Cредне- и долгосрочное финансирование российского импорта посредством кредитования заказчика через общество «Гермес» AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH (ООО АКА по кредитованию экспорта) Краткая презентация Российско-германский день финансирования малого и среднего предпринимательства в Ростове-на-Дону Ростов-на-Дону, 10 июня 2005 г.

Стр. 2Июнь 2005 Содержание Кредитование заказчика через общество «Гермес» - классический инструмент средне- и долгосрочного финансирования инвестиций Схема кредитования График платежей и погашения кредита Какие проекты могут быть профинансированы за счет экспортных кредитов под обеспечение «Гермес»? Условия покрытия сделок в России Последовательность шагов Основные и рамочные договоры AKA – возможность финансирования в первую очередь проектов малого и среднего бизнеса Резюме Приложение: AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH - Профиль компании

Стр. 3Июнь 2005 Кредитование заказчика под обеспечение «Гермес» - классический инструмент средне- и долгосрочного финансирования инвестиций– … это целевые кредиты банка экспортера импортеру/заказчику или его банку для оплаты цены закупки (контракта), обеспечение которых частично берет на себя Германия Преимущества для экспортера: Оплата экспортеру собственным банком сразу же после осуществления поставки/услуги Отсутствие балансовой нагрузки на экспортера, существенное переложение кредитных рисков Низкие управленческие издержки Преимущества для импортёра/заказчика: быстрая доступность, особенно при кредитовании в рамках основных и рамочных договоров с собственным банком российского импортера/заказчика Использование кредита только после реализованных поставок/услуг экспортера Начало погашения ориентировано на предмет поставки Длительный срок погашения (5 - 7 лет) Схема покрытия через «Гермес», как правило, выгоднее, чем свободное финансирование

Стр. 4Июнь 2005 Экспортные кредиты под обеспечение «Гермес» - процесс - Выплата экспортного кредита под обеспечение Гермес КредитПогашение Покрытие кредита заказчика Покрытие экспортного контракта Федеративная Республика Германия, представлена через Euler Hermes Kreditversi- cherungs-AG (АО страхования кредитов) Погашение Поставки Экспортный кредит под обеспечение Гермес Германский экспортер Российский покупатель Банк покупателя Банк экспортера (AKA) Экспортный контракт/ Договор закупки Кредитный договор

Стр. 5Июнь 2005 График платежей и погашения кредита Заключение кредитного договора Капитал выплаченный и неуплаченный (невнесенный) Точка отсчета Срок платежей Срок погашения кредита Платежи частями (в рассрочку) Поставки/услуги Погашение 10-ю равными частями Каждая вертикальная линия соответствует 6 месяцам

Стр. 6Июнь 2005 Какие проекты могут быть профинансированы за счет экспортных кредитов под обеспечение «Гермес»? Средства производства, например, оборудование и заводы Связанные с этим услуги, например, монтаж Независимые услуги, например, инжиниринг и консалтинг Местные затраты (до 15% стоимости заказа) Субпоставки из других стран ( в ограниченном объеме) Страховая премия «Гермес» минус аванс и промежуточный платеж

Стр. 7Июнь 2005 Условия покрытия сделок с Россией Общие условия покрытия («Гермес») Принятые в международной торговле условия платежа в соответствии с экспортным договором (Устав ОЭСР/Бернская Конвенция) закупленные товары/услуги преимущественно германского происхождения Значимость экспортной сделки Прогнозируемые экономические и политические риски Экологическая чистота Особые условия покрытия («Гермес») Платежи через аккредитив Взаимная ответственность российского конечного получателя

Стр. 8Июнь 2005 Потребительские кредиты под покрытие «Гермес» - Последовательность шагов - 1.Договор купли-продажи между российским покупателем и немецким экспортером 2.Кредитная заявка покупателя и экспортера соответствующему банку 3.Заявка экспортера и его банка на покрытие через «Гермес» 4.Заключение кредитного договора между банком покупателя и экспортера 5.Выполнение контрактных обязательств покупателем/банком покупателя 6.Поставки экспортера в соответствии с контрактом 7.Выплата кредита экспортеру через банк экспортера 8.Погашение кредита покупателем через его банк банку экспортера

Стр. 9Июнь 2005 Основные и рамочные договоры АКА с российскими банками - Возможность финансирования в первую очередь проектов малого и среднего бизнеса - отлаженный и упрощенный процесс сокращенная кредитная документация ускоренное заключение кредитных договоров быстрое предоставление финансовых средств простое управление свободный выбор среди 24 банков- компаньонов К настоящему времени AKA заключила основные и рамочные договоры с 24 российскими банками, в том числе с банком Центр- Инвест

Стр. 10Июнь 2005 Резюме 1.Экспортные кредиты с обеспечением /покрытием через общество «Гермес» представляют собой действительно привлекательный инструмент средне – и долгосрочного финансирования импорта в Россию 2.Имеется целый ряд хороших оснований для финансирования Вашего (российского) экспорта через кредит «Гермес»: Быстрая реализация инвестиций Быстрая доступность финансовых средств Благоприятные условия финансирования Стандартизированный (отлаженный) механизм, прежде всего, в рамках основных и рамочных договоров Большая мобильность Длительные сроки погашения Относительно простое управление

Стр. 11Июнь 2005 Приложение AKA Аусфур – Кредит мбХ - Профиль компании -

Стр. 12Июнь 2005 Цифры и факты Основание фирмы:1952 г. как акционерное общество ОПФ:ООО Компаньоны:24 немецких банка Местоположение:Франкфурт-на-Майне Основной капитал = собственные средства:138 млн. Балансовый итог:6,6 млрд. Персонал:70 чел. Основная деятельность:Специальный институт по финансированию экспорта в зарубежные страны, прежде всего, в Россию и СНГ

Стр. 13Июнь 2005 Услуги AKA 1. Финансирование экспортных сделок Германии с другими европейскими странами и соучастие во внешнеторговых рисках 2. Поддержка наших банков-компаньонов и других финансовых институтов посредством оказания услуг ( например, управление кредитами, разработка кредитов) 3. Форум банковского сообщества и экспортной экономики Германии

Стр. 14Июнь 2005 AKA банки - компаньоны Баден-Вюртенбергише Банк АГ, Штуттгарт Банкгезельшафт Берлин АГ, Берлин Байерише Хипо- унд Ферайнсбанк АГ, Мюнхен Байерише Ландесбанк, Мюнхен БХФ - БАНК АГ, Франкфурт (Майн) Бремер Ландесбанк Кредитанштальт Ольденбург – Жироцентрале, Бремен Коммерцбанк АГ, Франкфурт (Майн) ДекаБанк Дойче Жироцентрале, Франкфурт (Майн), Дойче Банк АГ, Франкфурт (Майн) Дойче Постбанк АГ, Бонн Дрезднер Банк АГ, Франкфурт (Майн) ДЦ БАНК АГ Дойче Централь- Геноссеншафтсбанк, Франкфурт (Майн) ХСХ Нордбанк АГ, Гамбург и Киль ИКБ Дойче Индустрибанк АГ, Дюссельдорф KБЦ Банк Дойчланд АГ, Бремен Банкхаус Лампе КГ, Билефельд Ландесбанк Берлин – Жироцентрале -, Берлин Ландесбанк Гессен - Тюринген Жироцентрале, Франкфурт (Майн) - Эрфурт Ландесбанк Рейнланд – Пфальц Жироцентрале, Майнцand-Pfalz ЛББВ Финанц-Холдинг ГмбХ, Штуттгарт Норддойче Ландесбанк Жироцентрале, Брауншвейг-Ганновер-Магдебург СЕБ АГ, Франкфурт (Майн) Вестфаленбанк АГ, Бохум Вест ЛБ АГ, Дюссельдорф-Мюнстер

Стр. 15Июнь 2005 Контакты с AKA Интернет: Тел. (069/ ) Новые сделки Руководитель Ульрих Зам. руководителя Дорис Ассистент Сабине СНГ, Центральная и Восточная Европа Дорис Дитер Фридерике Эссам Елена Тел. (069/ ) Управляющие: Д-р Ханс-Йорг Рюдигер Ассистенты/Секретариат: Сильвейн Урсула Кэрол Тел. (069/ ) Кредитная администрация Руководитель Беате Мюллер167 Зам. руководителя Герхард Ассистент Дорис СНГ, Центральная и Восточная Европа Юрген Томас Франкберт Аннерозхе Изабелле Ким-Анх