г. Уфа VII научно-практическая конференция 2011 год Презентация и опыт применения утвержденного Стандарта качества организации работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях Докладчик: Радченко Татьяна Васильевна Главный бухгалтер, Председатель Комитета банковских технологий ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» Тел. 8 (495) доб

2 Ассоциация российских банков Стандарт качества организации работы по управлению бизнес- процессами в кредитных организациях Версия 1.1. от г. Разработан по поручению Координационного комитета АРБ по стандартам качества банковской деятельности Разработчики: ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» Консалтинговая компания «Бизнес-инжиниринговые технологии» (БИТЕК) Москва Титульный лист Стандарта 1. Разработка и утверждение стандарта

3 17 декабря 2009 г. Заседание ККСКБД, г. Москва Предварительное рассмотрение 11 февраля 2010 г. Расширенное заседание ККСКБД, г. Москва Рассмотрение 11 – 13 марта 2010 г. VI НПК «Банки. Процессы. Стандарты. Качество», г. Уфа Публичное обсуждение на НПК августа 2010 г. XI Всероссийский банковский Форум, г. Н.Новгород. Публичное обсуждение 4 30 сентября 2010 г. Расширенное заседание ККСКБД, г. Москва Повторное рассмотрение декабря 2010 г. Заседание Совета АРБ, г.Москва Утверждение 6 Рассмотрение и публичное обсуждение проекта СКОРУБП (требование п. 7 Концепции стандартизации качества банковской деятельности в РФ)

4 Структура (Каркас) стандарта АРБ

5 Стандарт по управлению бизнес-процессами Стандарт = Структура (Каркас) + Требования (Контент)

6 Стандарт качества организации работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях (СКОРУБП)

7 Включает совокупность требований по организации управления (планирования, анализа и улучшения) бизнес-процессами в банках, основан на передовом международном и отечественном опыте управления, лучшей банковской практике и международных стандартах в области управления бизнес-процессами; Требования стандарта подразумевают создание полной системы процессов; Требования стандарта подразумевают приоритетное управление процессами и показателями, влияющими на стратегию развития кредитной организации; Является инструментом управления операционным риском; Является инструментом оценки качества деятельности кредитной организации заинтересованными сторонами; Является документом, реализующим процессный подход к управлению кредитной организацией; Учитывает отдельные положения Международных стандартов на основе ISO 9000; Учитывает процессный, системный, проектный и структурный подходы; Является высокоуровневым стандартом, так как определяет успех внедрения других стандартов. СКОРУБП представляет собой следующее

8 Собственные силы: Отдел банковских технологий Рабочие процессные группы Обучение Методологический консалтинг + + Выполнение работ по проекту Внешние консультанты Собственные силы Внешние консультанты Собственные силы: Управление бизнес-процессами, стандартизации и методологии Рабочие процессные группы Обучение Методологический консалтинг + Выполнение работ по проекту Внешние консультанты Собственные силы Внешние консультанты + Автоматизация Внешние консультанты Собственные силы Выбранный способ реализации проекта в 2009 г. Выбранный способ реализации проекта в 2010 г. Комбинированный подход, выбранный в Новикомбанке 2. Опыт применения Стандарта

9 Структура Технологической составляющей (2) Стандарта 2.8. Разработка и актуализация положений и регламентов 2.1. Формирование комитета по управлению процессами 2.9. Внедрение и опытная эксплуатация новых процессов Проект Работа 1 Работа 2 Работа 3 Работа 4 Проект Работа 1 Работа 2 Работа 3 Работа 4 Работы Работа 1 Работа 2 Работа 3 Работа Планирование описания и улучшения процессов 2.4. Выделение и ранжирование процессов, выбор процессов и показателей для улучшения 2.7. Описание и оптимизация процессов Работы Работа 1 Работа 2 Работа 3 Работа Долгосрочное планирование управления процессами 2.3. Обучение персонала и техническое обеспечение по управлению процессами 2.5. Формирование процессных команд по описанию и оптимизации процессов Этап 2.2.Этап 2.1. Этап 2.3. Этап 2.4.Этап 2.5.Этап 2.6. Этап 2.7. Этап 2.8. Этап 2.9.

10 Цикл Деминга PDCA по управлению процессами P lan DoDo C heck A ct Цикл PDCA Планирование процесса: разработка показателей, регламентов и прочих планов по процессу Исполнение процесса Мониторинг процесса Корректирующие воздействия KPI План Регла- мент

11 Основные положения системы мотивации инициативы по оптимизации бизнес-процессов в Новикомбанке

12 10 наиболее часто решаемых задач с исполь- зованием технологий процессного управления 1.Оптимизация бизнес-процессов: Повышение производительности Снижение издержек Уменьшение времени процессов Повышение качества процессов, снижение рисков. 2.Прозрачность, контролируемость и управляемость бизнеса, наведение порядка, реализация стратегии, поддержание роста. 3.Построение эффективной организационной структуры. Реструктуризация. 4.Проектирование новых бизнес-направлений и бизнес-процессов. Тиражирование бизнеса. 5.Автоматизация. 6.Правильный подбор персонала. Мотивация. Уменьшение персоналозависимости. 7.Регламентация. Высвобождение времени руководителей. Повышение эффективности работы персонала. 8.Финансы. Себестоимость объектов учета. Управленческий учет. Бюджетирование. 9.Повышение рыночной стоимости, инвестиционной привлекательности, имиджа, выход на новые рынки, «ISO 9000». 10.Эффективное внедрение стандартов АРБ

13 Программные средства бизнес-моделирования

14 Положение о бизнес-процессе, сформированное в ПО «Бизнес-инженер» (фрагмент)

15 Автоматизация компонентов СУБП в Новикомбанке

16 I группа «Показатели результативности» 1.1. Количество выданных кредитов за период 1.2. Количество заявок на получение кредита за период 1.3. Объем выданных кредитов за период 1.4. Объём погашений по кредитам за период 1.5. Текущий размер кредитного портфеля (на дату) 1.6. Суммарные процентные доходы с кредитов за период 1.7. Суммарные комиссионные доходы с кредитов за период 1.8. Средний срок кредитов 1.9. Время (длительность) оформления документов по выдаче кредита II группа «Показатели эффективности» 2.1. Соотношение количества заявок на кредиты к количеству выданных кредитов за период 2.2. Степень выполнения плана по объёмам кредитования 2.3. Отношение процентного дохода за период к среднему объему кредитного портфеля за период в сравнении с другими банками III группа «Показатели качества» 3.1. Доля кредитов 4, 5 категорий качества в кредитном портфеле банка (на дату) 3.2. Объем просроченной задолженности по кредитам (на дату) 3.3. Объем сформированных РВПС (на дату) 3.4. Объем списанной просроченной задолженности (на дату) 3.5. Количество дооформлений документов по кредитам за период 3.6. Количество случаев неправильного автоматического начисления процентов по кредитам за период 3.7. Количество замечаний регулирующих органов к бизнес-процессу «Кредитование юр.лиц» за период 3.8. Степень автоматизированности бизнес-процесса «Кредитование юр.лиц» (количество автоматизированных подпроцессов) 3.9. Стоимость бизнес-процесса «Кредитование юр.лиц» (издержки) Показатели бизнес-процесса KPI (bp) на примере процесса «Кредитование юридических лиц»

17 Информационная карточка KPI (bp) Новикомбанка

18 Дальнейшими важными шагами по популяризации, активному использованию, внедрению и совершенствованию стандартов АРБ в настоящее время считаем: Проводить мероприятия, направленные на продвижение стандартов: проведение обучающих семинаров по применению стандартов с привлечением в качестве лекторов авторов стандартов; подготовка и публикация в журналах статей о применении стандартов, в том числе об опыте внедрения в кредитных организациях; использование СМИ (интервью и т.п.); Внести предложение Банку России о дополнении рекомендаций «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях» рекомендацией о применении процессного подхода; Получать обратную связь от кредитных организаций: результаты опыта применения могут быть использованы для дальнейшего улучшения утвержденных стандартов. 3. Предложения по дальнейшим основным шагам

19 Спасибо за внимание!