Технологии предотвращения мошенничества в бизнесе платежных карт. Форум « БанкИТ » Кованцов Николай Минск. 22 ноября 2012г. Форум « БанкИТ » Кованцов Николай Минск. 22 ноября 2012г. Технологии предотвращения мошенничества в бизнесе платежных карт.

О компании Разработчик и интегратор программного обеспечения - ANNO апрель 2002 года Обслуживаем клиентов более чем в 20 странах на 3-х континентах Основная сфера деятельности: Сектор финансового и банковского дела Партнер корпорации FIS (NYSE:FIS), Oracle Количество сотрудников: ~70 человек Офисы и представительства: Латвия, Рига (головной офис); Россия, Москва; Украина, Киев; Грузия, Тбилиси; Узбекистан, Ташкент;

Продукты и решения предлагаемые Поставка и внедрение решения розницы банка - FIS Profile Поставка и внедрение комплексного решения по процессингу и управлению платежными картами на базе решения FIS Cortex Поставка и внедрение многоканального решения по управления рисками D8 StrongHold: для решения по процессингу и управлению платежными картами на базе решения FIS Cortex и других вендеров Каналов ДБО Поставка и внедрение решения по управлению программами лояльности D8 Pointzone Поставка и внедрение многоканального решения дистанционного банковского обслуживания Infinity8. Каналы доступа ДБО: Интернет банк, Телефонный банк, Мобильный банк для телефонов и планшетов (OS Andrion, iOS, BB, JavaMobile) SMS оповещение ТВ банк Решения по автоматизации бизнес- процессов Услуги поддержки инфраструктуры и решений 3-х производителей.

Некоторые проекты: Ашан / Auchan (Россия) УкрСибБанк (Украина) УФС (Украина) Фора Банк (Россия) Bank of Malawi (Малави) Liberty Bank (Грузия) FirstSwissCard (Швейцария) GulfTech (Саудовская Аравия) Polbank (Польша) EuroCard (SEB, Швеция) и др

Ближе к теме… что происходит 1. Мошенничество с банковскими картами становится одним из самых распространённых видов краж 2. Убытки и репутация для финансовых институтов 3. Это не закончится и c этим необходимо бороться 4. Растет озабоченность клиентов, торговых сетей, регуляторов и средств массовой информации 5. Страх людей потерять свои деньги мгновенно 6. Для клиента безопаснее снять все деньги после зарплаты? 7. Меры 8. Сервис/показатели

D8 STRONGHOLD Банку необходим инструмент D8 STRONGHOLD Банку необходим инструмент

Универсальное решение Продукт развивается с 2002 года Гибкая конфигурация Любые каналы ДБО Проверка событий в реальном времени Предотвращение в режиме реального времени Аналитика Минимизация финансового риска банка и клиентов

D8 StrongHold для банковских карт Различные возможности интеграции Управление рисками эмиссии и эквайринга Отказ по операции в момент авторизации Разделение рисковых условий на онлайн и оффлайн группы Формирование поведен- ческой модели и анализ Скоринговая и бинарная модель оценки рисков.

Инструмент рискового аналитика D8 StrongHold Интеграция Проверка транзакций по правилам Управление правилами Права пользователей Оповещения и отчеты ДействияСтатистика Онлайн сообщения Пост уведомления файлы ЭмиссияЭквайринг Неограниченное число правил Данные по транзакции Анализ накопленной статистики Без привлечения ИТ Онлайн, оффлайн, библиотека Изменения «на лету» Применение функций Группы значений Вызов сторонних источников данных ПользователиГруппыПрава БезопасностьLDAPАудит лог АРМ риск аналитика Е-мэйлСМС ОтчетыКолл центр Отклонить транзакцию Отметить подозрительной Блокировать карту, клиента, торговца. Подсчет скорингового балла Доп. проверкиЗвук, цвет, пр. Сбор по атрибутами Применение функций «Плавающий» период Фильтры для сбора Анализ нетипичной часовой активности

Управление рисковыми правилами 1. Основа - атрибуты и статистика 2. Лимиты - любые данные 3. Сложность - неограниченно 4. Применение функций 5. Широкий набор действий операций 6. Инструмент для написания правил - для написания правил самой высокой сложности не требуется знаний программирования.

Подозрительные операции 1. Инструменты для анализа 2. Управление статусами транзакций 3. История изменений 4. Отчеты.

Модуль статистики 1. Сбор статистики 2. Функции сбора статистики SUM AVERAGE COUNT DESCENDING SEQ И пр. 3. Статистические атрибуты – любой атрибут транзакции 4. Фильтры сбора статистики 5. Использование результатов собранной статистики в правилах 6. Поведенческая модель 7. Сравнение статистики за текущий и предыдущий периоды

Контактная информация Николай Кованцов Член правления Тел. : (+371) Skype: n_kovancov Николай Кованцов Член правления Тел. : (+371) Skype: n_kovancov Контактная информация

Интересует демонстрация? Подходите на паузе!