2,7

Изменения в мировой экономике начала ХХ века В мировой экономике до 1914 г. доминировали Европа и США. Но Первая мировая война и Революция 1917 г. в России внесли фундаментальные изменения в эту структуру : Исчезла империя Габсбургов, вместо нее появились несколько новых государств ; Появился Советский Союз ; Германия потеряла часть территории и колонии ; Япония увеличила свою территорию и стала значительной экономической державой.

Европа с гг.

Роль государства Государственное предпринимательство : В ХХ в. государственные предприятия получили гораздо большее распространение, иногда вследствие провала частного сектора ( например, пассажирские ж / д в США ), а иногда благодаря идеологическим установкам правящей политической партии. Перераспределение доходов посредством налогообложения и социальных выплат : В х гг. германский канцлер Бисмарк ввел, в основном из патерналистских соображений, обязательное медицинское страхование и страхование от несчастных случаев для рабочих и очень ограниченное пенсионное обеспечение для престарелых и нетрудоспособных. Эти нововведения были постепенно заимствованы и получили распространение в других странах после Первой мировой войны.

Государственные расходы В XIX в. в мирное время в странах Европы государственные расходы в % к национальному доходу составляли менее 10% ( В США – 2,5%). В период войны госрасходы в воюющих странах выросли до 50% НД ( в США до 28%). После войны госрасходы сократились, но ненамного ( в Великобритании до 20%, в США до 12%). После Второй мировой войны расходы составляли сначала 20-30%, но потом выросли до 30-40%.

Послевоенная инфляция В 1920 х гг. в от гиперинфля ции страдали Советская Россия, Польша, Венгрия, Австрия, Германия.

Экономические последствия войны для Германии Германия потеряла ряд территорий ; огромный государственный долг в 155 млрд. марок, что примерно в 80 раз превосходило доходы государства от налогов и сборов ; С войны вернулось 7 млн. солдат, и рынок труда оказался перенасыщен дешевой рабочей силой.

Причины гиперинфляции в Германии в х годах Безответственная финансовая политика немецких властей; Грабительская позиция западных держав.

Финансовая политика Кайзеровское правительство Германии (как и другие европейские правительства) финансировали свои военные расходы за счет безудержного привлечения кредитов. В 1914 году доходы немецкого бюджета от налогов и пошлин составляли чуть больше 2 млрд. золотых марок, а расходы при этом превысили 10 миллиардов. Дефицит бюджета составил почти 80% (в 1915м и 1916 годах - 95%, 1917м – 89%, 1918м - 92%). Как и все другие участники войны, Германия планировала в будущем компенсировать высокие военные расходы за счет обложения побежденных стран репарациями.

Позиция западных держав В 1921 году к государственному долгу перед собственными гражданами прибавились репарации, наложенные на побежденный рейх странами - победительницами : Германии был выставлен счет на 226 млрд. золотых доинфляционных и не подвергающихся инфляции марок. Эту сумму надо было выплатить в течение 42 лет, то есть по 5,3 млрд. золотых марок в год, при том что годовой доход страны составлял менее 3 млрд. золотых марок. Кроме того, Германия должна была ежегодно отдавать победителям 12% своего экспорта. Впоследствии (1924 г.) сумма репараций была снижена (« План Дауэса ») до 132 млрд. золотых марок (3,1 млрд. марок в год ), что в любом случае составляло 105% доходов правительства Германии на то время.

Позиция западных держав

Гиперинфляция в Германии Немецкая марка обесценивалась быстрее, чем печатались новые купюры. В период с января 1920 по ноябрь 1923 года курс бумажной марки к доллару упал в 100 млрд. раз, 1 доллар стоил 4,2 трлн. марок. Цена за 250 г хлеба доходила до 21 миллиарда марок. Всего в производстве марок было задействовано более 30 тыс. человек

Гиперинфляция в Германии Работники старались получать зарплату каждый день и отоваривать полученные деньги в обед но даже тогда инфляция могла съесть до трети заработанного.

Доходы от инфляции Несколько социальных групп сумели извлечь из гиперинфляции серьезную прибыль : Первая группа - немецкие крестьяне. Продукты питания в период кризиса стали наиболее твердой валютой. Вторая группа - немцы, взявшие в свое время ипотечные кредиты. Пока немецкие власти обесценивали свой внутренний долг, обесценивались и ипотечные обязательства граждан к началу 1923 года бумажная марка полегчала относительно золотой марки июля 1914 года в 10 тыс. раз, а к ноябрю 1923 го в 1 трлн раз. Однако в 1924 году власти приняли закон согласно которому граждане, получившие выгоду от погашения взятых ипотек инфляционными марками, должны были компенсировать кредиторам полученную выгоду с учетом инфляции. Третья группа - близкие к правительству бизнесмены. Идеальным воплощением такого бизнесмена стал магнат тяжелой индустрии Хуго Штиннес.

