1 ДД, MM, ГГ, город Программа ОАО «Российский банк развития» по финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства через региональные банки-партнеры. - презентация

1 1 ДД, MM, ГГ, город Программа ОАО «Российский банк развития» по финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства через региональные банки-партнеры Сибирского федерального округа г. Иркутск 10 сентября 2008

2 2 Общие сведения «Российский банк развития» (РосБР) учрежден в 1999 г. в соответствии с Законом «О Федеральном бюджете на 1999 год» Юридический статус: открытое акционерное общество (ОАО) В соответствии с Федеральным законом 82 от 17 мая 2007 г. «О банке развития» сто процентов акций Российского банка развития принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» Международные рейтинги: A - Baa 2 Прогноз – позитивный Аудитор – «Ernst & Young» Лицензии: Банка России на осуществление банковских операций 3340 от 25 января 2000 г. Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление: - дилерской деятельности от г. - брокерской деятельности от г. - деятельности по управлению ценными бумагами от г. Поставлен на пересмотр с возможностью повышения

3 3 Динамика основных показателей РосБР (млрд. руб.) Кредитный портфель, в т.ч. по программе поддержки МСП 0,81,35,0 0,1 5,4 0,9 11,5 4,6 12,7 3,5 17,4 6,1 17,6 7,4 18,4 8,2 Собственные средства (капитал) в т.ч. уставный капитал 4,95,25,65,86,06,36,67,37.3 4, Привлеченные средства, в т.ч. 0,31,02,23,011,115,519,316,916.9 целевое финансирование ВЭБ 5,05,08,0 еврооблигации 4,94,54,24,0 синдицированные кредиты 1,42,62,51,91,5 Балансовая прибыль 0,410,570,520,3 0,560,580,400,45

4 4 Финансовая поддержка МСП - Двухуровневая система Малые и средние предприятия РОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ Критерии отбора банков Критерии отбора субъектов МСП Кредитные продукты Межбанковские кредитные соглашения Кредитные соглашения с конечными заёмщиками-субъектами МСП Отчётность РосБР по целевому использованию средств Программа РосБР реализуется с 2004 года В основе лежит двухуровневая процедура кредитования, широко применяемая банками развития зарубежных стран РосБР – лауреат Национальной банковской премии (Ассоциации российских банков и «Национального банковского журнала») 2006 г. в номинации «За достижения в области кредитования малого предпринимательства» Малые и средние предприятия Малые и средние предприятия Банки- партнеры в регионах Банки- партнеры в регионах

5 5 Параметры программы на 2008 год Деятельность РосБР по финансовой поддержке МСП определена Наблюдательным советом Внешэкономбанка (решение от ). Общая сумма гарантий, поручительств и кредитов, предоставляемых кредитным организациям и юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП, на 2008г.: 9 млрд. руб., в том числе: - кредиты коммерческим банкам 6,5 млрд. руб. - кредиты юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП 2,5 млрд. руб. Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.) Количество предоставленных кредитов (ед.) Фактическая задолженность (млн. руб.) Количество банков-партнеров (ед.) ФАКТ ПЛАН

6 6 Банки-участники программы по федеральным округам (всего банков-партнеров – 101) 3. ЮФО (11%) 1. ЦФО (23%) 2. СЗФО (6%) 4. ПФО (40%) 5. УФО (10%) 6. СФО (8%) 7. ДФО (2%) Данные по федеральным округам представлены в виде их доли в совокупном портфеле кредитов, предоставленных МСП в рамках программы РосБР

7 7 Динамика кредитного портфеля МСП

8 8 Сроки предоставления кредитов Структура портфеля кредитов конечным заемщикам - субъектам МСП Отраслевая структура кредитов Размер предоставленных кредитов

