СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ФИНАСОВЫХ ИНСТИТУТОВ АФМ АФМ Страховые Консультанты и Брокеры 2006. - презентация

1 СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ФИНАСОВЫХ ИНСТИТУТОВ АФМ АФМ Страховые Консультанты и Брокеры 2006

2 ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ 2 Инвестиционные компании Сервисные / Процессинговые компании Депозитарии и Спецдепозитарии Банки Клиринговые компании НПФ Управляющие компании Торговые площадки Регистраторы Брокеры ПИФ укажите сами

3 РИСКИ ИМУЩЕСТВА, ЦЕННОЕ ИМУЩЕСТВО Повреждение помещений Страхователя Повреждение и/или гибель(утрата) находящегося в помещениях имущества Страхователя Гибель (утрата) или повреждение ценного имущества, принадлежащего Страхователю и находящегося на ответственном хранении других юридических лиц а также: Повреждение, разрушение, потеря, хищение, таинственное необъяснимое исчезновение, пропажа ценного имущества Страхователя или клиентов Страхователя включая, в том числе, по причине мошеннических действий сотрудников Страхователя 3

4 РИСКИ ТРАНСПОРТИРОВКИ 4 Гибель (утрата) или повреждение, хищение пропажа ценного имущества при транспортировке сотрудниками Страхователя или курьерской (инкассаторской) компании Убытки от гибель (утрата) или повреждения необращаемых финансовых документов при перевозке сотрудниками Страхователя или курьерской (инкассаторской) компании включая, в том числе, по причине мошеннических действий сотрудников Страхователя

5 РИСКИ ХРАНЕНИЯ Хищение путём разбоя, кражи или грабежа ценного имущества, принадлежащего клиентам Страхователя и находящегося в специально оборудованных помещениях Гибель (утрата) или повреждение ценного имущества, принадлежащего Страхователю и находящегося в специально оборудованных помещениях Страхователя (в том числе в депозитных ячейках) А также покрытие на период временного нахождения вне депозитных ячеек и/или иных защищённых от несанкционированного доступа помещений 5

6 РИСКИ ПОЛУЧЕНИЯ ПОДДЕЛЬНЫХ, ФАЛЬШИВЫХ ДОКУМЕНТОВ Операции с поддельными, утерянными или похищенными документами, которые: Подделка (подлог) документов Операции с фальшивыми банкнотами (монетами) Содержали поддельную подпись, или Содержали иные противоправные умышленные изменения, или Оказались фальшивыми, или Оказались потерянными или похищенными Подделка подписей, внесение мошеннических изменений в документы, выданные Страхователем Принятие Страхователем документов с поддельными подписями, внесенными мошенническими изменениями

7 РИСКИ АТМ (банкоматы, пункты приема платежей, проч.) хищение наличных денежных средств из ATM гибель (утрата) и повреждением самих ATM

8 РИСКИ ЭМИТЕНТОВ и ДЕРЖАТЕЛЕЙ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК Страховое покрытие при подделке пластиковых карточек Страховое покрытие при подлоге пластиковой карточки Страховое покрытие при потере/хищении пластиковой карточки

9 РИСКИ НЕЛОЯЛЬНОСТИ ПЕРСОНАЛА 9 в корыстных целях с целью нанести ущерб Страхователю при выдаче кредитов при предоставлении ссуд(займов) при операциях по ведению реестров при совершении депозитарных операций при проведении торговых операций (купля-продажа драгоценных металлов, ценных бумаг, валюты, фьючерсов, опционов, проч.) проч. финансовых операций при выдаче кредитов при предоставлении ссуд(займов) при операциях по ведению реестров при совершении депозитарных операций при проведении торговых операций (купля-продажа драгоценных металлов, ценных бумаг, валюты, фьючерсов, опционов, проч.) проч. финансовых операций

10 ЭЛЕКТРОННЫЕ И КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ Компьютерные системы убытки в результате: несанкционированного ввода электронных данных с целью в компьютерные системы Страхователя, в компьютерные системы сервисной компании, в электронную систему перевода средств, в систему электронной связи с клиентами несанкционированного внесения изменений с целью мошенничества или умышленной порчи электронных данных, хранящихся и/или передаваемых через указанные системы 10

11 ЭЛЕКТРОННЫЕ И КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ 11 Деятельность сервисной компании убытки в результате несанкционированного ввода в компьютерную систему электронных данных, изменения, порчи электронных данных с целью мошенничества Компьютерные команды убытки в результате введения в компьютерную систему Страхователя мошеннических подготовленных или модифицированных электронных команд Компьютерные вирусы уничтожение электронных данных и финансовые убытки в результате порчи и попытки порчи электронных данных в результате присутствия компьютерного вируса

12 ЭЛЕКТРОННЫЕ И КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ 12 Электронные данные и носители страхование от гибели в результате умышленной порчи и попытки в период хранения в автоматизированной системе Страхователя/компьютерной системе сервисной во время записи электронных данных на носители в пределах помещений в период перевозки или хранения электронных данных вне помещений Страхователя страхование от повреждения или уничтожения в результате хищения, нелояльности хранителя(курьера), таинственного необъяснимого исчезновения