Денежная реформа 14 ноября 1923 г. Германия провела денежную реформу, введя так называемую рентную марку, чей курс к бумажной марке составил 1 к 1 триллиону. Для обеспечения рентной марки было принято специальное законодательство, согласно которому стоимость выпущенных рентных марок обеспечивалась шестью процентами стоимости находящегося на руках частных лиц недвижимого имущества. В августе 1924 года вдобавок в рентной марке, которая была переходной валютой и не являлась обязательным платежным средством, была введена полноценная валюта рейхсмарка, продержавшаяся до 1948 года, когда ее заменили валюты Западной и Восточной Германий.

Экономическая политика в США в начале х гг. По характеру - либерально - консервативная : низкие налоги, минимальное регулирование, ослабление антимонопольной политики. В течение всех 1920 х годов власти упорно продолжали расчищать пространство для свободной игры рыночных сил.

Ситуация накануне кризиса Деградация традиционных отраслей. Активный процесс концентрации хозяйства. Растет дифференциация доходов. Рост доходов на акции. Появление новых производств автомобили, радио, кино, авиация, электроэнергетика – и расширение спектра банковских услуг. Блестящие макроэкономические условия низкая безработица сочеталась со стабильными ценами.

Деградация традиционных производств Сельское хозяйство, энергетика и угледобыча пребывали в постоянной депрессии. Производство текстиля и обуви, судостроение и железнодорожные перевозки демонстрируют хронический спад. Стоимость сельскохозяйственных угодий между 1920 м и 1929 годом падает от 30 до 40%. Порядка шести сотен банков ежегодно становились банкротами. Термин « технологическая безработица » входит в словарный запас нации, и порядка 200 тыс. человек ежегодно заменяется автоматическими или полуавтоматическим механизмами. Зато производительность труда в период с 1919 го по 1929 год повышается на 43%.

Активный процесс концентрации хозяйства и дифференциации доходов К 1929 году лишь 200 корпораций контролировали более половины всей американской промышленности. К концу десятилетия нижние 80% получателей доходов будут удалены из налоговых реестров, а 1% богатейших будет владеть 40% национального богатства. Средний класс к концу 20 х годов составлял лишь от 15–20% американцев. К моменту, когда в 1929 году президентом становится Герберт Гувер, уже более половины всех американцев живет ниже прожиточного минимума.

Рост доходов на акции Период 1921–1928 по сей день остается самым длительным в истории Америки отрезком времени, когда наблюдались устойчиво положительные доходы на акции. Средний реальный доход на акцию достигает за эту восьмилетку 25% годовых. С 1924 года на рынке практически не остается « медведей », все играют только на повышение. В период с мая 1928 года по сентябрь 1929 го средняя цена акций увеличивалась на 40% годовых. Оборот торговли подскочил с 2–3 млн. акций в день до более 5 млн.

Появление новых производств и услуг В 1920 е годы в массовое производство был запущен целый ряд новшеств прежде всего это автомобили, а также радио, кино, авиация, электроэнергетика. Весьма расширился спектр банковских услуг, и акции банковских компаний росли наравне, а то и быстрее высокотехнологичных.

Макроэкономические условия Низкая безработица Стабильные цены Низкие макроэкономические риски В рынок стремительно вовлекались новые участники, инвестирование казалось безопасным, оптимизм поддерживался высокими и достаточно стабильными доходами как от роста курсов акций, так и от выплачиваемых дивидендов.

Финансовый крах 24 октября 1929 г. начинается падение рынка. 29 октября « черный вторник ». За первый же месяц с начала обвала биржи совокупные потери инвесторов составили 16 млрд. долларов ( для пересчета в современный масштаб цен надо умножить эту цифру грубо на 12). В следующий раз индекс Доу - Джонса подойдет к пику августа 1929 го лишь четверть века спустя в ноябре 1954 го.

Причины По мнению Кристины Ромер ( возглавляющей сейчас группу экономических советников при президенте Бараке Обаме ): « скорее всего к 1929 году действительно имел место избыточный уровень и потребления, и инвестиций ».

Динамика ВНП во второй четверти ХХ в. в США

Статистика К 1933 году : промышленное производство сократилось в США, по сравнению с 1929 годом, на 46%, валовой продукт сократился на 34%, производство стали упало на 76% ( в четыре раза ), из 280 доменных печей работало всего 44 (15%), производство автомобилей снизилось на 81% ( в пять раз ), сбор пшеницы снизился на 36%, кукурузы на 45%. Обанкротилось шесть тысяч банков ( почти четверть их общего количества ), 135 тысяч фирм, один миллион фермерских хозяйств (15% их общего числа ). От падения курса акций пострадало от 15 до 25 миллионов американцев. Реальная и номинальная заработная плата рабочих сократилась на 3035% в среднем до 2022 долларов в неделю. По уровню экономического развития страна была отброшена на 20 лет назад к уровню 1911 года.

Рецессия и дефляция Полномасштабная рецессия стартует в августе 1929 года за два месяца до биржевого краха ( хотя строительство начало сокращаться еще в 1926 году ). Промышленное производство в США осенью 1929 года сокращалось темпом 20% в годовом исчислении. Быстро падали оптовые цены и личные доходы экономика попала в ситуацию, которую впоследствии экономисты назовут классической дефляционной спиралью.

ДЕФЛЯЦИЯ Эффект перепроизводства ( продукция не находила сбыта ввиду сокращения платежеспособного спроса ) вызвал дефляцию снижение общего уровня цен. Оптовые ( закупочные ) цены на сельскохозяйственную продукцию снизились на 58% ( в 2,5 раза ), на продукцию промышленности на 2040%. Розничные цены также понизились, но не столь сильно в среднем на 510%. Банки не только прекратили выплату процентов по вкладам, но и брали за хранение денег плату в размере 0,51% годовых. Ставки по коммерческим кредитам не превышали 3% годовых, но мало кто решался брать кредиты, поскольку эффективность промышленного производства стала отрицательной. Производители, отчаявшись сбыть свой товар по приемлемым ценам, стали уничтожать продукцию, особенно фермеры. Зерно сжигали в паровозных топках, перерабатывали на спирт, заливали мазутом.

depress.avi

БЕЗРАБОТИЦА В пик кризиса без работы осталось 25% трудоспособного населения ( около 13 миллионов человек ), а ведь в его число тогда не включались домашние хозяйки. Около трех миллионов городских жителей переселилось к своим сельским родственникам. Образовались поселки, ведущие натуральное хозяйство и не использующие денег для совершения товарообмена. Резко возросла преступность, особенно в городских трущобах, контролируемых мафией. Участились самоубийства. Начались невиданные в истории Америки акции гражданского протеста походы на Вашингтон, пикетирование госучреждений, компании неповиновения властям, в которых приняли участие миллионы человек, включая ветеранов первой мировой войны. В подкрепление полицейским силам пришлось применять войска регулярной армии.

Политика Гувера В январе 1932 года Конгресс создает Финансовую корпорацию реконструкции (RFC). Эта организация была призвана оказывать финансовую помощь железным дорогам, финансовым институтам и бизнес - корпорациям. В июле ее роль была расширена для оказания помощи сельскому хозяйству и финансирования государственных и местных общественных работ. При Рузвельте полномочия RFC будут значительно увеличены и она сыграет важную роль в усилиях по восстановлению экономики в рамках Нового курса. Происходит постепенный отказ от идеологии дерегулирования. Принимается закон о Федеральном жилищном банке, который должен предоставлять кредиты организациям, занимающимся ипотечным кредитованием. Принимается первый из двух законов, носящих имя Гласа Стигала, направленный на либерализацию ФРС и разрешающий, в частности, ей кредитовать банки - члены. Наконец, признается необходимым активизировать бюджетное перераспределение доходов от богатых к бедным, чтобы стимулировать потребление. Максимальная ставка индивидуального подоходного налога повышается с 25 до 63%.

Ошибка Гувера Консенсус экономистов сегодня выражается точкой зрения, что главной ошибкой правительства Гувера было долгое удерживание ФРС от расширения денежного предложения, в то время как банковская паника и миллиарды потерянных вкладов вели к резкому сжатию денежной массы. Бездействие ФРС превратило первоначальный спад в длительную депрессию.

Новый курс Ф. Д. Рузвельта Новый курс Ф. Д. Рузвельта В условиях углубляющегося кризиса победу на президентских выборах 1932 года одержал демократ Франклин Делано Рузвельт. Лозунгом его предвыборной компании стали реформы в сельском хозяйстве, промышленности, банковской сфере, финансах, трудовых отношениях и социальном обеспечении.

« Новый курс » Ф. Рузвельта Теоретической базой реформ стало учение англичанина Джона Кейнса о необходимости вмешательства государства в экономику, в целях стимулирования инвестиций и смягчения кризисов. Конгресс предоставил Рузвельту чрезвычайные полномочия.

Оздоровление банковской системы Март 1933 года были закрыты все 25 тысяч банков. Наиболее здоровая их часть была открыта через две недели. Проблемные банки открылись позднее, и их деятельность тщательно контролировалась Федеральной резервной системой. Около 40% самых слабых банков было ликвидировано. В июне был принят закон о разделении банков на депозитные и инвестиционные, действующий до сих пор.

Денежная реформа В апреле того же года был принят закон о прекращении вывоза золота за границу и обязательной продаже гражданами золота государству. Цена при этом устанавливалась выше рыночной. Это позволило государству закупить золото для запаса на сумму почти 200 миллионов долларов ( около 200 тонн ). В январе 1934 года была проведена девальвация доллара на 14% до 35 долларов за унцию и разрешался выпуск банкнот, не обеспеченных золотом. Таким образом, дефляция была прекращена.

Общественные работы Апрель 1933 г. начала функционировать Администрация общественных работ, которая, истратив за четыре года более 3 млрд. долларов, оказала помощь в трудоустройстве пяти миллионов человек. Организуются трудовые лагеря для безработной молодежи в возрасте от 18 до 25 лет, участники которых обеспечиваются жильем, питанием, униформой и получают 1 доллар в день. Ежегодно в лагерях участвовало юношей и девушек, а всего через них прошло около 3 миллионов американцев. Участники общественных работ были задействованы на строительстве дорог, плотин, парков. Многие второстепенные дороги, построенные в то время функционировали, еще в середине х годов.

Регулирование сельского хозяйства 12 мая 1933 года был принят закон о регулировании с / х. Он реструктурировал фермерский долг (12 млрд. дол.), сократил проценты по ипотечной задолженности и удлинил срок погашения всех долгов. Правительство получило возможность предоставить фермерам заем, и в течение последующих четырех лет аграрные банки выдали полумиллиону земельных владельцев ссуды на общую сумму 2,2 млрд. долларов на очень легких условиях. Удешевление денег и рост цен несколько увеличили доходность ферм, это позволило прибегнуть к весьма неординарной мере, также предусмотренной законом от 12 мая, рекомендовалось уменьшить производство, урезать посевные площади, снизить поголовье ; для компенсации возможных убытков создавался специальный фонд.

Восстановление промышленности В июне 1933 г. принимается закон о восстановлении национальной промышленности и создается Администрация национального восстановления во главе с генералом Джонсоном. В Администрацию вошли представители ведущих компаний Америки ( Форд, Дженерал Моторз, Стандарт Ойл, группы Моргана ) и руководители АФТ ( Американской Федерации Труда ). Предпринимателям всех отраслей предлагалось добровольно объединиться в союзы ( на них не распространялось действие антитрестовского законодательства ) для выработки кодексов честной конкуренции, определения объемов производства и занятости, продолжительности рабочего дня ( не более 8 часов в день ) и оплаты труда ( не менее 12 долларов в неделю ), распределения рынков сбыта. Всего было принято около 750 таких кодексов, действие которых распространилось на 95% промышленности и торговли. Доходы 200 крупнейших корпораций уже в следующем году возросли на 60%.

Социальные программы В Америке были приняты широкие социальные программы. Государство решительно вторглось в сферу образования, здравоохранения, гарантировало прожиточный минимум, взяло на себя обязательство по обеспечению престарелых, инвалидов, неимущих. Этим был заложен фундамент широкой программы социальной защиты наиболее незащищенных слоев населения США.

Итоги Нового курса Итоги Нового курса Полностью восстановить экономику США перед войной не удалось, поскольку этому помешал внезапный кризис 1937 года. Индекс промышленного производства составил в 1939 году только 90% уровня 1932 года. В 1939 году безработица все еще оставалась на уровне 17%. По подсчетам экономистов - исследователей Великой депрессии Коула и Оханиана, без мер по сдерживанию конкуренции, ставших сердцевиной Нового курса Рузвельта, уровень восстановления 1939 года мог быть достигнут пятью годами раньше.

Итоги Нового курса Итоги Нового курса Осуществление программ экономического и социального регулирования потребовало существенного роста государственных расходов. А это, в свою очередь повлекло резкий рост налогообложения. Если до депрессии бюджет расширенного правительства ( федерального, штатов, общин ) составлял всего 57% ВВП, то после депрессии он вырос до 2533%, а в дальнейшем достиг 4050% ВВП. Несмотря на то, что прямое государственное вмешательство в экономику США больше не повторится, роль государства в регулировании экономических процессов уже никогда не сократится до того минимального уровня, каким оно было в эпоху Свободной конкуренции.