Условия реализации Программы финансирования МСБ в обрабатывающей промышленности и сфере услуг, относящихся к обслуживанию обрабатывающей промышленности

Послание Президента Республики Казахстан «Нұрлы жол - Путь в будущее» от 11 ноября 2014 г. ; Протокол заседания Совета по управлению Национальным фондом Республики Казахстан от 12 ноября 2014 г.; Протокол заседания Государственной комиссии по вопросам модернизации экономики Республики Казахстан от 18 ноября 2014 года; Постановление Правительства Республики Казахстан 1 Основание для реализации

Фонд Даму Банк- партнер Предприниматели Осуществляет контроль и мониторинг освоения, целевого использования средств; Мониторинг финансового состояния БВУ; Мониторинг платежной дисциплины БВУ; Отчитывается в Байтерек Принимает кредитный риск ; Осуществляет отбор и финансирование заемщиков по критериям Соглашения; Отчитывается в Фонд Даму о финансировании; Осуществляет мониторинг конечных заемщиков. Получают льготное финансирование; Реализуют проекты в обрабатывающей промышленности и сере услуг; Создают новые рабочие места; Осуществляют оплату налогов в бюджет. мониторинг кредит АО «НУХ «Байтерек» Национальный Фонд Республики Казахстан Выделяет средства; Отчитывается в Правительство РК. Общая сумма кредитования 50 млрд. тенге Средства Национального фонда РК будут перечисляться через Специальные счета, открытые в Национальном банке РК для АО «НУХ «Байтерек», Фонд «Даму» и БВУ кредит 2 Общий механизм реализации Программы

1. Кредитное соглашение: 13 БВУ; 2,0% годовых; до 20 лет; срок освоения: -12 мес. на инвестиционные цели, -6 мес. на ПОС. 2. Договор банковского займа: 6,0% годовых; до 10 лет Движение денег через счета Байтерека, Даму и БВУ в Национальном банке РК 3 Схема финансирования АО «НУХ «Байтерек» Фонд Даму БВУ Предприниматели Национальный Фонд Республики Казахстан

Наименование банка Объем денежных средств, млн. тенге АО «Казкоммерцбанк» АО «Народный Банк Казахстана» АО ДБ «Сбербанк России» АО «Банк Центр Кредит» АО «Цеснабанк» АО «АТФБанк» АО «Евразийский Банк» АО «Bank RBK АО «AsiaCredit Bank АО «Казинвестбанк» АО «Delta Bank» АО «Нурбанк» АО «Темірбанк» Всего: Примечание: Перечень банков утверждены протоколом заседания Государственной комиссии по вопросам модернизации экономики Республики Казахстан от 18 ноября 2014 года (протокол на подписании) 4 Перечень банков участников и суммы размещения

Основные параметры кредитования БВУ: Цель кредитования: Кредитование субъектов МСБ, реализующих проекты в обрабатывающей промышленности и сфере услуг, относящихся к обслуживанию обрабатывающей промышленности Основные участники: БВУ, определенные решением Госкомиссии по модернизации экономики РК Маржа Банка: не более 4 % годовых Форма кредита: единовременно. Погашение %: Полугодовыми выплатами Комиссии БВУ: запрещаются, за исключением случаев изменения условий и нарушений со стороны МСБ условий Договора, при этом такие комиссии должны быть согласованы с Фондом 5 РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ В БВУ Ставка вознаграждения для Банка: 2 % годовых Срок размещения средств: до 240 мес. Срок освоения средств: 12 мес. на инвестиционные цели; 6 мес. на ПОС. Погашение ОД : в конце срока Валюта: тенге.

Отрасль финансирования Сектора обрабатывающей промышленности и сферы услуг, относящихся к обслуживанию обрабатывающей промышленности. При этом конечным заемщиком не могут быть: 1)СМСП, реализующие проекты, предусматривающие выпуск подакцизных товаров; 2)юридические лица, учредителями, которых являются НУХ, НХ, НК и НО, 50 и более % акций, которых прямо или косвенно принадлежат государству, НУХ, НХ, НК, а также некоммерческие организации. Максимальная лимит на заемщика млн. тенге Срок займа Не более 120 месяцев Цели кредитования на приобретение новых, создание и модернизацию основных средств по проектам Конечных заемщиков в сфере обрабатывающей промышленности и сферы услуг – не менее 50 % от суммы Кредита; на пополнение оборотных средств по проектам Конечных заемщиков в обрабатывающей промышленности – не более 50 % от суммы Кредита, при этом не менее 25 % от суммы Кредита должно быть направлено на цели пополнения оборотных средств Конечных заемщиков, реализующих проекты в отраслях экономики, соответствующих разделу 10 (Производство продуктов питания) и разделу 11 (Производство напитков) секции С (Обрабатывающая промышленность) ОКВЭД; Номинальная ставка Не более 6% годовых ГЭСВ Определяется в соответствии с требованиями Нац Банка РК. БВУ запрещается взимать какие-либо комиссии, за исключением комиссий, взимаемых по причине нарушения Конечным заемщиком обязательств (по согласованию с Фондом) Конечный заемщик оплачивает услуги по страхованию и оценке имущества. 6 УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ МСБ Особые условия Конечный заемщик дает согласие на опубликование Фондом в средствах массовой информации наименование Конечного заемщика и финансируемую отрасль

7 ОТРАСЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ Секция НаименованиеКод ОКЭД СОбрабатывающая промышленность Производство продуктов питания 10 Производство напитков 11 Производство текстильных изделий 13 Производство одежды 14 Производство кожаной и относящейся к ней продукции 15 Производство деревянных и пробковых изделий, кроме мебели; производство изделий из соломки и материалов для плетения 16 Производство бумаги и бумажной продукции 17 Печать и воспроизведение записанных материалов 18 Производство кокса и продуктов нефтепереработки 19 Производство продуктов химической промышленности 20 Производство основных фармацевтических продуктов и препаратов 21 Производство резиновых и пластмассовых изделий 22 Производство прочей не металлической минеральной продукции 23 Металлургическая промышленность 24 Производство готовых металлических изделий, кроме машин и оборудования 25 Производство компьютеров, электронной и оптической продукции 26 Производство электрического оборудования 27 Производство машин и оборудования, не включенных в другие категории 28 Производство автотранспортных средств, трейлеров и полуприцепов 29 Производство прочих транспортных средств 30 Производство мебели 31 Производство прочих готовых изделий 32 Ремонт и установка машин и оборудования 33 Перечень сфер обрабатывающей промышленности для финансирования проектов СМСП:

8 ОТРАСЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ Секция НаименованиеКод ОКЭД HТранспорт и складирование Грузовой железнодорожный транспорт Грузовые перевозки автомобильным транспортом Транспортирование по трубопроводу Морской и прибрежный грузовой транспорт Речной грузовой транспорт Складирование и хранение груза Услуги в области сухопутного транспорта Услуги в области водного транспорта Услуги в области воздушного транспорта Транспортная обработка грузов Прочие сопроводительные услуги при перевозках JИнформация и связь Проводная телекоммуникационная связь Беспроводная телекоммуникационная связь Деятельность в области спутниковых телекоммуникаций Другие виды телекоммуникационных услуг Деятельность в области компьютерного программирования Консультационные услуги в области компьютерных технологий Деятельность по управлению компьютерным оборудованием Другие виды деятельности в области информационных технологий и компьютерных систем MПрофессиональная, научная и техническая деятельность Деятельность в области инженерных изысканий и предоставления технических консультаций в этой области Технические испытания и анализы Работы по проведению специализированного дизайна Ветеринарная деятельность Перечень отраслей сферы услуг, относящихся к обслуживанию обрабатывающей промышленности для финансирования проектов СМСП:

