Национальный союз агростраховщиков Некоммерческая организация Тема выступления: Роль и задачи профессионального объединения страховщиков на современном. - презентация

1 Национальный союз агростраховщиков Некоммерческая организация Тема выступления: Роль и задачи профессионального объединения страховщиков на современном этапе. 1 Пилипчук Александр Владимирович – начальник управления методологии страхования

2 Национальный союз агростраховщиков Некоммерческая организация «Национальный союз агростраховщиков» (НО «НСА») – профессиональное объединение страховых компаний, осуществляющих сельскохозяйственное страхование с государственной поддержкой. НСА был создан в 2007 году при активной поддержке Министерства сельского хозяйства РФ, Министерства финансов РФ, Федеральной службы страхового надзора, Всероссийского союза страховщиков. Национальный союз агростраховщиков объединяет 27 крупнейших российских федеральных и региональных страховых организаций, с общим уставным капиталом около 60 млрд. рублей, многие из них обладают высшим рейтингом по национальной шкале рейтингования. 2

3 Члены НСА 3

4 Наблюдательный совет НСА 4

5 5 Основные функции НСА Стандартизация Статистика Контрольная Основные функции НСА Нормотворческая Информационная Компенсационные выплаты Организационная

6 1.Нормотворческая функция Разработка и внесение изменений в Федеральный закон от г. 260-ФЗ, работа над их согласованием и принятием. Подготовка проектов постановлений Правительства РФ, приказов Минсельхоза России и изменений в действующие в целях реализации Федерального закона 260-ФЗ на 2013 год. Подготовка и направление в Министерство сельского хозяйства Российской Федерации предложений для формирования Плана сельскохозяйственного страхования на 2013 год. Подготовка и направление в Министерство сельского хозяйства Российской Федерации предложений, касающихся методики определения страховой стоимости и размера утраты (гибели) сельскохозяйственных животных. Основные направления деятельности НО «НСА». 2.Компенсационные выплаты Формирование фонда компенсационных выплат членами НСА, контроль своевременности и правильности отчислений в него, осуществление мер по контролю за целевым использованием соответствующих средств. Фонд формируется за счет отчислений страховщиками с 1 января 2012 г. не менее 5 % от полученных страховых премий по договорам сельскохозяйственного страхования. Разработка порядка и условий осуществления компенсационных выплат по обязательствам банкрота – члена НСА. Выплата страховых возмещений будет производиться страхователям с 1 января 2014 г. 6

7 6 Гарантия платежеспособности всей системы в случае банкротства одного из членов. Функция объединения страховщиков Основные направления деятельности НО «НСА»

8 3.Контрольная функция Осуществление контроля за деятельностью членов НСА на предмет соблюдения ими уставных документов НСА, Правил профессиональной деятельности, иных документов (проведение проверок). Рассмотрение жалоб, обращений сельскохозяйственных товаропроизводителей в отношении членов НСА. Принятие мер по устранению нарушений, применение мер дисциплинарного воздействия. 5.Стандартизация Внесение изменений в Правила страхования (стандартные) урожая сельскохозяйственных культур, посадок многолетних насаждений, осуществляемого с государственной поддержкой, согласование с ФСФР, по результатам страхования в 2012 году. Разработка Правил страхования (стандартных) сельскохозяйственных животных. Организация работы по расчету страховых тарифов по страхованию сельскохозяйственных животных. 4.Статистика Создание информационной базы данных по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой. Формирование, обработка и анализ статистической информации, содержащей сведения о сельскохозяйственном страховании с государственной поддержкой. 8

9 7.Организационная функция Обеспечение взаимодействия членов НСА при осуществлении ими сельскохозяйственного страхования, разработка и утверждение обязательных для НО «НСА» и его членов правил и осуществление контроля их соблюдения. Внесение изменений в учредительные документы, локальные акты (в целях совершенствования структуры, целей, задач и полномочий НО «НСА» и органов управления НО «НСА»). Принятие, дополнение, изменение правил профессиональной деятельности, которые являются обязательными для исполнения всеми членами объединения. 9 Основные направления деятельности НО «НСА» 6.Информационная функция Совместно с Минсельхозом России планируется проведение региональных семинаров, круглых столов, пресс-конференций по вопросам организации и проведения агрострахования в 2012 г. в целях реализации Федерального закона 260-ФЗ.

