Аспекты правовой работы с требованиями к предприятиям-должникам, находящимся в процедуре банкротства КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Осуществление систематического мониторинга финансово-материального состояния должников (хотя бы наиболее крупных из них). Такой мониторинг может заключаться: А) в анализе финансовой отчетности должников на предмет выявления существенного снижения размера активов должника за относительно небольшой промежуток времени (истребование у должника соответствующей отчетности и проведение на ее основе анализа следует осуществлять хотя бы один раз в квартал, для чего целесообразно в договоры с контрагентами включать пункты, предусматривающие право кредитора получать от должника соответствующую отчетность в определенные периоды, а также обязанность должника предоставлять кредитору указанную отчетность в соответствующие сроки и право кредитора потребовать досрочного исполнения обязательств должником при невыполнении обязанности по предоставлению отчетности). Б) в проверке фактического наличия имущества у должников, особенно у тех из них, чья финансовая отчетность вызывает наибольшую тревогу (например, проверка фактического наличия заложенного кредитору должником движимого имущества и/или направление запросов в органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выписок из соответствующего реестра, содержащих сведения о текущем собственнике недвижимого имущества, наличии обременений указанного имущества правами третьих лиц, а также споров в отношении указанного имущества). Такие действия можно отнести к превентивным. Их осуществление может позволить кредитору заблаговременно определить признаки приближающегося банкротства должника и своевременно отреагировать на изменяющуюся ситуацию. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Определение стратегии поведения при выявлении признаков банкротства должника. Определение стратегии поведения при выявлении признаков банкротства должника. Определив признаки приближающегося (или возможного) банкротства должника кредитору необходимо выбрать одну из стратегий своего дальнейшего поведения: А) провести переговоры с должником на предмет погашения им своей задолженности перед кредитором в максимально короткие сроки (досрочно); * Б) осуществлять поиск третьих лиц, готовых заключить сделку по приобретению у кредитора прав требования к должнику (например, через договор цессии или договор финансирования под уступку денежного требования к должнику); * *В случае выбора стратегии «А» или «Б» юридическая работа будет заключаться лишь в обеспечении грамотного оформления сделок, результатом которых может стать передача прав требования к должнику в пользу нового кредитора или досрочное исполнение должником своих обязательств перед кредитором, а также представительство интересов кредитора в суде – в случае оспаривания указанных сделок заинтересованными лицами; В) войти в процедуру банкротства в качестве конкурсного кредитора. Выбор данной стратегии предполагает переход к следующему действию. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Осуществление мониторинга объявлений о несостоятельности (банкротстве). Осуществление мониторинга объявлений о несостоятельности (банкротстве). Осуществление указанного мероприятия может реализовываться как персоналом самого кредитора, так и персоналом компании, оказывающей на договорной основе услуги по отслеживанию объявлений о банкротстве. Объявления о банкротстве вносятся в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, данные которого являются общедоступными и размещаются в сети Интернет на сайте а также публикуются на сайте газеты «Коммерсантъ», являющейся в настоящее время официальным источником публикации объявлений о несостоятельности (банкротстве). Выявление случаев публикации объявлений о банкротстве должников означает необходимость перехода к следующему действию. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Подготовка и предъявление заявления о включении требований в реестр требований кредиторов и документов, подтверждающих обоснованность указанных требований. Десять наиболее часто встречающихся ошибок кредиторов при попытке включения своих требований в реестр требований кредиторов: Нельзя предъявлять требования к несостоятельному должнику в виде претензии. Каким бы очевидным или бесспорным ни было требование кредитора, оно подлежит проверке арбитражным судом и включению в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда, даже если у кредитора на руках есть исполнительный лист о взыскании с должника какой-либо суммы. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК 1

Нельзя подавать исковое заявление о взыскании долга с должника, находящегося в процедуре банкротства. Исключением является лишь исковое заявление о взыскании текущего долга (то есть долга, возникшего после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом). Специальными нормами закона о банкротстве регулируется порядок предъявления требований к должнику, находящемуся в той или иной процедуре банкротства, при этом такой порядок может значительно отличаться в зависимости от процедуры. А специальные нормы, содержащиеся в арбитражном процессуальном законодательстве, призваны защитить установленный порядок предъявления требований. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК 2 Нельзя отказываться от иска, предъявленного к несостоятельному должнику. После отказа кредитором от иска к должнику, в отношении которого введена процедура банкротства, заявить тождественное требование в дело о банкротстве должника будет уже невозможно. Ходатайствовать необходимо об оставлении искового заявления без рассмотрения. 3

Нельзя отказываться от судебной защиты нарушенных прав после оставления искового заявления без рассмотрения. Оставление заявления без рассмотрения не препятствует повторному предъявлению требований после устранения обстоятельств, послуживших основаниями для оставления без рассмотрения. Заявление о включении в реестр требований кредиторов должно быть подписано уполномоченным лицом. В доверенности представителя, подписывающего заявление о включении в реестр требований кредиторов, прямо должно содержаться полномочие на ведение дела о банкротстве. Нельзя предъявлять в суд требование о включении в реестр без компенсации арбитражному управляющему расходов, связанных с уведомлением конкурсных кредиторов. До подачи заявления о включении задолженности в реестр требований кредиторов необходимо произвести возмещение расходов арбитражного управляющего по уведомлению конкурсных кредиторов о предъявлении нового требования. Возмещение расходов арбитражного управляющего не производится только при предъявлении требований в ходе наблюдения или предъявления требований к ликвидируемому должнику. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК 4 5 6

Нельзя направлять копию заявления о включении в реестр требований кредиторов в адрес арбитражного управляющего без подтверждающих документов. Законодательством о банкротстве установлено требование о направлении полного пакета документов, помимо суда, в адрес арбитражного управляющего и должника. Не направление в адрес всех указанных субъектов заявления и подтверждающих его документов является основанием для оставления заявления без движения, а так же будет являться поводом для возражения относительно обоснованности требований. Нельзя предъявлять в дело о банкротстве требования, которые должны быть рассмотрены вне дела о банкротстве, и наоборот. Реестровые долги подлежат включению в реестр требований кредиторов путём предъявления кредитором требования «о включении в реестр требований кредиторов» в деле о банкротстве должника. Кредиторы, после включения долгов перед ними в реестр, приобретают статус лиц, участвующих в деле о банкротстве должника, получая специальные права, связанные с этим статусом. Текущие долги включению в реестр требований кредиторов не подлежат. Взыскиваются с должника в общеисковом порядке. Кредиторы по текущим платежам не являются лицами, участвующими в деле о банкротстве должника. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК 8 7

Нельзя подавать в суд заявление о включении в реестр требований кредиторов до официальной публикации введения в отношение должника процедуры банкротства. Заявление о включении требования в реестр требований кредиторов, поданное до опубликования сведений о введении в отношении должника процедуры банкротства, подлежит оставлению без рассмотрения. Нельзя допускать предъявление требования в реестр требований кредиторов с пропуском срока. В наблюдении, с целью участия в первом собрании кредиторов, требования необходимо предъявлять в течение тридцати дней с даты опубликования сведений о введении в отношение должника процедуры наблюдения. Требования, заявленные с пропуском срока, подлежат рассмотрению в процедуре, следующей за процедурой наблюдения. Во внешнем управлении и финансовом оздоровлении требования кредиторов могут быть предъявлены к должнику в любой момент в ходе указанных процедур. В конкурсном производстве, с целью включения требований в реестр требований кредиторов, они подлежат предъявлению в двухмесячный срок с момента опубликования сведений о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. По прошествии двухмесячного срока реестр требований кредиторов закрывается, а требования, заявленные с пропуском этого срока, удовлетворяются за счёт имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований, включенных в реестр требований кредиторов. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК 9 10

Правовой анализ обоснованности требований других кредиторов, подавших в арбитражный суд заявления о включении их требований в реестр требований кредиторов Эта мера позволяет, исключить вероятность включения в реестр требований кредиторов требования лиц, которые фактически такими требованиями не обладают. Подача в арбитражный суд заявлений о включении в реестр требований кредиторов требований, которых на самом деле нет, может быть обусловлена двумя причинами: А) ошибочное представление кредитора о наличии у него соответствующего требования. Б) намеренные неправомерные действия третьих лиц. Зачастую собственники должника, стремясь минимизировать свои потери от процедуры банкротства, прибегают к мерам, которые могут позволить им через другие, аффилированные им структуры получить контроль над процессом банкротства и вывести на указанные структуры большую часть имущества, вошедшего в конкурсную массу. В качестве примера такой попытки получения контроля над процессом банкротства можно схематично привести следующий случай, произошедший сравнительно недавно с одной из кредитных организаций. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

СХЕМА ПОСТРОЕНИЯ БИЗНЕСА ТОРГОВОЙ КОМПАНИИ (БУДУЩЕГО БАНКРОТА) С УЧЕТОМ ПОЛУЧЕННОГО В БАНКЕ КРЕДИТА БАНК- КРЕДИТОР ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ (БУДУЩИЙ БАНКРОТ) Поставщик Товар в обороте Покупатели Оплата товара Товар Залог в пользу банка Товар Кредит Погашение кредита КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

СХЕМА ОФОРМЛЕНИЯ СДЕЛКИ ПО ПЕРЕВОДУ ДОЛГА ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ (БУДУЩИЙ БАНКРОТ) МНОГОСТОРОННЕЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПЕРЕВОДЕ ДОЛГА ПЕРЕД ПОСТАВЩИКАМИ НА ТРЕТЬЕ ЛИЦО Поставщик (кредитор) Поставщик (кредитор) Поставщик (кредитор) ТРЕТЬЕ ЛИЦО КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

СХЕМА ОФОРМЛЕНИЯ СДЕЛКИ ПО ПЕРЕВОДУ ДОЛГА ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ (БУДУЩИЙ БАНКРОТ) МНОГОСТОРОННЕЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПЕРЕВОДЕ ДОЛГА ПЕРЕД ПОСТАВЩИКАМИ НА ТРЕТЬЕ ЛИЦО Поставщик (кредитор) Поставщик (кредитор) Поставщик (кредитор) ТРЕТЬЕ ЛИЦО Вывод товара Акт о подтверждении задолженности перед третьим лицом ТОВАР В ОБОРОТЕ Передача товара КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

РЕЗУЛЬТАТ РЕАЛИЗАЦИИ СХЕМЫ ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ (БАНКРОТ) Права требования по кредиту на сумму менее 50% от размера кредиторской задолженности Права требования платежа по соглашению о переводе долга на сумму более 50% от размера кредиторской задолженности ТРЕТЬЕ ЛИЦО БАНК-КРЕДИТОР КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Определение признаков, свидетельствующих о наличии причинно-следственной связи между банкротством должника и решениями акционеров (участников) и/или руководителей должника-банкрота, а также признаков фиктивного или преднамеренного банкротства, с целью инициирования привлечения акционеров (участников) и/или руководителей должника-банкрота к субсидиарной ответственности по его долгам, а также привлечения физических лиц, являющихся акционерами (участниками) или руководителем должника-банкрота, к соответствующей уголовной ответственности. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК В случае вынесения судом решения о привлечении к субсидиарной ответственности руководителя или акционеров (участников) организации-должника, указанные лица будут нести ответственность всеми личными средствами и имуществом по непогашенной должником сумме кредиторской задолженности. Требования к указанным лицам, несущим субсидиарную ответственность, могут быть предъявлены конкурсным управляющим. В случае их удовлетворения судом взысканные суммы зачисляются в состав имущества должника, за счет которого удовлетворяются требования кредиторов. При обращении в суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности надо помнить, что в данном случае срок исковой давности подлежит применению в общем порядке. Составляет он 3 года и отсчитывается с момента принятия арбитражным судом решения о признании должника несостоятельным (банкротом), об открытии конкурсного производства и утверждении конкурсного управляющего.

Если заявление о привлечении к субсидиарной ответственности предъявляется конкурсным управляющим в рамках дела о банкротстве, то такое заявление рассматривается соответственно арбитражным судом. В суд общей юрисдикции подается данное заявление в том случае, если дело о банкротстве прекращено, заявителем выступает кредитор, а ответчиком физическое лицо. При привлечении к субсидиарной ответственности, руководителя должника-банкрота необходимо документально подтвердить следующие обстоятельства одновременно: возникновение факта неплатежеспособности предприятия-банкрота дату возникновения факта неплатежеспособности факт неподачи заявления о признании должника банкротом в течение месяца с момента возникновения факта неплатежеспособности возникновение обязательств должника после истечения месяца с момента возникновения факта неплатежеспособности и их размер наличие причинно-следственной связи между неподачей заявления о банкротстве и убытками кредитора. В отношении инициаторов и исполнителей фиктивных или преднамеренных банкротств можно также инициировать возбуждение уголовных дел по ст. 178, 196, 159 УК РФ. Однако, в этом случае на практике придется противодействовать нежеланию правоохранительных органов возбуждать уголовные дела. Причинами такого нежелания будут являться: сложность доказывания и сбора доказательств, отсутствие достаточных и необходимых профессиональных навыков у следственных органов и, конечно же, изощренность схем фиктивных банкротств. КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК