Потенциал использования пенсионных резервов и пенсионных накоплений в качестве источника финансирования региональных проектов Хабаровск / декабрь 2010

Знаете ли Вы, что…? Около половины населения России - 70 млн. человек (в т.ч. 48 млн. – моложе 1967 г.р.) - имеют накопительный пенсионный счет в Пенсионном Фонде РФ, На накопительном счете у многих граждан России уже находятся десятки тысяч рублей Счет ежемесячно пополняется благодаря отчислениям работодателя в размере 6% от зарплаты работника На 1 сентября 2010 г. 15% лиц моложе 1967 г.р. перевели накопления в НПФ или подали заявления об этом. По некоторым оценкам к началу 2011 г. эта цифра увеличится до 20%

Аллокация пенсионных средств… Пенсионные средства* 1476,4 млрд. руб. Пенсионные Резервы НПФ 591,2 млрд. руб.* Пенсионные Накопления 885,2 млрд. руб. В ВЭБе млрд. руб. (82%) В НПФ млрд. руб. (16%) В УК 18.1 млрд. руб. (2%) В НПФ 591,2 млрд. руб. (100%) Общий объем пенсионных средств по состоянию на 30/06/2010 – около 1,5 трлн. руб. Средний размер пенсионных резервов/чел – 4 тыс. руб. Средний размер накопительного пенсионного счета/застрахованное лицо – 12,6 тыс.руб. * По состоянию на 30/06/210 г. (источник: )

Зачем Субъекту НПФ…? Региональный НПФ (Население 1 млн. чел.) 10,3 млрд. руб. Пенсионные Резервы (ДПО) 4 млрд. руб. (1 млн.чел.*4000 руб.) Пенсионные Накопления (ОПС) 6,3 млрд. руб. (1 млн.чел.*0,5*12600 руб.) Допущения: Средний размер пенсионных резервов/чел – 4 тыс. руб. Средний размер накопительного пенсионного счета/застрахованное лицо – 12,6 тыс.руб. Численность населения Субъекта РФ – 1 млн. чел. Пенсионный накопительный счет - 50% населения – 0,5 млн. человек (возрастные характеристики)

В какие региональные финансовые инструменты можно инвестировать пенсионные средства? Пенсионные резервы НПФПенсионные накопления НПФ 1.Депозиты и депозитные сертификаты российских банков, при условии, что банк является участником системы страхования вкладов; 2.Ценные бумаги субъектов РФ, допущенные к торгам; 3.Муниципальные облигации, допущенные к торгам; 4.Акции российских открытых акционерных обществ, допущенные к торгам; 5.Облигации российских хозяйственных обществ, допущенные к торгам; 6.Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством РФ, допущенные к торгам 7.Инвестиционные паи открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством РФ; 8.Инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством РФ 1.Денежные средства и депозиты в рублях и иностранной валюте на счетах в кредитных организациях, утвержденных ФСФР; 2.Государственные ценные бумаги субъектов РФ, допущенные к торгам, включенные в котировальный список высшего уровня или имеющие международный рейтинг не ниже «BB-»; 3.Муниципальные облигации, допущенные к торгам, включенные в котировальный список высшего уровня или имеющие международный рейтинг не ниже «BB-»; 4.Акции российских открытых акционерных обществ, допущенные к торгам, включенные в котировальный список высшего уровня; 5.Облигации российских хозяйственных обществ, допущенные к торгам, включенные в котировальный список высшего уровня или имеющие международный рейтинг не ниже «BB-»; 6.Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством РФ, допущенные к торгам, включенные в котировальный список высшего уровня или имеющие международный рейтинг не ниже «BB-».

Инвестиционные проекты, реализованные с участием пенсионных резервов НПФ «Эрэл» 2001 год - инвестиции в модернизацию Якутского газоперерабатывающего завода ОАО ННГК "Саханефтегаз". Срок инвестирования 4 года. В результате объем продукции завода был увеличен: бензин АИ-80 в 3 раза, сжиженный газ пропан- бутан для нужд населения в 8 раз инвестиции в программу спутниковой цифровой телефонной связи VISAT ОАО "Сахателеком". Потребители современной телефонной технологии жители отдаленных наслегов республики - активные участники программы встречного негосударственного пенсионного обеспечения год - инвестиции в программу замены угольных котельных на современные дизельные электростанции (ДЭС-420 кВт) ОАО "Сахаэнерго" в арктических улусах республики.

Резюме… 1.Каждый Субъект РФ уже сегодня имеет возможность консолидировать значительный инвестиционный ресурс – пенсионные резервы и пенсионные накопления – через институт негосударственных пенсионных фондов. 2.Законодательство РФ предусматривает целый набор финансовых инструментов (депозиты, облигации, акции, ипотечные ценные бумаги, ПИФ-ы и т.д..) для инвестирования пенсионных средств в региональные проекты и программы, на благо развития Региона 3.Размер данного инвестиционного ресурса может достигать 10 млрд. руб. в расчете на 1 млн. населения с ежегодным ростом.

Контакты Федор Луковцев Президент Ассоциации НПФ Дальнего Востока и Сибири, Председатель Попечительского совета НПФ «Эрэл»