Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практики Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями SAS Russia/CIS

2 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Содержание О компании SAS Статистика фрода в мире Примеры использования анти-фрод решений в государственных учреждениях Как это работает? – аналитический подход

3 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. SAS Лидер в области бизнес-аналитики 35 лет на рынке (с 1976 г.) Глобальная компания: Клиенты в 129 странах Годовой доход SAS > клиентов > сотрудников > 400 офисов в мире в 56 странах > 800 партнеров Клиенты: 90 из FORTUNE100 Выручка в 2011 году: $2.725 млрд Инвестиции в R&D: 24% дохода

4 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. SAS Россия / СНГ Открытие офиса в Москве: 1996 Открытие офиса в Киеве: 2007 Более 100 внедрений Среди пользователей SAS в России и СНГ: РЖД, МТС, Мегафон, МГТС, Сбербанк России, группа ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, ЮниКредит банк, Райффайзенбанк, Ситибанк, GE Consumer Finance, Банк «Возрождение», Банк «Тинькофф Кредитные Системы», Райффайзен Банк Аваль, Приватбанк, Укрсиббанк, Банк Форум, Кредитпромбанк, Казахтелеком, Налоговый Комитет Республики Казахстан, НП «Совет рынка»

5 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. SAS – лидер в области аналитики Прогнозная аналитика и интеллектуальный анализ данных по данным компании Forrester Inc.

6 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Среди клиентов SAS Федеральные службы статистики: Бразилия, Португалия, Гонконг, Австралия, Германия, Эстония, Дания, Индия, Бельгия, Корея Федеральные налоговые службы: США, Корея, Франция, Филиппины, Австралия, Казахстан Министерства здравоохранения: США, Дания, Индия, Канада, Франция, Швеция Федеральные миграционные/таможенные службы: Австралия, США, Корея Силовые министерства и ведомства: Великобритания, США, Сингапур, Саудовская Аравия, Бельгия, Швеция Федеральные финансово-экономические службы: Япония, Великобритания, США, Италия, ЮАР, Франция

7 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Примеры решаемых задач Федеральное бюро расследований США Сбор структурированной и неструктурированной информации. Распознавание текста. Поиск информации о необходимых объектах Департамент труда и пенсий, Великобритания Анализ информации по сбору и выплате пенсий, выявление ошибок/переплат/ мошеннических схем. Экономическое моделирование, обоснование пенсионной реформы Федеральная служба статистики, Польша Сбор статистической информации, очистка/верификация данных, выявление неконсистентности данных, структурирование информации для дальнейшего анализа, Департамент внутренней безопасности Сингапура Система выявления потенциальных криминальных или нелегальных действий, которые влияют на внутреннюю безопасность Сингапура. Служба государственных доходов США Анализ информации об оплате налогов. Выявление мошенничества при оплате налогов. Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Федеральная таможенная служба Кореи Построение единой системы выявления нелегальной миграции. Сбор информации в едином источнике. Анализ поведения нелегальных мигрантов (переход границы, трудоустройство, денежные потоки) Медицинская служба, Дания Единая медицинская система сбора и обработки информации. Сбор структурированных и неструктурированных данных. Улучшение качества данных. Распознавание текста. Категоризация текста. Штат Северная Каролина, США Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков. Выявление мошенничества при получении компенсации по безработице. Поиск связей между лицами, получающих компенсацию по страховке.

8 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. По самым скромным оценкам NHCAA 3% общих затрат на медицинское обслуживание или $68 млрд. теряется в результате мошенничества в мед. страховании. ФБР называется цифру $226 млрд. ежегодно Большинство людей относятся снисходительно к мошенничесву и не сильно боятся наказания. По оценкам CAIF уровень фрода в страховании ежегодно составляет $80 млрд. Согласно исследованиям javelin, 6.8 миллинов американцев стали жертвами карточного мошенничества в Потери оцениваются на уровне $30.6 млрд. Программа Foodstamp (пособия на питание для малоимущих) говорит о 6% уровне фрода, что оборачивается в $1.7 млрд. нагрузку на налогоплательщиков Ошибки и мошенничество в области выплат пособий по безработице составляет $4 мрлд. Мошенничество – глобальная проблема

9 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Каковы масштабы бедствия? Source: National Fraud Authority, UK, Jan 2011

10 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Карусель НДС – организованный фрод НДС-разрыв в ЕС оценивается на уровне миллиардов евро в год 2/3 составляет классический фрод 1/3 составляет организованное мошенничество («Карусель НДС") Source: Belgian Secretary of State, 2011

11 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Карусель НДС – организованный фрод Source: Belgian Secretary of State, 2011

12 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Карусель НДС – организованный фрод Создание специального подразделения OCS (2001) – объединенная структура Минфина и Федеральной полиции Бельгии Позднее обнаружение (6 – 24 мес) Расследование (12-24 мес.) Истечение срока Раннее обнаружение (1 - 5 минут) Блокировка (1-3 дня) Расследование Source: Belgian Secretary of State, 2011

13 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Карусель НДС – организованный фрод Source: Belgian Secretary of State, 2011

14 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Департамент труда и пенсий, Англия Проект «Мошенничество и поиск ошибок» Ежегодные платежи ~ $ 300 млрд. Потери оцениваются на уровне $ 2,5 млрд. Количество выявленных и отправленных на дознание случаев за год – шт. За год идентифицировано переплат/ошибок на $ 330М Сокращены текущие затраты на IT-поддержку – на $ 1,6М

15 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Департамент труда и промышленности штата США 2,5 млн. работников; 171 тыс. предприятий; $1,4 млрд. ежегодных сборов Интеграция данных из 30 разнородных источников Решение «Антифрод» привело к 8-кратному увеличению ROI за первый год работы На 57% улучшились текущие показатели процессов Ежегодная экономия примерно $ 12млн.

16 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Как это работает? – аналитический подход 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89,

17 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Ошибки Системные проблемы Случайный Ищущий возможность «Игрок»Эксплуататор Внутренний фрод Сторонний фрод Высокий объем- Малые потери Малый Объем - Высокие потери По случаю / ошибкиЗапланированный Простое уклонение Умышленный нарушитель Организованные группы Как это работает? – аналитический подход

18 Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. SAS forum Russia 2012 Ежегодная крупнейшая в России и странах СНГ Конференция по бизнес-аналитике Отель «Ренессанс Монарх Центр» Москва 12 октября 2012 г. Регистрация:

Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved. Директор по работе с государственными компаниями SAS Russia/CIS Илья Катчан