X International Yalta Finance Forum, Департамент Безопасности АО «ПЗУ» / АО «ПЗУ Жизнь» Страховая преступность в Польше. Масштабы явления. Применяемые методы противодействия преступности.

X International Yalta Finance Forum, План презентации 1.масштабы страховой преступности в Польше, 2.методы противодействия преступности на примере решений,разработанных в АО «ПЗУ», 3.организованные преступные группы, функционирующие в области страхования, 4.выводы и предложения.

X International Yalta Finance Forum, Приблизительные масштабы страховой преступности

X International Yalta Finance Forum, Данные по масштабам страховой преступности в Польше Статистические данные, касающиеся масштабов страховой преступности в Польше, публикуют: ГПУ – Главное полицейское управление, ПСП – Польская страховая палата.

X International Yalta Finance Forum, Страховая преступность в полицейской статистике Источник:

X International Yalta Finance Forum, Страховая преступность в исследовании ПСП Методология исследования PIU: выработка вопросника, касающегося раскрытых в страховых компаниях примеров страховой преступности, рассылка вопросников ко всем страховым компаниям Категории I (лайф) и Категории II (нон лайф), разработка на основе обратной информации из страховых компаний ежегодного анализа.

X International Yalta Finance Forum, Масштабы страховой преступности в Польше по данным ПСП за 2001 – 2008 гг. – количественные данные Источник: ПСП

X International Yalta Finance Forum, Предпосылки, способствующие страховой преступности Развитию страховой преступности способствуют: отсутствие системной национальной программы по обмену страховой информацией, отсутствие возможности проведения анализов на основе центральных баз данных о полисах, страховщиках и убытках, безразличие общества к вопросу выманивания в сфере страхования, растущая заинтересованность организованных преступных групп финансовым сектором.

X International Yalta Finance Forum, Противодействие страховой преступности в Польше Примеры всеобщих инициатив: интеграция и сотрудничество страховой среды, в.т.ч. посредством работ в комиссиях ПСП, сотрудничество c внестраховой средой, в.т.ч. с банковским сектором, образовательные и предупредительные программы, конференции: Международная Конференция «Страховая преступность» в Щецине (Польша), Семинар в Высшей Школе Полиции в Щитне (Польша), Международная Конференция в Гимборн (Германия).

X International Yalta Finance Forum, Противодействие страховой преступности в Польше база данных CEPiK – Центрального реестра транспортных средств и водителей, база данных Центра информации UFG – Страхового Гарантийного Фонда. Примеры баз данных о водителях, транспортных средствах и полисах: Продолжаются масштабные работы над процессом разработки и внедрения комплексного всеобщего инструментария для урегулированного обмена страховой информацией.

X International Yalta Finance Forum, Методы противодействия страховой преступности, выработанные в АО «ПЗУ» Для более эффективной борьбы со страховой преступностью в структурах АО «ПЗУ» внедрено информационное оборудование, анализирующее данные из фирменной системы для регистрации убытков, т.наз. МАО - Модуль Анализов Возмещений – Анализирует данные по убыткам и выплатам Компании.

X International Yalta Finance Forum, Методы противодействия преступности выработанные в АО «ПЗУ» Другие примеры действий в АО «ПЗУ»: создание специализированного отдела по противодействию преступности, модификация систем ликвидации убытков посредством внедрения детальных процедур оценки риска, надежный подбор работников и сотрудников, а также элиминация нечестных лиц со среды, предупредительные программы, нацеленные на повышение общественного сознания.

X International Yalta Finance Forum, Методы противодействия преступности, разработанные в АО «ПЗУ» Другие примеры действий в АО «ПЗУ»: повышение квалификаций работников посредством периодических и постоянных курсов, максимальное использование информации из существующих баз данных, разработка правил отчетности агентов, блокирующих злоупотребления на этапе продажи договоров, сотрудничество с учреждениями, связанными с противодействием преступности законодательно, напр. с полицией, сотрудничество страховых компаний на отечественном и внешних рынках, сотрудничество со специалистами в определенных областях.