13 ЭЛЕКТРОННЫЕ И КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ 13 Электронная связь и электронные переводы убытки Страхователя + ответственность за причинение убытков в результате осуществления операций на основании полученного мошеннического поручения или подтверждения системе электронной связи, по средствам телексной или иной связи осуществления операций на основании поручения или подтверждения, в которые были внесены мошеннические изменения при передаче по системе электронной связи Подделка факсимильных сообщений убытки в результате осуществления операций на основании поддельных или содержащих поддельную подпить факсимильных сообщений

14 ЭЛЕКТРОННЫЕ И КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ 14 ценные бумаги Бездокументарные ценные бумаги ответственность за убытки в результате случаев, когда операция осуществлена на основании полученного мошеннического поручения / подтверждения якобы от Страхователя по системе электронной связи, по средствам тестируемой телексной или иной связи, имеющей функцию подтверждения операция осуществлена на основании поручения / подтверждения от Страхователя, в которые были внесены мошеннические изменения при передаче по системе электронной связи Перевод средств по телефонным инструкциям страхование от убытков в результате перевода средств по мошенническим телефонным инструкциям

15 СТРАХОВАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ !!! обязанность Страхователя в силу законодательства возместить убытки, причиненные вследствие непреднамеренных действий (бездействия) сотрудников при осуществлении профессиональной деятельности, как например: Небрежность Описки Пропуск сроков Ошибки Заблуждение Неправильное толкование Некомпетентность 15

16 СТРАХОВАНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ДИРЕКТОРОВ И ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ защищает организацию или директоров и должностных лиц от возможных требований о возмещении вреда (претензий, исков), заявленных третьими лицами защищает директоров и должностных лиц компании персонально, когда в силу закона организация не может страховать свою ответственность (США) третьи лица: акционеры, кредиторы, государственные органы, работники компании, клиенты, конкуренты, проч. договором страхования покрывается: любое действие в ходе исполнения обязанностей директора или должностного лица, ошибочное, неосторожное действие или бездействие, вводящее в заблуждение или ошибочное заявление, проч.

17 Полис может покрывать расходы на Выкуп: - при похищении, угоне, аресте; - при угрозе смерти, ранении или насильственном похищении; - при угрозе повреждения имущества; - при угрозе заражения компьютерными вирусами; - при угрозе разглашения коммерческих секретов; А также: - сумму выкупа, утраченного при перевозке; -ответственность за причинение вреда при освобождении; - оплату расходов на проезд, проживание, охрану, посредников, консультантов, переводчиков и т.д.; - медицинские и реабилитационные расходы, расходы по косметической хирургии; - потерю дохода из-за перерыва в деятельности вследствие угроз, повреждения имущества, воздействия компьютерных вирусов и др.; - обеспечение в случае смерти или нетрудоспособности застрахованного; - расходы на репатриацию; 17 СТРАХОВАНИЕ НА СЛУЧАЙ ПОХИЩЕНИЯ, ВЫМОГАТЕЛЬСТВА, УГРОЗ

18 10 лет успешной работы Компания АФМ учреждена в 1995 году За основу взята классическая модель страхового брокера на лондонском рынке Широко использован опыт работы иностранных коллег (брокеров Lloyd) Собственный опыт работы в страховых компаниях Большой энтузиазм и стремление к совершенству 18

19 Услуги АФМ Страховые консультанты и брокеры оказывает услуги в области Страхования и Перестрахования Ориентация на сложные виды страхования, требующие высокого профессионализма и опыта Основные направления: - Риски финансовых институтов - Риски профессиональной деятельности - Страхование финансовых рисков - Риски предприятий энергетики - D&O, POSI Весь спектр классических видов 19

20 Схема работы: Страхователь – Брокер – Страховщик 20 РЫНОЧНАЯ МОДЕЛЬ СТРАХОВЫХ ОТНОШЕНИЙ Страхователь Брокер Страховщик

21 ПРЕИМУЩЕСТВА БРОКЕРА ДЛЯ СТРАХОВАТЕЛЯ Брокер вооружает Страхователя информацией о страховании и страховом рынке; Брокер находит варианты Страхования на альтернативной основе, а значит по оптимальной цене; Брокер помогает оценить качество страхования; Брокер разъясняет Страхователю, как можно снизить стоимость страхования; Брокер организует предстраховые мероприятия; 21

22 ПРЕИМУЩЕСТВА БРОКЕРА ДЛЯ СТРАХОВАТЕЛЯ Брокер редактирует стандартные тексты договоров страхования, добиваясь наиболее выгодных для страхователя формулировок Брокер сопровождает Договор страхования(например, выпускает необходимые Дополнения); Брокер участвует в урегулировании страховых случаев / событий, имеющих признаки страховых случаев / претензий со стороны Третьих лиц; Брокер выступает гарантом выполнения страховщиком своих обязательств, а при необходимости представляет интересы страхователя в споре со страховщиком; 22

23 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! «АФМ СТРАХОВЫЕ КОНСУЛЬТАНТЫ И БРОКЕРЫ » Россия, , Москва, Известковый пер., д. 7, стр., 2 Тел.: + 7 (495) /16/17/18 Факс: + 7 (495) E–mail: 23