9 ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ФОНДОМ ПРАВА ДОСРОЧНОГО ОТЗЫВА СРЕДСТВ Неосвоение / несвоевременное освоение Кредита или его части Нецелевое использовании Кредита Не исполнение Банком своих обязательства по выплате % и ОД при единовременной продаже или ином единовременном переходе прав собственности и/или переходе прав владения и пользования в отношении более чем 10 % (десяти процентов) акций Банка, если это окажет существенное неблагоприятное воздействие на деятельность или финансовое состояние Банка и повлечет изменение стратегии Банка нарушения Банком принципа «Paripassu» (предоставление Банком преимуществ по другим необеспеченным обязательствам Банка по кредитным соглашениям перед другими кредиторами); превышения уровня неработающих кредитов Банка, более порогового значения, установленного в соответствующем индивидуальном соглашении, заключенном между НБРК и Банком, по тем БВУ у которых превышает 15 %; несоблюдении Банком Графика освоения Кредита, предусмотренного в Приложении 3 Соглашения, на сумму не до освоения на соответствующую отчетную дату понижении кредитного рейтинга Банка одним из следующих рейтинговых агентств: Standard&Poors, Fitch Ratings, Moodys Investors Service ниже уровня «В-»; нарушения Банком пруденциальных нормативов НБ РК более 2-х последовательных месяцев, а также если приостановлено действие лицензии Банка уполномоченным органом; наличия отрицательного финансового результата на протяжении 2 (двух) кварталов подряд, Основные случаи досрочного отзыва средств

10 ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ Неосвоение / несвоевременное освоение Кредита или его части 5% от неосвоенной/несвоевременно освоенной суммы Нецелевое использовании Кредита 15% от суммы, использованной не по целевому назначению Не исполнение своих обязательства по выплате % и ОД 0,2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки РАМЕРЫ ШТРАФОВ ГАРАНТИИ В случае ухудшения финансового положения (состояния) Банка, влекущего (или способного повлечь) реструктуризацию его активов и (или) обязательств, Банк обязан предпринять все меры для недопущения реструктуризации займа в любой форме, включая его конвертацию в другие финансовые инструменты. Во исполнение обязательства, предусмотренного настоящим подпунктом, Банк, в том числе, обязуется в кратчайший срок включить во все заключаемые в будущем договоры (соглашения) с иными кредиторами положение о том, что деньги, полученные Банком в виде Кредита по настоящему Соглашению, не подлежат реструктуризации в любой форме. При этом по всем заключенным Банком с иными кредиторами договорам (соглашениям), Банк обязуется направить письменное уведомление иным кредиторам о том, что деньги, полученные Банком в виде Кредита по настоящему Соглашению не подлежат реструктуризации в любой форме.

Цель мониторинга – обеспечение контроля за соблюдением БВУ условий освоения, целей кредитования и параметров кредитования, установленных Кредитными соглашениями, для минимизации рисков, связанных с неэффективным использованием средств Предварительный Мониторинг, проводимый Фондом на основании предоставляемой консолидированной отчетности Банков Документальный (1 раз в год) Документальная проверка освоения средств Фонда и Банка, целевого использования средств, а также соблюдения Банком условий финансирования конечных заемщиков Выездной на место реализации проектов (1 раз в год) Мониторинг СМСП, проводимый Фондом совместно с представителем Банка путем проверки фактического положения дел с выездом на место реализации Меры, применяемые Фондом при выявлении замечаний/нарушений На основании выявленных замечаний/нарушений в результате мониторинга Фондом направляется уведомление в Банки с требованием: устранить имеющиеся замечания или заместить средства по данным проектам на другие проекты, отвечающие условиям соглашения. оплатить штраф в размере, предусмотренном в Кредитных соглашениях в рамках Плана (неподтверждение освоения БВУ, несвоевременное освоение БВУ, нецелевое освоение БВУ размещенных средств). ВИДЫ МОНИТОРИНГА 11 МОНИТОРИНГ

Головной офис , г. Алматы, ул. Гоголя, 111 Тел.: 8 (727) , Call-центр: 1408 Факс: 8 (727) Сайт Фонда: Благодарим за внимание!