The Premier Source for Microfinance Data and Analysis This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Microfinance Information Exchange Подтверждение данных о социальной деятельности Вводное пособие для МФО 17 февраля 2013 года

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 2 Стремление к высокому качеству данных о социальной деятельности В отличии от большинства предоставленных данных на MIX Market, данные о социальной деятельности (СД) не проходят аудиторскую проверку Подтвеждение данных третьей стороной создает доверие в том, что касается степени точности и надежности данных о СД Если данные надежны, они могут быть использованы для анализа и инвестиционных решений МФОMIX Подтвер ждение MIX

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. MIX проверяет: Существование политики, стратегий, процедур, продуктов и услуг МФО на соответствие с указанными в отчете показателями. MIX не проверяет: X Соответствие продуктов и услуг нуждам клиентов, надлежащее следование политике и стратегии или точность данных, полученных в результате проведенных МФО исследований/взятых из отчетов Информационной системы управления (MIS) 3 Что подтверждает методика проверки СД?

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Каждая МФО, которая сообщила данные о социальной деятельности MIX должна ознакомиться с данным Кратким руководством и предоставить вспомогательную документацию, необходимую для подтверждения данных аналитиками MIX или партенрами MIX. 4 Использование пособия MIX по подтверждению данных МФО х Руководство для сотрудников Страница 5 ПОЛИТИКА НАЙМА НА РАБОТУ/ЗАПРЕТ НА ЛЮБУЮ ФОРМУ ДИСКРИМИНАЦИИ: На рабочем месте запрещается любая форма дискриминации на основе расы, цвета кожи, пола, вероисповедания, возраста, семейного положения, политических убеждений, национального или социального происхождения, языка или членства в профсоюзе, приводящая к отмене или нарушению равенства возможностей или в обращении во время работы или другого вида деятельности. Любое различие, исключение или предпочтение в отношении конкретной работы, основанное на внутренних требованиях, не считаются дискриминацией. ……..

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 5 Процесс подтверждения данных о социальной деятельности МФО сообщает данные о социальной деятельности MIX MIX или партенр MIX запрашивает подтверждающие документы для определенных данных MIX или партнер MIX проверяет документы, сравнивая их с данными о социальной деятельности, которые предоставила МФО MIX публикует отобранные документы на сайте MIX Market (только с разрешения МФО) MIX публикует документ, который суммирует статус подтверждения каждого показателя на профиле МФО на сайте MIX

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 6 Подтверждение сторонней организацией: Социальные рейтинги Показатели социальной деятельности (SPI) Сети по обмену информацией о микрофинансировании (CERISE) Одним из способов проверки MIX данных о социальной деятельности МФО, является их сравнение с информацией, содержащейся в социальных рейтингах. Социальный рейтинг должен быть датирован не позднее, чем за два года до того, как МФО сообщила данные о социальной деятельности MIX. MIX признает социальные рейтинги от следующих организаций: Planet Rating, M-CRIL, Microfinanza Rating and Microrate. MIX также использует последнюю версию CERISE SPI (социальный аудит), которая совместима с количественными («профильными») показателями социальной деятельности. МФО у которых есть CERISE SPI, подтвержденные сторонней организацией, не должны сообщать о показателях социальной деятельности на сайте MIX Market – эти данные будут перенесены прямо из Показателей о социальной деятельности (SPI). Если МФО уже сообщила данную информацию MIX, тогда MIX использует CERISE SPI как дополнительный ресурс для подтверждения данных, о которых сообщила МФО.

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 7 МФО, чьи данные не подтверждались сторонней организацией МФО, чьи показатели не подтверждались через CERISE SPI или социальный рейтинг, должны предоставить дополнительные сопровождающие документы для того, чтобы подтвердить свою информацию. Полный список необходимых документов можно найти в Кратком руководстве. Что касается качественных («профильных») данных, если МФО уже предоставляла сопровождающие документы MIX в прошлом, ей не нужно предоставлять тот же самый документ еще раз. Данные, сообщаемые ежегодно (например, измерения уровня бедности клиента) должны быть подтверждены с помощью отдельных документов. Справочник по руководству программой МФО х Октябрь 2011 Список запрещенных видов деятельности - Проекты, которые подразумевают преобразование или разрушение ценных лесных массивов или родственной природной среды. - Проекты, которые подразумевают коммерческое производство веществ, разрушающих озоновый слой, производство или использование органических загрязнителей. - Проекты по добыче ископаемых или созданию инфраструктуры в заповедных зонах или проекты, влияющие на эти зоны. …………

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 8 Универсальные стандарты управления социальной деятельностью (USSPM) и показатели СД MIX 4 показателя MIX 5 показателей MIX 9 показателей MIX 4 показателя MIX В процессе разработки! 5 показателей MIX В USSPM не входят: 1 показатель MIX по политике в сфере окружающей среды

