АПРЕЛЬ, 2014 План действий по обеспечению финансирования проектов малого и среднего предпринимательства в обрабатывающей промышленности

Схема финансирования 2 Национальный фонд РК Байтерек Даму БВУ Предприниматели в обрабатывающей промышленности БВУ 1.Выпуск облигаций Холдингом «Байтерек»: 100 млрд. тенге; 0,1% годовых; 20 лет 2.Кредитное соглашение: 100 млрд. тенге, 0,15% годовых, 20 лет 3.Кредитное соглашение: лимит на БВУ; 2,0% годовых; до 10 лет; срок освоения 6 мес. 4.Кредитное соглашение: 6,0% годовых; до 10 лет Решение Совета по управлению Национальным фондом РК Решение Госкомиссии по вопросам модернизации экономики РК Постановление Правительства РК Корпоративные решения Байтерека и Даму Движение денег через счета Байтерека, Даму и БВУ в Национальном банке РК

3 Условия кредитования для БВУ Участники и лимит – согласно решению Госкомиссии Валюта финансирования - тенге Ставка вознаграждения – 2% годовых Срок размещения - до 120 месяцев Целевое назначение - кредитование субъектов МСП, реализующих проекты в обрабатывающей промышленности Погашение долга – в конце срока Погашение % - полугодовые платежи Срок освоения – 6 месяцев после открытия лимита Маржа БВУ – не более 4% годовых Особые условия: 1) 50 млрд. тенге – новые проекты (в т.ч. 25 млрд. тенге на производство продуктов питания) ; 50 млрд. тенге – рефинансирование действующих заемщиков; 2) Запрет на инвестирование в валюту; 3) Хранение и обслуживание средств через спецсчет в Нацбанке РК 4) штраф 5% от неосвоенной/несвоевременно освоенной суммы 5) штраф 15% от суммы, использованной не по целевому назначению 6) штраф 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки 7) выделяемые средства не подлежат реструктуризации

Перечень БВУ и лимиты обусловленного размещения 4 Наименование банка Рейтинг S&P АктивыNPL Ссудный портфель к активам Филиальная сеть Лимит обусловленного размещения 1АО "КАЗКОММЕРЦБАНК"+ АО "БТА"B/ССС ,7%/86,72%100% АО "Народный Банк Казахстана"BB %64% АО ДБ "Сбербанк России"BB %70% АО "Банк ЦентрКредит"B %88% АО "Цеснабанк"B %75% АО "АТФБанк"В-/CCC %80% АО "Евразийский Банк"B %71% АО "ТЕМIРБАНК"B %89% АО "Нурбанк"B %75% АО "Bank RBK"B %63% АО "Delta Bank"B %88% АО "AsiaCredit Bank"B %72% АО "Казинвестбанк"B %80% Всего по банкам Информация о размере активов и NPL банков взята с официального сайта Национального Банка Республики Казахстан по состоянию на 01 марта 2014 год

5 Условия кредитования для ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ Субъекты МСП имеют возможность обратиться за гарантированием в рамках Программы «Дорожная карта бизнеса 2020». Участники - субъекты МСП, реализующие проекты в обрабатывающей промышленности Лимит финансирования – до млн. тенге Валюта финансирования - тенге Ставка вознаграждения – 6% годовых Эффективная ставка - определяется в соответствии с требованиями Нацбанка РК, при этом Предприниматель самостоятельно оплачивает услуги по страхованию и оценке имущества Срок размещения - до 120 месяцев Целевое назначение - проекты в обрабатывающей промышленности Погашение долга и % – согласно условиям БВУ Комиссии – без комиссий, но в случае изменения условий кредита по инициативе МСП комиссия согласовывается с Даму

6 Контроль выделяемых средств Мониторинг БВУ за целевым использованием Мониторинг финансового состояния БВУ Мониторинг платежной дисциплины БВУ Штрафы за нарушение условий кредитного договора Отзыв выделяемых средств Отчет комиссии по контролю за расходованием средств Гарантия возврата средств Байтерек /Даму Контроль за целевым и эффективным использованием Ежеквартальный отчет Главе государства Комиссия по контролю за расходованием средств Государственная комиссия по вопросам модернизации экономики РК Выбор БВУ и распределение средств Перераспределение средств между БВУ

7 Подходы к формированию годовой эффективной ставки вознаграждения по кредитам субъектов МСП 1. Годовая эффективная ставка вознаграждения определяется в соответствии с требованиями Национального Банка РК. 2. БВУ запрещается взимать какие-либо комиссии, сборы и/или иные платежи, за исключением комиссий, сборов и/или иных платежей взимаемых по причине нарушения Конечным заемщиком обязательств (по согласованию с Фондом). 3. Конечный заемщик оплачивает услуги по оценке и страхованию имущества.

Решение Госкомиссии 8 Одобрить условия и механизм выделения средств на финансирование субъектов МСП в сфере обрабатывающей промышленности из Национального фонда Республики Казахстан Одобрить проект Кредитного соглашения между Байтереком и Даму Одобрить проект Кредитного соглашения между Даму и БВУ о размещении средств для последующего кредитования субъектов МСП Одобрить перечень БВУ с лимитами распределения денежных средств Одобрить подходы к формированию годовой эффективной ставки вознаграждения по кредитам субъектов МСП Вынести на очередное заседание Правительства проект нормативно-правового акта с учетом вышепринятых решений