Инфраструктура рынка коллективных инвестиций и изменения в законодательстве в условиях кризиса Нет такого кризиса, на который ученый мир не ответил бы семинаром (Афоризм)

Ключевые изменения Изменения в Закон от ФЗ Об инвестиционных фондах, внесенные Законом 334-ФЗ. Приказ ФСФР от /пз-н Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вступил в силу с (через 10 дней после публикации). Закон 152-ФЗ О персональных данных от

Ближайшие перспективы Ст. 39, ст.45 ФЗ 156 «Об инвестиционных фондах» УК обязана использовать документы в электронно-цифровой форме с ЭЦП при взаимодействии со специализированным регистратором, специализированным депозитарием, агентом. Спецрегистраторы обязаны также использовать документы в электронно-цифровой форме с ЭЦП при взаимодействии с НД инвестиционных паев. Обязанность установить ЭДО между всеми участниками рынка коллективных инвестиций. Срок –

Дополнительные требования В течение сроков, установленных законодательством, необходимо обеспечить: доступ к электронным документам, информации о датах и времени их получения (отправки) и адресатах; возможность поиска документов по их реквизитам; резервное копирование и архивное хранение электронных документов, их реквизитов, включая информацию о датах и времени получения (отправки) и адресатах. Необходимость организации Архива электронных документов.

Система электронного документооборота

Структурная схема СЭД CS

Особенности СЭД CS 1.Архитектурные Доменная организация участников системы СЭД Гарантированная доставка за счет использования шлюзов Централизованное управление с сервера ЭДО Файл-трансфер Архив электронных документов

2. Функциональные Наличие графического интерфейса пользователя Проверка структуры документов Наличие конструктора документов Возможность программирования - доработки Интерфейса Наличие программного API Особенности СЭД CS

3. Безопасность Отказоустойчивость программных компонентов Использование сертифицированных СКЗИ Возможность использования не сертифицированных СКЗИ (Windows) Аутентификация программных компонентов Подпись ЭЦП документов и проверка ЭЦП Шифрование на получателя Особенности СЭД CS

Автоматизированная информационная система Агентская сеть

Программная реализация архитектуры Системы

1. Универсальность Работа в режиме 24/7, полнофункциональный help-desk Централизованная схема построения с единой справочной системой Возможность интеграции АИС с различными системами уже используемыми в компаниях, используя загрузку и выгрузку Электронных Документов в систему АИС и из нее Преимущества АИС Агентская сеть

2. Простота Минимизация состава программного обеспечения, устанавливаемого на Агентские терминалы Минимальные требования к производительности Агентских терминалов, наличие интернет-канала с минимальными требованиями к пропускной способности Подключение к АИС не требует технических знаний и занимает несколько минут

Преимущества АИС Агентская сеть 3. Безопасность Использование персональных ключей и сертификатов УЦ ПАРТАД Использование сертифицированного СКЗИ Крипто Про Использование средств резервирования информации и каналов передачи данных Система построена на архитектуре тонкий клиент-сервер, что исключает возможность хранения информации на локальных компьютерах

Проблемы учета прав на инвестиционные паи Приказ ФСФР от /пз-н Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вступил в силу с Учет дробного количества паев. П.3 пп 4) Приказа. Уменьшение дробной части инвестиционного пая на счете депо владельца, доверительного управляющего не допускается. Пример 10,7+2,6=1 3,3 Дробная часть уменьшилась. 2.Процедура обмена паев. П.11.3, Расходные и приходные записи в реестр вносятся на основании одного документа : распоряжения управляющей компании или заявки на обмен инвестиционных паев. В качестве основания не предусматривается документ о переводе имущества. Срок – три рабочих дня. П Регистратор не вправе требовать при обмене иные документы.

Влияние кризиса на РКИ Операции кризисного времени. 1.Приостановление выдачи инвестиционных паев. Ст. 29 Закона 156-ФЗ Об инвестиционных фондах. Производится по инициативе УК в интересах учредителей доверительного управления. 2. Прекращение фонда. Ст.30 Закона 156-ФЗ Прекращение ПИФ в случаях …П 2) Поданы заявки на погашение всех инвестиционных паев …П 7) Принято соответствующее решение управляющей компании, если право принятия такого решения предусмотрено правилами доверительного управления

Влияние кризиса на РКИ Проблемы кризисного времени. 1.Увеличение количества нарушений по составу и структуре. Положение о составе и структуре активов 07-13/ПЗ-Н от УК приходится совершать невыгодные сделки (не в интересах инвесторов) в целях соблюдения нормативов. 2. Продление сроков исправления нарушений. П.1.10 Положение о составе и структуре активов 07-13/ПЗ-Н от Срок устранения несоответствий состава и структуры активов ПИФ, может быть однократно продлен на тот же срок по решению ФСФР.

Влияние кризиса на РКИ Проблемы кризисного времени. 1.Отрицательная СЧА. Положение о порядке и сроках определения СЧА 05-21/ПЗ-Н от При значительном падении СЧА во второй половине года Стоимость активов становится меньше стоимости пассивов (за счет накопленных резервов) СЧА становится отрицательной. 2. Задержка (нарушение сроков) платежей в расчетах, невыплата купонов по облигациям, снижение оценки объектов недвижимости – для УК. 3. Новые операции (открытие валютных счетов), организационные затруднения в связи с сокращениями персонала в УК.

Защита персональных данных Федеральный Закон 152-ФЗ «О персональных данных» Персональные данные (ПД) - любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу (субъекту ПД), в том числе: фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация Оператор персональных данных - государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, организующие и (или) осуществляющие обработку персональных данных, а также определяющие цели и содержание такой обработки УК, СД, СР – Операторы персональных данных

Защита персональных данных Совместный приказ ФСТЭК, ФСБ, Минсвязи 55/86/20 Специальные ИС - системы, в которых вне зависимости от необходимости обеспечения конфиденциальности ПД требуется обеспечить хотя бы одну из характеристик безопасности ПД, отличную от конфиденциальности (защищенность от уничтожения, изменения, блокирования, а также иных несанкционированных действий) Информационные системы УК, СД, СР – Специальные ИС

Защита персональных данных Совместный приказ ФСТЭК, ФСБ, Минсвязи 55/86/20 Специальные ИС - системы, в которых вне зависимости от необходимости обеспечения конфиденциальности ПД требуется обеспечить хотя бы одну из характеристик безопасности ПД, отличную от конфиденциальности (защищенность от уничтожения, изменения, блокирования, а также иных несанкционированных действий) категория 2 - ПД, позволяющие идентифицировать субъекта ПД и получить о нем дополнительную информацию, за исключением ПД, относящихся к категории 1 (здоровье, расовая принадлежность…) Информационные системы УК, СД, СР – Специальные ИС, категории 2

Защита персональных данных Совместный приказ ФСТЭК, ФСБ, Минсвязи 55/86/20 Количество клиентов(субъектов ПД) < – ИС 3 класса Количество клиентов(субъектов ПД) от до – ИС 2 класса Количество клиентов(субъектов ПД) > – ИС 1 класса Информационные системы УК, СД, СР в зависимости от количества клиентов относятся к 1, 2 или 3 классу ИС 1 и 2 класса – обязательная сертификация (аттестация) ИС 3 класса – декларирование соответствия

Защита персональных данных Операторы информационных систем обязаны: уведомить Федеральную службу по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия; принять организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения; провести классификацию информационной системы персональных данных с оформлением акта; до 1 января 2010 года создать Систему обеспечения безопасности информации и реализовать комплекс мер по защите персональных данных; пройти оценку соответствия информационных систем персональных данных требованиям безопасности.

Приглашаем Вас посетить семинары: «Практика перехода на единую систему ЭДО» 11 и 12 декабря, конференц-зал «ИРКОЛ» Аудитория мероприятия: Представители УК ПИФ, УК НПФ, НПФ, Депозитариев Бланк заявки, а также подробная информация – на сайте:

Петрова Ольга Леонидовна Заместитель генерального директора ЗАО «ИРКОЛ» (495)