Апрель 2013 Кредитные линии на цели торгового финансирования для финансовых институтов. - презентация

1 Апрель 2013 Кредитные линии на цели торгового финансирования для финансовых институтов

2 Миссия ЕАБР Содействие развитию рыночной экономики государств-участников Банка, их экономическому росту и расширению торгово-экономических связей между ними путем осуществления инвестиционной деятельности. Банк призван стать консолидирующим элементом финансовой инфраструктуры и катализатором углубления интеграционных процессов на территории государств-участников. Участниками Банка являются Россия, Казахстан, Армения, Таджикистан, Белоруссия и Кыргызстан. К соглашению об учреждении ЕАБР могут присоединиться и другие государства.

3 Программа ЕАБР по развитию инструментов торгового финансирования направлена на: расширение базы внешних источников финансирования финансовых институтов, кредитующих экспортеров и импортеров содействие расширению взаимной торговли между государствами-участниками ЕАБР и укреплению интеграционных процессов создание благоприятных условий для развития экспортеров и импортеров и обеспечение им доступа к новым источникам сбыта товаров и услуг

4 Кто может стать участником Программы ЕАБР? Внешние факторыВнутренние факторыДеятельность финансовый институт регистрация в государстве-участнике необходимые лицензии и разрешения стабильное финансовое положение комплаенс-контроль ежегодный внешний аудит существующий портфель торговых кредитов планы развивать торговое финансирование

5 Кредитная линия на цели ТФ Подтверждение – обеспечение обязательств Заемщика перед третьими лицами Финансирование - предоставление Заемщику конкретной суммы денежных средств Инструменты ЕАБР постимпортное финансирование предэкспортное финансирование участие в синдикате резервный аккредитив рамбурсное обязательство

6 ЕАБР Банк- Заемщик Субзаемщик Банка Кредитная линия Субкредит 1.Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором оговариваются все условия предоставления кредитной линии; 2.Для финансирования конкретной экспортно-импортной сделки на основании рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между собой индивидуальный кредитный договор; 3.Банк-Заемщик за счет средств кредитной линии предоставляет Субкредит своему клиенту – Субзаемщику; 4.Субзаемщик за счет средств Субкредита финансирует свои обязательства по Субпроекту (экспортно-импортная сделка) со своим контрагентом. Субпроект Контрагент Субзаемщика Финансирование ИКС

7 ЕАБР Банк Заемщик Субзаемщик Банка Кредитная линия СубкредитСубпроект Контрагент Субзаемщика Подтверждение ЕАБР Договор о подтверждении 1.Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором оговариваются все условия предоставления кредитной линии; 2.На основании рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между собой договор о предоставлении подтверждения ЕАБР; 3.Банк-Заемщик выпускает Приемлемый инструмент (любой документарный аккредитив, банковскую гарантию, поручительство и др.) в пользу Банка контрагента Субзаемщика; 4.На основании договора о подтверждении ЕАБР выпускает подтверждение обязательств Банка-Заемщика в пользу Банка контрагента Заемщика. Резервный аккредитив / Рамбурсное обязательство Приемлемый инструмент Банк Контрагента Субзаемщика

8 Синдицированный кредит + СИНДИКАТ БАНКОВ ЗАЕМЩИК / БАНК ИМПОРТЕРА КРЕДИТ ИМПОРТЕР ЭКСПОРТЕР ИМПОРТЕР ЭКСПОРТЕР

9 Основные условия кредитной линии Срок кредитной линиидо 60 месяцев Срок Субпроектовот 3 до 24 месяцев Валюта Субпроектовдоллары США, евро, российские рубли, тенге Обеспечительные мерыобщие, финансовые и информационные ковенанты География Субпроектовне менее 60% кредитной линии должно быть использовано на Субпроекты между государствами- участниками ЕАБР Размер Субпроектаот 100,000 долларов США до 25% от размера кредитной линии Процентная ставкапроцентное вознаграждение за предоставление финансирования и размер комиссии за выпуск подтверждения определяются индивидуально по каждому Субпроекту

10 Требования к Заемщику Финансовый институт, осуществляющий свою деятельность на территории государств-участников ЕАБР Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий на осуществление операций по торговому финансированию Ежегодный внешний аудит независимой аудиторской компанией, приемлемой для ЕАБР Соблюдение применимого законодательства соответствующего государства-участника ЕАБР по охране окружающей среды и экологических требований, а также законов и стандартов, регулирующих трудовые отношения, в частности, вопросы трудоустройства несовершеннолетних лиц и молодежи, дискриминации в области труда и принудительного труда Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР

11 Требования к Субзаемщику Зарегистрированное в государстве-участнике ЕАБР юридическое лицо – действующее предприятие, или физическое лицо, осуществляющее индивидуальное предпринимательство Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий, предусмотренных применимым законодательством для реализации Субпроекта Стабильное финансовое состояние, положительная репутация и приемлемые финансовые показатели, предусмотренные внутренними процедурами Заемщика Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР

12 Деятельность, запрещенная к финансированию виды деятельности, использующие принудительный и детский труд производство и распространение табачной и алкогольной продукции игорный бизнес производство оружия и военного снаряжения обменные операции с наличной иностранной валютой инвестиции в любые ценные бумаги виды деятельности, запрещенные законодательством государств- участников ЕАБР или международными конвенциями, относящимися к защите биологического разнообразия ресурсов или культурного наследия операции с недвижимостью, включая куплю-продажу земельных участков, финансирование строительства жилья, офисных помещений, торгово- развлекательных центров производство и продажа какой-либо продукции или деятельность, являющиеся нелегальными в законодательстве соответствующего государства-участника ЕАБР

13 Контактная информация Начальник отдела кредитования финансовых институтов I Касымбаева Мадина тел. +7 (727) , вн. 6911, Ведущий специалист отдела кредитования финансовых институтов I Абдулганиев Руслан тел. +7 (727) , вн. 6149,