Михаил Маринин Заместитель генерального директора Coface Moscow Credit Management Services Ltd. Член Наблюдательного Совета АРКБ Октябрь 2007г. Информационная. - презентация

1 Михаил Маринин Заместитель генерального директора Coface Moscow Credit Management Services Ltd. Член Наблюдательного Совета АРКБ Октябрь 2007г. Информационная поддержка и взыскание просроченной задолженности как основа эффективного кредитного менеджмента. 15-ти летний опыт работы в России в сфере товарного кредитования

2 Coface Moscow Credit Management Service является дочерней компанией COFACE (France) - крупнейшего мирового страховщика риска неплатежей Coface Moscow Credit Management Service в течение 15 лет предоставляет своим российским и зарубежным клиентам услуги кредитного менеджмента: - информационную поддержку - взыскание дебиторской задолженности

3 Coface Moscow Credit Management Service – член Ассоциации по Развитию Коллекторского Бизнеса Coface Moscow Credit Management Service является членом двух авторитетных международных организаций: FEBIS - Federation of Business Information Service (основана в 1973 г.) и FCIB - An Association of Executives in Finance, Credit and International Business (основана в 1919 г.) По итогам 2006 года Coface Moscow Credit Management Service Межрегиональной Организацией Предпринимателей По итогам 2006 года Coface Moscow Credit Management Service стала лауреатом премии «Предприятие года 2006», учрежденной Межрегиональной Организацией Предпринимателей

4 Присутствие по всему миру InfoAlliance создан в 1995 году представлен в 176 странах первая по величине в Европе международная сеть кредитной информации Кредитно-финансовая информация в любой точке земного шара Рационализация представления продукта, качество и единообразие Обмен информацией в реальном времени

5 176 стран Сеть Мексика США и Канада Аргентина Бразилия Чили Каррибские острова Колумбия Коста Рика Еквадор Перу Венесуэла Саудовская Аравия Бахрейн ОАЭ Иран Израиль Иордания Кувейт Ливан Оман Катар Бенин Буркина Фасо Камерун Кот Дивуар Египет Морокко Мали Сенегал Того Тунис Китай Южная Корея Япония Малазия Сингапур Тайвань Тайланд Гонг Конг Филиппины Германия Австрия Бельгия Болгария Кипр Хорватия Испания Франция Греция Чехия Румыния Великобритания Россия Словакия Словения Швейцария Турция Украина Эстония Венгрия Ирландия Италия Латвия Литва Мальта Нидерланды Польша Португалия

6 Статистические данные

7

8

9 Неисполнение кредитных обязательств невозможность исполнения взятых на себя кредитных обязательств по объективным причинам неисполнение взятых на себя кредитных обязательства по субъективным причинам Причины неисполнения кредитных обязательств

10 замороженные/временно неполученные оборотные средства и как следствие, необходимость изыскания дополнительных оборотных средств для обеспечения текущих платежей; увеличение заёмных средств и, следовательно, увеличение затрат (на % за кредит); удешевление денег с течением времени; соотношение сроков оплаты своим поставщикам со сроками получения средств от дебиторов не совпадает по времени; отсюда риск ухудшения отношений и собственного имиджа в глазах поставщиков (в случае собственного опоздания с платежом); Основные проблемы предприятия, связанные с дебиторской задолженностью (1)

11 несоблюдение точных сроков оплаты от дебиторов рождает нестабильность и невозможность планирования собственных денежных потоков; НДС с реализации уплачен в бюджет (+ налог на прибыль), а деньги от покупателя не получены; ухудшаются финансовые показатели – ликвидности, платежеспособности, уровня риска (оценка предприятия) в случае большого объема дебиторской задолженности. Основные проблемы предприятия, связанные с дебиторской задолженностью (2)

12 Coface Moscow Credit Management Service предлагает следующий алгоритм управления кредитными рисками (1): Начальная проверка бизнес-партнера: Тщательная проверка контрагента перед заключением контракта, включающая в себя анализ учредительных документов, истории фирмы, ее финансового состояния и наличие связанной с ней негативной информации и предоставления клиенту полного отчета с указанием в нем кредитного мнения (величина максимального кредита, возможные финансовые риски, рассчитанные по европейской методике). Мониторинг (внешний): полный отчет; результаты оперативной проверки контрагентов силами наших региональных партнеров; cводный ежеквартальный анализ состояния контрагентов клиента в виде таблиц, диаграмм и графиков.

13 Coface Moscow Credit Management Service предлагает следующий алгоритм управления кредитными рисками (2): Отслеживание своевременной оплаты счетов; -внутренний мониторинг; Привлечение инкассовой компании в случае неплатежа: - подключение департамента по инкассо Coface Moscow при возникновении задолженности контрагента перед клиентом дольше оговоренного срока, для обеспечения возврата долга в досудебном порядке, без предоплаты со стороны клиента; - в случае недостижения результата в ходе осуществления вышеописанных мероприятий, оказание более плотного давления на должника доступными юридическими методами (возбуждение уголовных дел, процедуры банкротства и т. д.)

14 Кредитные отчеты Coface Moscow Credit Management Service Дополнительные данные: Зарегистрированное недвижимое имущество; Зарегистрированные транспортные средства; Информация о связанных персонах и компаниях; Ответы на специальные вопросы. Стандартный отчет включает: Полные регистрационные данные и историю компании; Адрес офиса, номера телефонов и факса; Вид деятельности, продукцию, торговые марки; Данные импорта и экспорта, основных поставщиков и клиентов; Информацию об учредителях и администрации; Данные о филиалах и связанных компаниях; Балансовый отчет и отчет о прибыли/убытках за последний год, информацию о банках; Негативную информацию, судебные дела; Кредитоспособность и кредитные рекомендации. Наш кредитный рейтинг поможет Вам определить политику Вашей компании по отношению к новым деловым партнерам. Все крупнейшие европейские кредитно- страховые компании используют наши отчеты для определения риска. Наш кредитный рейтинг поможет Вам определить политику Вашей компании по отношению к новым деловым партнерам. Все крупнейшие европейские кредитно- страховые компании используют наши отчеты для определения риска.

15 Интернет on-line база кредитной информации- ICON - 12 миллионов компаний в Западной и Восточной Европе, Балтии и СНГ.

16 Обладая полной информацией о контрагенте, проводя регулярный мониторинг своих клиентов Вы сможете: составить объективное мнение о деятельности Вашего клиента; оценить степень риска работы с ним на условиях отсрочки платежа; повысить свою конкурентоспособность за счет возможности более гибкого подхода к условиям сотрудничества с ним; вовремя реагировать на изменения, происходящие у клиента, тем самым повысить безопасность Вашего бизнеса; используя базу ICON Вы получите информацию о клиенте в режиме реального времени, что исключит нежелательные задержки при принятии решений. При этом отчет из on-line базы ICON стоит дешевле, чем при заказе в режиме off-line.

17 Взыскание дебиторской задолженности осуществляет взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке, основанное на высоко профессиональной работе персонала с целью возврата денег кредитора и в то же время сохранения деловых отношений между кредитором и дебитором. Досудебное взыскание задолженности Размещение заказа и подача документов; Анализ документов, оценка перспективности взыскания задолженности; Проверка дебитора (Подготовка кредитного отчета); Письмо-претензия с определенным крайним сроком оплаты; Контакты по телефону и переписка; Персональные визиты к дебитору; Поиск дебитора;. Ежемесячные отчеты о текущем состоянии и любые новости развития дела. Coface Moscow Credit Management Service

18 Взыскание дебиторской задолженности Судебное взыскание дебиторской задолженности Подготовка и подача в суд искового заявления; Представление интересов клиента в суде; Получение решения суда; Исполнительное производство. Процедура банкротства Подача заявления о банкротстве в суд; Участие в собрании кредиторов; Представление интересов клиента. Coface Moscow Credit Management Service

19 Взыскание дебиторской задолженности проводится как на местном, так и на зарубежном рынках Непрерывный контакт c дебитором происходит независимо от его местонахождения; это возможно благодаря нашим партнерам, работающим в 109 странах мира Стратегия работы в каждом инкассовом деле выбирается индивидуально в зависимости от долга, должника и показателей, характеризующих дебиторский портфель клиента При стандартном взыскании дебиторской задолженности используются: письма- напоминания, телефонные звонки, обсуждение графика платежей и встречи с дебитором On-line-система DCON позволяет поддерживать оперативную связь с клиентом Предлагаются профессиональные консультации юриста Специфика работы Coface по взысканию дебиторской задолженности

20 Досудебное взыскание дебиторской задолженности DCON – online доступ КЛИЕНТ + Coface Russia Договор о взыскании DCON – клиентский online КЛИЕНТ Coface Russia Регистрация заказа и передача информации о должнике и долге Работа с дебитором по взысканию долга переговоры по телефону письма встречи Взыскание долга и закрытие дела Закрытие дела Суд анализ ситуации по согласованию с клиентом процесс отслеживания передачи информации, запроса

21 Почему клиенту выгодно делегировать взыскание дебиторской задолженности Инкассовые услуги в России и странах СНГ и Балтии Coface Russia предоставляет без предоплаты Хорошее качество взыскания дебиторской задолженности улучшает показатель денежного потока, а это, в свою очередь, помогает повысить оборот капитала Вашей компании В то время как специалисты Coface Russia проделывают трудоемкую инкассовую работу, Вы сможете полностью сконцентрироваться на вопросах своего бизнеса и обслуживания клиентов Опыт Coface Russia показывает: вмешательство третьей стороны в прoцесс взыскания дебиторской задолженности ускоряет возврат долга

22 Для Вашего удобства – DCON Coface Russia предлагает систему DCON, которая позволяет в режиме on-line следить за ходом взыскания дебиторской задолженности, а также пользоваться другими полезными функциями, которые Вам сэкономят время! Coface Russia присваивает Вам индивидуальный пароль и логин для входа в DCON. После этого Вы в любой момент сможете зарегистрировать новый долг, получить обзорную статистику по ранее зарегистрированным долгам, посмотреть историю взыскания конкретного долга и увидеть последние изменения, а также самостоятельно регистрировать новую информацию в существующих делах по взысканию DCON дает Вам возможность экспорта данных в формате Excel для последующего использования в Вашей базе данных! DCON – это экономия Вашего времени! У DCON простой и удобный интерфейс для общения между клиентом и исполнителем. Специалисты Coface Russia в режиме on-line смогут оперативно ответить на Ваши вопросы!

23 Рабочий стол DCON

24 ООО «Кофас Москва Кредит Менеджмент Сервис» , Россия, Москва, Нахимовский пр-т, 24 Тел , Факс