1 SBERBANK CZ Прага 31 октября 2013 Сбербанк – Ваш надежный партнер Финансирование международной торговли

2 SBERBANK CZ – ФРОНТ-ОФИС ГРУППЫ «СБЕРБАНК» В ЧЕХИИ SBERBANK CZ является универсальным коммерческим банком С 1993 года работает на чешском рынке С 1997 года является независимым OAO с банковской лицензией ČNB под названием Volksbank CZ С февраля 2012 года единственным акционером SBERBANK EUROPE AG (ранше Volksbank International AG) C февраля 2013 под торговой маркой SBERBANK CZ SBERBANK CZ является универсальным коммерческим банком С 1993 года работает на чешском рынке С 1997 года является независимым OAO с банковской лицензией ČNB под названием Volksbank CZ С февраля 2012 года единственным акционером SBERBANK EUROPE AG (ранше Volksbank International AG) C февраля 2013 под торговой маркой SBERBANK CZ

3 1 В т.ч. отделения и точки продаж 2ВТБ, ВТБ24, Транскредитбанк и Московский банк 3Только розничные транзакции, осуществляемые лично в отделении или при помощи удаленных каналов обслуживания Крупнейшая филиальная сеть среди Российских банков 1 Основные показатели Доля Сбербанка России в секторе банковского обслуживания розничных клиентов из общей численности населения~143 млн >100 млн корпоративных клиентов из 4,3 млн компаний в России 1 млн посетителей отделений Сбербанка России 4 млн активных пользователей услуги «Мобильный банк» ~8,5 млн активных пользователей системыСбербанк ~4,7 млн банкоматов – одна из крупнейших сетей в мире ~ розничных транзакций клиентов, осуществленных при помощи удаленных каналов обслуживания 78% транзакций индивидуальных клиентов в год 2 млрд. 1 Сбербанк 2 Россельхоз банк 3 ВТБ Остальные банки x % Чистая прибыль до налогооб ложения 45% Активы 43% 33% 34% Розничн ые кредиты 33% Корпора тивные кредиты ПОЗИЦИЯ СБЕРБАНКА РОССИИ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ Банковс кие карты Капитал

4 ФАКТЫ И ЦИФРЫ Сбербанк России 100 млн розничных клиентов 1 млн корпоративных клиентов 368,4 млд евро общей суммы активов 240 тыс. сотрудников «Sberbank Europe» 566 тыс. розничных клиентов 62 тыс. клиентов малого бизнеса и 17 тыс. корпоративных клиентов 9,9 млд евро общей суммы активов 4,4 тыс. сотрудников

5 Европа Бразилия, Россия, Индия и Китай Мир (по ROE – сред. показатель за 5 лет) 1 1 Среди 50 банков мира по рыночной капитализации на 23 апреля 2013 г. Средний показатель ROE за последние 5 лет. ИСТОЧНИК: Блумбергс на 8 апреля 2013 г., последняя аудированнная финансовая отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, не включая местный показатель GAAP банков в Индии и Banco do Brazil СБЕРБАНК – ОДИН ИЗ КРУПНЕЙШИХ БАНКОВ Рыночная капитализация (6/2013 г., млд долларов США)

6 Казахстан ДБ АО «Сбербанк» 100,0% акций 1,0% активов Группы 6 по размеру активов 4,6% доля на рынке по размеру активов Украина АО «СБЕРБАНК РОССИИ» 100,0% акций 0,6% активов Группы 1,8% доля на рынке по размеру активов Беларусь Центральная и Восточная Европа «Sberbank Europe AG» 100,0% акций (2,2% активов Группы) Центральный офис в Австрии 291 отделений в 8 странах: Словакии, Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии и Украине ОАО «БПС-Сбербанк» 97,9% акций 0,8% активов Группы 3 по размеру активов 9,8% доля на рынке по размеру активов «DenizBank AS» 99,85% акций Свыше 600 отделений, 2,370 банкоматов, точек продаж Турция Представительства: Германия Китай Торговые площадки: Лондон Нью-Йорк Филиалы: Индия Дочерний банк Группы Сбербанк «Sberbank (Switzerland) AG» ГРУППА СБЕРБАНК ОАО «Сбербанк России» – крупнейший банк в России, на долю которого приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Учредителем и основным акционером ОАО «Сбербанк России» является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими акционерами Банка являются более 245 тысяч физических и юридических лиц.

7 СЕТЬ СБЕРБАНК В ЦЕНТРАЛЬНОЙ И ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЕ Sberbank Europe AG управляет банковской сетью из девяти универсальных банков в восьми странах Центральной и Восточной Европы: Словакии, Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии и Украине. В общем Sberbank Europe AG располагает 280 филиалами с 4,400 сотрудниками (по состоянию на 31 декабря 2012 г.).

8 СЕТЬ SBERBANK EUROPE В ЦЕНТРАЛЬНОЙ И ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЕ ПО СОСТОЯНИЮ НА 31 ДЕКАБРЯ 2012 Г Branches24 Employees662 AssetsEUR m Year of foundation Branches12 Employees209 AssetsEUR m Year of foundation Branches31 Employees432 AssetsEUR m Year of foundation Branches25 Employees346 AssetsEUR 348 m Year of foundation Branches26 Employees506 AssetsEUR 897 m Year of foundation Branches53 Employees687 AssetsEUR m Year of foundation Branches48 Employees542 AssetsEUR 227 m Year of foundation Branches41 Employees586 AssetsEUR m Year of foundation1991 Sberbank Croatia Sberbank Slovenia Sberbank Czech Republic Sberbank Slovakia Sberbank Ukraine Hungary Sberbank Serbia Sberbank Bosnia- Hercegovina 2012 Branches21 Employees248 AssetsEUR 256 m Year of foundation2007 Sberbank Banja Luka

9 СБЕРБАНК В ЧЕХИИ

10 SBERBANK CZ СЕГМЕНТ КОРПОРАТИВНОГО БАНКИНГА Малый и средний бизнес (выручка до 50 млн.) Крупные корпорации Финансовые учреждения Real estate - финансирование операций с недвижимостью Общественной и некоммерческий сектор Обслуживаем внутренних и иностранных клиентов

11 SBERBANK CZ - КОМПЛЕКСНОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ Платежи, депозитные продукты FX, деривативыфинансирование Торговое и экспортное финансирование Sberbank CZ, a.s. - универсальный банк Международное решение

12 ФИНАНСИРОВАНИЕ Операционные и инвестиционные кредиты Проектное финансирование Финансирование недвижимости Аквизиционное финансирование Структурированное финансирование Финансирование возобновляемых источников энергии Синдицированные кредиты

13 ОДИН ИЗ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ПРИОРИТЕТОВ: МОСТ К БИЗНЕСУ НА ВОСТОКЕ 13 Россия Казахстан Украина Швейцария Беларусь Турция Китай Индия Austria Германия SBERBANK EUROPE Россия

14 ДОЛЯ ЧЕШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ В ОБЪЕМЕ ВНЕШНЕЙ ТОРГОВЛИ Импорт ЧР (млд долларов США)Экспорт ЧР (млд долларов США)

15 ЧехияРоссия Население, млн. чел. 10,5142 ВВП, млрд. USD ВВП на душу населения, USD Рост ВВП -1,2%3,7% Уровень безработицы 7%5,7% Инфляция 1,8%7,2% Международные кредитные рейтинги AA-/stable (S&P) A1/stable (Moodys) A+/stable (Fitch) ВВВ/stable (S&P) Baa1/stable (Moodys) BBB/stable (Fitch) Товарооборот России с Чехией, млрд. USD*** Важнейшие макроэкономические показатели РОССИЯ И ЧЕХИЯ – ВАЖНЕЙШИЕ ЭКОНОМИКИ ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЫ

16 ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ Рост группы Сбербанка России по торговому финансированию и документарным операциям объемы, доходы и прибыль Единая политика и стандарты Разумное управление рисками и оптимизация затрат Клиентоориентированный подход: лучшие условия и высокий уровень услуг SBERBANK GROUP ECA covered Finance Post import Finance Trade- related Bilateral Loans Post- export Finance EXIAR covered Finance Aircraft Finance Supply Chain Finance Clearing Russian domestic LC LG IRU Export LC Import LC

17 Exporter Importer Russia Czech Rep. Switzerland Agent Product Contract Funds Все стороны сделки обслуживает Группa Сбербанка Exporter Importer Russia Czech Rep. Switzerland Agent Product Contract Funds СОТРУДНИЧЕСТВО В БАНКОВСКОЙ ГРУППЕ

18 Продукты экспортного финансирования Кредит покупателя Кредит поставщика Финансирование инвестиции чешских юридических лиц за рубежом Банковские гарантии - Bid bond - Advance payment guarantee - Performance bond - Retention bond, Warranty bond Предэкспортное финансирование Кредит покупателя Кредит поставщика Финансирование инвестиции чешских юридических лиц за рубежом Банковские гарантии - Bid bond - Advance payment guarantee - Performance bond - Retention bond, Warranty bond Предэкспортное финансирование

