Канадский центр анализа финансовых потоков (Финансовая разведка) FINTRAC Презентация для российской делегации, изучающей опыт канадского федерального правительства в принятии анти-коррупционных мер FINTRAC/CANAFE

Обзор Что такое FINTRAC? Чем занимается FINTRAC? Чем не занимается FINTRAC? Организация Добросовестность финансовой системы Операционная добросовестность FINTRAC/CANAFE

Что такое FINTRAC? Подразделение финансовой разведки (ПФР) Канады (Financial Intelligence Unit - FIU) – аналог Федеральной службы финансового мониторинга Российской Федерации Независимое агентство с мандатом, установленным законом Подчиняется Парламенту через Министра финансов Штаб-квартира – в Оттаве; региональные управления – в Ванкувере, Торонто и Монреале Число сотрудников – около 320; годовой бюджет- около $50 миллионов FINTRAC/CANAFE

Чем занимается FINTRAC? Получает отчеты о подозрительных и крупных финансовых сделка, отчеты об электронных переводах средств и другую информацию Анализирует информацию с целью выявления путей и схем отмывания денег – ОД ( Laundering - ML) и финансирования террористической деятельности – ФТД (Terrorist Financing - TF) Сообщает о подозрительных действиях по отмыванию денег и финансированию террористической деятельности правоохранительным органам и службам безопасности для проведения расследований. Работает над тем, чтобы гарантировать выполнения отчетными органами их обязательств, определенных законодательством Привлекает внимание общественности к вопросам отмывания денег и финансирования террористической деятельности Защищает конфиденциальность личной информации FINTRAC/CANAFE

Чем не занимается FINTRAC? FINTRAC: –Не проводит расследований –Не отслеживает заключение сделок в режиме реального времени –Не замораживает счета –Не приостанавливает финансовые сделки –Не ведет перечень подозрительных сделок FINTRAC/CANAFE

Организация FINTRAC/CANAFE Директор Джин Флемминг Главный юрисконсульт Старший заместитель директора по оперативной работе Заместитель директора по стратегии и партнерству Заместитель директора, начальник службы информационных технологий Заместитель директора по координации новых инициатив

Бизнес процесс FINTRAC/CANAFE При необходимости, информация о возможных случаях ОД, ФТД или угрозе безопасности может быть раскрыта Отчеты и другая информация анализируются для выявления сделок, которые могут иметь отношение к отмыванию денег,финансированию терроризма и другим действиям, угрожающим безопасности Канады Отчеты о финансовых сделках и другая информация поступает из многих учреждений, ведущих финансовую отчетность. Разведывательные органы Агентства безопасности Иностранные ПФР Получение информации Проведение анализа Раскрытие информации FINTRAC предоставляет или формирует разведывательную информацию через: идентификацию сделок группирование сходных сделок обращение к базам данных База данных FINTRAC Внешние базы данных Счета Банки Кассы взаимопомощи Почта Канады Казино Общества взаимного кредита Кредитиные союзы Пункты обмена валюты Страховые компании, брокеры или агенты, Учреждения, предоставляющие Денежные услуги Сбербанки провинций Брокеры или торговцы недвижимостью Дилеры по ценным бумагам Трастовые компании Финансовые сделки Обмен валюты Депозиты Денежные переводы Покупка недвижимости Перемещение Валюты и других денежных Инструментов через границу Канадское пограничное агентство Отчеты об изъятии Валюты при пересечении границы Отчеты об электронных переводах средств Отчеты о крупных сделках с наличностью Отчеты о подозрительных сделках Отчеты о собственности принадлежащей террористам FINTRAC отслеживает качество и количество подаваемых отчетов. Иностранные подразделения Финансовой разведки Информация, предоставляемая добровольно

14,794 29,369 19,113 75,821 29,367 54,506 29,749 39,036 Полученные отчеты FINTRAC/CANAFE Отчеты об электронных переводах средств (EFTR) Отчеты о крупных сделках с наличностью (LCTR) Отчеты о подозрительных сделках (STR) Отчеты об изъятии средств при пересечении границы (CBCR/CBSR) ,772 2,104,161 9,526,699 10,831,071 14,974,454 17,615, , ,916 1,859,237 2,792,910 3,658,462 6,003,488 5,499,716 6,689,626 7,077,675 8,887,093 12,046,732

Раскрытие информации FINTRAC/CANAFE $ млрд Раскрытия и объем финансовых сделок Число случаев раскрытия информации Общий объем сделок (в $ млрд), в отношении которых была раскрыта информация

Добросовестность финансовой системы Правительство Канады твердо намерено защищать финансовую систему страны FINTRAC помогает защищать систему от использования её в преступных целях Технологическая сложность система призвана служить интересам честных пользователей, но может быть использована нарушителями закона При законных сделках стороны ожидают сохранения конфиденциальности информации Учреждения, предоставляющие сведения, защищают репутацию своих собственных отраслей FINTRAC/CANAFE

Добросовестность финансовой системы – соблюдение требований FINTRAC/CANAFE Учитывающий риски подход с упором на сотрудничество Минимизировать нагрузку, связанную с соблюдением требований через соглашение с партнерами Проверки соблюдения требований (проверка отчетности, систем учета, идентификации клиентов, режима соблюдения требований) Передача информации правоохранительным органам в случае постоянных нарушений установленных требований Ведется разработка системы финансовых санкций

Операционная добросовестность – уважение прав и свобод Хартия прав (запрещает проведение необоснованных обысков и арестов имущества) FINTRAC/CANAFE Независимость от правоохранительных органов Отсутствие функции расследования (подозрение на отмывание денег, ведение террористической деятельности или угрозу безопасности Канады) Законом определяются типы информации, которую можно раскрыть организации, которым информация может быть передана (правоохранительным органам или органам государственной безопасности)

Операционная добросовестность – меморандумы о взаимопонимании Соглашения определяют порядок обмена информацией с зарубежными подразделениями финансовой разведки Меморандумы о взаимопонимании требуют, чтобы информация была защищена и не раскрывалась далее без предварительного согласия передающей информацию стороны Все члены Эгмонтской группы (включая Россию) должны обладать физическими и правовыми возможностями для защиты информации от неправомерного раскрытия FINTRAC/CANAFE

Операционная добросовестность – неприкосновенность частной жизни Системы и объекты безопасности (использование биометрических данных) Все сотрудники проходят процедуры получения доступа к секретным сведениям Только специально выделенные сотрудники имеют доступ к некоторым видам закрытой информации (при каждом обращении необходимо изложить причины) Наказание за несанкционированный доступ (5 лет тюремного заключения и/или штраф размером $ долларов) Каждые 2 года проводится проверка Управлением Уполномоченного по вопросам неприкосновенности частной жизни FINTRAC/CANAFE

Вопросы? Annual Report FINTRAC/CANAFE