Июнь 2010 Результаты деятельности Группы ОТКРЫТИЕ по МСФО за 2009 год

Общая информация о Группе Финансовая корпорация "ОТКРЫТИЕ" одна из ведущих российских банковских групп, основными направлениями деятельности которой являются инвестиционный банкинг, коммерческий банкинг, брокерские услуги, а также управление активами. На сегодняшний день группа компаний ФК "ОТКРЫТИЕ" предоставляет частным, корпоративным и институциональным инвесторам широкий спектр услуг на российском и зарубежном рынке капитала, а также классическую линейку банковских продуктов. ООО Финансовая Корпорация «Открытие» является головной компанией Группы. Она была учреждена 17 марта 2004 года в форме общества с ограниченной ответственностью в соответствии с законодательством Российской Федерации. Головной офис расположен в Москве. Юридический адрес Компании: Россия, Москва, Каланчевская ул., д. 49. Структура участников Группы на , % Группа имеет двадцать три региональных представительства в следующих городах Российской Федерации: Санкт-Петербург, Тверь, Челябинск, Ижевск, Самара, Казань, Красноярск, Воронеж, Ростов-на-Дону, Новороссийск, Тюмень, Ульяновск, Нижний Новгород, Екатеринбург, Калининград, Мурманск, Сыктывкар, Краснодар, Владивосток, Липецк, Тольятти, Чебоксары, а также в Лимассоле (Кипр), Франкфурте (Германия) и Лондоне (Великобритания).

НаименованиеВид деятельностиСтрана регистрации Владение 31 декабря 2009 г. ЗАО "Коммерческий банк ОТКРЫТИЕ" БанкРоссия100% ОАО Инвестиционный банк "ОТКРЫТИЕ" БанкРоссия100% минус 1 акция ОАО "Банк "Петровский" БанкРоссия25% ОАО "Брокерский дом "ОТКРЫТИЕ" ФинансыРоссия100% ООО УК "ОТКРЫТИЕ" ФинансыРоссия100% Otkritie Securities Limited ФинансыВеликобритания100% Otkritie Finance (Cyprus) ФинансыКипр100% OP Master Holding Ltd Инвестиции Британские Виргинские острова 49,9% Перечень основных дочерних и ассоциированных компаний Примечание: Консолидированная финансовая отчетность включает также следующие паевые инвестиционные фонды: ОПИФ «ОТКРЫТИЕ - Акции», ОПИФ «ОТКРЫТИЕ - Облигации», ОИПИФ «ОТКРЫТИЕ - Индекс ММВБ», ОИПИФ «ОТКРЫТИЕ - Индекс ММВБ телекоммуникации», ИПИФА «ОТКРЫТИЕ - Энергетика», ЗПИФ «ОТКРЫТИЕ - перспективные компании», ЗПИФ «ОТКРЫТИЕ - проектные инвестиции», ЗПИФ «ОТКРЫТИЕ - финансовые институты»

Динамика и структура активов и обязательств Структура активов на , % Структура обязательств на , % Динамика активов, % За 2009 год активы увеличились на 1,6 % Динамика обязательств, % За 2009 год обязательства сократились на 1% Доля клиентских средств увеличилась на 8,1 %

Итоги деятельности Группы за 2009 год Ключевые показатели отчетности, млн.руб. Показатель 31 декабря декабря 2008 Изменение Активы Кредитный портфель (11 394) Торговые ценные бумаги Инвестиционные ценные бумаги (8 922) Инвестиции в ассоциированные компании Средства кредитных организаций Средства клиентов Выпущенные долговые ценные бумаги (12 474) Привлеченные займы (5 904) Чистые активы, приходящиеся на участников материнской Компании Процентные доходы Процентные расходы (6 316)(2 894)(3 422) Резервы под обесценение активов, приносящих процентный доход 44(2 056)2 100 Доходы от операций с ценными бумагами 9 312(3 581) Доля в прибыли (убытке) ассоциированных компаний (3 328)27(3 355) Negative goodwill (5 173) Расходы на содержание персонала и административные расходы (5 140)(2 603)(2 537) Доходы (расходы) по обязательствам, привлеченным (от активов, размещенных) по ставкам ниже (выше) рыночных (667)2 465(3 133) Обесценение основных средств и нематериальных активов (1 002)- Чистая прибыль Ключевые финансовые коэффициенты Коэффициент 31 декабря декабря 2008 Изменение Рентабельность активов (RoA) 0.9%1.1%- 0.2 п.п Рентабельность собственных средств 8.7%10.3%- 1.6 п.п Коэффициент финансовой устойчивости 85.0%89.0%- 4 п.п Чистая процентная маржа (NIM) 1.2%-0.9%+ 2.1 п.п Основные события, повлиявшие на показатели отчетности Покупка Группой в ноябре 2008 года 100% акций ЗАО « Русский Банк Развития » (КБ Открытие) у акционеров банка в рамках реализации мер по финансовому оздоровлению банка. Приобретение Группой ВТБ 19,9% долей ФК «Открытие» путем выкупа дополнительной эмиссии Корпорации. В апреле 2009 года в рамках реализации мер по финансовому оздоровлению банка, Группа выкупила 25% дополнительной эмиссии акций КБ Петровский (прежнее название банка ВЕФК). Продажа пакета акций кипрского фонда Otkritie UES Capital Partners Fund PLC.

6 Динамика и структура кредитного портфеля Снижение объема кредитного портфеля произошло вследствие завершения процедур передачи "проблемных" активов с баланса КБ Открытие в рамках Плана его финансового оздоровления, и пересмотра кредитной политики в сторону более жесткого подхода к отбору новых заемщиков и временным приостановлением в 1 полугодии 2009 года основных программ кредитования физических лиц. Отраслевая структура, % Динамика за 2009 год, млн. руб. Доля корпоративных кредитов в портфеле сократилась на 24.6% Доля розничных кредитов в портфеле сократилась на 53% Кредитный портфель уменьшился на 29%

Динамика и структура портфеля ценных бумаг Торговые ценные бумаги, млн. руб. Инвестиционные ценные бумаги, млн. руб. Инвестиции в ассоциированные компании, млн. руб. Торговый портфель на увеличился в связи с увеличением активности на рынке ценных бумаг В 2009 году Группой был продан пакет акций Otkritie UES Capital Partners Fund PLC В 2009 году Группа приобрела 25% акций Банка «Петровский В 2009 году Группа приобрела 49% акций OP Master Holding Ltd.