19 ФИНАНСИРОВАНИЕ БЕЗ СТРАХОВКИ Аккредитив с отсрочкой платежа или postfinancing LC Постфинансованием является торговое финансирование в форме аккредитивов, выпущенных банком импортера Аккредитивы впоследствии подтверждает Sberbank CZ и финансирует со сроком погашения до 5 лет Оценка рисков импортера осуществляется банком импортера Банк экспортера предоставляет кредит банку импортера Экспортер получает платеж от Sberbank CZ после соответствующего представления документов по аккредитиву Импортер оплачивает кредит своему банку и тот погашает банку Sberbank CZ Покупателю предоставлена возможность получить кредит в местной валюте, т.е. в валюте его доходов – получатель не несет валютных рисков Нет необходимости заключать международные кредитные договора Аккредитив с отсрочкой платежа или postfinancing LC Постфинансованием является торговое финансирование в форме аккредитивов, выпущенных банком импортера Аккредитивы впоследствии подтверждает Sberbank CZ и финансирует со сроком погашения до 5 лет Оценка рисков импортера осуществляется банком импортера Банк экспортера предоставляет кредит банку импортера Экспортер получает платеж от Sberbank CZ после соответствующего представления документов по аккредитиву Импортер оплачивает кредит своему банку и тот погашает банку Sberbank CZ Покупателю предоставлена возможность получить кредит в местной валюте, т.е. в валюте его доходов – получатель не несет валютных рисков Нет необходимости заключать международные кредитные договора

20 ПРИМЕР СХЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ Инвестор – российская компания Чешский ген. подрядчик Стоимость проекта – 60 мил. EUR Стоимость контракта – 50 мил. ЕUR Объем поставок местного происхождения – 20 мил. EUR Объем поставок чешского происхождения – 22 мил. EUR Объем поставок из третих стран – 8 мил. EUR Предоплата 15% от стоимости контракта – 7,5 мил. EUR Предлагаемая схема финансирования Транш А: экспортный кредит покупателя в размере 32,5мил.EUR под страховкой EGAP Транш Б: Аккредитив с отсрочкой платежа postfinancing LC в размере 10 мил. EUR

21 ПРИМЕР СХЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ EXPORTER Czech Republic EXPORTER Czech Republic BORROWER Russia BORROWER Russia Export Contract Prepayment 15% of the export contract Export Contract Prepayment 15% of the export contract Loan agreementInsurance – 95% of the export contract Sberbank Russia Sberbank Czech Republic Sberbank Czech Republic Confirmed LC with postfinancing Bank to bank loan agreement

22 ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ Для чего? Для финансирования экспорта и импорта товаров народного потребления, оборудования, техники, технологических линий, мини- заводов и сопутствующих услуг по инжинирингу,шефмонтажу, доводке, наладке и т.п., воздушных и морских судов; Для реализации строительных проектов с участием чешских генеральных подрядчиков; Для финансирования меньших проектов по аккредитивам, выданным Сбербанком РФ, Казахстана, Украины или БПС-Сбербанк на базе постфинансирования. Для финансирования экспорта и импорта товаров народного потребления, оборудования, техники, технологических линий, мини- заводов и сопутствующих услуг по инжинирингу,шефмонтажу, доводке, наладке и т.п., воздушных и морских судов; Для реализации строительных проектов с участием чешских генеральных подрядчиков; Для финансирования меньших проектов по аккредитивам, выданным Сбербанком РФ, Казахстана, Украины или БПС-Сбербанк на базе постфинансирования. Для кого? Для юридических лиц в странах присутствия «Сбербанк» – партнеров чешских и российскихкомпаний – покупателей и поставщиков товаров, работ и услуг.

23 Lucie Nováková Export & Trade Finance specialist Tel.: Mobile: ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ SBERBANK CZ Спасибо за внимание СТРАТЕГИЯ Являясь важной частью быстроразвивающейся, динамичной, а также одной из самых крупных кредитных организаций в мире, Sberbank CZ стремится стать одним из известных, инновационных и определяющих лидеров в банковском бизнесе Центральной и Восточной Европы. Ждем Вас и Ваши проекты в Sberbank CZ. Miroslav Stříbrný Head of Division Corporate Banking Structured Finance & Syndications Тел.: GSM: