© Отдел по работе с инвесторами, Сбербанк Продукты торгового финансирования Группы Сбербанк для Финансовых институтов (включая банки РФ) Дмитрий Сергеевич Ечкалов, к.э.н. Управление Торгового Финансирования и Корреспондентских Отношений Апрель 2013 г.

2 Казахстан ДБ АО «Сбербанк» 100,0% - дочерний банк 1,0% от активов Группы 6 на внутр. рынке по активам 4,6% рыночная доля по активам Украина АО «Сбербанк России» - будет объединен с VBI Ukraine 100,0% - дочерняя компания 0,6% от активов Группы 17 на внутр. рынке по активам 1,8% -рыночная доля по активам Республика Беларусь Центральная и Восточная Европа Sberbank Europe Group AG (в прошлом VBI) 100,0% - дочерняя компания 2,2% от активов Группы Головной офис в Австрии; 291 отделение в 8 странах: Хорватия, Чешская республика, Словакия, Босния и Герцоговина, Венгрия, Словения, Сербия и Украина ОАО "БПС-Сбербанк" 97,9% - доля Сбербанка 0,8% от активов Группы 3 на внутр. рынке по активам 9,8% рыночная доля по активам Турция Сбербанк России обладает самым широким географическим присутствием в России и проводит сделки торгового финансирования через 17 территориальных банков. Denizbank AS 99,85% - доля Сбербанка 8 на внутр. рынке по активам 4,1% рыночная доля по активам 589 отделений Представительства: Германия Китай Отделение: Индия 100%-й дочерний банк: Sberbank (Швейцария) AG * Не учитывая активов DenizBank Источник: Неаудированная квартальная отчетность Сбербанка по МСФО за 2012, Операционные данные Сбербанка на 1 июля 2012, Рейтинги Сбербанка и его дочерних структур основаны на дынных соответствующих центробанков Широкое Географическое Покрытие

3 Сеть и клиентская база в России 1 в России 15 в сфере финансовых услуг в мире Входит в топ-100 брендов в мире Brand Finance, 2012 г. 1 в России 16 в мире среди банков Входит в топ-100 брендов в мире Бренд Сбербанка оценивается в 10.8 млрд долл США Источник: Росстат, операционная статистика Сбербанка и расчеты на основе статистических данных ЦБ РФ на 1 июля 2012 г. Примечания: (1) Включая филиалы и другие отделения (2) Включая ВТБ, ВТБ24, Транскредитбанк и Банк Москвы Сбербанк самый узнаваемый и дорогой бренд в России Millward Brown Optimor, 2012 г. Самая большая сеть отделений по сравнению с другими российскими банками 1 ~ 100 млн розничных клиентов, при общей численности населения ~143 млн ~ 1.5 млн корпоративных клиентов из общего числа 4,3 млн компаний в России Клиентская база

Россия Казахстан Украина Щвейцария Беларусь Турция Китай Индия Австрия Германия Sberbank Europe AG (в прошлом VBI) 4 Международная Группа Сбербанк

Результаты Торгового Финансирования Группы Denizbank * для всей Группы 5 По итогам 2012 года Сбербанк признан лучшим банком в области торгового финансирования в России и странах СНГ по версии журнала Global Trade Review.

6 Объем нового бизнеса по Торговому Финансированию Сбербанка России за 2012г. составил более 8 млрд. $ Результаты Торгового Финансирования Сбербанка России Портфель Торгового Финансирования Сбербанка России на конец III квартала 2013 г. составил более 11,5 млрд. $

Продукты торгового финансирования и корреспондентских отношений Сбербанка России: -Гарантии против контр-гарантий нерезидентов (резидентов в плане), -Рамбурсы (IRU), -Экспортные аккредитивы, -Импортные аккредитивы, -Пост-импортное финансирование иностранных банков (deferred payment), -Пост-экспортное финансирование, включая банки РФ, -Аккредитивы на территории РФ, -Двусторонние займы на цели финансирования торговли (bilateral), -Двусторонние займы от Институтов Развития (EIB, KfW и т.д.), -Сделки под покрытие ЭКА, -Сделки под покрытие ЭКСАР, -Финансирование цепочек сырьевых поставок (Supply chain finance). Максимальное обслуживание товарных потоков между странами присутствия Группы, -Корреспондентские отношения. Партнерские отношения с иностранными банками из Европы, Америки, Ближнего Востока и Азии (на Сбербанк установлено более 100 лимитов по торговому финансированию) и Экспортными кредитными агентствами (Euler Hermes, Coface, ECGD, EDC, SACE, OeKB, EGAP, SERV, ATRADIUS, EKN, Finnvera, EKF, US Eximbank, JBIC, NEXI, KEXIM, SINOSURE, TURKEXIM и прочими). Успешное сотрудничество с международными финансовыми институтами (EBRD, EIB, KFW и т.д.) 7 Операции Торгового Финансирования и Корреспондентских отношений Сбербанка

8 Операции Торгового Финансирования Дочерних Банков Группы Сбербанк AUBHBLCZHRHURSSISKCH Guarantees Letters of credit Post- financing offered, but not effected yet offered, but not effected yet offered, but not effected yet Back-to- back financing xx planned Stock based financing x planned planned Pre-export financing x planned planned Export Credit Agency transactions xx planned X

Новые Направления Развития Торгового Финансирования Группы Сбербанк

10 Продукты Сбербанка России для Финансовых Институтов Сбербанк России активно развиваться как «банк для банков», предоставляя услуги торгового финансирования (подтверждение аккредитивов, выпуск рамбурсных обязательств, выдача гарантий и т.д.) банкам-партнерам. Объем операций торгового финансирования для Финансовых Институтов увеличился за 2012 г. почти в 3 раза, превысив 1,4 млрд. $. Традиционные клиенты Сбербанка по данному направлению, банки СНГ, пополнились новыми - европейскими и турецкими банками. Сбербанк активно предлагает услуги для Финансовых Институтов

Продукты Группы Сбербанк для Финансовых Институтов, включая банки РФ 11 Продукты Группы для Финансовых Институтов Авизование/подтверждение аккредитивов (вкл. SBLC) Выпуск гарантий/контр-гарантий против контр- гарантий Финансирование (дисконтирование) импортных/экспортных аккредитивов Выпуск рамбурсных обязательств (IRU) Организация мини-синдикатов по сделкам финансирования Аккредитивы на территории РФ Торговые займы (в планах) Корреспондентские отношения Финансирование под покрытие ЭКА и ЭКСАР Управление торгового финансирования Сбербанка России: - устанавливает и является собственником лимитов по торговым операциям на банки, - координирует деятельность дочерних банков по торговому финансированию, - рассматривает и структурирует с дочерними банками сделки торгового финансирования, включая перераспределение лимитов и согласование параметров сделок, - проводит обучение сотрудников дочерних банков по теме торгового финансирования

12 Denizbank Международные финансовые рынки Сбербанк России Дочерние банки в СНГ ЭКА Банки Sberbank Europe Управление Торгового финансирования (ЦА) (координация и поддержка) Управление Торгового финансирования (ЦА) (координация и поддержка) СНГ Россия Швейцария Центральная и Восточная Европа Турция Группа Сбербанк предлагает Финансовым институтам (включая банки РФ) значительный набор продуктов торгового финансирования за счет широкой международной сети и внедрения комплексных продуктовых предложений. Корпоративные клиенты Финансовые институты Продукты Группы для Финансовых Институтов Sberbank Switzerland

13 Спасибо за внимание!