1 Негосударственный П енсионный Ф онд «Промагрофонд» 2012

2 НПФ «Промагрофонд» - 18 лет в пенсионной системе России НПФ «Промагрофонд» - один из старейших участников пенсионной системы России. НПФ «Промагрофонд» – некоммерческая организация социального обеспечения, исключительными видами деятельности которой являются негосударственное пенсионное обеспечение и обязательное пенсионное страхование. НПФ «Промагрофонд» зарегистрирован 12 октября 1994 года, осуществляет деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию на основании лицензий 28 от г. и 28/2 от г.

3 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности НПФ «Промагрофонд» на уровне А+ «Очень высокий уровень надежности» с прогнозом «стабильный». В ходе проведения рейтинговой оценки НПФ «Промагрофонд» в качестве позитивных факторов агентством были выделены высокий уровень доходности от размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений за период 2009 г. – 2 кв г., широкая география деятельности (14 филиалов и 118 структурных подразделений) и умеренно консервативная структура размещения пенсионных резервов. Положительное влияние на уровень рейтинга оказали высокие размерные характеристики фонда и высокий уровень информационной прозрачности. Прогноз «стабильный» означает высокую вероятность сохранения рейтинга на текущем уровне в среднесрочной перспективе. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности НПФ «Промагрофонд» на уровне А+ «Очень высокий уровень надежности» Рейтинговое агентство «Эксперт РА» наградило НПФ «Промагрофонд» Дипломом «За высокие темпы роста пенсионных накоплений»

4 Премия «Финансовая жемчужина России» в номинации «Стабильная надежность» Премия Сообщества профессионалов Финансового рынка «Репутация года »

5 Открытое акционерное общество «Михайловский ГОК» Михайловский горно-обогатительный комбинат (МГОК) – одно из крупнейших предприятий горно-добывающей промышленности России. Открытое акционерное общество «Стойленский горно-обогатительный комбинат» Стойленский горно-обогатительный комбинат (СГОК) - одно из ведущих предприятий России по объему производства сырья для черной металлургии. Образован в 1961 году в городе Старый Оскол Белгородской области. Занимается разработкой Стойленского месторождения КМА. Агропромышленная корпорация «Стойленская Нива» АПК «Стойленская Нива» - это объединение предприятий промышленной переработки и производства аграрной продукции. В настоящее время холдинг объединяет более 35 предприятий, в число которых входят хлебозаводы, заготовительные, мукомольные и сельскохозяйственные предприятия Белгородской, Курской, Воронежской, Смоленской, Саратовской, Нижегородской и Ивановской областей. Группа компаний «Алор» Объединение компаний, работающих на финансовом и фондовом рынках. Головная компания ГК «АЛОР» ЗАО «АЛОР ИНВЕСТ» работает на российском фондовом рынке с 1993 г., является одним из крупнейших биржевых операторов России по объемам сделок с акциями и входит в число 20 крупнейших компаний, чья деятельность контролируется Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР) в еженедельном режиме. ЗАО «АЛОР ИНВЕСТ» является четырехкратным обладателем «фондовых Оскаров» победителем в различных номинациях ежегодного конкурса «Элита фондового рынка». ОАО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» Осуществляет контроль и учет имущества общей стоимостью около 500 млрд.руб., в которое размещены активы 59 НПФ, 152 ПИФ под управлением 55 управляющих компаний, 6 саморегулируемых организаций оценщиков, 3 страховых компаний. Входит в наивысшую группу надежности «ААА» в соответствии с Национальным рейтингом надежности депозитариев Учредители и партнеры Фонда

