Проблемы выявления финансовых правонарушений при банкротстве банков и привлечения к ответственности их менеджеров и собственников Сентябрь 2010 Москва

Правовые основания деятельности Агентства Федеральный закон 40-ФЗ от «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» Федеральный закон 127-ФЗ от «О несостоятельности (банкротстве)» Постановление Правительства РФ 855 от «Об утверждении временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства» Постановление Правительства РФ от «Об утверждении правил проведения арбитражным управляющим финансового анализа» 2

Статистика причин банкротства 3

Удельный вес технических компаний в структуре активов банков по видам банкротства 4

Проблемы выявления обстоятельств банкротства банков Объективные факторы: Отсутствие документации банка полностью или в части Отсутствие электронной базы данных банка или ее повреждение Фальсификация и искажение документов и информации об активах кредитной организации 5 Субъективные факторы: Проблема получения сведений от ФНС РФ (102 НК РФ), ПФ РФ, БТИ, ФРС, иных государственных и негосударственных органов, учреждений и организаций Проблема получения информации от правоохранительных органов и ее использование прочее

Сведения об исковой работе по привлечению к гражданско-правовой ответственности бывших руководителей кредитных организаций 6

Изменения, внесенные в нормативные правовые акты Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от ФЗ 7 Отсутствие ответственности членов совета директоров и учредителей банка за бездействие Ответственность руководителя, членов совета директоров и учредителей как за действия, так и за бездействие (с дополнительным условием для учредителей) РанееС

Изменения, внесенные в нормативные правовые акты Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от ФЗ 8 Наличие недостаточности стоимости имущества банка в период предшествующий отзыву лицензии не являлось признаком банкротства. Закреплены два признака банкротства (недостаточность стоимости имущества и неисполнение денежного обязательства) Установлена ответственность за действия, непосредственно повлекшие указанные признаки банкротства РанееС

Изменения, внесенные в нормативные правовые акты Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от ФЗ 9 Отсутствие ответственности за не передачу документов Руководители кредитной организации несут субсидиарную ответственность, как за отсутствие, так и за не передачу документации, отражающую экономическую деятельность банка. Введена норма, предусматривающая обязанность руководителя банка при увольнении передать имущество и документы банка лицам из числа руководителей, либо обеспечить их сохранность. РанееС

Изменения, внесенные в нормативные правовые акты Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от ФЗ 10 Размер ответственности определялся с учетом п. 5 ст. 129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и общих положений Гражданского кодекса РФ о субсидиарной ответственности (ст.ст. 56, 399) как сумма недостаточная для удовлетворения требований всех кредиторов Размер ответственности лиц, привлекаемых к субсидиарной ответственности определяется исходя из разницы между размером установленных требований кредиторов и рыночной стоимостью имущества должника за вычетом текущих обязательств РанееС

Изменения, внесенные в нормативные правовые акты Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от ФЗ 11 Рассмотрение заявления о привлечении к субсидиарной ответственности на общих основаниях в рамках искового производства Вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности за доведение банка до банкротства рассматривается в деле о банкротстве кредитной организации РанееС

Проблемы привлечения к ответственности руководителей и владельцев банков 12 Субъект ответственности при недобросовестных действиях банка Достаточность доказательств, подтверждающих неликвидность (нулевую стоимость) прав требования по ссудной задолженности Причинно-следственная связь между выдачей заведомо неликвидного кредита и уменьшением имущества банка Доказывание вины руководителя в деле о привлечении к ответственности Акты проверок Банка России как доказательства в судебном процессе Сформированность конкурсной массы до окончания конкурсного производства Доказательства из уголовного дела и возможность их использования в арбитражном процессе Финансово-экономическая экспертиза в судебном процессе

Количество направленных заявлений в правоохранительные органы и возбужденных по ним уголовных дел 13

Спасибо за внимание! 14