Эффективное управление ликвидностью Москва, апрель 2013 г.

Портфель ликвидность 2 Свободные денежные остатки на счетах Аккумулирование денег под сделку Собственные средства Резервы Фонды целевого капитала Закрытие крупных сделок Ценные бумаги

Варианты размещения 3 Деньги Депозиты Ценные бумаги

Преимущества рынка ценных бумаг 4 Срок инвестирования от 1-ой недели Прогнозируемая доходность Управление денежными потоками Возможность создания эндаумент фонда компании Возможность досрочного закрытия Порог входа от 5 млн. рублей Кредитование под залог ЦБ Низкие риски

Акции, облигации или … 5 1 год ММВБ (Акции) -5,02% ММВБ (Облигации) +8,17% 5 лет ММВБ (Акции) -13,14% ММВБ (Облигации) +65,37%

Решения от Новикомбанка 6 Резерв-стандарт Финансовый директор Финансовый директор Классика Финансовый рычаг Финансовый рычаг Еврооблигации Российская промышленность Российская промышленность

Финансовый директор 7 Данный продукт разработан для клиентов обладающих свободными денежными остатками на счетах. В первую очередь данный продукт является альтернативой депозитам. В зависимости от склонности клиента к риску, управляющий формирует портфель фиксированной доходности. Основными преимуществами данного продукта перед депозитом является высокая ликвидность (возможность получить свои активы назад без потери процентов) и прогнозируемая более высокая доходность, чем на схожих по длине депозитах. Широкие возможности по выбору сроков размещения ликвидности. В зависимости от рыночной конъюнктуры от 2х недель до нескольких лет Дополнительным преимуществом является возможность кредитование под залог ЦБ на короткие сроки Различные валюты инвестирования: рубли, доллары, евро, фунты и д.р. Продукты ДУ и БО 2013 г. Инвестиционный горизонтОт 2 недель Порог входаОт 5 млн. рублей Предполагаемая доходностьУмеренная РискНезначительный СтратегияКонсервативная, смешанная ВВВ эмитент

Резерв-стандарт 8 Данный продукт разработан для клиентов финансового сектора, в частности подходит для страховых, инвестиционных, лизинговых и других компаний При управлении портфелями «Резерв-стандарт», управляющий руководствуется приказом Минфина России от н (в случае для страховой компании) относительно соблюдения всех требований законодательства к активам, принимаем для покрытия (обеспечения) страховых резервов. А именно, в инвестиционной декларации прописывается, что управляющий может инвестировать только в федеральные и муниципальные ценные бумаги, в облигации и/или акции. При этом эмитенту (выпуску) должен быть присвоен рейтинг не ниже ВВ- и/или ценные бумаги включены в котировальный список «А» или «Б» биржи ММВБ Данный продукт так же подходит для управления собственными средствами инвестиционных и управляющих компаний. Для этого могут быть внесены дополнительные ограничения в инвестиционную декларацию Инвестиционный горизонтОт 2 месяцев Порог входаОт 15 млн. рублей Предполагаемая доходностьУмеренная РискМинимальный СтратегияКонсервативная Исторические данные Продукты ДУ и БО 2013 г.

Классика 9 Продукт ориентирован на частных лиц (HNWI) традиционно предпочитающих инвестировать часть собственных средств в ценные бумаги. По сути данный продукт сочетает в себе классический подход к инвестированию. Клиенту предлагается разделить портфель на «безрисковую» часть и «спекулятивную» в пропорции 50 на 50 или в любой другой к которой склонен клиент. «Безрисковая» часть формируется из инструментов с фиксированной доходностью и является «подушкой безопасности». Средства находящиеся в «спекулятивной» части портфеля инвестируются в высокодоходные инструменты, такие как акции и облигации 3го эшелона используя различные стратегии управления. Для клиентов склонных к высокому риску данный продукт можно комбинировать с «финансовым плечом» для увеличения предполагаемой доходности Продукты ДУ и БО 2013 г. Инвестиционный горизонтОт 1 года Порог входаОт 5 млн. рублей Предполагаемая доходностьВысокая РискВ зависимости от выбора активов СтратегияСпекулятивная

Финансовый рычаг 10 Продукт разработан как для частных лиц (HNWI), так и для компаний обладающих долгосрочной свободной ликвидностью. Использование финансового рычага позволяет увеличить доходность инвестиций за счет кредитования под залог ценных бумаг. В зависимости от склонности клиента к риску, управляющий может использовать финансовый рычаг один или два раза. Данный продукт может сочетаться практически с любым другим продуктом предлагаемым на фондовом рынке. Структура продукта позволяет использовать его как для получения дополнительного дохода от краткосрочных инвестиционных идей, так и для формирования постоянной позиции. Продукты ДУ и БО 2013 г. Инвестиционный горизонтОт 1 года Порог входаОт 15 млн. рублей Предполагаемая доходностьВысокая РискВыше среднего СтратегияКонсервативная, смешанная

Еврооблигации 11 В соответствии с законодательством РФ данный продукт предназначен только для квалифицированных клиентов Инвестирование в рынок еврооблигаций дает возможность клиентам «уйти» от валютного риска российского рубля. Данный продукт предназначен как для частных клиентов диверсифицирующих свои сбережения в различных валютах, так и для корпоративных клиентов имеющих валютную выручку или возможность инвестировать в валюте отличной от российского рубля Кроме того, еврооблигации доступны более широкому кругу инвесторов по всему миру, что значительно увеличивает их ликвидность Данный продукт так же хорошо сочетается с «финансовым плечом», что учитывая относительно дешевое фондирование в USD позволяет значительно увеличить фиксированную часть дохода от инвестиционного портфеля Продукты ДУ и БО 2013 г. Инвестиционный горизонтОт 2 лет Порог входаОт 1 млн. USD Предполагаемая доходностьВыше средней РискУмеренный СтратегияКонсервативная, спекулятивная 16 лет 7,7 лет 5,4 года

Российская промышленность 12 Продукт ориентирован специально для клиентов Банка ориентированных на российскую промышленность. В соответствии с инвестиционной декларацией управляющий имеет право инвестировать только в облигации и/или акции эмитентов промышленного сектора. Основной идеей данного продукта является стабильный и долгосрочный рост российской промышленности, что в совокупности с консервативной стратегией управления позволит минимизировать волатильность портфеля и максимизировать потенциальную прибыль. При этом большинство из эмитентов являются клиентами Банка, так как приоритетным направлением деятельности НОВИКОМБАНКа является кредитование российских промышленных предприятий Данный продукт как и большинство других предлагаемых Банком может быть скомбинирован с «финансовым рычагом» Продукты ДУ и БО 2013 г. Инвестиционный горизонт От 1 года Порог входаОт 5 млн. рублей Предполагаемая доходность Умеренная РискНезначительный СтратегияКонсервативная

Спасибо за внимание! Вопросы и ответы 13

14 Контакты Продукты ДУ и БО 2013 г. По всем вопросам связанным с услугами на финансовых рынках Вы можете обращаться к нашими специалистами: Слободина Марина – начальник Отдела продаж, к.э.н +7 (495) доб. 671 Лаухин Игорь – начальник Отдела доверительного управления +7 (495) доб. 531

Раскрытие информации 15 Предлагаемые стратегии рассчитаны на инвесторов – от самых консервативных до готовых принять риск, свойственный рынку акций. Мы рекомендуем Вам не только направлять свои активы в ту стратегию, которая больше соответствует Вашему отношению к риску, но и обращать внимание на инвестиционный горизонт стратегии. Только в этом случае результат портфелей будет соответствовать Вашим ожиданиям. Необходимо помнить, что получение целевой доходности, превосходящей доходность по банковским депозитам, сопряжено с рисками, возрастающими по мере увеличения целевой доходности. Никакая часть содержания настоящей презентации не рассматривается как предложение покупки или продажи каких-либо ценных бумаг, продуктов или услуг какому- либо клиенту, а также никакие ценные бумаги, продукты или услуги не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другими местным законам и нормативно-правовым актам или обязывало бы ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» или кого-либо из афилированных лиц выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не намерен предоставлять услуги инвестиционного консультанта через настоящую презентацию и не делает заверения о том, что ценные бумаги или услуги, описываемые в ней, удовлетворяют требованиям кого-либо из клиентов. Инвестирование на российских рынках связано с чрезвычайно высокими рисками, юридические и физические лица, могут подвергнуться ограничениям в отношении проведения деловых операций на российском рынке ценных бумаг. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» предпринимает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не дает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящей презентации, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данной презентации, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не дает никаких гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, содержащийся в настоящей презентации. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» рекомендует клиентам не полагаться на какую-либо содержащуюся здесь информацию о процессе принятия инвестиционного решения, основанного на исчерпывающей информации. Исторические показатели не обязательно могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций. Стоимость инвестиций может как уменьшаться, так и увеличиваться, и клиенты могут в конечном Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам. Номер лицензии: Дата выдачи и срок действия лицензии: г. без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление банковских операций с драгоценными металлами Наименование органа, выдавшего лицензию: Центральный Банк Российской Федерации. Номер лицензии: 2546 Дата выдачи и срок действия лицензии: «3» октября 2002 г. без ограничения срока действия Продукты ДУ и БО 2013 г.