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 9 Подтверждение показателя MIX: USSPM 1b USSPM 1b: «Организация собирает, сообщает и гарантирует точность данных клиента, которые непосредственно относятся к социальным целям организации» 3 пункта, нуждающиеся в проверке : 1.Данные о помощи неимущим 2.Финансируемые предприятия 3.Создание занятости

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 10 «Определение социальных целей и контроль за их выполнением» Данные о помощи нуждающимся Данные о помощи нуждающимся должны получить подтверждение: 1.Инструмент, используемый для измерения уровня бедности (например, Показатель успешности выхода из бедности (PPI), статья расходов на каждого члена домашнего хозяйства, и так далее) 2.Точка отсчета бедности (например, черта бедности по стране, $1 в день, и так далее) 3.Количество клиентов, участвующих в исследовании во время измерения уровня бедности («количество участвующих в исследовании») 4.Количество клиентов, находящихся ниже точки отсчета бедности

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 11 «Определение социальных целей и контроль за их выполнением» Данные о помощи нуждающимся Существует три способа подтверждения данных об уровне бедности, которые должна предоставить МФО: 1.Сертификат PPI Фонда Грамин (только данные PPI) 2.Ваш социальный рейтинг, содержащий полевые исследования уровня бедности 3.Форма, используемая сотрудниками для сбора данных об уровне бедности 4.Исходный документ, показывающий суммарные данные об уровне бедности клиента. Это может быть один из следующих документов: Отчет Информационной системы управления (MIS) Выдержка из базы данных Исследование, проведенное сторонней организацией или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Данные о создании занятости должны получить подтверждение: 1.Количество сотрудников, занатых на предприятии 2.Количество микропредприятий, участвовавших в исследовании для получения данных о занятости Данные о финансировании предприятий должны получить подтверждение: 1.Количество финансируемых предприятий 2.Количество недавно созданных предприятий 3.Количество клиентов, участвовавших в исследовании для получения данных о предприятии 12 «Определение социальных целей и их контроль» Финансируемые предприятия/Создание занятости Внимание: Информация о занятости должна быть представлена в контексте предприятий, в то время как информация о предприятиях должна быть представлена в контексте клиентов!

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Подтверждение данных о создании занятости: Предоставьте документ, демонстрирующий суммарные данные о занятости: Отчет Информационной системы управления (MIS) Выдержка из базы данных Исследование, проведенное сторонней организацией Подтверждение данных о предприятии: Предоставьте документ, демонстрирующий суммарные данные о предприятии/недавно созданном предприятии: Отчет Информационной системы управления (MIS) Выдержка из базы данных Исследование, проведенное сторонней организацией 13 «Определение социальных целей и их контроль» Финансируемые предприятия/Создание занятости Процесс подтверждения одинаков для обоих типов данных!

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 14 Подтверждение показателя MIX: USSPM 2a и 2b USSPM 2a: «Члены Совета директоров настроены на выполнение социальной миссии организации» USSPM 2b: «Члены Совета директоров возлагают ответственность на саму организацию за выполнение социальной миссии и достижение социальных целей»

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 15 Гарантия того, что Совет директоров, Управление и сотрудники настроены на достижение социальных целей» Информация Совета директоров должна получить подтверждение: 1. Члены Совета директоров прошли треннинг по управлению социальной деятельностью (USSPM 2a) 2. Комитет Совета директоров контролирует социальную деятельность (USSPM 2b) MIX также собирает данные о размере и гендерном составе Совета директоров и о многочисленном количестве показателей состава и структуры персонала, но только два из них являются частью процесса подтверждения данных.

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Для тренинга Совета директоров: 3.Детали о направлении социальной деятельности Совета директоров Для комитета Совета директоров: 3.Протокол совещания Совета директоров 4.Детали о составе Совета директоров, его роли и задачах 16 Гарантия того, что Совет директоров, Управление и сотрудники настроены на достижение социальных целей» Существуют три способа подтверждения данных Совета директоров МФО: 1.Предоставить социальный рейтинг за последние три года 2.Предоставит CERISE SPI, подтвержденные сторонней организацией (только определенные варианты) или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 17 Подтверждение показателя MIX: USSPM 3a, 3b и 3e Принципы защиты клиента (CPP): MIX разбивает 7 Принципов защиты клиента Smart Campaign (CPPs) на 9 показателей. Показатели CPP могут получить подтверждение только пройдя проверку сторoнней организации

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 18 «Ответственное отношение к клиентам» Принципы защиты клиента (CPP)Показатель MIX Соответствующий дизайн продукта и его доставка Не отражается через показатель CPP Предотвращение чрезмерной задолженности 1.«Процесс одобрения получения кредита требует оценку возможностей его получателя выплатить долг...» 2.«Внутренние аудиторские проверки определяют насколько кредит, выданный семье подвержен риску...» 3.«Цели по производительности и системы премирования оценивают качество портфолио по крейней мере также высоко, как и другие факторы...» Прозрачность 4.«Цены, положения и условия всех финансовых продуктов оглашаются полностью...» 5.«Персонал проходит тренинг по эффективному взаимодействию с клиентом...» Ответственная ценовая политика Не отражается через показатель CPP Беспристрастное и уважительное обращение с клиентами 6.Четко прописаны приемлемые и неприемлемые практики взыскания долга...» 7. «Копоративная культура организации ценит и поощрает высокие стандарты этического поведения...» Механизм разрешения жалобных ситуаций 8.«Механизм обращения с жалобами клиентов» Конфиденциальность данных клиента 9.«Клиент знает как будет использоваться его информация...»

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 19 «Ответственное отношение к клиентам» Существует четыре типа подтверждения внешнего CPP: 1.Социальный рейтинг за последние три года 2.Рейтинг микрофинансовой организации 3.Подтвержденный сторонней организацией CERISE SPI (только определенные версии) 4.Сертификат Smart Campaign или Все документы, кроме сертификата Smart Campaign, должны подтвердить каждый CPP, о соответствующем показателе которого сообщила МФО! или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 20 Подтверждение показателя MIX: USSPM 4a и 4c USSPM 4a: «Организация понимает нужды и предпочтения разных групп клиентов» USSPM 4c: «Продукты организации, ее услуги, способы и каналы доставки предназначены для того, чтобы помочь клиентам в достижении социальных целей».

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 21 «Специально разработанная продукция... соответствует нуждам и предпочтениям клиента - Финансовые продукты и услуги MIX собирает данные о финансовом ассортименте продуктов МФО различными способами: Через прошедшие аудиторскую проверку финансовые отчеты Через самостоятельно предоставленные данные о возникших проблемах с клиентами и кредитным портфелем Через отчеты о социальной деятельности Только данные о продуктах и услугах, собранные для «сведений о социальной деятельности», должны получить подтверждение.

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 22 « Спецаильно разработанная продукция... соответствует нуждам и предпочтениям клиента» - Финансовые продукты и услуги В то время как на сайте MIX Market содержится подробная инфомация о кредитных и депозитных продуктах, только в разделе данных MIX о СД вы найдете дополнительную информацию о финансовых услугах! Существует три способа подвтердить предоставление финансовых продуктов и услуг: 1.Предоставить социальный рейтинг за последние три года 2. Предоставить CERISE SPI, подтвержденный сторонней организацией (только определенные версии) 3. Предоставить подробное описание финансовых продуктов и услуг или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 23 «Специально разработанная продукция... соответствует нуждам и предпочтениям клиента» - Нефинансовые продукты и услуги В данных профиля МФО о СД на сайте MIX содержится информация о четырех распространенных видах нефинансовых услуг, предлагаемых МФО Услуги предприятия стремятся помочь улучшить деловые навыки клиентов Образовательные услуги помогают повысить уровень навыков или знаний клиента в сферах, которые не связаны напрямую с бизнесом или предпринимательством Услуги в области здравоохранения включают в себя оказание всех видов медицинских услуг Услуги по расширению прав и возможностей женщин включают в себя все, что способствует усилению независимости женщин или то, что борется с конкретными преступлениям против женщин

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 24 «Специально разработанная продукция... соответствует нуждам и предпочтениям клиента» - Нефинансовые продукты и услуги Предоставление нефинансовые услуг подтверждается таким же образом как и предоставление финансовых продуктов и услуг! Существует три способа, чтобы подтвердить предоставление нефинансовых услуг: 1.Предоставить социальный рейтинг за последние три года 2.Предоставить CERISE SPI, подтвержденный сторонней организацией (только определенные версии) 3.Предоставить подробное описание всех видов нефиансовых услуг (данные должны также включать информацию о партнерах, которые участвуют в их предоставлении) или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 25 «Специально разработанные продукты...» Продукты/услуги, созданные для сокращения бедности Относительно социальной деятельности, MIX просит МФО включить в список предоставляемых данных любые виды финансовых продуктов и/или услуг, которые были специально разработаны для того, чтобы удовлетворить потребностям бедных или очень бедных слоев населения. Ключевым словом здесь является слово разработаны. Продукты или услуги, которые попадают под данную категорию: Являются результатом особого исследования потребностей бедных и очень бедных слоев населения Обычно предополагают оценку уровня удовлетворенности продуктом или услугой, а также отзывы клиентов

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 26 «Специально разработанные продукты...» Продукты/услуги, созданные для сокращения бедности В случае, если МФО сообщает о том, что предлагает продукты или услуги, созданные специально для бедных и очень бедных слоев населения, то она должна предоставить их короткое описание. Описание каждого продукта или услуги не должно превышать 500 слов и должно содержать: Подробности исследования рынка, которое было проведено в связи с продуктом или услугой Краткое изложение потребностей клиента, которым отвечает товар или услуга Обьяснение любых изменений, касающихся продукта или услуги

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 27 Подтверждение показателя MIX: USSPM 5a, 5b и 2d USSPM 5a: «Организация следует служебной инструкции Отдела кадров, которая защищает сотрудников и создает комфортную рабочую обстановку» USSPM 5b: Организация сообщает всем сотрудникам условия их найма» USSPM 2d: «Сотрудников нанимают, оценивают и выражают им признание на основе социального и финансового критериев»

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 28 «Ответственное обращение с сотрудниками» Кадровая политика и поощрение сотрудников В профиле с данными о социальной деятельности MIX содержится множество категорий основ кадровой политики и поощрения сотрудников Категории кадровой политики: (1) прозрачность зарплаты, льгот,(2) защищенность на рабочем месте, (3) равенство, (4) другое (вставить) Категории поощрения сотрудников: (1) способность привлечь новых клиентов с целевого рынка, (2) работа с населением в сельских/отдаленных регионах, (3) разьяснительная работа с женщинами, (4) качество взаимодействия с клиентами, (5) качество собраных данных о социальном составе, (6) процент удержанных клиентов/процент отсева клиентов, (7) качество портфеля документов, (8) другое (вставить)

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 29 «Ответственное обращение с сотрудниками» Кадровая политика и поощрение сотрудников Для кадровой политики: 3.Изначальный документ о кадровой политике и подробная информация о правах сотрудников Для поощрения сотрудников: 3.Изначальный директивный документ 4.Краткое описание поощрения существующих сотрудников Существует три способа, чтобы подтвердить следование кадровой политике МФО и четыре способа подтвердить данные о поощрении сотрудников: 1.Предоставить социальный рейтинг за последние три года 2.Предоставить CERISE SPI, подтвержденный сторонней организацией (только определенные версии) или

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 30 Подтверждение показателя MIX Социальная ответственность за окружающую среду Несмотря на то, что не существует USSPM по защите окружающей среды, показатели социальной деятельности в профиле MIX также содержат данные о политке в сфере экологии... MIX собирает информацию о том, если МФО: 1.Ведет разьяснительную работу с клиентом о воздействии на окружающую среду 2.Проводит тренинги и обучает клиентов тому, как улучшить состояние окружающей среды 3.Включает специальный пункт с кредитные соглашения, чтобы уменьшить риск, связанный с окружающей средой 4.Определяет предприятия, которые угрожают окружающей среде 5.Предлагает линии кредита, связанные с альтернативными видами энергии 6.Предлагает линии кредита, связанные с экологически безопасными продуктами

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 31 Подтверждение показателя MIX Социальная ответственность за окружающую среду Существует четыре способа подтвердить данные об экологической политике: 1.Предоставить социальный рейтинг за последние три года 2.Предоставить CERISE SPI, подтвержденный сторонней организацией (только определенные версии) 3.Директивный документ, в котором подробно описаны все виды деятельности по защите окружающей среды (например, тренинги, образовательные программы, специальные кредитные линии) 4.Список видов деятельности, которые запрещено финансировать из-за угрозы окружающей среде или МФО, которые не сообщили данные об окружающей среде, тем не менее имеют право на получение сертификата о высоком качестве предоставленных данных!

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. 32 MIX отмечает 10-летие! ГлобальныйНедежныйЗначимый MFIs Аналитики мирового уровня Огромнейший набор данных Достоверное знание Один из лучших сайтов Уникальный масштаб

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. MIX находится в партнерских отношениях со специально отобранной группой лидеров промышленности Глобальные партнеры MIX и партнеры по проектам 33

This presentation is the proprietary and/or confidential information of MIX, and all rights are reserved by MIX. Any dissemination, distribution or copying of this presentation without MIXs prior written permission is strictly prohibited. Нас можно найти в интернете: Электронный адрес для контактов: Хотите узнать больше о MIX? Подпишитесь и получите нашу бесплатную информационную россылку по электронной почте! Мы есть на Фейсбуке Следите за нами Региональные отделения: Baku, Azerbaijan 44 J. Jabbarli st. Caspian Plaza I, 5 th Floor, Baku, Azerbaijan Lima, Peru Jirón León Velarde 333 Lince, Lima 14, Perú Rabat, Morocco Immeuble CDG Place Moulay Hassan BP 408 Rabat Morocco Hyderabad, India Road #12, Landmark Building, 5 th Floor, Banjara Hills, Hyderabad , India Информационный обмен по вопросам микрофинансирования 34 Главный офис: 1901 Pennsylvania Ave., NW, Suite 307 Washington, D.C USA