Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»

Государственная программа финансовой поддержки МСП 2 ОАО «МСП Банк» общие сведения Открытое акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк») учреждено в 1999 г. В соответствии с Федеральным законом от 17 мая 2007 года 82-ФЗ «О банке развития» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 07 декабря 2007 года 1766-р «О внесении акций в уставный капитал Внешэкономбанка» сто процентов акций МСП Банка принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Принимая во внимание поставленные Правительством РФ задачи по развитию инновационной сферы экономики и масштабной модернизации производства, МСП Банк разработал и приступил к реализации новой программы «Финансирование для инноваций и модернизации», в рамках которой обеспечивает коммерческие банки долгосрочными финансовыми ресурсами для кредитования малого и среднего бизнеса, занимающегося предпринимательством в инновационной сфере.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 3 Основные критерии отбора банков Утверждены Наблюдательным советом ОАО «МСП Банк» Общие условия, в т.ч.: Наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности на уровне не ниже определенных значений; Наличие опыта работы по кредитованию субъектов МСП и сформированного портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП Нефинансовые критерии отбора, в т.ч.: Положительная деловая репутация (отсутствие негативных сведений в отношении репутации); Отсутствие судебных процессов, ответчиком в которых выступает потенциальный банк-партнер, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 4 Основные критерии отбора банков Утверждены Наблюдательным советом ОАО «МСП Банк» Финансовые критерии отбора, в т.ч.: Величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей; Величина активов, взвешенных по уровню риска, не менее 1,75 млрд. рублей; Соблюдение обязательных нормативов, установленных Банком России. Приоритеты при отборе Банков, в т.ч.: Значительный потенциал банка-партнера по кредитованию МСП (филиальная сеть, конкурентоспособные условия кредитования субъектов МСП и пр.); Наличие поддержки на федеральном и региональном уровне (опыт участия в федеральных/региональных программах поддержки МСП и пр.); Успешный опыт сотрудничества банка-партнера с ОАО «МСП Банк» и/или Внешэкономбанком; Контролируемый риск потери деловой репутации (информационная прозрачность и пр.).

Государственная программа финансовой поддержки МСП 5 Основные условия для банка-партнера Цель кредитования: финансирование банков-партнеров в целях расширения кредитования ими субъектов МСП в соответствии с Программой. Размер процентной ставки для банка-партнера: для инновационных проектов - ½ ставки рефинансирования ЦБ РФ для модернизационных проектов - ¾ ставки рефинансирования ЦБ РФ на день подписания соглашения по проекту. Маржа банка-партнера определяется им самостоятельно в зависимости от уровня принимаемого кредитного риска. Ограничение верхнего предела ставки – 1 и 1/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ Максимальный размер кредита – до 150 млн. руб. на проект Структура финансирования банка-партнера: открытие кредитной линии с лимитом выдачи с целевым использованием для финансирования субъектов МСП в соответствии с условиями Программы. Срок действия Кредитного договора – до 7 лет.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 6 Требования к МСП, финансируемым в рамках Программы Соответствие критериям отнесения компании к малым или средним предприятиям, изложенным в Федеральном законе 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», т.е. компании, имеющие не более 250 работников, оборот до 1 млрд. руб. в год и соответствующую структуру собственности (МСП не может более чем на 25 % принадлежать компаниям, не являющимся МСП (за исключением инвестиционных фондов); Осуществление деятельности, направленной на внедрение инноваций и/или осуществление модернизации производства; Вложение МСП в проект собственных средств (не менее 15 % от общей суммы инвестиций); Бизнес-план должен предусматривать организацию серийного производства инновационной продукции собственной разработки или глубокую модернизацию основных средств для производства и сбыта продукции и/или внедрение новых технологий и/или научно-технических достижений для производства, в том числе, инновационной продукции в объемах достаточных для погашения кредита.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 7 Критерии отбора проектов Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» (далее Программа) направлена на поддержку МСП, осуществляющих разработки и внедрение инноваций и/или реализующих проекты по модернизации своего производства: ИнновацииМодернизация внедрение передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства или замены морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным, и/или приведением их в соответствие с новыми требованиями и нормами, техническими условиями, показателями качества. подтверждаются наличием у Субъекта МСП патента (или лицензионного соглашения на его использование) на изобретение, промышленный образец или полезную модель, или патентной заявки, принятой к рассмотрению в соответствии с требованиями Российского законодательства, и, при необходимости, внешним экспертным заключением.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 8 Целевое назначение кредита Запуск в производство и внедрение инноваций Модернизация производства покупка технологий (патентов и/или лицензий); покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения; сертификация технологических процессов на соответствие современным требованиям и нормам (ISO, GMP и т.д.). организация серийного производства (как на вновь создаваемой или арендуемой производственной базе, так и контрактного (fabless); покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения; маркетинговые, сервисные и иные сопутствующие расходы.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 9 Инновационный лифт Одной из целей Программы является участие ОАО «МСП Банк» в создании для субъектов МСП «инновационного лифта», чтобы они могли получать доступ к финансированию на разных стадиях их жизненного цикла при координации усилий институтов развития, участвующих в «Соглашении о взаимодействии институтов развития и заинтересованных организаций в сфере обеспечения непрерывного финансирования инновационных проектов на всех стадиях инновационного цикла» (далее Соглашение). Кроме ОАО «МСП Банк», в нем участвуют такие институты развития, как госкорпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк); «Российская венчурная компания» (РВК); «Российская корпорация нанотехнологий» (Роснанотех); Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере, Фонд развития Инновационного центра «Сколково».

Государственная программа финансовой поддержки МСП 10 Инновационный лифт Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно- технической сфере Посевная стадия развития: создание концепции продукта, предварительные патентные исследования, разработка бизнес-плана, организация компании Ранняя стадия развития (стартап): проведение прикладных НИОКР, патентование, создание пром. образца, запуск опытного производства. Допосевная стадия развития: создание идеи, проведение фундаментальных исследований Доступ к финансированию на разных стадиях жизненного цикла инновационно- ориентированных проектов МСП Стадия расширения и роста: организация серийного производства.

Государственная программа финансовой поддержки МСП 11 Пример взаимодействия институтов развития ОАО «МСП Банк» и РОСНАНО реализуют проект по созданию в Якутии завода по производству базальтового волокна и композитных материалов. Реализация проекта позволит заменить применяемые в строительстве традиционные металлические армирующие материалы на композитные, более устойчивые к большим перепадам температур. кредит инвестиции в капитал гарантии

Государственная программа финансовой поддержки МСП 12 Распределение проектов по отраслям промышленности

Государственная программа финансовой поддержки МСП 13 Распределение инновационных проектов по отраслям

Государственная программа финансовой поддержки МСП 14 Распределение проектов по федеральным округам РФ

Государственная программа финансовой поддержки МСП 15 Итоги реализации Программы ФИМ по состоянию на Количество банков-партнеров 41 Суммарный объем лимитов, установленных на банки-партнеры, млрд.рублей 11,2 Количество банков-партнеров, с которыми заключены договоры 37 Сумма кредитных договоров, заключенных с банками-партнерами, млрд. рублей 10,7 Количество проектов, одобренных для финансирования (в т.ч. инновационных проектов) 66 (14) Общий объем одобренных проектов (в т.ч. средства ОАО «МСП Банк»), млрд. рублей 7,9 (4,4) Предоставлено кредитов в рамках одобренных проектов, млрд. рублей 3,4

Торбова Ольга Альбертовна управляющий директор тел. (495) , Вопросы по участию в Программе: