Андрей Жилинский Председатель Правления

2

3

4

5 Лизинг в Украине Финансовый лизинг еще не стал распространенным методом финансирования оборудования в Украине и насчитывает меньше 0,1% всех частных и общественных инвестиций в оборудование и недвижимость. В соседних странах удельный вес лизинга (доля лизинга в общем объеме инвестирования) колеблется от 15% дo 30%. У украинских предприятий существует большой спрос на финансирование оборудования и только некоторые украинские лизинговые компании обслуживают данный рынок.

6 Миссия Kapital Лизинг – компания национального масштаба, ориентированная на клиентов, которая создает добавочную стоимость для ее акционеров, клиентов, и сотрудников, предоставляя 100 % финансирование для приобретения или использования оборудования.

7 В чем особенность Kapital Лизинг? 1.Учредители и руководство Kapital Лизинг имеют обширный опыт работы на украинском финансовом и лизинговом рынке 2.Украинские банки продолжают отдавать предпочтение кратковременному кредитованию под залог имущества, а не оценке денежных потоков, образующих платежеспособность и доход. 3.Большинство из лизингодателей, которые работают на украинском рынке, недостаточно капитализированы, во многом зависят от банков и делают мало для дифференциации предоставляемых услуг и финансовых условий.

8 Kapital Лизинг – Конкурентные преимущества Руководство компании понимает украинский рынок, что подтверждено успехом на протяжении карьерного роста в западных компаниях на Украине. Знания и практический опыт находят баланс между риском и доходностью. Доступ к кредитному рынку по конкурентных условиях как в украинской, так и в иностранной валюте. Близкое сотрудничество с поставщиками оборудования: (MAN, Mercedes, Scania, Caterpillar/Zeppelin, John Deer, Massey Fergusson, Bauer, SoilMech, Sumitec, Meyen )

9 Kapital Лизинг финансирует: Транспортные средства Оборудование Недвижимость

10 Способы финансирования от Kapital Лизинг Оперативный лизинг Финансовый лизинг Обратный лизинг Вендорные программы

11 Kapital Лизинг- Вендорная программа MANгрузовики и автобусы Mercedesгрузовики и автобусы Scania грузовики и автобусы Caterpillar/ Zeppelinразнообразные виды техники Rise (John Deer) сельскохозяйственная техника AMAKO (Massey Fergusson) сельскохозяйственная техника Bauer строительная техника SoilMech строительная техника Sumitec строительная техника MEYEN оборудование для птицеводства

12 Оперативный лизингФинансовый лизинг Объект – Имущество Kapital Лизинг 2.Страхование - ответственность лизингодателя 3.Объект учитывается на балансе Kapital Лизинг 4.100% расходов относятся на валовые затраты 5.Ежемесячные равные платежи 6.Лизинговые обязательства не отображаются в балансе лизингополучателя 7.Срок лизинга может быть меньше 1 года 8.У лизингополучателя нет обязательства выкупа по окончанию срока лизинга 9.На стадии заключения договора существует возможность заключить предварительный договор замены оборудования или его выкупа Объект – Имущество Kapital Лизинг Страхование – может проводиться как лизингодателем, так и лизингополучателем Объект учитывается на балансе лизингополучателя, компания получает преимущества от экономии налога на прибыль за счет амортизационных отчислений Лизингополучатель получает налоговый кредит на весь НДС стоимости объекта Проценты, плата за услуги и другие платежи относятся на валовые затраты Ежемесячные равные платежи Срок лизинга больше 1 года Лизингополучатель имеет право выкупа

13 Финансовый лизинг с правом выкупа – Пример Лизингополучатель выбирает определенный объект и просит Kapital Лизинг приобрести данный объект для дальнейшего использования на определенных условиях. По окончанию срока лизинга лизингополучатель имеет право выкупа объекта. Преимущества для клиентов: Сохраняет собственный капитал Нет ограничений на кредитные линии, существующие или будущие Быстрый и гибкий метод финансирования Хорошая структура баланса НДС не финансируется Лизинговые платежи устанавливаются в зависимости от ожидаемого денежного потока Оптимизация налогообложения компаний Объект лизинга не является предметом налогового залога и предметом претензий третьих лиц Лизинг не требует дополнительного залога Лизингополучатель может стать владельцем объекта лизинга по окончанию срока лизинга, т.к. у него есть право выкупа оборудования по окончанию срока лизинга

14 Стандартные условия Предоплата в размере 15-30% Срок лизинга 2-5 лет (как правило – 3-4 года) Для недвижимости: 5-10 лет Ежемесячные платежи Валюта контракта EUR, USD, UAH зависит от валюты, в которой клиент получает доход Страховые платежи включены в лизинговые платежи и на 30% ниже рыночной стоимости, т.к. КЛ является «оптовым покупателем» для страхового брокера Остаточная стоимость 1-20% зависит от остаточной рыночной стоимости Стоимость ресурса USD – 15-18%*; EUR – 13-16%*; UAH – 21-27% Цена финансирования USD – 11-13%*; EUR – 10-11%*; UAH – 17-18% * плюс 1,3% сбор в ПФ и 0,3-0,5% комиссия банка за покупку валюты ** возможны другие условия, если поставщик оплачивает комиссионное вознаграждение за финансирование их продукции

15 Способы снижения риска Kapital Лизинг использует метод RAROC (risk adjusted return on risk adjusted capital) для снижение риска клиента и риска продукта Клиенты Kapital Лизинг проходят две стадии возможной оценки Кредитный комитет Kapital Лизинг, Кредитный комитет банка Kapital Лизинг проводит приемлемую политику остаточной стоимости для снижения риска продукта

16 Основные цели по сегментам рынка лизинга Перспектива на 3 года 10% Грузовые транспортные средства (западного производства) 5% Оборудование 20% Вендорные программы (западные производители) 8% Коммерческая недвижимость (обратный лизинг)

17 План экспансии Kapital Лизинг в 2007 Kapital Лизинг планирует открыть офисы в основных индустриальных и промышленных городах Украины

18 Финансовые цели Kapital Лизинг тыс. USD2006F2007F2008 Объем продаж 1,00040,00070,000 Капитал1,0101,6603,160 Чистый доход ,500

19 Кредитный портфель Kapital Лизинг (Present Value) тыс. USD2006F2007F2008 Грузовые транспортные средства Оборудование Вендорные программы Недвижимост ь Итого

20 Kapital Лизинг – Уникальное инвестирование в украинский бизнес Лидер на довольно неразвитом лизинговом рынке с огромным потенциалом для будущего развития в течение последующих лет Лизинг «под ключ» для быстрорастущих сегментов экономики Украины Профессиональное и опытное руководство Каналы продаж через производителей по всей Украине Надежный инвестор с известным именем и доступом к фондовому рынку

21 Tel: Fax: