Каналы переправки денежных средств из РФ в центрально-азиатские республики и отмывание денежных средств, полученных преступным путем Фаткулин Булат Гилимдарович. - презентация

1 Каналы переправки денежных средств из РФ в центрально-азиатские республики и отмывание денежных средств, полученных преступным путем Фаткулин Булат Гилимдарович Челябинский центр по исследованию организованной преступности и коррупции

2 Могут ли современные средства электронных коммуникаций и мировой банковской системы быть использованы преступными группировками для финансовых транзакций ДСППП из России в центральноазиатские республики СНГ? Могут ли современные средства электронных коммуникаций и мировой банковской системы быть использованы преступными группировками для финансовых транзакций ДСППП из России в центральноазиатские республики СНГ?

3 Существуют схемы с вовлечением оффшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских ("альтернативных") систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

4 Денежные переводы без открытия счета - это длительная, неудобная и рискованная для преступников процедура. Специфика наркобизнеса в финансовой сфере заключается в том, что переводы финансовых средств из страны в страну производятся в самые краткие сроки, в больших объемах, с сохранением глубокой конфиденциальности. Система валютных переводов не соответствует этим требованиям и не является привлекательной для наркоторговцев. Представляется, что наркобизнес уже сформировал свои каналы передачи и отмывания денег. Поэтому валютными переводами в своих целях могут воспользоваться единичные индивидуальные наркодилеры в крайних обстоятельствах. Тем не менее, денежные переводы мигрантов, находящихся в Челябинской области должны контролироваться в контексте региональной безопасности.

5 Современные тенденции Вовлечение республик Центральной Азии в мировую банковскую систему Появление международных пластиковых карт с возможностью получения денежных средств в любой точке мира. Появление на финансовом рынке СНГ систем международных банковских переводов Существование традиционных небанковских систем перевода денег

6 Иммиграция Челябинская область в 2007г планирует выдать 12 тыс. разрешений на работу иностранным гражданам 9,1 тыс. разрешений на работу планируется выдать гражданам, приехавшим из стран СНГ, остальные - гражданам из стран дальнего зарубежья.

7 Системы переводов ФГУП «Почта России» - 40% Банки во главе со Сбербанком - 35% ЮНИСТРИМ, Western Union, Contact, Блиц, Анелик, Migom, Travelex, VIP Money Transfer, Быстрая почта, MoneyGram, СТБ-экспресс, СтранаЭкспресс - 25%.

8 Растущие объемы За первые три месяца 2006 года из России в страны Cодружества было отправлено 709 миллионов долларов, а получено всего 106 миллионов. Начиная с 16 мая 2006 года осуществляются денежные переводы из Республики Таджикистан в Китайскую Народную Республику без открытия валютного счета по системе InterExpress.

9 Хавала альтернативная система денежных переводов -- хавала (хаавала – юхаавилю (араб.), хавАле кардан (перс.) клиент обращается к посреднику -- хаваладару, отдает ему наличные, и через несколько часов эти деньги уже можно получать в другой стране.

10 Перекидка (хавала по-русски) неформальная системы перевода денег, получившей название "перекидка", организации криминальных группировок на железнодорожном транспорте и автодорогах, коррупция в органах милиции, таможенных и пограничных органах

11 Использование платежных документов в качестве доказательства Требование в банк о предоставлении выписки Ответ по требованию

12 Порядок и условия трансграничного перевода денежных средств физическими лицами В настоящее время трансграничные переводы денежных средств между государствами ЕврАзЭС, а также дальнего зарубежья осуществляются: 1. c открытием банковского счета при помощи открытия расчетного счета; 2. c открытием банковского счета посредством банковской карты; 3. без открытия банковского счета посредством систем денежных переводов; 4. без открытия банковского счета при помощи почтовых и телеграфных переводов.

13 Увеличение количества держателей пластиковых карт в Таджикистане Агроинвестбанк, Ориенбанк, Кафолатбанк, Таджпромбанк, Тоджиксодиротбонк, Банк Эсхата и др. Узбекистане Национальный банк Республики Узбекистан, "Хамкорбанк", "Трастбанк", "Парвинабанк" Казахстане ЗАО ДАБ АБН АМРО Банк Казахстан, ЗАО Алаш-Банк, АО МБ Алма- Ата, АО МБ Алма-Ата (всего 31) Киргизии АзияУниверсалБанк, Аманбанк, Бакай, Казкоммерцбанк-Кыргызстан, АКБ "Кыргызстан", Энергобанк.

14 Международное сотрудничество Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), (6 стран СНГ и Китай). Материалы Совета руководителей центральных (национальных) банков государств-участников Договора об учреждении ЕврАзЭС

15 Развитие конкурентной среды в этом секторе банковских операций приводит к снижению тарифов за денежные переводы. Тем самым создаются условия для использования рабочими-мигрантами легальных и надёжных способов перевода денежных средств и включения теневых денежных потоков в сектор банковских услуг.

16 Дальнейший рост денежных переводов физическими лицами стран ЕврАзЭС по межбанковским каналам сдерживается : сложившимися традициями и привычками, недостаточными опытом и навыками общения (или их отсутствием) некоторых категорий населения с коммерческими банками, недостаточной информированностью граждан о порядке и условиях трансграничных переводов в рамках Сообщества

17 Координаты автора Булат Гилимдарович Фаткулин канд. филол. н. Челябинский госуниверситет Факультет Евразии и Востока, ст. н. сотр.