9 9 Кредитные продукты для МСП «Стартовый капитал» «Капитал для роста» Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств и другие расходы в целях модернизации/реконструкции/расширения действующего производства или создания нового вида деятельности размер кредита - до 150 млн. руб.срок кредита - до 7 лет Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств для создания нового производства товаров (работ, услуг) размер кредита - до 30 млн. руб.срок кредита - до 3 лет

10 10 Кредитные продукты для МСП (продолжение) «Оборотный капитал» «Регион» Цель: финансирование текущей деятельности (приобретение товарно- материальных ценностей, оплата работ и услуг и другие текущие расходы) размер кредита - до 30 млн. руб. срок кредита - до 3 лет Цель: приобретение недвижимости, оборудования и трансп. средств и др. расходы по модернизации/ реконструкции/ расширению действующего производства или созданию нового вида деятельности размер кредита - до 150 млн. руб.срок кредита - до 10лет обеспечение - гарантия субъекта РФ

11 11 Региональная политика РосБР Группа 1 Высокий уровень развития сегмента МСП Низкий уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП Группа 2 Высокий уровень развития сегмента МСП Достаточный уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП Группа 3 Низкий уровень развития сегмента МСП

12 12 Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 1 Особенности: значительное количество субъектов МСП, недостаточность банковского кредитования Цель: наращивание объемов кредитования Основные меры: Расширение сети банков-партнеров При недостаточности банков-партнеров на территории субъекта РФ – расширение сотрудничества с банками из других регионов, имеющими филиалы в данном регионе Поддерживающие мероприятия: Активное взаимодействие с региональными органами власти, банковскими ассоциациями в целях поиска и отбора банков-партнеров Распространение информации о программе финансовой поддержки с привлечением партнеров среди региональных органов власти, банковских ассоциаций и общественных организаций БАНКОВСКИЕ АССОЦИАЦИИ Ассоциация российских банков, Ассоциация «Россия» ОБЩЕСТВЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ОПОРА России, Торгово-промышленная палата, Деловая Россия, Российский микрофинансовый центр

13 13 Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 2 Особенности: значительное количество субъектов МСП, достаточность банковского кредитования Цель: предложение специализированных продуктов и технологий финансирования, позволяющих обеспечивать дальнейшее развитие сегмента МСП Основные меры: Разработка и предложение новых продуктов Увеличение финансирования приоритетных отраслей реального сектора экономики за счет внедрения дифференцированных процентных ставок Разделение риска с банками, предоставление банкам агентских функций – для снижения рисков и стоимости кредитования Поддерживающие мероприятия: Активное взаимодействие c международными институтами развития (ЕБРР, KfW), банковскими ассоциациями, консалтинговыми агентствами в целях разработки новых продуктов и модели ценообразования, а также методик оценки субъектов МСП

14 14 Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 3 Особенности: недостаточное количество МСП Цель: развитие сегмента МСП Основные меры: Реализация совместно с органами государственной власти мероприятий по финансированию создания организаций инфраструктуры поддержки, активизации деятельности региональных фондов поддержки МСП Совместные проекты по финансированию субъектов МСП (с региональными фондами поддержки МСП, с микрофинансовыми организациями) Поддерживающие мероприятия: Участие в совершенствовании регионального законодательства с целью снижения препятствий и создания благоприятных условий для развития МСП совместно c органами: Разработка мер по стимулированию роста МСП совместно с международными институтами развития (ЕБРР, KfW) ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ, Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению, Комитет ГД по финансовому рынку, Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ Министерство экономического развития РФ Министерство регионального развития РФ, Министерство финансов РФ

15 15 Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Банки-партнеры по состоянию на Банки-партнеры расположены в: Алтайском крае*(1), Новосибирской области (1), Омской области (2), Республике Хакасия(3), Кемеровской области (1) и Красноярском крае (2). В скобках приведена группа, к которой относится регион. *Доля финансирования субъектов МСП банками-партнерами Алтайского края в общем объеме кредитного портфеля по Сибирскому федеральному округу – 69%. Подписаны соглашения о сотрудничестве с региональными органами исполнительной власти в 6 субъектах РФ Сибирского федерального округа: Кемеровская область, Красноярский край, Омская область, Республика Бурятия, Республика Тыва, Республика Хакасия. Количество банков-партнеров, которым установлены лимиты Количество заключенных соглашений 17 Сумма установленных лимитов, млн. руб Сумма заключенных соглашений, млн. руб

16 16 Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Субъекты МСП по состоянию на ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА КРЕДИТОВ Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.) Количество предоставленных кредитов (ед.) 614 8% от общего объема кредитного портфеля % от общего количества кредитов

17 17 Меры по совершенствованию программы увеличение количества регионов, в которых реализуется программа удвоение объемов финансирования региональных банков каждые два года снижение стоимости ресурсов для субъектов МСП разделение кредитного риска с банками для стимулирования финансирования ими приоритетных направлений МСП повышение уровня финансовой культуры субъектов МСП Расширение доступа к финансовым ресурсам разработка кредитных продуктов для предприятий, занятых в наукоемких, высокотехнологичных, экспортно-ориентированных отраслях финансирование создания и развития деятельности техно- и научных парков разработка дифференцированной процентной политики для стимулирования финансирования приоритетных направлений поддержки МСП Поддержка производства и инновационного бизнеса финансирование организаций инфраструктуры поддержки МСП создание специализированных кредитных продуктов для организаций инфраструктуры поддержки МСП Совершенствование финансирования инфраструктуры поддержки МСП

18 18 Меры по совершенствованию программы (продолжение) создание и совершенствование информационного портала поддержки МСП на базе сайта РосБР постоянное информационное сопровождение Программы через интернет/ СМИ, каналы общественных организаций по поддержке МСП финансовая поддержка СМИ, которые имеют специализированные разделы, посвященные информационной поддержке МСП, или консультируют МСП Повышение информированности субъектов МСП предоставление консультаций субъектам МСП в рамках работы информационного портала на базе сайта РосБР предоставление финансирования учебным заведениям, имеющим в учебных планах образовательные программы для субъектов МСП Повышение квалификации кадров субъектов МСП Совершенствование законодательства в области поддержки МСП участие в работе: -правительственных комиссий и комитетов; -комитетов общественных организаций и профессиональных ассоциаций

19 19 Информационный портал Миссия проекта – предоставить возможность банкам получить информацию о параметрах и условиях реализуемой программы финансовой поддержки МСП, а субъектам МСП – получить собранную в едином месте информацию о финансировании, организации бизнеса, развитии и управлении. Цели проекта предоставить банкам и организациям доступ к информации о программе финансовой поддержки МСП; предоставить российским предпринимателям доступ к информации по финансированию, открытию, ведению, и развитию бизнеса; предоставить доступ к сервисам, помогающим представителям МСП в развитии своего бизнеса; способствовать развитию управленческих, юридических, финансовых знаний у представителей МСП, развитию ответственности бизнеса; способствовать реализации потенциала общественных, коммерческих и государственных организаций в их деятельности по поддержке МСП.

20 20 Общий вид информационного портала

21 21 Разделы информационного портала в части поддержки МСП

22 22 Партнеры Российского банка развития Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению Комитет ГД по финансовому рынку Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству Совет Федерации Государственная Дума Региональные органы Общественные организации Консалтинговая компания Министерства и ведомства

23 23 Контактная информация Общее руководство программой финансовой поддержки МСП Заместитель Председателя Правления Мартынова Надежда Владимировна Вопросы обеспечения реализации программы финансовой поддержки МСП Директор Департамента программ развития малого и среднего предпринимательства Бобырь Юрий Александрович тел.: Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательства Афанасьев Михаил Кузьмич тел.: Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательства Тарелкина Ирина Викторовна тел.: Начальник клиентского отделаНачальник отдела методологии и анализа Жильцова Елена ВячеславовнаЛитянская Наталья Дмитриевна тел.: тел.: