1 СИЛЬНЫЙ БАНК ДЛЯ СИЛЬНОЙ СТРАНЫ БАНК ВЫСОКИХ ТЕХНОЛОГИЙ Электронные системы для обслуживания клиентов Банка «МЕНАТЕП СПб», основанные на ИНТЕРНЕТ-технологиях. - презентация

1 1 СИЛЬНЫЙ БАНК ДЛЯ СИЛЬНОЙ СТРАНЫ БАНК ВЫСОКИХ ТЕХНОЛОГИЙ Электронные системы для обслуживания клиентов Банка «МЕНАТЕП СПб», основанные на ИНТЕРНЕТ-технологиях

2 2 Филиальная сеть Комментарий: Головной Банк «МЕНАТЕП СПб» и 59 филиалов расположены в 47 регионах Российской Федерации

3 3 Сайт Банка в Интернет Комментарий: Сайт – визитная карточка Банка «МЕНАТЕП СПб», расположенная в сети Интернет по адресу Информация на сайте представлена в русском и английском языках.

4 4 Сайт Банка в Интернет Комментарий: Карта сайта Банка «МЕНАТЕП СПб» включает 23 основных раздела. Семь главных разделов представляют информацию о Банке, услуги, филиалы, систему Банк-Клиент, Домашний Банк, проекты в области электронной коммерции и новости Банка.

5 5 Сайт Банка в Интернет Комментарий: На сайте представлены страницы всех филиалов Банка. Разделы новостей, курсов обмена валют, котировок акций и ценных бумаг обновляются на сайте ежедневно. Значительная часть разделов сайта представляет интерактивные Интернет-проекты Банка, предназначенные для обслуживания клиентов.

6 6 Для обслуживания юридических лиц клиентов Банка: Система электронных платежей Банк-Клиент (приложение 1) удаленное обслуживание клиентов, предоставление персонального банковского офиса Финансовый мониторинг (приложение 2) централизованное управление распределенными финансовыми ресурсами клиентов Электронный Торговый Терминал (приложение 3) электронные сделки между участниками ЭТТ, Интернет-переговоры, мониторинг исполнения электронных сделок, электронная коммерция Business-2-Business Интернет-трейдинг ММВБ, NASDAQ, NYSE (приложение 4) торговля акциями российских компаний, работа на американских рынках ценных бумаг Электронные системы

7 7 Банк-Клиент Содержание: Система электронных платежей Банк-Клиент позволяет реализовать на рабочем месте клиента персональный банковский офис с полным объемом безналичных банковских операций. Клиентская часть системы работает на основе модемного соединения и каналов сети Интернет. Сегодня большая часть клиентов Банка использует систему Банк-Клиент для проведения банковских операций. Преимущества электронного обслуживания в Банке: Проведение платежей по России в реальном времени, время перевода средств по филиальной сети исчисляется минутами, скорость обработки платежей составляет 4 транзакции в секунду; Круглосуточное обслуживание клиентов 24 часа в день, 7 дней в неделю; Конфиденциальность и защита от несанкционированного доступа; Интеграция с финансовыми приложениями клиента. Приложение 1А

8 8 Банк-Клиент Приложение 1Б Комментарий: Интерфейс системы реализован в ОС Windows 3.11/95/98/2000/NT и разработан с учетом эргономических требований, предъявляемых к подобным системам.

9 9 Содержание: На сегодняшний день Банк «МЕНАТЕП СПб» является единственным российским банком, предоставляющим клиентам услугу финансового мониторинга. Первая версия системы Финансового Мониторинга была представлена ряду крупных корпоративных клиентов Банка в начале 2001 года. С июля внедряется вторая версия системы. В рамках системы Финансового Мониторинга клиент получает комплексную консолидированную информацию об остатках и движениях средств на счетах своих региональных подразделений, филиалов, дочерних структур в реальном времени. Основные преимущества системы: Централизованное управление ресурсами компании Контроль за движением средств в реальном времени Упорядочивание финансовой информации по регионам, подразделениям, структурам компании Интеграция с финансовыми приложениями компании. Финансовый Мониторинг Приложение 2А Новый проект !

10 10 Финансовый мониторинг Приложение 2Б Новый проект ! Комментарий: Система реализована в рамках программы Интернет-обозреватель. Доступ к системе осуществляется с сайта Банка.

