LOGO Кредитование независимых нефтетрейдеров Докладчик Арифулин Надир Шамильевич ОАО АКБ «Пробизнесбанк» Управление по работе с нефтегазовой отраслью

LOGO План доклада Информация о банке - ОАО АКБ «Пробизнесбанк» преимущества и финансовые показатели - Опыт работы на нефтегазовом рынке Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке - Виды и способы привлечения денег на рынке независимых нефтетрейдеров - Банковские подходы и принципы при кредитовании трейдинга - Кредитная политика ОАО АКБ Пробизнесбанка Банковские продукты Нефтетрейдеру - Среднесрочное коммерческое кредитование - Кредитование под контракт - Финансирование с залогом товара в обороте - Финансирование экспортных операций - Гарантийные инструменты для привлечения денег

LOGO ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (г. Москва) ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов) ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург) ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново) ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга) ОАО «Банк24.ру» (г. Екатеринбург) ОАО «Инвестиционный городской банк» (г.Новосибирск)

LOGO Ryazan Yaroslavl Perm Tula Penza Moscow Saratov Volgograd Ekaterinburg Tumen Angarsk Irkutsk Chita Rostov-on-Don Ivanovo Stavropol Vologda Cherepovets Saint-Petersburg Kirov Bryansk Orel Kursk Samara Omsk Orenburg Dagestan Krasnoyarsk Vladimir Tver Smolenk Lipetsk Belgorod Voroneg Tambov Ulyanovsk Hantymansiisk Nignevartovsk Noyabrsk Chelyabinsk Kurgan Murmansk Siktivkar Vladivostok Novosibirsk Krasnodar Astrahan Igevsk Saransk Cheboksari Kaliningrad Velikie Luki Kostroma N.Novgorod Magnitogorsk Surgut Nighny Tagil Сеть присутствия Pskov Региональное покрытие в 2006 г Региональное покрытие в 2005 г. ` Региональное покрытие в 2007 г ` Региональное покрытие в 2008 г Региональное покрытие в 2009 г ` кв кв кв кв кв.2010 Регионы Отделения Кредитование независимых нефтетрейдеров

LOGO Финансовые показатели Год основания группы ФГ Лайф входит в TOP-40 российских банковских групп и имеет федеральное значение. Численность персонала ФГ «Лайф» на составляет 6272 человека ФГ «Лайф» ( г.): Активы – 84,3 млрд. руб. Средства клиентов – 53,4 млрд. руб. Капитал – 8,8 млрд. руб. Чистая прибыль – 145,4 млн. руб. Кредитный портфель ФГ «Лайф» по РСБУ на 1 кв года – 57,7 млрд. руб. Аудиторское заключение

LOGO Рыночные преимущества Отсутствие кредитных комитетов Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг Централизованная региональная работа Упрощенный метод финансовой оценки Отраслевой риск менеджмент Лояльный документооборот Каждый банковский продукт ориентирован на определенную отрасль Большое количество беззалоговых кредитов Креативный подход к клиентскому обслуживанию Средний период работы ключевых сотрудников в банке 7 лет Самообучающаяся организация

LOGO Опыт работы на нефтегазовом рынке 10 летний опыт Финансирование независимых игроков рынка Кредитование с учетом специфики отрасли Продажа всего спектра банковских продуктов Кредитные продукты под заемщика Управление по работе с нефтегазовойотрасльюУправление нефтегазовойотраслью

LOGO Стратегия Банка Финансирование с учетом специфики сделки (по сроку, сумме) Расчетно-кассовое обслуживание ориентировано на трейдинг Высокая скорость принятия решения Стать лучшим банком для нефтетрейдеров Оказание банковских услуг которые отвечают потребностям наших целевых клиентов

LOGO Кредитование нефтетрейдинга на российском рынке

LOGO Способы кредитования нефтетрейдеров Поставщики нефтепродуктов (отсрочки, особые условия и.т.д.) Банковские организации Финансово-инвестиционные компании За счет партнеров по бизнесу и заинтересованных инвесторов

