Развитие финансово-кредитной инфраструктуры и новые направления банковского обслуживания МСП при вступлении России в ВТО» - подходы Европейский Банк Реконструкции и Развития («ЕБРР»)Развитие финансово-кредитной инфраструктуры и новые направления банковского обслуживания МСП при вступлении России в ВТО» - подходы Европейский Банк Реконструкции и Развития («ЕБРР») Николас Друде 16 Мая 2007 г.

ЕБРР – задачи и результаты Созданное в 1991 году международное финансовое учреждение находится в собственности 62 государств и наднациональных организаций. Для содействия строительству рыночной экономики в 27 странах Центральной и Восточной Европы и СНГ. Собственный капитал - 20 млрд. евро. Объем подписанных проектов 30,5 млрд. Евро

Фонд Поддержки Малого Бизнеса ЕБРР («ФПМБ»)

Поддержка малого бизнеса в России Работает через отделения банков-партнеров в ~ 130 городах России Банками партнерами выдано более 380,000 кредитов на сумму свыше 4.1 млрд. долларов Средний размер кредита – 12,250 долларов Процент просроченных кредитов (более 30 дн.) не превышает 1.8% Фонд Поддержки Малого Бизнеса (ФПМБ)

Основные черты программы Программа создана в 1994г. ЕБРР при поддержке стран Большой Семерки и Швейцарии Банки-участники получают от Программы: Долгосрочные кредитные линии эти фонды должны направляться на кредитование малого бизнеса Долгосрочные услуги консультантов в области отбор и обучение персонала технология кредитования институциональное развитие оптимизация процессов кредитования методика мониторинга и внутреннего контроля

Структура Программы Кредитная линия ЕБРР млн. долл. США для кредитования малого бизнеса через финансовые учреждения-участники программы Два специальных фонда созданные странами большой Семерки для соинвестирования с ЕБРР и оплаты технической помощи – 140 млн. долл. США Дополнительные средства технической помощи от Европейского Союза Технические консультанты, работающий с банками- партнерами, услуги которого оплачиваются из фондов технической помощи

Для участия в Программе, банки должны отвечать высоким стандартам финансовой стабильности, прозрачности структуры собственности и управления и демонстрировать высокую заинтересованность в развитии кредитования Малого Бизнеса В отдельных случаях могут создаваться специализированные финансовые учреждения, нацеленные на кредитование малого бизнеса (пример – Банк КМБ). Также рассматривается возможность привлечения к работе по Программе фондов микрофинансирования, работающих в соответствии с лучшей международной практикой, имеющих значительный опыт и находящихся в процессе перехода на самоокупаемое развитие и отказ от донорского финансирования. Критерии выбора банков- партнеров

ФПМБ – основные показатели 31 марта 2007 г. Общее кол-во выданных кредитов380,000 Общий объем выданных кредитов4.1 млрд. Долл. США Средний размер кредита12,250 Долл. США Кредитный портфель – кол-во кредитов80,000 Кредитный портфель – объем кредитов980 млн. Долл. США Просроченные кредиты > 30 Дней17.5 млн. Долл. США Просроченные кредиты > 30 Дней (%)1.8% В рамках программы прошли обучение более 5,000 кредитных экспертов

Составляющие успеха ФПМБ: 11 банков-партнеров ЕБРР ведет активную работу по привлечению новых партнеров в программу ФПМБ -Абсолют -ВТБ 24 -КМБ -МДМ -НБД -Транскапиталь -Уралсиб - Уралтранс -Урса -Форус -Челинд

География ФПМБ охватывает > 30 региона и ~ 130 городов

Основные требования к клиентам Бизнес должен приносить прибыль и работать не менее 3-х месяцев Бизнес не должен входить в список исключенных видов деятельности ЕБРР

Кредиты ФПМБ... Экспресс-микро Минимальный размер кредита не ограничен; максимальный - RUR 150,000 (USD 5,000), выдается в рублях Микрокредиты Минимальный размер кредита не ограничен; максимальный - US$ 10,000, или эквивалент в рублях Малые кредиты Максимальный размер кредита - US$ 200,000, или эквивалент в рубля (сроки до 3-х лет) Для банков с работающей программой кредитования МБ возможна «подстройка» продуктового ряда по программе ЕБРР к существующей линейке клиента

Вступление России в ВТО – Вызов Банкам-Партнерам и МСП Вступление в ВТО в результате должен снизить барьеры для выхода иностранных компаний и банков на Российский рынок Повышение конкуренции для банков и МСП Ответ ФПМБ: новые подходы, повышающие конкурентоспособность банков-партнеров и улучающие доступ клиентов этих же банков – МСП – к кредитам

Ответ ФПМБ: Новые Подходы Новые кредитные продукты для МСП: микро-лизинг, факторинг, кредиты в сельской местности… Новые технологии кредитования МСП для банков- партнеров: скоринговые системы Новые подходы к фондированию банков-партнеров: помощь в подготовке и участие секьюритизаций портфелей кредитов МСП

Как получить дополнительную информацию о программах ЕБРР Константин Торгов Tel: / fax: Николас Друде Tel: / fax: Общая информация на сайте: