Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия 4.0 1 © Исаев Р.А. 2012Презентация Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации) Версия. - презентация

1 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А. 2012Презентация Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации) Версия 4.0 Автор и разработчик: Исаев Р.А. Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере Партнёр ГК «Современные технологии управления» Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности Подробное описание:

2 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка Комплексная типовая бизнес-модель банка (далее Бизнес-модель банка) – это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального коммерческого банка. Данная система технически реализована в виде базы данных в программном продукте Business Studio. Бизнес-модель банка является эффективным инструментом и информационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка, а также подготовки системы менеджмента качества (СМК) банка к сертификации на соответствие международному стандарту ISO 9001:2008. Она может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

3 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Пользователи Бизнес-модели банка Благодаря большому объёму информации и широкому практическому применению Бизнес-модель банка будет полезна для многих подразделений банка: управление бизнес-процессов управление методологии департамент информационных технологий управление стратегического и организационного развития служба качества и стандартизации служба персонала служба внутреннего контроля управление операционных рисков департамент маркетинга и продаж проектный офис бизнес (продуктовые) подразделения и другие подразделения, руководители и специалисты которых участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию банка, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда

4 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Области применения Бизнес-модели банка Практика внедрения предыдущих версий Бизнес-модели банка показала, что она может быть успешно использована не только в банках, но и в других финансовых организациях: депозитарные центры регистраторы клиринговые центры небанковские кредитные организации платёжные системы брокерские организации микрофинансовые организации лизинговые компании инвестиционные и управляющие компании финансовые группы и фонды

5 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Структура Бизнес-модели банка Поскольку Бизнес-модель банка – это в первую очередь управленческий инструмент, то неё заложена структура и наполнение систем управления банка: 1. Система стратегического управления (ССУ) банка 2. Система управления бизнес-процессами банка (СУБП) 3. Система управления персоналом и организационной структурой банка 4. Система менеджмента качества банка (СМК – ISO 9000) 5. Система управления проектами (СУП) 6. Система оперативного управления и документооборота 7. Система управления рисками 8. Система управления маркетингом Для каждой системы управления представлены основные её компоненты в виде моделей, документов и информационных справочников, а также различные успешные решения и практические наработки.

6 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Структура Бизнес-модели банка

7 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Ценность Бизнес-модели для банков Использование Бизнес-модели позволяет банкам и финансовым организациям Значительно сократить временные и финансовые затраты на реализацию проектов и задач организационно-корпоративного развития. Например, разработка и реализация стратегии, описание и оптимизация бизнес-процессов, построение системы менеджмента качества и её сертификация на соответствие стандарту ISO 9001:2008, оптимизация численности персонала и т.д. Не разрабатывать с нуля необходимые модели, документы и базы данных, а использовать Типовые с их небольшой доработкой. Благодаря Бизнес-модели банка большую часть проектов и задач можно выполнить собственными силами, т.к. в ней содержатся простые и понятные методики для каждой области менеджмента, подкреплённые примерами. Быстрое и качественное обучение бизнес-аналитиков и методологов банка. Минимизировать риски при построении систем управления и реализации проектов за счёт уже апробированных и зарекомендовавших себя на практике решений. Внедрить в деятельность банка новые идеи и успешные практики из банковской отрасли. Возможность тиражирования бизнеса банка и распространение Бизнес-модели банка на филиалы.

8 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Ценность Бизнес-модели для консалтинговых компаний Для консалтинговых компаний и системных интеграторов Бизнес-модель банка представляет следующую ценность Опорная база для ведения всех проектов управленческого консалтинга. Наличие методик, моделей и документов, адаптированных именно под специфику банковской отрасли, позволяет в несколько раз повысить эффективность проектов, а также быстро обучать новых специалистов. Конкурентное преимущество по привлечению Клиентов именно из банковской отрасли. Инструмент для эффективной автоматизации. Бизнес-модель банка позволит разработать более эффективные и адекватные технические задания, технологии и системы, системную архитектуру банка в целом. Возможность использования Бизнес-модели банка для анализа автоматизированности банковских процессов. Консультанту теперь не нужно долго изучать специфику банковской отрасли и искать банковских экспертов. Ответы на большинство вопросов можно найти в Бизнес-модели банка.

9 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Ключевые свойства Бизнес-модели банка Разработана в профессиональном программном продукте бизнес- моделирования Business Studio с помощью современных методик бизнес- инжиниринга и менеджмента. Разработана на основе систематизации более 10-летного опыта банковской и консалтинговой работы. Простота в использовании и понятность структуры модели. Полностью на русском языке и отражает специфику российской банковской отрасли. Реализует принципы системного и процессного подходов. Реальная практическая ценность и уникальность информации. Бизнес-модель банка регулярно пополняется новыми элементами и совершенствуется в соответствии с появлением новых решений и практик, стандартов в области качества и управления, особенностей банковского рынка, нормативных документов Банка России.

10 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Способы использования Бизнес-модели банка в Business Studio 1. Справочник, в дополнение к основной (рабочей) базе данных. Бизнес-модель банка используется для просмотра и переноса части информации в основную (рабочую) базу данных. Разрешённые способы переноса информации указаны в Правилах – см Основная (рабочая) база данных. Бизнес-модель банка используется как Шаблон, т.е. банк наполняет её своими данными, редактирует или удаляет различные компоненты Бизнес- модели банка. В таком случае база данных будет иметь несколько ограничений по функциям, которые указаны в Правилах – см. Обращаем внимание: 4-я версия разработана на основе 3-й версии Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка и включает все её компоненты, часть их из которых переработана – см. Перечень изменений и дополнений. Бизнес-модель банка содержит только те компоненты (модели и документы), которые заявлены в описании на сайте:

11 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Перечень изменений и дополнений в 4-й версии Бизнес-модели банка 1. Переработаны, дополнены и усовершенствованы различные Справочники, компоненты и настройки Бизнес-модели банка 2. Добавлены модели (детальные описания) новых актуальных бизнес- процессов банка Работа системы терминалов самообслуживания Страхование Клиентов потребительского кредитования Секьюритизация кредитов Реструктуризация кредитной задолженности Управленческий учёт и отчётность Депозитарная деятельность и ценные бумаги Управление инвестициями Управление маркетингом: разработка и проведение рекламных кампаний, повышение узнаваемости бренда банка 3. Добавлены методики и регламенты Методика оперативного управления бизнес-процессами банка, включая интеграцию Business Studio и DIRECTUM Методика управления временем и личной эффективностью сотрудников банка Методика управления операционными рисками банка Методика разработки продуктов и услуг банка Правила повышения эффективности продаж и удовлетворённости клиентов Положение о документообороте и делопроизводстве Положение об операционном офисе банка нового формата

12 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Перечень изменений и дополнений в 4-й версии Бизнес-модели банка 4. Добавлены положения и должностные инструкции по следующим подразделениям и должностям банка Директор департамента рисков Директор по продажам Канцелярия Корпоративный университет (департамент внутреннего обучения) Начальник отдела развития каналов продаж Отдел агентских продаж Отдел дистрибуции Отдел контроллинга продаж Отдел методологии Отдел операционных рисков Отдел поддержки прямых продаж Отдела развития продаж Отдел рекламы и управления брендом Секретариат Специалист по обучению персонала (бизнес-тренер) Управление маркетинга Управление финансовых рисков

13 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Перечень изменений и дополнений в 4-й версии Бизнес-модели банка 5. Значительно переработана и дополнена сбалансированная система показателей BSC /KPI банка Добавлены стратегические карты для следующих процессов и направлений - Кредитование - Развитие сети терминалов самообслуживания - Развития системы менеджмента качества - Развитие Интернет-банка (дистанционного банковского обслуживания) Добавлено большое количество новых стратегических целей и показателей KPI банка, новые связи целей, показателей и бизнес-процессов. Изменена структура и содержание компонентов системы BSC / KPI Для всех стратегических целей прописано каскадирование (декомпозиция) от верхнего уровня до уровня бизнес-процессов Добавлен механизм выполнения SWOT-анализа (анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз), автоматическая генерация отчёта о результатах анализа в MS Word. Добавлен Справочник «SWOT-анализ» с заполненным перечнем типовых факторов для банка.