6 Общероссийская общественная организация «Союз машиностроителей России» Основу ООО «СоюзМаш России» составляют региональные организации, которые действуют в 63 субъекте Российской Федерации. В настоящее время ООО «СоюзМаш России» представляет интересы около трех миллионов трудящихся, занятых в различных сферах машиностроения, и более 7000 крупных и средних предприятий машиностроительного комплекса. Международная ассоциация участников космической деятельности Международная ассоциация участников космической деятельности является объединением предприятий, осуществляющих и обеспечивающих космическую деятельность с целью расширения их экономического сотрудничества, объединения усилий при реализации совместных проектов, продвижения продукции и услуг на мировые рынки, защиты прав членов ассоциации, представления их интересов в государственных и иных органах, в международных организациях. Общероссийская общественно-государственная организация «Добровольное общество содействия армии, авиации и флоту России» (ДОСААФ России) Сегодня ДОСААФ объединяет более 3 миллионов человек, организационно объединенных в 21 республиканскую, 8 краевых, 50 областных и им равных, 1359 городских и районных, первичных организаций. Спортивная база ДОСААФ – это 24 авиационных, технических и военно-прикладных видов спорта, 1119 спортивных и спортивно-технических клубов, 233 детско-юношеские спортивно-технические школы. Ежегодно ДОСААФ готовит более 35 тысяч спортсменов-разрядников. Негосударственный пенсионный фонд «Уралоборонзаводский» Осуществляет деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию на основании лицензий 9/2 Учредители и партнеры Фонда

7 Открытое акционерное общество «АЛОР БАНК» 8 февраля 2012 года завершено переименование в «АЛОР БАНК» Банка «Столичное Кредитное Товарищество», который входил в Группу Societe General. На сегодняшний день «АЛОР БАНК» (ОАО) представлен в Москве, Челябинске, Ставрополе, Санкт-Петербурге и Рязани. Открытое акционерное общество «ОТП-Банк» ОТП Банк - до февраля 2008 года Инвестсбербанк - был образован в 1994 году. В 2006 году банк вошел в одну из крупнейших банковских групп Европы - Группу ОТП (OTP Group). Вместе с новым динамичным брендом ОТП Банк получил доступ к финансовым возможностям и опыту европейского материнского банка, что позволило усилить развитие розничного и корпоративного бизнеса в России. Закрытое акционерное общество АКБ «Экспресс-Волга» Банк "Экспресс-Волга" основан в Саратове в 1994 году. С 2004 года входит в состав Финансовой Группы Лайф, за это время показатели развития банка выросли в 4 раза. Сегодня банк "Экспресс-Волга" – крупнейших банк Поволжья, один из ведущих российских банков. Открытое акционерное общество «Газэнергобанк» Один из лучших российских региональных банков, крупнейшее самостоятельное кредитно-финансовое учреждение Калужской области, основанное на отечественном капитале. Газэнергобанк прочно удерживает лидирующие позиции в регионе по основным показателям банковской деятельности: капиталу, объему активов, сумме вкладов населения. Учредители и партнеры Фонда

8 ООО «Управляющая компания «АГАНА» Управляет активами юридических и физических лиц. Индивидуальный рейтинг надежности УК «АГАНА», присвоенный Национальным Рейтинговым Агентством, «АА» (очень высокая надежность второй уровень). ЗАО «Лидер» (Компания по управлению активами пенсионного фонда) УК «Лидер» - крупнейшая в России по сумме активов в управлении и одна из самых высоконадежных компаний на рынке доверительного управления. УК «Лидер» присвоен международный рейтинг Fitch на уровне «BB –» (прогноз стабильный), рейтинг «Максимальная надежность» Национального рейтингового агентства на уровне «ААА» и «А++» (исключительно высокий (наивысший) уровень надежности и качества услуг) от «Эксперт РА». ООО «Управляющая компания «КапиталЪ» Управляющая компания «КапиталЪ» - ведущая российская управляющая компания, входит в Бизнес по управлению активами «ИФД КапиталЪ». Работает на рынке доверительного управления с 1999 года. ООО «Управляющая компания «Открытие» Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "ОТКРЫТИЕ" создано в 2000 году. Компания располагает широкой линейкой продуктов для всех типов клиентов. Имеющиеся технологии и высокая квалификация специалистов позволяют Компании всегда быть на шаг впереди рынка. ООО «Управляющая компания «Перспектива Финанс» Лицензия от г на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам РФ. Управляющие компании Фонда

9 Направления деятельности Фонда Работник + Работодатель + Государство Работник Работник + Работодатель Работник + Государство Дополнительное (негосударственное) пенсионное обеспечение: Индивидуальные пенсионные планы Обязательное пенсионное страхование Программа Cофинансирование - 100% Дополнительное (негосударственное) пенсионное обеспечение: Корпоративные пенсионные программы Обязательное пенсионное страхование Программа Софинансирование - 200% ++

10 Основные показатели НПФ «Промагрофонд» п/п Показатель Ед. изм. Значение показателя 1Собственное имуществомлрд. руб.34,3 2Имущество для обеспечения уставной деятельностимлрд. руб.2,0 3Пенсионные накоплениямлрд. руб.30,6 4Пенсионные резервымлрд. руб.0,6 5Количество застрахованных лицтыс. чел Количество застрахованных лиц, вступивших в программу государственного софинансирования пенсионных накоплений тыс. чел.550 7Количество выплат за счет средств пенсионных накопленийтыс. чел.8,0 8Выплаты пенсионных накоплениймлн. руб.40,0 9 Количество участников дополнительного (негосударственного) пенсионного обеспечения тыс. чел.58,5 10Количество пенсионеровтыс. чел.8,48,4 11Выплаты пенсионных резервовмлн. руб.58,0 12Количество вкладчиков – юридических лицшт.112

11 3-е место по количеству застрахованных лиц в НПФ (Федеральная служба по финансовым рынкам) 5-е место по величине имущества для обеспечения уставной деятельности (Федеральная служба по финансовым рынкам) 7-е место по объему пенсионных накоплений (Федеральная служба по финансовым рынкам) НПФ «Промагрофонд» занимает:

12 Предложение для предприятия: «КОМПЛЕКСНАЯ СИСТЕМА ПЕНСИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ РАБОТНИКОВ ПРЕДПРИЯТИЯ»

13 1. Формирование достойной пенсии работникам предприятия 2. Внедрение эффективных методов управления персоналом 3.Создание имиджа социально ответственного работодателя Основные цели

14 Дополнительное (негосударственное) пенсионное обеспечение Обязательное пенсионное страхование Комплексная система пенсионного обеспечения работников предприятия Финансирование за счет средств предприятия Финансирование за счет средств государства Обязательное пенсионное страхование «Долевая»«Персональная» «Мотивационная» - «Наставничество» «Классическая» «Софинансиро вание - 200%» «Софинансиро вание - 100%» КОРПОРАТИВНЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ПРОГРАММЫ СОФИНАНСИРОВАНИЯ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ

15 Корпоративные пенсионные программы Наименование Решаемые задачи Долевая Повышение уровня пенсионного обеспечения всех или отдельных категорий работников после завершения ими трудовой деятельности путем формирования дополнительной пенсии за счет взносов работника и работодателя Создание системы дополнительного пенсионного обеспечения, доступной для всех работников Стимулирование работников к заботе о собственном пенсионном обеспечении Развитие социального партнерства между работниками и работодателем Персональная Повышение уровня пенсионного обеспечения отдельных работников после завершения ими трудовой деятельности путем формирования дополнительной пенсии за счет взносов работодателя Вознаграждение за личные заслуги перед предприятием Удержание ключевых сотрудников Стимулирование выхода на пенсию Классическая Повышение уровня пенсионного обеспечения всех или отдельных категорий работников после завершения ими трудовой деятельности путем формирования дополнительной пенсии за счет взносов работодателя Создание долгосрочного инструмента мотивации и управления кадрами Привлечение и закрепление высококвалифицированных кадров Мотивационная Повышение уровня пенсионного обеспечения отдельных категорий работников после завершения ими трудовой деятельности путем формирования дополнительной пенсии за счет взносов работодателя Привлечение и удержание наиболее квалифицированных и/или дефицитных специалистов Снижение текучести кадров Стимулирование повышения производительности труда Стимулирование выхода на пенсию Формирование системы наставничества

16 Программы софинансирования пенсионных накоплений Наименование Решаемые задачи Софинансирование - 100% Повышение уровня пенсионного обеспечения работников после завершения ими трудовой деятельности путем увеличения накопительной части трудовой пенсии за счет дополнительных взносов работника и государства Стимулирование работников к заботе о собственном пенсионном обеспечении Софинансирование - 200% Повышение уровня пенсионного обеспечения отдельных работников после завершения ими трудовой деятельности путем увеличения накопительной части трудовой пенсии за счет дополнительных взносов работника, работодателя и государства Стимулирование работников к заботе о собственном пенсионном обеспечении Вознаграждение за личные заслуги перед предприятием Привлечение новых работников Стимулирование повышения производительности труда