X International Yalta Finance Forum, Средняя стоимость преступления в 2009 г. в АО «ПЗУ»

X International Yalta Finance Forum, Эффективность действий виновников – сотрудников Группы ПЗУ в 2009 г. (данные по сумме и количеству)

X International Yalta Finance Forum, Преступность работников Пример преступности работников, раскрытый в 2009 г. в компаниях Группы ПЗУ: пример из города Седльце,

X International Yalta Finance Forum, Преступность работников – пример из г. Седльце Несколько фактов: главный обвиняемый – бывший начальник Центра Обслуживания Клиентов АО «ПЗУ Жизнь», масштаб злоупотребления: за имело место не меньше 506 выплат возмещений на сумму свыше 2,3 млн. польских золотых (ок ), арестовано имущество обвиняемого на сумму ок золотых (ок ) – в т.ч. наличные деньги, квартиры, земельные участки, 3 машины, обвиняемый находится под арестом, следствие продолжается. 2 земельных участка обвиняемого квартира обвиняемого машина обвиняемого

X International Yalta Finance Forum, Преступность работников – пример из г. Седльце

X International Yalta Finance Forum, Преступность работников – пример из г. Седльце

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Определение: Организованная преступная группа – это герметическая, дисциплинированная и строго контролируемая структура, с распределением заданий между ее членами. Деятельность такой группы состоит из трех элементов: Корпоративной структуры с определенным распределением ролей и назначенными руководителями, Деятельности с целью получения прибыли, Противозаконной деятельности, базирующийся на запугивании и коррупции

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы, работающие в ущерб Группы ПЗУ зафиксировано 142 судебных дела с участием организованных преступных групп, средняя стоимость ущерба в АО «ПЗУ», нанесенного организованной преступной группой, составила ок золотых (ок ). В течение 2005 – 2009 в Группе ПЗУ:

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Примеры дел с участием организованных преступных групп, выманивающих возмещения по транспортному страхованию от страховых компаний: пример из города Лодзь, пример из города Катовице.

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Примеры дел раскрытых в Лодзи и Катовицах главная сфера действия – выманивание возмещений по транспортному страхованию от польских страховых компаний, Личный состав вн. преступных групп следующий: работники ГАИ, страховые агенты и работники урегулирования убытков нескольких страховых компаний, работники ремонтных мастерских, работники диагностических станций, подставные лица, т.наз. «столпы», профессиональные преступники.

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Заявления об ущербах автомобилей предоставляются нескольким страховым компаниям одновременно PZU SA TUiR ALLIANZ POLSKA SA TUiR WARTA

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Заявления об ущербах автомобилей предоставляются нескольким страховым компаниям одновременно Compensa T.U. SA PZU SA

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Заявления об ущербах автомобилей предоставляются нескольким страховым компаниям одновременно. Compensa T.U. SA PZU SA Compensa T.U. SA PZU SA

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Увеличение размера ущерба, а затем заявление об ущербе, предоставленное нескольким страховым компаниям одновременно. PZU SA ERGO HESTIA SA

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Подаются вымышленные обстоятельства страхового случая с целю получить возмещение.

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Симулирование столкновения автомобили, поврежденные при других обстоятельствах, подставляются в определенное место, сотрудники полиции подготавливают документацию по придуманному, ненастоящему ДТП.

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы Страхование сгоревших автомобилей в качестве технически исправных, а затем заявление, поданное в страховую компанию, с информацией об угоне.

X International Yalta Finance Forum, Организованные преступные группы в одном из отделений полиции остался только один работник ГАИ (уз группы 22 работников), Общая сумма, выманенная мошенниками, составляет свыше золотых (oк ), сумма взяток за помощь в выполнении определенных преступных процедур превысила золотых (ок ). Результаты расследований: арестовано свыше 140 человек, обвинение выдвинуто группе из 250 человек,

X International Yalta Finance Forum, Предложения для участников форума создание и эффективная работа международной платформы обмена информацией, целью которой будет поддержка процесса противодействия преступности, приносящей убытки страховым компаниям и их клиентам, обзор законов в области возможности передачи и переработки данных – принятие совместных, одобренных всеми решений, разработка унифицированных стандартов сферы обмена информацией.

X International Yalta Finance Forum, Спасибо за внимание Роберт Домбровски Директор Департамента Безопасности АО «ПЗУ» / АО «ПЗУ Жизнь»