Трансграничные переводы в китайских юанях Применение юаня для обслуживания торговых переводов и осуществления других операций Март 2011

2 Содержание 1.Определение трансграничных переводов в китайских юанях 2.Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах 3.Правила и регулирование 4.Часто задаваемые вопросы 5.Решения ICBC – обзор банка 6.Решения ICBC – наши предложения

3 1. Определение трансграничных переводов в китайских юанях Трансграничные переводы в китайских юанях – это термин, относящийся к применению валюты «китайский юань» (Renminbi, RMB) в осуществлении трансграничных переводов для оплаты товаров и услуг и прочих текущих расходов. Импортеры/экспортеры используют китайские юани в качестве расчетной валюты для обеспечения трансграничной торговли, а банки предоставляют услуги по обслуживанию этих расчетов. Китайские юани применимы к аккредитивной форме расчетов, телеграфный перевод, инкассо, открытию счетов и торговому финансированию.

4 2. Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах Экстенсивное развитие китайской экономики, ожидаемое укрепление юаня. Растущая зависимость предприятий от валютных и производственных рисков при осуществлении международной торговли. Постепенный переход на китайские юани в обслуживании торговых операций с соседними странами: Россия, Казахстан, Киргизия, Беларусь, Вьетнам, Монголия, Лаос, Непал, Северная Корея

5 3. Правила и регулирование В июне 2009 года Народный Банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Критерии пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, и их подробные правила: Позволяющие специально назначенным предприятиям, расположенным в регионах, участвующих в пилотной программе, осуществлять платежи в китайских юанях; Позволяющие специально назначенным коммерческим банкам в пилотных регионах предоставлять услуги по осуществлению расчетов в китайских юанях для иностранных банков и предприятий. В июне 2010 года Народный банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Стратегию по расширению пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, которая описывает: Расширение списка регионов, участвующих в пилотной программе, до 20 провинций Китая, включая все территории; Включение в пилотную программу оплаты услуг и других текущих платежей; В декабре 2010 года число компаний, входящих в пилотный список, было расширено с 365 до

6 4. Часто задаваемые вопросы 1. Всем ли банкам в Китае позволено осуществлять услуги по проведению трансграничных платежей в китайских юанях? Все китайские банки могут предоставлять данную услугу. 2. Все ли клиенты в Китае имеют право на использование китайских юаней для осуществления трансграничных платежей? Нет. Все компании, осуществляющие импортные операции в 20 провинциях/муниципалитетах, имеют право на использование в расчетах китайские юани. Только определенные соответствующим списком компании в 20 провинциях/муниципалитетах имеют право использовать китайские юани в трансграничных операциях. 3. Какие территории Китая входят в пилотную программу? В настоящее время в пилотную программу входит 20 провинций/муниципалитетов, покрывающих большую часть страны (список территорий расширен в июне 2010 года). 4. Какие страны включены в пилотную программу? Пилотная программа по осуществлению трансграничных переводов в китайских юанях, в соответствии с последней Стратегией Народного банка Китая, открыта для всех стран. 5. Какие территории Китая входят в пилотную программу? В настоящее время в пилотную программу входит 20 провинций/муниципалитетов, покрывающих большую часть страны (список территорий расширен в июне 2010 года). 6. Какие страны включены в пилотную программу? Пилотная программа по осуществлению трансграничных переводов в китайских юанях, в соответствии с последней Стратегией Народного банка Китая, открыта для всех стран.

7 4. Часто задаваемые вопросы (продолжение) 7. Как иностранные банки могут принимать участие в осуществлении платежей в китайских юанях? Иностранные банки могут открыть Ностро счет в уполномоченном китайском банке, осуществляющем клиринговые операции 8. Как иностранные банки могут получить финансирование в китайских юанях? Купить у обслуживающего китайского банка; Через межбанковские заимствования; Используя собственные средства в китайских юанях; Генерированные от потока платежей клиентов в оплату торговых операций; Другие средства (переводы от других банков и др.). 9. Как иностранные банки могут использовать ликвидность в китайских юанях? Предоставление услуг торгового финансирования в китайских юанях для своих клиентов; Обмен китайских юаней на другую валюту через свой обслуживающий банк. 10.Какие банковские инструменты доступны с использованием расчетов в китайских юанях? Аккредитивы, инкассо, телеграфный перевод и открытие счетов и т.д. Любые операции, доступные в других валютах. Банки также предоставляют торговое финансирование в китайских юанях. 11.Срок исполнения входящих/исходящих платежей в китайских юанях, процессинг торговых операций? Операции в китайских юанях занимают столько же времени, сколько и платежи в любой другой иностранной валюте. 12. Существует ли ограничение по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива? В настоящее время НЕТ ограничений по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива в китайских юанях. 13. Существует ли ежедневный лимит на осуществление переводов в китайских юанях? Нет, таких ограничений не существует.

8 4. Часто задаваемые вопросы (продолжение) 14. Как предприятие, осуществляющее экспорт товаров, может присоединиться к списку уполномоченных компаний? Существуют ли специальные требования? Необходимо зарегистрировать предприятие в местной администрации, обычно компания должна получить специальную таможенную регистрацию. Банки могут помочь в подготовке и направлении специального запроса в местные органы власти. 15. Существуют ли ограничения по местонахождению компаний, входящих в пилотный список – ограничен ли проект только компаниями, зарегистрированными в пилотных регионах? Может ли предприятие, зарегистрированное в другой провинции, открыть счет, например, в Шанхае, и использовать китайские юани для трансграничных платежей? В настоящее время, да. Предприятия, осуществляющие свою деятельность за пределами пилотных регионов, не могут проводить расчеты в китайских юанях в пилотных регионах, пока они не зарегистрируют новую компанию/филиал компании в пилотном регионе и не присоединятся к списку пилотных компаний. Однако, компании, входящие в пилотный список, зарегистрированные в одной из 20 вышеперечисленных провинций, могут проводить платежи в качестве оплаты торговых операций через расчетные банки, находящиеся в других пилотных провинциях. Кроме того, филиалы компаний, зарегистрированных в пилотном регионе, но находящихся за его пределами, также могут проводить трансграничные платежи в китайских юанях. 16. Могут ли компании других моделей бизнеса, не осуществляющих операции с товарами народного потребления, быть номинированы на участие в пилотной программе? Оплату услуг и текущих расходов по операционной деятельности предприятия возможно осуществлять в китайских юанях; Другие операции могут быть исполнены в китайских юанях с разрешения Народного банка Китая в каждом случае.

9 4. Часто задаваемые вопросы (продолжение) 17. Применяются ли Правила UCP600 к трансграничным документарным операциям в китайских юанях для обслуживания торговых операций? Да. Документарные операции в китайских юанях регулируются UCP600/ Есть ли какие-либо изменения в таможенной декларации и процессе оформления торговой документации? Торговые операции, оплата за которые происходит в китайских юанях, не входят в режим валютного контроля, и форма проверки обменных операций не требуется для таможенной декларации и экспортной пошлины (освобождены). Пилотная компания должна продолжать представлять платежный баланс операций для статистических целей. Для входящих/исходящих платежей в юанях, пилотной компании также требуется заполнить и представить Пояснение трансграничным импортным расчетам в юанях и Пояснение трансграничным экспортным расчетам в юанях соответственно. 19. Могут ли пилотные компании в Китае держать депозиты за рубежом? Есть ли специальное регулирование в отношении отсрочки получения экспортной выручки или отсрочки платежа импортных поступлений? Пилотная компания может хранить выручку в юанях за рубежом, генерированную от экспорта товара. Однако, компании должны сообщать о такой договоренности местному отделению Народного банка Китая через расчетный банк, во-вторых, информация в отношении экспортной выручки, хранящейся за рубежом, такая как количество, номер экспортной таможенной декларации, зарубежные банковские счета и намерение о целях далнейшего использования сохраненных доходов, должна быть предоставлена расчетному банку и далее зафиксирована в системе Народного банка Китая.

10 4. Часто задаваемые вопросы (продолжение) 20. Существуют ли какие-либо требования по переводу между оффшорными и внутренними счетами в юанях? Денежные переводы между оффшорными и внутренними счетами в юанях должны быть предназначены для трансграничных расчетов в юанях. Документы, подтверждающие подлинность сделки должны быть предоставлены в банк. В случае такой необходимости, банк оставляет за собой право дополнительно запросить документы. 21. Обязан ли иностранный банк иметь какое-либо разрешение / лицензию от Народного Банка Китая / SAFE для проведения торговых расчетов в юанях? Нет, все лицензированные зарубежные банки с соглашением по расчетам с китайским клиринговым банком могут участвовать в трансграничных торговых расчетах в юанях. Соглашение по расчетам с местными банками в Китае будет предоставлено до открытия счета. 20. Существуют ли специальные требования к компании-партнеру? Нет. Любая зарубежная компания, проводящая импортные или экспортные торговые операции с китайским предприятием, входящим в пилотный список, может открыть расчетный счет в китайских юанях в уполномоченном банке, и осуществлять расчеты в китайских юанях.

