О необходимости «банкизации» России Ассоциация российских банков. - презентация

1 О необходимости «банкизации» России Ассоциация российских банков

2 Экономика России сегодня рост ВВП за 2005 год составил 6,4% наибольший вклад в рост ВВП вносит торговля в янв-мае 2006 разрыв в темпах роста ВВП и промышленного производства составил 1,4 п.п. из-за опережающего роста торговли

3 Финансовые ресурсы страны

4 Доходы населения и инфляция Динамика реальных располагаемых доходов с исключением сезонных и календарных факторов (2) и без исключения (1), (январь 1995 (2) – 100%) Инфляция в январе-мае 2006 г. 5,9%, (в январе-мае 2005г. – 7,3%, снижение в 1,2 раза) в январе-мае 2006 г (по сравнению с январем-маем 2005 г.) : Доходы выросли на 10,5% (до 9458,7 руб) Заработная плата – на 10,8% (до руб)

5 Распределение денежных ресурсов в экономике РФ сумма обязательных резервов, поддерживаемая кредитными организациями в Банке России, в мае 2006 года = 20,7 млрд. руб объем стабилизационного фонда 1трлн 800 млрд руб (ок. 64 млрд. долл)

6 Капитал и активы банков

7 Структура банковской системы России Центральный банк коммерческий банк 1 коммерческий банк 2 коммерческий банк N коммерческий банк N+1 коммерческий банк N+2 коммерческий банк M N = 631 в Москве M = 1393 в России банки, контролируемые государством 40,7% активов БС 33,8% капитала БС 138 банки с иностранным участием 8,3% активов БС 9,2% капитала БС 459 крупные банки (от 150 млн. руб) 934 мелкие и средние банки 4,2% в активах БС 5,1% в капитале БС

8 Банки в регионах России площадь России 17 млн.кв.км население 143 млн. чел 7 федеральных округов, в которых: 48 областей, 21 республика, 9 автономных округов, 7 краев, 2 города федерального подчинения, 1 автономная область

9 Недостаточное развитие банковской инфраструктуры в России Население (млн. чел) Количество банков Количество филиалов Россия Германия82, Франция62, Швейцария7, Количество кредитных организаций и их филиалов на 100 тыс. чел. В сравнении с зарубежными странами

10 Основные блоки Программы «Национальная банковская система России » 1. Расширение кредитно-инвестиционной деятельности банков, прежде всего за счет внутренних ресурсов. Увеличение капитализации банков. 2. Региональное развитие банковской системы. 3. Расширение и удлинение ресурсной базы банков. 4. Развитие форм и методов кредитования. Национальные проекты. 5. Защита интересов банков, как кредиторов. Улучшение качества корпоративного управления. 6. Улучшение качества корпоративного управления. 7. Экономические границы участия иностранного капитала в банковской системе России. Включение российской банковской системы в международную банковскую систему.

11 Рост капитализации банков – ключевая задача Программой «Национальная банковская система России » предложено 3 направления капитализации: ПРИБЫЛЬ БАНКОВ 270 млрд. руб. по итогам 2005 г. НО: не решает проблемы капитализации в ускоренном режиме НАДО: освобождать прибыль, направляемую на рост капитала, от налогов ВЫХОД НА IPO потенциал - 80% роста капитала даже 20% акций банков принесут 30 млрд. долл. к 2010г. 163 млрд. руб. – объем выпущенных сертификатов и облигаций НАДО: совершенствовать законодательство модернизировать инфраструктуру СУБОРДИНИРОВАННЫЕ КРЕДИТЫ -выкуп субординированных облигаций банков, в т.ч. за счет средств Стабилизационного фонда Объем Стабилизационного фонда - 1,8 трлн. руб

12 Кредитование в России: значительные возможности для развития Потребительское кредитование в России Ипотечное кредитование в России Кредитование малого бизнеса млрд. долларов США млн. долларов СШАмлрд. долларов США Потенциал рынка – 360 млрд. долларов США Потенциал рынка – 180 млрд. долларов США Потенциал рынка – 150 млрд. долларов США

13 36 % Кредиты российских банков Прямые кредиты иностранных банков Российские и иностранные кредиты для экономики России (в % к общей сумме кредитов в экономику России) 64 % 1января 2007 г. в России снимаются все ограничения на проведение трансграничных операций

14 Задачи национальных проектов и объемы бюджетного финансирования на годы ЗДРАВООХРАНЕНИЕ 88,4 млрд. руб. (2006) – 2,6 млрд. евро в 4 раза увеличить объемы оказания мед. помощи; укомплектовать персоналом участковую службу; обеспечить ее необходимым оборудованием ОБРАЗОВАНИЕ 28,4 млрд. руб – 826 млн. евро подключить школы страны к сети Интернет; выделять тысячи грантов талантливой молодежи, ученым, лучшим учителям АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС 14,63 млрд. руб. – 425 млн. евро дешево кредитовать развитие животноводства дешево кредитовать развитие производства в личных подсобных и крестьянских (фермерских) хозяйствах ДОСТУПНОЕ ЖИЛЬЕ 212,9 млрд. руб – 6,2 млрд. евро обеспечить адресную поддержку молодых семей, молодых специалистов на селе; обеспечить массовое строительство новых микрорайонов

15 Динамика роста Ассоциации российских банков Сегодня АРБ насчитывает 679 членов, в том числе 544 кредитные организации, которые имеют 2794 филиала. С учетом ассоциированного членства в деятельности АРБ принимают участие более 900 организаций Членам АРБ принадлежит 85% чистых активов и более 90% совокупного капитала банковской системы России

16 Источники долгосрочных ресурсов для экономики Депозиты свыше 2 лет В % к общей сумме вкладов В России все вклады – фактически «до востребования» Средства государства на счетах в банках Млрд. $ Основная часть средств государства находится вне банков России вне банков России Млрд. руб.

17 Износ основных фондов в России находится на критическом уровне Средние показатели износа основных фондов российских предприятий Срок службы основных фондов: в России – 21 год В развитых странах – 7-8 лет Источник: ГКС РФ, АНХ при Правительстве РФ Кредиты предприятиям по срокам погашения РОССИЯ ЕС в среднем До 1 г г. более 3-х л. более 5 лет до 1 г л.

18 Ассоциация российских банков ДАЕШЬ БАНКИЗАЦИЮ РОССИИ!