11 11 Финансовый мониторинг Приложение 2В Новый проект ! Комментарий: В рамках системы из любого офиса клиента через сеть Интернет можно в течение нескольких секунд получить информацию о движениях по счету филиала, подразделения или дочерней структуры клиента в любом регионе. В течение 5 – 10 минут можно получить сводную информацию о движениях средств по региону, филиалу, подразделению клиента.

12 12 Содержание: Электронный Торговый Терминал (ЭТТ) это перспективный проект Банка «МЕНАТЕП СПб». Срок внедрения – первая половина 2002 года. ЭТТ станет практической реализацией электронной коммерции в сети Интернет в части направления Business-2-Business. В рамках проекта Банк будет осуществлять расчеты в режиме реального времени, гарантировать заключаемые между участниками ЭТТ электронные сделки, хранить коммерческую информацию о переговорах, проходивших перед заключением сделки, сами электронные сделки и этапы их исполнения. Наиболее важными преимуществами использования ЭТТ являются: Повышение эффективности работы сбытовых и снабженческих служб компаний участников ЭТТ Электронные каталоги продукции Обеспечение процесса проведения тендеров на поставку продукции Расширение круга клиентов и партнеров Интеграция с системами электронных расчетов Банка Интеграция с системами автоматизации работы компаний Электронный Торговый Терминал Приложение 3А Перспективный проект !

13 13 Электронный Торговый Терминал БАНК УЧАСТНИК Договор об участии в работе ЭТТ Электронные сделки в сети Интернет Гарантия Банка Приложение 3Б Перспективный проект ! Комментарий: Для участия в работе ЭТТ клиент заключает договор с Банком, в котором изложены все условия работы в рамках ЭТТ. Ответственные лица клиента получают Электронно-Цифровые Подписи для заключения сделок в ходе работы в ЭТТ Банка. Банк акцептует каждую электронную сделку, заключенную между участниками ЭТТ.

14 14 Электронный Торговый Терминал Комментарий: Электронный каталог продукции доступен всем пользователям сети Интернет. В каталоге приводятся подробные характеристики продукции, в случае необходимости прилагается техническое описание. Приложение 3В Перспективный проект !

15 15 Электронный Торговый Терминал Комментарий: В рамках электронного каталога реализован быстрый и расширенный поиск. Последний основан на наборе различных форм специализированных запросов, сгруппированных по типам продукции. Приложение 3Г Перспективный проект !

16 16 Электронный Торговый Терминал Комментарий: Формирование заказов, заключение сделок, оплата и мониторинг исполнения сделок доступны только участникам ЭТТ. Заказы и сделки группируются по поставщикам продукции. Приложение 3Д Перспективный проект !

17 17 Электронный Торговый Терминал Комментарий: В рамках ЭТТ для согласования условий оплаты, графика поставки, спецификации и объема продукции, дополнительных условий сделки участникам предоставляется возможность ведения Интернет- переговоров. Все предварительные Интернет- переговоры, заключенные сделки и этапы исполнения заказов хранятся на специальном сервере Банка и доступны только участникам, заключившим каждую конкретную сделку. Приложение 3Е Перспективный проект !

18 18 Электронный Торговый Терминал Комментарий: Электронная сделка, заключенная участниками ЭТТ акцептуется Банком если на сделке установлены электронно-цифровые подписи обеих сторон. После акцептования Банком условия электронной сделки изменяются путем заключения электронных дополнительных соглашений, которые акцептуются Банком при тех же обстоятельствах. Приложение 3Ж Перспективный проект !

19 19 Содержание: Для работы на рынке акций российских компаний Банк «МЕНАТЕП СПб» предоставляет клиентам доступ на ММВБ через сеть Интернет в рамках проекта Интернет-трейдинг. Клиентам нерезидентам и клиентам, имеющим соответствующие лицензии, Банк предоставляет возможность работать на американских рынках ценных бумаг NASDAQ и NYSE. Выход на эти рынки предоставляется в специальных операционных залах Банка с использованием программ RediPlus и ATFinancial. Основными преимуществами работы данной системы являются: Обучение, консультации и рабочие места для самостоятельных трейдеров Информационная поддержка в реальном времени Гибкие тарифы Максимальная скорость проведения транзакций от 3 до 5 секунд Интернет-трейдинг Приложение 4А Новый проект !

20 20 Интернет-трейдинг на ММВБ Приложение 4Б Новый проект ! Комментарий: На экране Интернет-браузера клиенту предоставляется текущее состояние портфеля ценных бумаг, денежного счета клиента, выставленные заявки и совершенные сделки клиентом за день. Четыре окна отведено под котировки акций.

21 21 Интернет-трейдинг на NSADAQ, NYSE Приложение 4В Новый проект ! Комментарий: Программа RediPlus позволяет исполнять заявки в реальном времени. Программа ATFinancial позволяет прогнозировать тенденции движения рынка по индексам рынка, объемам продаж, данным технического анализа.

22 22 Для обслуживания физических лиц клиентов Банка: Система управления средствами в Банке (приложение 5) удаленное обслуживание физических лиц, открытие счета в Банке через Интернет Абонентские платежи (приложение 6) оплата коммунальных услуг, спутникового телевидения, услуг операторов сотовой связи, провайдеров Интернет Мобильный Банк (приложение 7) осуществление банковских операций при помощи сотового телефона, проект разрабатывается совместно с компанией NWGSM Санкт-Петербург Интернет-трейдинг ММВБ, NASDAQ, NYSE (приложение 4) торговля акциями российских компаний, работа на американских рынках ценных бумаг, аналогично услуге, предоставляемой для юридических лиц Электронный Торговый Ряд (приложение 8) розничная торговля в сети Интернет, банковская гарантия по защите от мошенничества Электронные системы

23 23 Содержание: Система Управления Средствами в Банке является перспективным проектом. Срок внедрения первая половина 2002 года. Информация о системе вместе с рядом других Интернет-проектов размещена на сайте Банка в разделе Домашний Банк. В рамках данной системы буду реализованы следующие основные функции: Открытие счета в Банке через Интернет Размещение средств в депозит в рублях и долларах США Получение выписки по счетам в Банке Получение остатка и выписки по кредитной карте Переводы с кредитной карты на счет в Банке и обратно Оплата абонентских платежей и товаров в электронных магазинах со счета в Банке Информационная и консультационная поддержка пользователей системы Управление средствами в Банке Приложение 5А Перспективный проект !

24 24 Управление средствами в Банке Приложение 5Б Перспективный проект ! Комментарий: В рамках системы информация о депозитных ставках, курсах валют, обменных пунктах Банка будет предоставляться всем пользователям сети Интернет. Проведение операций по открытию вкладов, конвертации валюты, работе со счетами пластиковых карт доступно только зарегистрированным пользователям.

25 25 Управление средствами в Банке Приложение 5В Перспективный проект ! Решение о регистрации пользователя и открытии вклада в Банке принимается в течении 5 рабочих дней. Банк вправе отказать пользователю в регистрации. В случае положительного решения пользователь сможет далее открывать вклады автоматически. Комментарий: Для регистрации новый пользователь системы должен заполнить анкету, размещенную на сайте Банка в разделе Новые пользователи.

26 26 Управление средствами в Банке Приложение 5Г Перспективный проект ! Комментарий: В рамках стандартной программы Интернет-браузер пользователю предоставляется полная информация о всех средствах, размещенных в Банке.

27 27 Содержание: На сегодняшний день Банк «МЕНАТЕП СПб» является единственным российским банком, предоставляющим физическим лицам, клиентам Банка, а также всем держателям пластиковых карт стандартов VISA, EuroCard/MasterCard, эмитированных российскими и зарубежными банками услугу по оплате абонентских платежей через сеть Интернет. Данный проект в 2001 году получил широкое развитие в регионах России. Сегодня кроме Москвы и Санкт-Петербурга к Системе Абонентских Платежей (САП) подключены Владивосток, Владимир, Волгоград, Иваново, Иркутск, Красноярск, Мурманск, Омск, Раменское и Тверь. В рамках системы работают более 50 компаний. Основными функциями системы являются: Сбор и обработка абонентских платежей компаний сотовой связи, спутникового телевидения, провайдеров сетей, коммунальных служб через Интернет Сокращение эксплуатационных расходов компаний Круглосуточная работа Интеграция с билинговыми системами компаний Абонентские платежи Приложение 6А

28 28 Абонентские платежи Приложение 6Б Комментарий: Вход в САП осуществляется с сайта Банка. Навигация по системе максимально упрощена. На каждой странице расположен раздел поддержки пользователя.

