Банковский менеджмент Основная цель представленного учебного комплекса - сформировать у студентов целостную систему знаний об основах управления банковской деятельностью

2 Общие сведения по дисциплине Название Банковский менеджмент Читается для специальностей «Финансы и кредит» Важность изучения дисциплины Макроэкономическая стабилизация в России, укрепление банковской системы, постепенное снижение процентных ставок, усиление инвестиционной активности хозяйствующих субъектов способствуют расширению масштабов деятельности банковской сферы. В этих условиях для российской практики особенно актуально совершенствование управления работой банка. Рыночная экономика требует овладения новыми методами и инструментами. Вместе с тем, отечественная банковская практика в этом плане весьма далека еще от совершенства. «Банковский менеджмент» является учебным курсом, формирующим профессиональные знания и навыки буду­щего экономиста-финансиста, специализирующегося в сфере банковского бизнеса. Сфера профессионального использования Дисциплина «Банковский менеджмент» изучается в тесной взаимосвязи с современной практикой хозяйствования, организацией системы управления банка на основе современных методов управления. Являясь прикладным специализированным курсом, преподавание которого направлено на углубленное изучение теории и практики управления банковским делом, данный курс поможет будущим специалистам в области банковского бизнеса успешно выполнять свои служебные обязанности.

3 Краткое описание дисциплины Курс посвящен актуальным в современных условиях вопросам управления персоналом финансового менеджмента - управлению капиталом банка, его ресурсами, комплексному управлению активами и пассивами банка, его ликвидностью; формированию у студентов умения оценивать различные банковские риски и способности управлять ими.

4 Цели и задачи преподавания дисциплины Основной целью дисциплины является : - сформировать у студентов систему знаний об основах управления банковской деятельностью; - привить студентам способности предусматривать эффективность различных вариантов менеджерских решений, обосновывать тактические и стратегические прогнозы; - дать студентам понятийно-терминологический аппарат, характеризующий сущность и особенности банковского финансового менеджмента.

5 Место дисциплины среди смежных дисциплин Данная дисциплина требует предварительного изучения курса «Деньги, кредит, банки». использует также знания, полученные студентами в процессе изучения предметов «Финансы», «Организация деятельности центрального банка», «Организация деятельности коммерческого банка» и изучается в тесной взаимосвязи с курсами «Банковский маркетинг», «Анализ деятельности коммерческого банка», «Учет и операционная деятельность коммерческого банка».

6 Начальные знания Для успешного освоения курса требуется наличие у студентов начальных знаний, полученных в результате изучения курсов «Деньги, кредит, банки», «Финансы», «Организация деятельности коммерческого банка», умений и навыков по использованию приемов экономического анализа, системному изучению специальной литературы научного характера, законодательных и нормативных актов, системной работе с официальными сайтами коммерческих банков в Интернете.

7 Итоговые знания, умения и навыки В результате изучения дисциплины студенты должны иметь ПРЕДСТАВЛЕНИЯ: - о современных подходах к организации управления банковским бизнесом; - о сущности банковского финансового менеджмента; - об особенностях управления персоналом в коммерческом банке. В результате изучения дисциплины студенты должны получить ЗНАНИЯ: - О сущности, специфике и основах организации банковского менеджмента; - целях и задачах управления банковским бизнесом ; - основных направлениях менеджмента коммерческого банка; - основах организации управления деятельностью подразделений банка; - Основных характеристиках, необходимых для достижения высокого уровня управления деятельностью коммерческого банка; - Особенностях организации управления персоналом в коммерческом банке; - основных направлениях банковского финансового менеджмента; - Направлениях совершенствования процесса управления банковским бизнесом. В результате изучения дисциплины студенты должны приобрести УМЕНИЯ И НАВЫКИ: - обеспечить банковское обслуживание предприятий, организаций, учреждений; - определить кредитоспособность заемщика и оценить возможность предоставления ему кредитов; - оценить уровень типовых банковских рисков; - дать оценку организации системы риск-менеджмента в конкретном коммерческом банке; - определить эффективность внутреннего контроля как инструмента банковского менеджмента; - оценить финансовую устойчивость банка; - рассчитать и определить по показателям и нормативам ликвидность банка; - анализировать и практически оценивать уровень организации банковского менеджмента в конкретном коммерческом банке; - анализировать рынок банковских услуг; - использовать теоретические знания в научно-исследовательской работе (прежде всего при выполнении курсовых и дипломных работ).

8 Содержание лекционного курса Раздел 1. Основы организации банковского менеджмента. Тема 1.1. Банковский менеджмент как система управления банком. Тема 1.2. Банковский маркетинг и его роль в системе управления коммерческим банком. Тема 1.3. Управление персоналом коммерческого банка. Тема 1.4. Оценка деятельности коммерческого банка. Раздел 2. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Тема 2.1. Управление банковскими рисками. Тема 2.2. Управление пассивами коммерческого банка. Тема 2.3. Управление активами и пассивами коммерческого банка. Тема 2.4. Управление кредитом и кредитными рисками в коммерческом банке. Тема 2.5. Управление ликвидностью коммерческого банка. Тема 2.6. Управление прибылью коммерческого банка.

9 Тема 1.1. Банковский менеджмент как система управления банком. Первая тема курса является вводной и дает общую характеристику банковского менеджмента как научной системе управления банковским персоналом и деятельностью коммерческого банка.

10 Тема 1.2. Банковский маркетинг и его роль в системе управления коммерческим банком. Вторая тема курса целиком посвящена рассмотрению сущности банковского маркетинга как интегральной функции банковского менеджмента.

