Корпоративное управление. Банк ВТБ Советский и российский коммерческий банк c государственным участием (60,9% принадлежит государству). Второй по величине. - презентация

1 Корпоративное управление

2 Банк ВТБ Советский и российский коммерческий банк c государственным участием (60,9% принадлежит государству). Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала. Головной офис банка находится в Москве, зарегистрирован банк в Санкт- Петербурге.

3 История 1990 год 1990 год при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР был учреждён Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство. 17 октября 1990 года был официально зарегистрирован Банком России 1996 год 1996 год приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест» 1998 год 1998 год преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого является государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8% год 2002 год акции банка переданы Минимуществу России год 2004 год банк приобретает контрольный пакет акций (85,81%) ЗАО КБ Гута-банк. На его базе был создан специализированный розничный банк ВТБ 24. становится владельцем «Армсбербанк» в Армении, который позже переименован в «Банк ВТБ (Армения)».

4 2005 год становится владельцем 75,5% +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ. приобретает «Евробанк» во Франции, позже переименован в VTB Bank (France) SA. приобретает Moscow Narodny Bank Limited в Великобритании, позже переименован в VTB Europe Plc, затем - VTB Capital Plc. приобретает «Ost-West Handelsbank AG» в Германии, позже переименован в VTB Bank (Deutschland) AG. приобретает «Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в «Банк ВТБ (Грузия)» год Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в ВТБ и ВТБ-24. создаёт дочерний банк Bank VTB Africa SA в Анголе. становится владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединён с ПАО «ВТБ Банк» (неофициальное название «ВТБ Украина»).

5 2007 год разместил еврооблигационный заём на общую сумму $2 млрд год становится владельцем «Славнефтебанк» в Беларуси, который позже переименован в «Банк ВТБ (Беларусь)». первым среди российских банков ВТБ провёл первичное публичное размещение (IPO) своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлечённых средств в капитал Банка составил $8 млрд. По его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд. Под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки. К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию (цена размещения составляла 13,6 копеек за штуку). В феврале 2012 года премьер-министр России Владимир Путин заявил о намерении государства принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ. продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно- Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в млн долларов США. По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн.

6 2008 год 2008 год создаёт дочерний банк «Банк ВТБ (Казахстан)» год 2009 год становится владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в «Банк ВТБ (Азербайджан)» год 2010 год приобрёл пакет акций ОАО «Транс КредитБанк» (ТКБ) у ОАО «РЖД» в размере 43,18%.

7 2011 год правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp.Сулеймана КеримоваGeneraliTPG CapitalChina Investment Corp приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48% Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довёл свой пакет до 94,84% акций. После приобретения банка в его балансе обнаружилась «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ. В конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе приобретенного банка предоставило ВТБ кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых.Банка Москвы Счётной палаты РФАгентство по страхованию вкладов в марте на базе ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад» образован Северо-Западный региональный центр (СЗРЦ) – подразделение головного офиса банка ВТБ. История подразделения начиналась с Северо-Западной областной конторы Промышленного банка, образованной 26 ноября 1922 г. В постсоветское время банк носил названия «Ленинградский коммерческий промышленно-строительный банк» (Ленпромстройбанк) и ОАО «Промышленно- строительный банк» (ОАО «ПСБ»). В конце 2005 года Банк ВТБ увеличил свою долю в уставном капитале Промышленно-строительного банка до 75 % + 3 акции, после чего в 2007 году банк был переименован в Банк ВТБ Северо-Запад.2005 года 2007 году

8 2012 год ВТБ приобрёл ещё один пакет акций ОАО «Транс КредитБанк» (ТКБ) у РЖД, и доля банка составила 99,6%. обратный выкуп акций у миноритариев (по цене размещения 13,6 копеек за штуку, максимальная сумма по выкупу на одного акционера 500 тыс. рублей). Общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб год ВТБ провел допэмиссию акций. Государство не участвовало в SPO и его доля акций в банке после закрытия подписки снизилась до 60,9%. Банк привлек в капитал 102,5 млрд рублей. Крупнейшими инвесторами банка, которые выкупили более половины его акций, стали три суверенных фонда - норвежский Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC и Государственный нефтяной фонд Азербайджана, а также коммерческий банк China Construction Bank год подписано соглашение между президентом банка, директором ФГУП Почта России Дмитрием Страшновым и министром связи и массовых коммуникаций Николаем Никифоровым о покупке у ВТБ 50 % минус 1 акция Лето Банка, на базе которого запланировано создания «Национального почтового банка», сумма сделки 5 млрд. рублей год между ВТБ 24 и ФГУП Почта России был подписан пакет документов о создании Почта Банка. 50% минус 1 акция создающегося Почта Банка приобрела ФГУП Почта России в лице своей 100% дочерней компании. Глава Почта Банка Дмитрий Руденко выразил намерение к 2023 году нарастить кредитный портфель банка на сумму более 4 млрд. рублей. с 10 мая после присоединения Банка Москвы занимается также и розничным бизнесом.

9 Корпоративное управление

10 Система корпоративного управления Система корпоративного управления банка ВТБ строится на основе принципа безусловного соблюдения требований российского законодательства и Банка России, рекомендаций ФСФР России, а также максимально учитывает лучшую мировую практику. Банк ВТБ гарантирует равное отношение ко всем акционерам и дает им возможность принимать участие в управлении Банком через Общее собрание акционеров, а также реализовать свое право на получение дивидендов и информации о его деятельности. Высшим органом управления банка ВТБ является Общее собрание акционеров. Наблюдательный совет Банка, избираемый акционерами и им подотчетный, обеспечивает стратегическое управление и контроль над деятельностью исполнительных органов – Президента – Председателя Правления и Правления. Исполнительные органы осуществляют текущее руководство Банком и реализуют задачи, поставленные перед ними акционерами и Наблюдательным советом. Банком ВТБ выстроена эффективная система корпоративного управления и внутреннего контроля финансово-хозяйственной деятельности в целях защиты прав и законных интересов акционеров. При Наблюдательном совете Банка функционирует Комитет по аудиту, который вместе с Департаментом внутреннего аудита содействует органам управления в обеспечении эффективной работы Банка. Ревизионная комиссия осуществляет контроль за соблюдением Банком нормативно-правовых актов и законностью совершаемых операций.

11 В целях проведения проверки и подтверждения финансовой отчетности банк ВТБ ежегодно привлекает внешнего аудитора, не связанного имущественными интересами с Банком и его акционерами. Действующий при Наблюдательном совете Комитет по кадрам и вознаграждениям выполняет подготовку рекомендаций по ключевым вопросам назначений и мотивации членов Наблюдательного совета, исполнительных органов и органов контроля. В целях оптимизации принятия решений Наблюдательным советом по вопросам стратегического развития и повышения уровня корпоративного управления ВТБ, был создан Комитет Наблюдательного совета по стратегии и корпоративному управлению. Основными задачами Комитета являются определение стратегических целей деятельности и приоритетов в развитии Банка; поддержка и совершенствование системы корпоративного управления ВТБ; формирование предложений по стратегическому управлению собственным капиталом Банка. Банк осуществляет своевременное раскрытие полной и достоверной информации, в том числе о своем финансовом положении, экономических показателях, структуре собственности, чтобы обеспечить акционерам и инвесторам Банка возможность принятия обоснованных решений. Раскрытие информации осуществляется в соответствии с требованиями российского законодательства, а также британского регулятора Federal Security Authority (FSA). С 2008 года в банке ВТБ действует Положение об информационной политике, которое в том числе устанавливает правила защиты конфиденциальной и инсайдерской информации.

12

13 Наблюдательный совет Наблюдательный совет Банка ВТБ действует на основании российского законодательства, Устава Банка, Положения о Наблюдательном совете и иных внутренних документов банка ВТБ. В компетенцию наблюдательного совета входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных российским законодательством и Уставом Банка к компетенции Общего собрания акционеров. Силуанов А.Г. Варнинг Маттиас Галицкий С.Н.

14 Деятельность Наблюдательного совета Заседание наблюдательного совета созывается по инициативе его председателя либо по требованию члена наблюдательного совета, ревизионной комиссии, аудитора, правления, президента председателя правления. Форма проведения наблюдательного совета определяется с учетом важности вопросов повестки дня. Наиболее важные вопросы решаются на очных заседаниях наблюдательного совета. Члены наблюдательного совета имеют возможность заранее ознакомиться с материалами заседаний наблюдательного совета, а также с рекомендациями и заключениями комитетов наблюдательного совета по вопросам повестки дня. План работы наблюдательного совета составляется на срок между годовыми общими собраниями акционеров и утверждается наблюдательным советом. Заседания наблюдательного совета планируются заранее исходя из циклов деятельности Банка и проводятся как в очной форме, так и в форме заочного голосования. Отсутствующие в месте проведения очного заседания члены совета могут принять участие в заседании (в том числе в голосовании по вопросам повестки дня) с помощью видео-конференц-связи, а также направить письменное мнение по вопросам повестки дня заседания. По результатам проведения очного заседания или заочного голосования наблюдательного совета составляется протокол, в котором отражается позиция каждого члена наблюдательного совета по голосованию по вопросам повестки дня.

15 Комитет по кадрам и вознаграждениям В целях оказания содействия наблюдательному совету при решении вопросов в области назначений и вознаграждений членов органов управления, корпоративного секретаря и ревизионной комиссии в Банке решением наблюдательного совета в июне 2009 года был создан комитет по кадрам и вознаграждениям. Комитет по кадрам и вознаграждениям формируется из членов наблюдательного совета Банка, обладающих профессиональным опытом и знаниями по направлениям деятельности комитета. О реализации выполняемых функций комитет по кадрам и вознаграждениям представляет наблюдательному совету ежегодный отчет. Галицкий С.Н. Дубинин С.К. Петров В. С.

16 Комитет по аудиту Для анализа и поддержания эффективной и адекватной системы внутреннего контроля в Банке решением наблюдательного совета в апреле 2007 года был создан комитет по аудиту. Комитет по аудиту формируется из членов наблюдательного совета Банка, обладающих профессиональным опытом и знаниями в области внутреннего контроля, аудита, финансов, бухгалтерского учета и управления финансовыми институтами. О реализации выполняемых функций комитет по аудиту представляет наблюдательному совету ежегодный отчет. Галицкий С.Н. Де Сильги Ив Тибо Петров В. С.

17 Комитет по стратегии и корпоративному управлению В целях оптимизации принятия решений Наблюдательным советом по вопросам стратегического развития и повышения уровня корпоративного управления ВТБ, был создан комитет наблюдательного совета по стратегии и корпоративному управлению. Основными задачами комитета являются определение стратегических целей деятельности и приоритетов в развитии банка; поддержка и совершенствование системы корпоративного управления ВТБ; формирование предложений по стратегическому управлению собственным капиталом банка. Варнинг Маттиас Галицкий С.Н. Костин А.Л.

18 Члены правления Банк ВТБ (ПАО) Руководство текущей деятельностью ВТБ осуществляется единоличным исполнительным органом Банка президентом – председателем правления и коллегиальным исполнительным органом Банка правлением. Исполнительные органы подотчетны Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету Банка. Соловьев Ю.А. Титов В.Н. Костин А.Л.

19 Внутренний контроль и аудит: система внутреннего контроля эффективность финансово-хозяйственной деятельности при совершении сделок, управлении активами и пассивами; соблюдение нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов Банка; достоверность, полноту, объективность и своевременность предоставления финансовой, бухгалтерской и статистической отчетности; исключение вовлечения Банка в противоправную деятельность, в том числе финансирование терроризма и легализацию доходов, полученных преступным путем.

20 Ревизионная комиссия Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка ВТБ осуществляет Ревизионная комиссия, которая избирается на годовом Общем собрании акционеров Банка до следующего годового Общего собрания акционеров. Количественный и персональный состав Ревизионной комиссии определяется решением Общего собрания акционеров. Члены Ревизионной комиссии не могут одновременно являться членами Наблюдательного совета, а также занимать должности в исполнительных органах Банка. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой).

21 Внешний аудитор Процедура назначения внешнего аудитора Банка включает в себя: проведение конкурса по отбору аудиторской организации, одобрение кандидатуры внешнего аудитора Комитетом Наблюдательного совета по аудиту, одобрение кандидатуры внешнего аудитора Наблюдательным советом и рекомендации годовому Общему собранию акционеров относительно кандидатуры внешнего аудитора, утверждение предложенной кандидатуры на годовом Общем собрании акционеров Банка.

22 Департамент внутреннего аудита Задачи Департамента: проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля; проверка функционирования системы управления банковскими рисками, в том числе на консолидированной основе; проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерской и управленческой отчетности; проверка выполнения требований законодательства и стандартов саморегулируемых организаций; проверка адекватности и надежности системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем; формирование единых подходов к организации систем внутреннего контроля в дочерних организациях, сбор информации об их состоянии и выработка рекомендаций по совершенствованию.

23 Управление рисками: система управления рисками банка кредитный риск, риск ликвидности, рыночный риск, операционный риск

24 Принципы управления рисками в группе ВТБ: анализ и управление финансовыми рисками Группы на консолидированной основе, охватывающей все российские и зарубежные дочерние банки, а также ключевые финансовые компании Группы; разграничение уровней компетенции участников Группы, четкое определение обязанностей коллегиальных органов и должностных лиц при принятии решений; независимость подразделений, осуществляющих оценку и контроль рисков, от подразделений, инициирующих соответствующие операции; использование современных методов и моделей оценки рисков; развернутая система отчетности на каждом уровне управления.

25 Спасибо за внимание!