17 Сравнение корпоративной пенсионной программы и программы государственного софинансирования пенсионных накоплений при реализации комплексной системы пенсионного обеспечения работников предприятия

18 Финансирование, налогообложение, инвестирование Наименование параметра Корпоративная пенсионная программаПрограмма софинансирования 1. Финансирование программ Работник - только в случае реализации долевых пенсионных программ. Работодатель - обязательно, в соответствии с условиями утвержденной работодателем Пенсионной программы. Работник - обязательно, в размере не менее 2 тыс. руб. в год. Работодатель - добровольно, на основании приказа или путем включения соответствующих положений в коллективный либо трудовой договор. Размер взноса произвольный. Государство - обязательно, в размере равном взносу работника, но не более 12 тыс. руб. в год и в течение не более 10 лет. 2. Налогообложение взносов работодателя: страховые взносы в ПФР, ФСС РФ, ФФОМС и ТФОМС Не облагаются без ограничения суммы (п.5, ст. 9, гл.2 ФЗ от N 212-ФЗ). Не облагаются суммы, не превышающие 12 тыс. рублей в год в расчете на каждого работника, в пользу которого уплачивались взносы работодателя (п.6, ст. 9, гл.2 ФЗ от N 212-ФЗ). налог на прибыль Не облагаются суммы взносов, не превышающие 12% от общего фонда оплаты труда, (относятся к расходам на оплату труда) при учете средств на именных пенсионных счетах при наступлении пенсионных оснований и выплате пенсий пожизненно или до исчерпания именного пенсионного счета в течение не менее 5-ти лет (п.16, ст. 255 НК РФ). Не облагаются суммы взносов, не превышающие 12% от общего фонда оплаты труда, (относятся к расходам на оплату труда) (п.16, ст. 255 НК РФ). НДФЛ Не облагаются без ограничения суммы (п.1, ст НК РФ). Не облагаются суммы, не превышающие рублей в год (п.39 ст. 217 НК РФ).

19 Наименование параметра Корпоративная пенсионная программаПрограмма софинансирования 3. Налогообложение пенсий НДФЛ Не облагаются пенсии, сформированные за счет личных взносов работника (п.1, ст НК РФ) Облагаются пенсии, сформированные за счет взносов работодателя (п.2, ст НК РФ). Не облагаются (п.2, ст. 217 НК РФ). 4. Налогообложение взносов работника - социальный налоговый вычет по НДФЛ Предоставляется на сумму уплаченных работником пенсионных взносов (не более 120 тыс. руб. в налоговом периоде) (подп.4, п.1, п.2, ст. 219 НК). Может быть получен работником до окончания налогового периода путем написания в бухгалтерию организации, в которой он работает, заявления о не удержании НДФЛ с его взносов в НПФ, перечисляемых из его зарплаты (п. 2, ст. 219 НК РФ в редакции ФЗ от N 202-ФЗ). Предоставляется на сумму уплаченных работником пенсионных взносов (не более 120 тыс. руб. в налоговом периоде) (подп.5, п.1, п.2, ст. 219 НК). Может быть получен работником только по окончании налогового периода при подаче налоговой декларации в налоговый орган путем подачи заявления и документов, подтверждающих фактические расходы (п. 2, ст. 219 НК РФ в редакции ФЗ от N 202-ФЗ). 5. Условия инвестирования и доходность вложений Правила инвестирования предусматривают больше возможностей для получения высокого дохода, чем при инвестировании по программе софинансирования. Правила инвестирования устанавливают ограниченный перечень финансовых инструментов, как правило, с невысокой доходностью Финансирование, налогообложение, инвестирование Продолжение

20 Пенсионные взносы, выплата пенсии, наследование Наименование параметраКорпоративная пенсионная программаПрограмма софинансирования 1. Возможность возврата личных взносов работнику Имеется при расторжении индивидуального договора НПО. Отсутствует 2. Возможность перераспределения и возврата взносов работодателю Имеется, в соответствии с условиями утвержденной работодателем Пенсионной программы. Отсутствует 3. Возможность установления работодателем размера пенсии работнику Имеется, исходя из суммы перечисленных пенсионных взносов. Отсутствует 4. Возможность установления продолжительности получения пенсии работником Устанавливается самим работником или работодателем в Пенсионной программе: от 5 лет до пожизненных выплат. Устанавливается самим работником от 10 лет до пожизненных выплат.