11 Тема 1.3. Управление персоналом коммерческого банка В данной теме Вы познакомитесь с особенностями организации в коммерческом банке процесса управления персоналом, его планирования, подбора, наема, мотивации труда, управления развитием персонала.

12 Тема 1.4. Оценка деятельности коммерческого банка В данной теме рассматриваются составляющие оценки деятельности банка, особенности рейтинговой системы оценки, отечественная практика оценки деятельности коммерческого банка.

13 Тема 2.1. Управление банковскими рисками. В данной теме Вы ознакомитесь с типичными банковскими рисками и особенностями риск-менеджмнта в коммерческом банке.

14 Тема 2.2. Управление пассивами коммерческого банка Данная тема посвящена вопросам управления собственным капиталом банка и инструментам и методам управления привлеченными денежными средствами.

15 Тема 2.3. Управление активами и пассивами коммерческого банка Данная тема дает представление о сущности функции управления активами и пассивами коммерческого банка, о типах УАП, об организационной структуре и функциях подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.

16 Тема 2.4. Управление кредитом и кредитными рисками в коммерческом банке Изучив данную тему, Вы узнаете о неоднозначности понятия «управление кредитом», об особенностях управления кредитным процессом в банке и управлении кредитным портфелем в системе управления кредитными рисками.

17 Тема 2.5. Управление ликвидностью коммерческого банка Тема раскрывает современные методы и подходы к управлению ликвидностью коммерческого банка, зарубежный опыт и отечественную практику управления ликвидностью.

18 Тема 2.6. Управление прибылью коммерческого банка Данная тема раскрывает основы организации системы управления прибылью коммерческого банка и особенности управления прибылью на уровне бизнес-центров коммерческого банка.

19 Контрольные мероприятия Формой итогового контроля является зачет в 9 семестре. Для подготовки к зачету следует изучить лекционный материал, решить задачи и тестовые задания. Текущий контроль Форма проведения, требования Наиболее целесообразной формой текущего контроля в данном курсе можно считать оценку самостоятельной работы студента, в которую включается изучение дополнительной литературы по дисциплине, ответы на приведенные вопросы к каждой теме и прохождение рубежных тестов, рассмотрение примеров решения задач и на основе полученных знаний решение задач самостоятельно. Выполнение заданий контролируется преподавателем, в установленное время, отведенное для консультаций. После успешного выполнения всех заданий студент допускается к сдаче зачета, путем проведения итогового тестирования. Итоговый контроль Форма проведения, требования Форма итогового контроля – зачет (9 семестр), предполагает прохождение ответов на вопросы, предлагаемые студентам для подготовки к сдаче зачета с учетом выполнения заданий текущего контроля.

20 Глоссарий После лекционного материала предлагается глоссарий, включающий определения и разъяснения терминов и понятий, необходимых для адекватного осмысления представленного материала, что позволяет упростить процесс самостоятельного изучения курса и закрепления полученных знаний. Например, Коэффициент внутреннего роста капитала - инструмент управления капиталом, показывающий способность банка само­ стоятельно наращивать собственные средства. Кредитоспособность - наличие предпосылок для получения кредита, способность его возвратить. Определяется показателя­ми, характеризующими его аккуратность при расчетах по ранее полученным кредитам, текущее финансовое положение и перспек­тивы его изменения, способность при необходимости мобилизо­вать денежные средства из различных источников для погашения кредиторской задолженности. Кредитный портфель коммерческого банка – это совокупность выданных банком ссуд, которые классифицируются на основе критериев, связанных с различными факторами кредитного риска или способами защиты от него. Он представляет собой остаток кредитной задолженности по балансу коммерческого банка на определенную дату. Кредитный риск - риск возникновения у банка потерь вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед банком в соответствии с условиями договора.

21 Список литературы Основная: - Банковское дело / Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроликовецкой.-М.: Финансы и статистика, Банковское дело / Под ред. О. И. Лаврушина.- М.: Финансы и статистика, Организация работы в банках; В 2-х томах./Диана МакНатон, Дональд Дж.Карлсон, Клайтон Таундсенд Дитц и др.: Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика, Основы банковской деятельности (Банковское дело) /Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: Издательский дом «Инфра-М», Издательство «Весь мир», Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент)/ Под ред д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина.- М.: Юристъ, и др., в т.ч. нормативного характера, периодика. Всего 23 источника. Дополнительная: - Базельский комитет по банковскому надзору. Сборник документов и материалов.- М.: ЦПП ЦБ РФ, Уткин Э.А.Банковский маркетинг. 2-е изд. – М.: ИНФРА-М, Уткин Э.А. Риск-менеджмент. - М.: Тандем, ЭКМОС, Фетисов Г.Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки. - М.: Финансы и статистика, Методология основных принципов эффективного банковского надзора. Базельский комитет по банковскому надзору. Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.//Вестник Банка России 23(601). – М.: Центральный банк Российской Федерации, 19 апреля и др.

22 Самостоятельная работа Включает изучение дополнительной литературы по дисциплине, ответы на приведенные вопросы к каждой теме, прохождение рубежных тестов, рассмотрение примеров решения задач и на основе полученных знаний решение задач самостоятельно, написание рефератов Темы рефератов 1. Особенности управления в различных видах кредитных организаций. 2. Оценка качества банковского менеджмента. 3. Реинжиниринг бизнес-процессов как базовая концепция банковского менеджмента 4. Тенденции развития банковского менеджмента. 5. Банковский маркетинг как интегральная функция банковского финансового менеджмента. 6. Особенности отечественной практики оценки деятельности коммерческого банка 7. Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка. 8. Методы минимизации валютных рисков. 9. Методы оценки странового риска. и др.