11 5. Решения ICBC – обзор банка 1. ICBC. Положение на банковском рынке: Крупнейший банк в мире по рыночной капитализации; Крупнейший банк в Китае; Более 16,000 отделений и филиалов; 210 миллионов частных клиентов; 3.5 миллиона корпоративных клиентов; 1.8 миллиона корпоративных пользователей Интернет-Банкинга; 25.42% - доля в осуществлении трансграничных платежей в китайских юанях; STP платежи > 99%; Внутренние платежи (платежи по балансу банка)>96%; Скорость осуществления клиринга >4,000 платежей в секунду; Высокая вероятность того, что партнер Вашего клиента является клиентом ICBC 2. Кредитный рейтинг

12 5. Решения ICBC – обзор банка 3. ИТ решения: ICBC применяет автоматизированную банковскую систему собственной разработки с момента своего создания в 1984 году. В настоящий момент функционирует централизованная база данных, тестовый центр, управляющий центр с ежеквартальным стресс-тестированием к нарушениям работы и ежегодным обновлением. Также применяется система собственной разработки, поддерживающая все продукты в китайских юанях и интегрированную с национальной платформой, обеспечивающей доступ к средствам в режиме реального времени. Поддерживается автоматическое преобразование входящих и исходящих SWIFT сообщений, позволяющее осуществлять автоматический клиринг средств и обновление данных по счетам в режиме реального времени. Прямое интегрирование с Клиринговой системой в китайских юанях/Форексной системой Центрального банка, которое позволяет осуществлять немедленное отражение операций в балансе. 3. ИТ решения (продолжение): Стандартизированный клиринг для китайских юаней и любой иностранной валюты, плюс автоматическая трансформация сообщений в/из форматы SWIFT, дающая возможность осуществлять STP платежи и обновление баланса в режиме он-лайн. Применение SWIFT стандартов в ICBC позволяет производить ежедневный процессинг SWIFT сообщений и универсальных сообщений, с ежегодным ростом более 30% за последние 3 года. Интенсивная L / C процессинговая платформа обеспечивает формализацию и стандартизацию

13 5. Решения ICBC – обзор банка 4. Занимает лидирующие позиции в торговых расчетах в китайских юанях: ICBC Индонезия выпустил первый L / C в юанях; ICBC Шэньчжэнь провел первую трансграничную сделку расчетов в юанях. ICBC Шанхай провели первые переговоры о L / C в юанях Счета в юанях с ICBC 5. Более 130 корреспондентских счетов в юанях, открытые в ICBC: Для обслуживания расчетов США, Великобритании, Австралии, России, Гонконга, Макао, Малайзии, Индонезии, Таиланда, Камбоджи, Вьетнама, Южной Африки, Малави, Латвии, Германии, Филиппин, Южной Кореи, Японии, Швеции и т.д.

14 6. Решения ICBC – наши предложения 1. Продукты: Торговые инструменты: Аккредитивы (выпуск, авизование, негоциация) Инкассо Телеграфный перевод Торговое финансирование в китайских юанях 2. Особенности счета в юанях: Линия внутридневного кредитования и овернайт по отдельному соглашению; Начисление процентов на остаток средств на счете производится по дополнительному соглашению; Покупка и продажа юаней; Поток расчетов - L / C (импорт); Поток расчетов - L / C (экспорт).

15 6. Решения ICBC – наши предложения 3. Техническая поддержка: Операционная поддержка с 9-30 до по московскому времени; Операционное время для осуществления расчетов для MT103/20X: 10:30 (время московское)

16 7. Контакты в ICBC (Moscow) АКБ «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (ЗАО) Отдел международного бизнеса и корреспондентских отношений Тел + 7(495) , Факс +7 (495) Торговое финансирование, корреспондентские отношения Гарайкина Елена (доб.142, эл.почта Транковская Анастасия (доб.106 эл.почта Взаимодействие с системами денежных переводов Охлопков Юрий (доб. 168 эл.почта