LOGO Типичный Банковский подход к кредитованию Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц Предварительно открытый счет Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика Решение кредитного комитета Значительный оборот предприятия по счету

LOGO Ликвидный залог, поручительства собственников и дочерних юр. лиц Предварительно открытый счет Комплексный финансовый анализ, потенциального заемщика Решение кредитного комитета Значительный оборот предприятия по счету Кредитная политика Пробизнесбанка 2:1

LOGO Банковские продукты Нефтетрейдеру

LOGO Среднесрочное коммерческое кредитование Сумма кредита -по оценке финансового состояния компании -в зависимости от ежемесячного оборота -учитывая ликвидный залог -с условием увеличения выручки Срок кредита -по желанию заемщика -в зависимости от оборачиваемости Обеспечение -оборот по счету, поручительства собственников -доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования

LOGO Кредитование под контракт Сумма кредита -в зависимости от планируемой выручки -в зависимости от планируемой покупки Срок кредита -из расчета поставки нефтепродуктов -соответствует условиям контракта с покупателем Обеспечение -выручка по контракту -поручительства собственников -обеспечение в зависимости от фин. состояния заемщика -доп. обеспечение в зависимости от сделки Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования

LOGO Финансирование с залогом товара в обороте Сумма кредита -учитывая дисконт по залогу товара в обороте -по оценке финансового состояния компании -в зависимости от ежемесячного оборота -с условием увеличения выручки Срок кредита -по желанию заемщика -в зависимости от оборачиваемости Обеспечение -товар в обороте -оборот по счету, поручительства собственников -доп. обеспечение в зависимости от фин. состояния Стоимость -по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования

LOGO Финансирование экспортных операций Финансирование экспортных операций – финансирования оборотных средств, оплаты таможенных пошлин, логистики и прочих расходов, связанных с поставкой товаров нерезиденту. Условия экспорт нефти и нефтепродуктов заключенный экспортный контракт наличие опыта экспортных операций Сумма кредита рассчитывается от суммы контракта по оценке финансового состояния компании Срок кредита строго рассчитывается от условий контракта напрямую зависит от срока поставки Обеспечение -поручительства собственников -залог выручки по контракт - Стоимость - по договоренности с заемщиком -в зависимости от банковского фондирования

LOGO Гарантийные инструменты привлечения денег 1.Гарантия возврата аванса получение предоплаты на более длительный срок привлечение средств до 30% от суммы контракта носит возобновляемый характер обеспечение аналогично кредиту 2.Платежная гарантия возможность получения отсрочки у поставщика привлечение средств до 2-х недель Размер средств равен сумме контракта выпускается в рамках открытой кредитной линии обеспечение аналогично кредиту

LOGO Гарантийные инструменты привлечения денег 3.Обеспечение гарантийного взноса на товарно-сырьевой бирже сумма – 5% от максимальной суммы покупки в ходе торгов возможность не отвлекать деньги из оборота до 180 дней выпускается в рамках кредитной линии носит возобновляемый характер Обеспечение в зависимости от фин состояния 4.Гарантия ускоренного возврата НДС; применяется при экспорте нефтепродуктов возмещение НДС спустя 20 дней после предоставления гарантии возможность привлечь деньги до 270 дней обеспечение аналогично кредиту 5.Акцизные гарантии применяется при экспорте нефтепродуктов напрямую зависит от вида экспортируемого нефтепродукта возможность привлечь деньги до 6 месяцев обеспечение аналогично кредиту

LOGO Арифулин Надир Шамильевич: Начальник управления по работетел доб.1704 с предприятиями нефтегазовой Гвоздков Игорь Александрович: тел доб.1958 Руководитель Паньков Станислав Юрьевич:тел доб.1886 Начальник отдела развития бизнеса , Москва, Новоданиловская наб. 4