14 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Перечень изменений и дополнений в 4-й версии Бизнес-модели банка 6. Разработана система управления маркетингом (включая компоненты CRM-системы) Справочник «Маркетинговые методы», заполнен типовой информацией. Справочник «Категории клиентов», заполнен типовой информацией. Справочник «Маркетинговые периодические акции», заполнен типовой информацией. Справочник «Маркетинговые кампании», заполнен типовой информацией. Установлены параметры и связи с другими справочниками: ответственный, сроки, оценка эффективности, бюджет, документы, маркетинговые методы (стоимость), продукты (услуги), категории клиентов. Справочник и механизм «Анализ продуктов и услуг конкурентов». Примеры анализа. Справочник и механизм «Анализ конкурентов». Примеры анализа. Справочник «Маркетинговые исследования, опросы и Mystery Shopping», заполнен типовой информацией. Механизм указания кросс-продаж «Продукт-Продукт» (степень сочетаемости банковских продуктов).

15 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стоимость Бизнес-модели банка и обновлений с предыдущих версий Название продуктаСтоимость Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации) Версия руб. * Обновления с предыдущих версий Бизнес-модели банка9 000 руб. ** * После приобретения Бизнес-модели или Обновления Клиент получает бесплатно следующие обновления версий в течение 6 месяцев. ** Бесплатные обновления передаются при условии предоставления банком рецензии (отзыва) на предыдущую версию Бизнес-модели. По поводу приобретения Бизнес-модели банка и за дополнительной информацией следует обращаться в компанию «Современные технологии управления» Адрес: Россия, , Самара, ул. Антонова-Овсеенко, д.59 "В", 1 этаж. Телефон: (846) Адрес электронной почты: Веб-сайт: Контакты дилеров в регионах:

16 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Онлайн-презентации Бизнес-модели банка Приглашаем посетить онлайн-презентации Бизнес-модели банка (вебинары). На них демонстрируется содержание и компоненты Бизнес- модели банка в программном продукте Business Studio, автор отвечает на вопросы участников презентации. Участие свободное, количество участников не ограничено. Для участия в презентации необходимо отправить заявку в свободной форме с указанием ваших контактов на адреса: Информация о датах ближайших презентаций доступна на сайте:

17 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система стратегического управления банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

18 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система стратегического управления банка Сбалансированная система показателей (BSC / KPI) банка разработана для трёх уровней: Верхний уровень Уровень бизнес-направлений (Розничный бизнес, Корпоративный бизнес, бизнес Private Banking) Уровень бизнес-процессов Цели и показатели всех уровней (верхний => бизнес-направления => бизнес- процессы) взаимосвязаны между собой с помощью каскадирования (декомпозиции) и образуют единую систему. 1. Стратегические цели банка Дерево (иерархический список) стратегических целей, сгруппированных по 4-м перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие. К стратегическим целям в параметрах привязаны Показатели KPI и Проекты. 2. Показатели для стратегических целей банка Дерево (иерархический список) показателей KPI для стратегических целей банка, сгруппированных по 4-м перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие.

19 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система стратегического управления банка 3. Стратегические карты банка Стратегические карты, устанавливающие причинно-следственные связи между стратегическими целями. Сбалансированная система показателей BSC / KPI банка содержит следующие стратегические карты. Стратегическая карта «Корпоративная – верхний уровень банка» Стратегическая карта «Корпоративный бизнес банка» Стратегическая карта «Розничный бизнес банка» Стратегическая карта «Private Banking» Стратегическая карта «Кредитование» Стратегическая карта «Развитие сети терминалов самообслуживания» Стратегическая карта «Развитие системы менеджмента качества банка» Стратегическая карта «Развитие Интернет-банка (дистанционного банковского обслуживания)» 4. Счётные карты, отчёты по целям и показателям Формируются автоматически программным продуктом Business Studio на основе материалов данного раздела.

20 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система стратегического управления банка 5. Описание процесса «Стратегическое управление» банка (см. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка) 6. Формы документов по стратегическому управлению Анкеты для стратегического анализа (9 анкет: SWOT, PEST, BCG и др.) Анкеты для стратегического планирования (8 анкет). 7. SWOT-анализ Механизм выполнения SWOT-анализа (анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз), автоматическая генерация отчёта о результатах анализа в MS Word. Справочник «SWOT-анализ» с заполненным перечнем типовых факторов для банка.

21 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стратегические цели банка

22 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стратегическая карта банка

23 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Показатели KPI (для стратегических целей)

24 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Параметры показателя и контроль значений

25 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А SWOT-анализ банка

26 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления бизнес-процессами банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

27 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления бизнес-процессами банка Включает следующие компоненты 1. Дерево (иерархический список) всех бизнес-процессов банка 2. Модели бизнес-процессов и процедур банка 3. Показатели (KPI) бизнес-процессов банка 4. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы) 5. Структурные регламенты по бизнес-процессам и методологии банка (привязаны файлы) 6. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию (привязаны файлы) 7. Регламенты и стандарты бизнес-процессов и процедур банка (формируются автоматически) 8. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов) 9. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка (без файлов) 10. Информационные системы банка (системная архитектура) 11. Технические процессы

28 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Бизнес-процессы банка, имеющие детальное описание Группа основных бизнес-процессов «Обслуживание физических лиц» Кредит наличными Ипотечное кредитование Взыскание просроченной задолженности Страхование Клиентов потребительского кредитования Секьюритизация кредитов Реструктуризация кредитной задолженности Банковские карты Работа системы терминалов самообслуживания Группа основных бизнес-процессов «Обслуживание юридических лиц» Банковские счета Валютный контроль и валютные операции Депозиты Кредитование Зарплатные проекты Индивидуальные банковские сейфы (ИБС) Инкассация Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) Депозитарная деятельность и ценные бумаги

29 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Бизнес-процессы банка, имеющие детальное описание Обеспечивающие бизнес-процессы банка ИТ-обеспечение и связь (типовой процесс) Процессы ITIL «Библиотека инфраструктуры информационных технологий» / ITSM «Управление ИТ-обслуживанием» Административно-хозяйственное обеспечение: выбор поставщиков и закупки Обеспечение безопасности (экономической и физической) Управление ПОД / ФТ (финансовый мониторинг) Управление рисками

30 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Бизнес-процессы банка, имеющие детальное описание Управляющие бизнес-процессы банка Стратегическое управление Управление финансами - Бюджетирование - Управленческий учёт и отчётность - Управление инвестициями Управление маркетингом и работой с Клиентами - Маркетинговые исследования: сбор и анализ требований клиентов к продуктам / услугам банка, исследование удовлетворённости клиентов банка, реализация обратной связи с клиентами - Разработка и проведение рекламных кампаний, повышение узнаваемости бренда банка - Управление продуктами банка (полный жизненный цикл продуктов от разработки до снятия с продаж) - Управление продажами и работа с клиентами: консультация клиентов и продажи, управление каналами продаж и работа с партнёрами, вторичные продажи и кросс-продажи - Функционирование колл-центра и телемаркетинг Управление проектами развития (типовой процесс) Управление проектами (по PMBOK – Project Management Body of Knowledge)

31 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Бизнес-процессы банка, имеющие детальное описание Управляющие бизнес-процессы банка Управление качеством - Функционирование системы менеджмента качества - Обязательные процедуры СМК: управление документацией, управление записями, внутренние аудиты, управление несоответствующей продукцией, корректирующие действия, предупреждающие действия. - Дополнительные процедуры СМК: анализ СМК со стороны руководства банка, работа с претензиями клиентов банка, управление изменениями и обратная связь по СМК. Управление персоналом и оргструктурой банка: подбор персонала, приём сотрудников на работу, обучение и аттестация сотрудников, кадровые перемещения / изменение условий трудовых договоров, оценка удовлетворённости персонала банка, увольнение сотрудников, управление полномочиями. Управление филиальной сетью банка: открытие филиала банка, функционирование филиала банка. Антикризисное управление

32 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Дерево бизнес-процессов банка верхнего уровня Дерево всех бизнес- процессов банка до уровня функций, выполняемых сотрудниками. Максимальная глубина дерева - 8 уровней.

33 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Основные бизнес-процессы банка

34 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Дерево бизнес-процессов банка – детализация (фрагмент)

35 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Дерево бизнес-процессов банка – детализация (фрагмент)

36 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Дерево бизнес-процессов банка – детализация (фрагмент)

37 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Детальное описание бизнес-процесса (технологическая карта) Бизнес-модель банка содержит детальные описания (модели) более 20 бизнес-процессов верхнего уровня. Всего более 200 моделей процедур нижнего уровня – технологических карт. Модели обязательных процедур системы менеджмента качества в соответствии с ISO 9001:2008. Нотация «Cross Functional Flowchart»

38 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Детальное описание бизнес-процесса (технологическая карта) Нотация «EPC» (Event Process Chain)

39 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Технология внедрения Бизнес-модели банка

40 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Регламенты бизнес-процессов (формируются автоматически)

41 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Показатели бизнес-процессов банка Каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей (KPI), разделённых на группы: качество, время, результативность, эффективность. Всего в Бизнес-модели банка содержится более 500 показателей (KPI) для бизнес-процессов банка.

42 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Показатели бизнес-процессов банка – детализация

43 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Показатели бизнес-процессов банка – детализация

44 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Документация по бизнес-процессам

45 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Модель информационных систем банка Автоматически формируется документ «Техническое задание на автоматизацию» в MS Word

46 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Функционально-стоимостной анализ бизнес-процессов банка

47 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления персоналом и организационной структурой банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

48 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления персоналом и оргструктурой банка Включает следующие компоненты 1. Организационная структура банка до уровня должностей 2. Основные нормативные документы по управлению персоналом и оргструктурой 3. Структурные регламенты банка Положения о подразделениях и должностные инструкции (формируются автоматически) Структурные регламенты службы персонала (привязаны файлы) 4. Формы и примеры документов по управлению персоналом и организационной структурой банка (привязаны файлы) 5. Бизнес-процессы по управлению персоналом и организационной структурой

49 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Схема организационной структуры банка Организационная структура представлена в виде дерева (иерархического списка) и моделей (организационных диаграмм) различных уровней. Организационная структура включает все подразделения, отделы и должности, имеющиеся в крупном универсальном банке, предоставляющем основные банковские продукты и услуги.

50 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Схема организационной структуры банка - детализация

51 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Модели организационных структур банка всех уровней По каждой структурной единице банка сформированы организационные диаграммы (модели оргструктур).

52 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Структурные регламенты банка Структурные регламенты банка включают положения о подразделениях и должностные инструкции, которые формируются для всех элементов организационной структуры автоматически с помощью специальных функций программного продукта Business Studio. Полнота структурных регламентов зависит от объёма прописанного в Бизнес- модели банка функционала соответствующей структурной единицы и заданных параметров.

53 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Формы и примеры документов по управлению персоналом и оргструктурой Анкеты для описания и актуализации оргструктуры (5 анкет) Анкеты для анализа и оптимизации оргструктуры (3 анкеты) Анкеты для обследования и оптимизации работы службы персонала (3 анкеты) Соглашение SLA (Service Level Agreement) структурного подразделения банка – шаблон Протокол выполнения соглашения SLA (Service Level Agreement) Соглашение SLA службы персонала банка Соглашение SLA ИТ-департамента банка Соглашение SLA Управления бизнес-процессов и методологии Типовые права, полномочия и ответственность структурных подразделений и должностей банка Карта полномочий руководителя подразделения банка – шаблон

54 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А. 2012Документация

55 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система менеджмента качества банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

56 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система менеджмента качества банка Включает следующие компоненты 1. Основные нормативные документы СМК банка (привязаны файлы) 2. Записи и формы документов СМК банка Дерево (иерархический список) всех записей и форм документов СМК банка Записи, требуемые и предусматриваемые стандартом ISO 9001:2008 (привязаны файлы) Приказы по проекту построения и организации функционирования СМК (привязаны файлы) Другие важные документы СМК банка (привязаны файлы) 3. Регламенты Службы качества банка (привязаны файлы) 4. Внешние нормативные документы по стандартизации и качеству (без файлов) 5. Диаграммы анализа проблем и несоответствий (диаграммы Исикавы, Cause and Effect Diagram) 6. Аудиты СМК банка 7. Процессы и обязательные процедуры СМК

57 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Регламенты службы качества банка В Бизнес-модель банка включены в виде файлов MS Word регламентирующие документы, необходимые для создания и функционирования Службы качества банка Положение о службе качества Должностная инструкция Директора по качеству Должностная инструкция специалиста по СМК Должностная инструкция аудитора СМК Должностная инструкция Начальника отдела по работе с претензиями Должностная инструкция Ведущего специалиста по работе с претензиями Положение о Комитете по качеству Положение о Дне качества

58 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Основные нормативные документы СМК банка Прикреплены в виде файлов MS Word.

59 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Основные нормативные документы СМК банка Автоматическое формирование основных нормативных документов СМК банка.

60 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Формы записей СМК в соответствии с ISO 9001:2008 Всего 45 форм записей. Для каждой записи прикреплён соответствующий файл MS Word (образец).

61 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Матрица записей СМК Матрица записей СМК, в которой для каждой записи указано: код, ответственный за ведение, место хранения. Представлена в 2-х вариантах. В виде прикреплённого файла MS Word. Формируется автоматически программным продуктом Business Studio на основе всех разработанных компонентов СМК.

62 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стандарт ISO 9001:2008 и интерпретация требований Текст и требования Стандарта ISO 9001:2008. К каждому требованию в параметрах привязаны относящиеся к нему компоненты СМК: Субъекты (подразделения) Бизнес-процессы и процедуры Нормативные документы Записи СМК а также комментарии и пояснения

63 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стандарт ISO 9001:2008 и интерпретация требований

64 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Взаимосвязь моделей и требований ISO 9001

65 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Стандарт качества обслуживания в банке К каждому разделу / требованию Стандарта приведено детальное описание. Стандарт обобщает опыт ведущих банков в области качества обслуживания Клиентов.

66 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Диаграммы Исикавы (анализ причин-следствий)

67 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Справочники и функции по СМК

68 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления проектами банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

69 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления проектами банка Включает следующие компоненты 1. Основные нормативные документы по управлению проектами (привязаны файлы) Методика управления проектами в банке Положение о менеджере проекта Положение о рабочей группе проекта Перечень разделов и процессов Стандарта по управлению проектами PMBOK 2. Проекты и программы для достижения стратегических целей банка Перечень проектов и программ, сгруппированных по перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты и маркетинг, Процессы и технологии, Персонал и развитие. 3. Формы документов по управлению проектами (привязаны файлы) Инициатива на запуск проекта План проекта Отчет о ходе проекта 4. Процессы и процедуры по управлению проектами

70 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Перечень банковских проектов и детальные описания

71 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Процессы управления проектами (по PMBOK)

72 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Документация по управлению проектами

73 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система оперативного управления и документооборота банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

74 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система оперативного управления и документооборота Включает следующие компоненты 1. Нормативные документы по оперативному управлению и документообороту (привязаны файлы) Методика оперативного управления бизнес-процессами банка Методика управления временем и личной эффективностью сотрудников банка Положение о документообороте и делопроизводстве Положение о Канцелярии Положение о Секретариате 2. Механизм контроллинга бизнес-процессов в Business Studio

75 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления операционными рисками банка Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

76 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления операционными рисками банка Включает следующие компоненты 1. Нормативные документы по управлению операционными рисками (привязаны файлы) Методика управления операционными рисками Должностная инструкция Директора департамента рисков Положение об Отделе операционных рисков Положение об Управлении финансовых рисков Модель процедуры «Управление операционными рисками» 2. Справочники, настройки и отчёты Справочник «Операционные риски». Более 30 типовых операционных рисков для бизнес-процессов банка. Механизм привязки показателей по мониторингу рисков. К отдельным операционным рискам привязаны примеры показателей по их мониторингу. Справочник «Мероприятия противодействия рискам». Более 30 типовых мероприятий противодействия операционным рискам. В бизнес-процессах созданы и настроены параметры для привязки операционных рисков, их учёта и контроля. К отдельным бизнес-процессам привязаны перечни операционных рисков, мероприятия противодействия, заполнены параметры операционных рисков (важность, вероятность, количество, результаты проверки). Отчёт «Операционные риски бизнес-процесса» для учёта и контроля операционных рисков бизнес-процесса. Вызывается для каждого бизнес-процесса / процедуры Бизнес-модели банка.

77 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Операционные риски банка

78 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Мероприятия противодействия операционным рискам

79 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Учёт и контроль операционных рисков Привязка операционных рисков и мероприятий противодействия рискам к бизнес-процессам банка. Установление параметров рисков (важность, вероятность, сроки).

80 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Автоматическое формирование отчёта «Операционные риски процесса»

81 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления маркетингом в банке Обращаем внимание, что далее представлены только небольшие фрагменты отдельных компонентов Бизнес-модели банка (для демонстрационных целей). Полный состав компонентов Бизнес-модели банка см. в описании на сайте

82 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления маркетингом в банке Включает следующие компоненты 1. Нормативные документы по управлению маркетингом (привязаны файлы) Правила повышения эффективности продаж и удовлетворённости клиентов Методика разработки продуктов и услуг банка Должностная инструкция Директора по продажам Должностная инструкция Начальника отдела развития каналов продаж Положение об Отделе агентских продаж Положение об Отделе дистрибуции Положение об Отделе контроллинга продаж Положение об Отделе поддержки прямых продаж Положение об Отделе развития продаж Положение об Отделе рекламы и управления брендом Положение об Управлении маркетинга 2. Процессы и процедуры «Управление маркетингом»

83 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Система управления маркетингом в банке 3. Справочники и механизмы Продукты и услуги банка (дерево - иерархический список продуктов / услуг банка) Каналы продаж банковских продуктов и услуг Для справочника «Продукты и услуги» разработан механизм привязки перечня каналов продаж. Сделана проекция «Продукты – Каналы продаж», заполнены соответствующие параметры справочника «Продукты и услуги». Разработан Отчёт «Дерево продуктов и атрибутов» для вывода таблицы продуктов и каналов продаж Справочник «Маркетинговые методы», заполнен типовой информацией Справочник «Категории клиентов», заполнен типовой информацией Справочник «Маркетинговые периодические акции», заполнен типовой информацией Справочник «Маркетинговые кампании», заполнен типовой информацией. Установлены параметры и связи с другими справочниками: ответственный, сроки, оценка эффективности, бюджет, документы, маркетинговые методы (стоимость), продукты (услуги), категории клиентов Справочник и механизм «Анализ продуктов и услуг конкурентов». Примеры анализа Справочник и механизм «Анализ конкурентов». Примеры анализа Справочник «Маркетинговые исследования, опросы и Mystery Shopping», заполнен типовой информацией Механизм указания кросс-продаж «Продукт-Продукт» (степень сочетаемости банковских продуктов)

84 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Продукты / услуги банка и каналы продаж

85 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Маркетинговые кампании

86 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Методы и примеры маркетингового анализа

87 Комплексная типовая бизнес-модель банка Версия © Исаев Р.А Рекомендуемая литература и источники информации [1] Исаев Р.А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. – М.: ИНФРА- М, – 400 с. Ил. [2] Р.А. Исаев. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии. – М.: Инфра-М, – 260 с. [3] Р.А. Исаев. Секреты успешных банков: менеджмент качества и ISO – М.: Инфра-М, – 225 с. [4] Информационно-практический портал «Банкирам» [5] Профессиональные блоги автора [6] Статьи Опыт и технология внедрения комплексной типовой бизнес-модели банка Референтные (типовые) модели банковской деятельности