29 29 Абонентские платежи Приложение 6В Комментарий: Для осуществления расчетов используется электронная касса Банка. При оплате с пластиковой карты на компьютер пользователя загружается специальный модуль защиты информации Оплата может быть также произведена с банковского счета в Банке «МЕНАТЕП СПб» или с ранее перечисленного аванса

30 30 Абонентские платежи Приложение 6Г Комментарий: В случае успешной авторизации пользователь может сохранить в электронном виде или распечатать квитанцию об оплате с уникальным номером транзакции. Для ряда участников проекта реализован интерфейс с билинговыми системами компаний. В этом случае информация об оплате пользователем услуги поступает в компанию автоматически в течение нескольких минут после осуществления транзакции.

31 31 Мобильный Банк Содержание: Мобильный Банк это перспективный проект Банка «МЕНАТЕП СПб», разрабатываемый совместно с компанией сотовой связи «Северо-Западный GSM». Срок внедрения первой версии проекта – январь 2002 года. Основными функциями проекта будут: Оплата с помощью сотового телефона абонентских платежей Получение выписки по счетам в Банке Получение остатка и выписки по кредитной карте Банка Переводы с кредитной карты на счет в Банке и обратно Информационная и консультационная поддержка пользователей системы Приложение 7А Перспективный проект !

32 32 Мобильный Банк Приложение 7Б Перспективный проект ! Комментарий: В рамках проекта с помощью сотового телефона, подключенного к любому провайдеру сотовой связи можно совершить банковскую транзакцию, использую технологию коротких сообщений (SMS- messages). В тексте сообщения следует набрать код банковской транзакции, фамилию и инициалы абонента, сумму платежа, реквизиты кредитной карты или номер счета в Банке «МЕНАТЕП СПб».

33 33 Мобильный Банк Комментарий: Далее следует отправить на почтовый телефон Банка «МЕНАТЕП СПб», выделенный компанией «Северо-Западный GSM» Приложение 7В Перспективный проект ! И получить результаты обработки сообщения.

34 34 Электронный Торговый Ряд Содержание: Клиенты Банка «МЕНАТЕП СПб», а также держатели карт стандарта VISA, EuroCard/MasterCard, эмитированных российскими и зарубежными банками могут воспользоваться услугами Электронного Торгового Ряда Банка (ЭТР). ЭТР является практической реализацией проекта электронной коммерции в сети Интернет в области Business-2-Consumer (B2C). Банк предоставляет гарантии от мошенничества при совершении покупок в Электронном Торговом Ряду Банка. В рамках договора, заключаемого на участие компании в данном Интернет- проекте Банком оговаривается ответственность компании перед покупателем за качество товара, выставленного на электронной витрине, регионы и сроки его доставки. Специалисты Банка обеспечивают консультационную поддержку пользователей ЭТР. Приложение 8А

35 35 Электронный Торговый Ряд Комментарий: Пример электронной витрины Интернет- магазина, размещенного в ЭТР Банка. Данный магазин специализируется на продаже средств мобильной связи, аксессуаров, оргтехнике, расходных материалов, а также канцелярских принадлежностей. Приложение 8Б

36 36 Электронный Торговый Ряд Комментарий: Для совершения покупки выбранный на витрине товар следует поместить в корзину. Здесь же можно указать необходимое количество товара, выбрать способ, дату и время доставки. Приложение 8Г

37 37 Электронный Торговый Ряд Комментарий: Все пользователи магазина проходят обязательную регистрацию. Для регистрации необходимо заполнить анкету, включающую ФИО пользователя, адрес доставки товаров, приобретенных в Интернет-магазине, и пароль пользователя, а также дополнительные реквизиты. При совершении каждой очередной покупки адрес доставки купленного товара можно изменять. Приложение 8Д

38 38 Электронный Торговый Ряд Комментарий: После регистрации пользователь может оформить заказ и оплатить покупку через электронную кассу Банка или при получении товара. Приложение 8Е

39 39 Банк «МЕНАТЕП Санкт-Петербург» Контактны телефоны: (812) Факс: (812) Электронная почта: Интернет: