Беларуси, России и США. Отмывание денег Легализация доходов, полученных преступным путем, или «отмывание денег» - это деятельность, осуществляемая для. - презентация

1 Беларуси, России и США

2 Отмывание денег Легализация доходов, полученных преступным путем, или «отмывание денег» - это деятельность, осуществляемая для того, чтобы «очистить» незаконные доходы, отделить их от преступной деятельности, которая позволила их получить, затрудняя таким образом установление их источников.

3 Противодействие отмыванию денег Одними из первых с проблемой отмывания денег столкнулись США, являясь страной с одной из ведущих экономик мира. В настоящее время противодействие отмыванию денег является актуальной задачей всех стран мира. Рассмотрим это на примере Беларуси, России и США

4 Противодействие отмыванию денег законодательство Беларусь Россия Закон РБ от 19 июля 2000 г. 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» (в ред.2010) Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», вступил в силу в августе 2001 г. (в ред.2009)

5 Противодействие отмыванию денег законодательство США Закон о банковской тайне – Bank Secrecy Act (1970) - первый законодательный акт, устанавливающий требования по противодействию отмыванию денег, которые заключались в обязанности финансовых учреждений и прочих организаций внедрять проактивные программы ПОД/ФТ. Патриотический акт США - USA PATRIOT Act (2001) - Акт об объединении и усилении Америки посредством применения соответствующих инструментов, необходимых для предотвращения терроризма; вносит изменения в Закон о банковской тайне.

6 Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения Беларусь Россия Кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях от 21 апреля 2003 г. 194-З; Уголовный кодекс Республики Беларусь от 9 июля 1999 года 275-З. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях; Уголовный кодекс Российской Федерации.

7 Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения Беларусь Россия За невыполнение банком мер по ПОД/ФТ макс.штраф - до 1000 БВ (~$11,670*) по совокупности нарушений; За совершение фин.операций, связанных с ПОД максимально - лишение свободы на срок до 10 лет + конфискация имущества + лишение права занимать определенные должности. За нарушение зак-ва ПОД/ФТ макс.штраф - на юр.лиц до руб. (~$16,450*) или адм.приостановление деятельности на срок до 90 суток. За совершение фин.операций, связанных с ПОД максимально – лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до руб. (~$32,905*) *По курсу НБ РБ на

8 Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения США Ответственность за отмывание денег и осуществление деятельности по денежным переводам без необходимой лицензии или регистрации предусмотрена с 1986 года Кодексом США (раздел 18, часть 1, глава 95). Преступления в части отмывания денег караются штрафом в размере до $500,000 или выплатой в двойном размере суммы операции (что больше) и/или лишением свободы на срок до 20 лет.

9 Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения США Межнациональный банк HSBC выплатит американским властям 1,9 миллиарда долларов штрафа по делу об отмывании денег. Эта компенсация станет самой крупной в подобном деле. Ранее стало известно о похожей договоренности между другим британским банком Standard Chartered и американскими властями. Тогда банк выплатил США 300 миллионов долларов штрафа за нарушение американских санкций. Источник:

10 Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР Беларусь Россия Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь (ДФМ), образован Указом Президента Республики Беларусь от 14 сентября 2003 г С 2007 г. ДФМ Беларуси входит в Группу «Эгмонт», объединяющую ПФР мира. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмонитор инг) создан в 2001 г. как самостоятельное ведомство в структуре органов исполнительной власти. Росфинмониторинг входит в Группу «Эгмонт» и, по неофициальным рейтингам, включен в «пятерку» лучших подразделений финансовой разведки мира.

11 Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР Беларусь Россия ДФМ осуществляет сбор и анализ сведений о подозрительных фин. операциях, направляет соответствующую информацию и материалы в орган уголовного преследования при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что финансовая операция связана с ОД/ФТ. Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по ПОД/ФТ. Росфинмониторингом создана Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ (МВК), в состав которой входят представители министерств и ведомств.

12 Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В структуре Минюста США существует постоянная рабочая группа по отслеживанию подозрительных финансовых операций с наличностью. Управления полиции штатов также задействованы в деятельности, направленной на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов. Так, если при проведении ими расследований разного рода преступлений, в особенности, как правило, связанных с распространением наркотиков или торговлей оружием, им становятся известны факты легализации незаконных денежных средств, они информируют об этом местные органы по борьбе с ОД.

13 Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В банковской сфере США деятельностью, направленной на противодействие легализации преступных доходов, занимаются федеральные органы контроля за банками, а именно: Аппарат ревизора по денежному обращению; Федеральная корпорация по страхованию вкладов; Правление Федеральной резервной системы; Управление по контролю за соблюдением законности; Национальная администрация кредитного союза.

14 Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В системе противодействия легализации преступных доходов создана многопрофильная организация, имеющая название "Управление по борьбе с финансовыми преступлениями" (FinCEN - Financial Crimes Enforcement Network). Основная функция FinCEN – оказание помощи правоохранительным органам США в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ, как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. FinCEN оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.

15 Противодействие отмыванию денег требования законодательства Система по ПОД/ФТ; Деятельность ПФР; Выявление и регистрация подозрительных финансовых операций и направление СПФ в ПФР по ним; Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в банках и прочих организациях; Идентификация клиентов (в том числе, конечных бенефициарных владельцев); Международное сотрудничество; Определение перечней: оффшорных зон; государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ; террористов, террористических организаций и лиц, находящихся под их контролем; санкций и эмбарго; ПЗЛ.

16 Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество Наибольшее влияние на развитие международной системы ПОД/ФТ оказывают: ФАТФ; региональные группы по типу ФАТФ; Всемирный банк; Международный Валютный Фонд; Управление ООН по наркотикам и преступности; Группа подразделений финансовой разведки «Эгмонт».

17 Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество С момента образования Евразийской группы Беларусь принимает активное участие в ее деятельности. 6 октября 2004 г. на Учредительной конференции ЕАГ в Москве Беларусь стала членом группы. В 2008 г. Беларусь прошла взаимную оценку по линии ЕАГ. По итогам оценки был принят ряд нормативных актов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Беларусь стала первым государством ЕАГ, имплементировавшим рекомендации ФАТФ. Беларусь

18 Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество Россия является членом ФАТФ и МАНИВЭЛ (Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег, региональной группы по типу ФАТФ), а также наблюдателем в Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег (региональной группе по типу ФАТФ). Российская Федерация выступает одним из государств- учредителей ЕАГ и председательствует в группе с момента ее основания. По результатам взаимной оценки ФАТФ – МАНИВЭЛ – ЕАГ в 2008 г. Россия получила высокие рейтинги соответствия международным стандартам в области ПОД/ФТ. Создан Международный учебно-методический центр финансового мониторинга. Россия

19