1 Особенности пенсионного страхования и возможности его использования для развития Региона

2 Сущность и цели пенсионного страхования Обязательное пенсионное страхование – Ежемесячно 6% от зарплаты работодатель вносит в счет накопительной части будущей пенсии работника. Сегодня накопительная часть пенсии пополняется за счет взносов работодателей у работников 1967 года рождения и моложе. Эти средства не расходуются на выплату текущих пенсий, а накапливаются на индивидуальном пенсионном счете застрахованного. Средства пенсионных накоплений необходимо надежно от инфляции Добровольное пенсионное страхование – Каждую 1000 рублей, которую застрахованный добровольно отложите себе на пенсию, государство удвоит, добавив еще столько же из бюджета. То есть, если ежемесячно откладывать на свой пенсионный счет по 1000 рублей в месяц, по итогам года государство перечислит на него еще рублей. В результате пенсионные накопления пополнятся на рублей. При этом взнос должен быть не менее 2000 рублей в год (167 рублей в месяц), а государство готово выделить на каждого участника программы не более рублей в год

3 Участие НПФ в развитии пенсионного страхования Информационная поддержка хода реализации закона о софинансировании пенсионных накоплений Формирование у широких слоев населения (в том числе являющихся клиентами фондов) потребности осуществления дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии Построение корпоративных пенсионных программ, основанных на участии работодателей в софинансировании пенсионных накоплений работников Организация инвестирования аккумулированных средств и персонифицированного учета застрахованных

4 Потенциал Пермского края по обязательным пенсионным накоплениям Численность участников пенсионной реформы, тыс.чел. Потенциал региона по ОПС, млрд.руб на конец 2009 г. на конец 2010 г. на конец 2011 г. на конец 2012 г. Пермский край ,423,531,039,5 Приволжский федеральный округ ,8250,6326,4436,5 Российская Федерация ,81 384,91 826,62 313,1 Прогноз суммы пенсионных накоплений жителей РФ в рамках обязательного пенсионного страхования

5 РФ, млрд. руб. Пермский край, млрд. руб г. 5,0 (факт) 0,2 (оценка) 2010 г. 16,1 0, г. 26,9 1, г. 65,8 2,6 Потенциал Пермского края по дополнительным страховым взносам Потенциал ежегодных взносов и возможного количества участников в зависимости от среднедушевого дохода Прогноз суммы пенсионных накоплений в рамках ДСВ с учётом поступлений по итогам 2009 г. и софинансирования государством* * Без учета взносов работодателя, с прогнозной доходностью от инвестирования Взнос на ДСВ ежегодно, тыс. руб. Всего работ-щих, тыс. чел. Число потенциальных участников ДСВ, тыс. чел. Итого потенциаль- ных участников, тыс. чел. Потенциал региона по ДСВ, млн. руб. не участвуют в ДСВ до 4000 руб руб руб руб руб. от руб. Среднедушевой доход Пермский край Приволжский федеральный округ Российская Федерация

6 Финансовые инструменты Страховые взносы Управляющие компании НПФ Пенсионный фонд РФ Обязательное пенсионное страхование 6 % от ФОТ Субфедеральные облигационные займы Акции и облигации предприятий Депозиты банков (по списку) Инвестиции Ключевые проекты региона Доход застрахованных лиц Инвестирование пенсионных накоплений строго контролируется государством Работники Предприятия Пенсионные накопления Дополнительное пенсионное страхование Государство Софинансирование от до руб. в год Физические лица Взносы от руб. в год

7 Инвестиции НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в экономику субъектов РФ 7

8 Итоги деятельности НПФ в Пермском крае по обязательному пенсионному страхованию за 2010 г.

9 НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на рынке пенсионного страхования Пермского края Обязательное пенсионное страхование Дополнительное пенсионное страхование Среднегодовая доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ «ЛУКОЙЛ- ГАРАНТ» за период годы составляет 11,06 %, при среднегодовой инфляции за этот же период в размере 10,48 %. Аналогичный показатель ВЭБ – 6,8 %. Накопленная (с учетом дохода на доход) доходность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и ВЭБ

10 Итоги участия в дополнительном пенсионном страховании (программа государственного софинансирования) В 2010 году сумма платежей граждан РФ, участвующих в Программе государственного софинансирования пенсии, составила 3,6 млрд. рублей, что на 1,1 млрд. больше чем в 2009 году. В программу вступили почти 2 млн. человек – это на 700 тыс. человек больше показателя 2009 г. В целом, общее количество участников Программы государственного софинансирования пенсии составляет 4,2 млн. человек. Пермский край Вступили в программу, чел. Уплатили взносы, чел. Сумма взносов, руб Итоги деятельности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» по Программе государственного софинансирования пенсии за 2010 г.

11 Функции работодателя в системе добровольных пенсионных накоплений 11. Помимо предусмотренного законом обязательного участия работодателя в системе формирования накопительного счёта сотрудников, руководство предприятия может внедрить корпоративную программу софинансирования добровольных пенсионных накоплений. Пенсионная программа софинансирования – это долгосрочный инструмент управления трудовым коллективом. Предприятие имеет возможность разделить расходы на будущую пенсию с работником и государством. Взносы на ДСВ в сумме до рублей в год на одного сотрудника освобождены от страховых взносов в ПФР, ФОМС, ФСС. Взносы на ДСВ не превышающие 12% от суммы затрат на оплату труда уменьшают налоговую базу по налогу на прибыль

12 Срок накопления Сумма дополнительных страховых взносов работника Гарантированная доходность* Эффективная доходность** Сумма*** пенсионных накоплений к окончанию накопительного периода Пенсия**** 10 лет ,5%29,8% лет ,2%21,7% лет ,5%18,1% Дополнительные страховые взносы работника 1000 руб. в месяц Взносы работодателя 1000 руб. в месяц Инвестиционная доходность 10% годовых * Доходность, которая обеспечивается на взносы работника за счет увеличения пенсионных накоплений только из средств государственной поддержки и взносов работодателя без учета инвестирования ** Доходность, которая обеспечивается на взносы работника с учетом поступления средств государственной поддержки, взносов работодателя и инвестиционного дохода от их размещения *** Сумма средств, которая накопится на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии по истечении накопительного периода с учетом инвестиционного дохода за счет всех взносов в рамках пенсионной программы **** Пожизненная пенсия, срок дожития 228 месяцев (при условии назначения пенсии сразу по окончании накопительного периода) Расчёт эффективности пенсионной программы

13 Условия привлечения пенсионных накоплений в ключевые проекты Региона Активное участие администрации региона и руководителей предприятий всех форм собственности в информировании и реализации пенсионной реформы, повышении финансовой грамотности населения Организация тесного взаимодействия с действующими на территории региона НПФ, аккумулирующими пенсионные средства жителей региона и осуществляющими их размещение и инвестирование на принципах надёжности, сохранности, ликвидности, доходности и диверсификации в интересах участников и застрахованных лиц Стимулирование предприятий / предоставление налоговых преференций на региональном уровне предприятиям, реализующим корпоративные пенсионные программы, в том числе, и на основе участия в государственной системе софинансирования добровольных накоплений Распространение практики финансирования региональных проектов с использованием современных, прозрачных и контролируемых инструментов финансового рынка Финансовая поддержка на региональном уровне предприятий, впервые выходящих на рынок публичных финансовых заимствований

14 НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Филиал в г. Пермь Россия, , г. Пермь, ул. Куйбышева, д. 50 Тел.: +7 (342) (342) Исполнительный директор – Серебренникова Инна Юрьевна е-mail: Лицензия ФСФР 11/2 от г.