21 Пенсионные взносы, выплата пенсии, наследование Продолжение Наименование параметраКорпоративная пенсионная программаПрограмма софинансирования 5. Периодичность выплаты пенсии По выбору работника или в соответствии с условиями утвержденной работодателем Пенсионной программы (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода). Только ежемесячно. 6. Определение размера ежемесячной пожизненной пенсии Определяется Фондом по утвержденным методикам, исходя из накопленной на именном пенсионном счете суммы, возраста и пола работника с учетом будущих доходов. Размер пенсии на каждую накопленную 1 тыс. руб. при оформлении пенсии в стандартном возрасте (60 лет –мужчины, 55 лет –женщины) составит: для женщин – 5,83 руб. для мужчин – 8,33 руб. Определяется в соответствии с законодательством РФ путем деления суммы, накопленной на пенсионном счете, на ожидаемый период выплаты. В 2012 году ожидаемый период выплаты равен 216 месяцам, а с 2013 года определяется отдельным законом. Размер пенсии на каждую накопленную 1 тыс. руб. при оформлении пенсии в 2012 году в стандартном возрасте (60 лет – мужчины, 55 лет –женщины) составит 4,63 руб. 7. Наследование накопленной на пенсионном счете суммы Пенсионная сумма, сформированная за счет личных взносов работника, наследуется до назначения пенсии и при выплате срочной пенсии. Пенсионная сумма, сформированная за счет взносов работодателя, наследуется в соответствии с условиями утвержденной работодателем Пенсионной программы. Пенсионная сумма, сформированная за счет личных взносов работника, взносов государства и работодателя, наследуется до назначения пенсии и при выплате срочной пенсии.

22 Включение работников предприятия в Комплексную систему пенсионного обеспечения Пенсионные программы «Долевая», «Классическая» Пенсионная программа «Персональная» назначаемые руководством наиболее квалифицированные основных специальностей назначаемые руководством (дифференциация взносов) добровольно оформившие участие мужчины 1953 г.р. и моложе женщины 1957 г.р. и моложе РАБОТНИКИ: Пенсионная программа «Мотивационная» («Наставничество») Софинансирование – 200% Софинансирование – 100% Обязательное пенсионное страхование

23 Региональные подразделения фонда

24 Подразделения Фонда Москва Брянск Владимир Иваново Кострома Орел Рязань Смоленск Тула Ярославль Железногорск Курск Ижевск Воткинск Глазов Можга Сарапул Казань Альметьевск с. Актаныш Зеленодольск Нижнекамск Набережные Челны Краснодар Лабинск Новороссийск Тихорецк Усть-Лабинск Ставрополь Новосибирск Абакан Ачинск Барнаул Братск Иркутск Исилькуль Калачинск Кемерово Красноярск Куйбышев Минусинск Новокузнецк Омск Томск Улан-Удэ Чита Пермь Березники Краснокамск Кудымкар Лысьва Соликамск Санкт-Петербург Архангельск Великие Луки Великий Новгород Калининград Мурманск Псков Северодвинск Саратов Астрахань Балаково Волгоград Волжский Воронеж Ростов-на-Дону Самара Сызрань Тамбов Тольятти Ульяновск Энгельс Старый Оскол Хабаровск Белогорск Благовещенск Владивосток Комсомольск-на-Амуре Якутск Чебоксары Арзамас Выкса Вятские Поляны Дзержинск Йошкар-Ола Киров Кузнецк Нижний Новгород Пенза Саранск Сыктывкар Челябинск Екатеринбург Златоуст Краснотурьинск Красноуфимск Курган Магнитогорск Миасс Нефтекамск Нижневартовск Нижний Тагил Новотроицк Оренбург Первоуральск Полевской Салехард Стерлитамак Сургут Троицк Туймазы Тюмень Уфа Ханты-Мансийск Шадринск Ясный

25 Центральный офис , г. Москва, 1-й Кожевнический переулок, д. 8 Телефон: (495) Полный перечень услуг, адреса филиалов и представительств на сайте НПФ «Промагрофонд»