КРЫЛОВА ЛЮБОВЬ ВЯЧЕСЛАВОВНА АДЕКВАТНОСТЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ТРЕБОВАНИЯМ МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО ЦЕНТРА

Оценка адекватности национальной банковской системы зависит от выбранной концепции развития в России МФЦ. Возможны следующие варианты: «портал» - вход на емкий и перспективный внутренний рынок; «перекресток» - трансграничные операции для транснациональных банков и других клиентов международных рынков, формирующие «географическую локацию банковской деятельности и денежных потоков»; финансовый оффшор.

В качестве критерия адекватности мы выбираем способность банковской системы выполнять набор функций по обеспечению надежного и бесперебойного движения денежных потоков в рамках МФЦ. Адекватность банковской системы условиям функционирования мирового финансового центра предполагает наличие функциональной и институциональной адекватности.

Особенностями банковской системы России в настоящее время являются: недостаточная капитализация; структурная поляризация, характеризующаяся наличием ограниченного числа очень крупных институтов и большого количества мелких кредитных организаций; региональная диспропорциональность распределения банковской сети по территории Российской Федерации (концентрация в Центральном регионе и недостаточная ее плотность в ряде других регионов); хронический дефицит ресурсов; значительная остаточная госсобственность, определяемая спецификой экономического и исторического развития страны.

Макроэкономические показатели деятельности банковского сектора Показатель Активы (пассивы) банковского сектора, млрд руб руб. 9750, в % к ввп 45,1 52,261,467,575,3 Собственные средства (капитал) банковского сектора, млрд. руб. 1241,8 1692,72671,53811,14620,6 в % к ввп 5,7 6,38,19,211,8 в % к активам банковского сектора 12,7 12,113,213,615,7 Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям и физическим лицам,* млрд. руб. 5454, ,316526,916115,5 в % к ввп 25,3 29,937,139,841,3

Банковская система МФЦ должна быть способной: 1) осуществлять крупные платежи в режиме реального времени с высокой степенью надежности; 2) обеспечивать высокую скорость расчетов; 3) осуществлять непрерывные связанные платежи (continuous linked settlement); 4) функционировать на основе электронного документооборота; 5) быть совместимой с национальными и международными платежными системами организационно и технологически; 6) осуществлять расчеты на основе многостороннего межбанковского клиринга.

Структура капитала банковского сектора (%) Показатели Факторы роста капитала 109,1107,8107,3113,3110, Уставный капитал 37,636,828,724,325,4 1.2 Эмиссионный доход 12,912,326,620,520,3 1.3 Прибыль и фонды КО 39,641,937,635,631,5 1.4 Субординированные кредиты 13,713,811,630,629,7 1.5 Прирост стоимости имущества за счет переоценки 4,82,82,72,34,0 1.6 Прочие факторы 0,40,30,20,0 2. Факторы снижения капитала 9,17,87,313,310,9 2.1 Убытки 1,30,80,71,42,3 2.2 Вложения КО в акции (доли участия) 6,25,86,16,07,1 2.3 Прочие факторы 1,61,40,55,91,5 Собственные средства (капитал) - итого 100,0

Отдельные показатели деятельности кредитных организаций с иностранным участием в уставном капитале свыше 50% в отношении к показателям действующих кредитных организаций за 2001 – 2009 годы (%) Показатель Активы 8,3 12,117,218,7 18,3 Собственные средства 9,3 12,715,717,3 23,8 Корреспондентские счета в банках- нерезидентах 10,5 24,023,217,0 15,6 Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям 7,4 9,915,516,6 14,8 Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные КО 17,1 22,522,225,0 31,7 Вклады физических лиц 3,4 6,28,910,3 12,0 Средства, привлеченные от организаций * 9,6 13,117,818,8 18,5 Прибыль (убыток) текущего года 7,6 10,916,419,7 29,8 Справочно: к-во кредитных организаций, единиц

ВЫВОД: можно констатировать неадекватность банковской системы России условиям функционирования МФЦ.

Спасибо за внимание !