10 НСА устанавливает правила профессиональной деятельности, которые являются обязательными для исполнения всеми членами объединения. Правила профессиональной деятельности содержат требования в отношении следующих аспектов деятельности страховщиков: - порядка и условий осуществления компенсационных выплат по обязательствам банкрота – члена НСА; - порядка формирования фонда компенсационных выплат членами НСА, мер по контролю за целевым использованием соответствующих средств; - формирования информационных ресурсов НСА, содержащих информацию ограниченного доступа, а также правил защиты этих информационных ресурсов и пользования ими; - порядка вступления в НСА, выхода, исключения из него; - процедуры проведения проверок деятельности членов НСА по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой, и соблюдения ими Правил профессиональной деятельности; - порядка применения и учета санкций и иных мер к членам НСА, их должностным лицам и работникам, а также контроля за их исполнением. Правила профессиональной деятельности НСА 10

11 В рамках объединения страховщиков применяются единые правила страхования, в которых предусмотрены единые условия страхования и рассмотрения страховых событий, а также оценки размера ущерба с целью стандартизации и упрощения процедуры выплаты страхового возмещения. В том числе: 1.Единые правила страхования обеспечивают минимальный стандарт страхового продукта, в том числе нижний предел страхового тарифа, достаточного для формирования страховых резервов. 2.Условиями страхования предусматривается различные программы страхования на выбор страхователя – без франшизы и далее с применением франшизы тариф снижается, обеспечивая сокращение затрат на страхование. 3.Единый порядок урегулирования убытков, в спорных случаях привлечение агроэкспертизы за счет страховщика. Единые правила страхования НСА 11

12 II. ИЗУЧИТЬ Правила страхования III. Выбрать страховую компанию IV. Подать заявление в страховую компанию VII. Представить в орган управления АПК региона : VI. Оплатить Страховщику 50% начисленной страховой премии по договору страхования V. Заключить договор страхования 1. Копию договора страхования, 2. Копию платежного поручения об оплате страховой премии 3. Заявление на перечисление бюджетных средств в размере 50% на оплату страховой премии на расчетный счет страховой компании. I. Принять решение о страховании ОСНОВНЫЕ ШАГИ 12

13 НСА гарантирует сельхозтоваропроизводителям: Объединение усилий по обеспечению своевременных и обоснованных страховых выплат. Оказание консультационной помощи. Популяризацию сельскохозяйственного страхования и повышение страховой культуры. НСА обеспечивает страховым организациям: Координацию деятельности участников рынка сельскохозяйственного страхования и защиту их интересов. Объединение страховых организаций для создания высокоразвитого рынка страховых услуг. Внедрение новых единых стандартов страхования. Задачи НСА 13

14 Объединения страховщиков Наименование показателяНСААГРОПРОМСТРАХ 1.Количество членов Количество членов с действующими лицензиями на осуществление страхования Количество членов с базовым размером уставного капитала, соответствующим изменениям в Закон РФ от 27 ноября 1992 г I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (вступили в силу с 1 января 2012 г.) Количество членов с базовым размером уставного капитала более 1 млрд. руб Совокупный уставный капитал (емкость), млрд. руб.~ 603,5 6.Перестрахование рисковданет информации 7.Рейтинги надежности страховой организации (российские рейтинговые агентства) Рейтинги надежности у членов уровня А, А+, А РБК.Рейтинг (100 крупнейших страховщиков в 2010 году) Статус компаний – членов объединения: Компания федерального уровня Количество членов с филиалами во всех субъектах Российской Федерации 190 По состоянию на 1 февраля 2012 г. и по информации из открытых источников (сайты ФСФР, РБК.Рейтинг, Эксперт Ра). 14

15 Региональное распределение участия страховщиков по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой, в 2011 году* Страховой бизнес по агрострахованию с государственной поддержкой страховых организаций – членов НО НСА в 2011г. равномерно распределялся по регионам Российской Федерации. Страховые компании, не являющиеся членами НО НСА, в 2011 году 62% страховых премий получили в двух Федеральных округах: Приволжском и Сибирском. * - на основе данных ФГБУ «ФАГПССАП» 15

16 Статистические данные по рынку сельскохозяйственного страхования, осуществляемому с государственной поддержкой, в 2011 году* * - на основе данных ФГБУ «ФАГПССАП» 16 ФОНаименование Количество хозяйств, заключивших договоры, ед. Количество заключенных договоров, ед. Посевная (посадочная) площадь по договорам страхования, тыс. га Страховая сумма, тыс. руб. Сумма начисленной страховой премии, тыс. руб Дальневосточный ФО , ,НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Приволжский ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Северо-Западный ФО 56 39, НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Северо-Кавказский ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Сибирский ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Уральский ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Центральный ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , Южный ФО , НО НСА , СК, не входящие в НО НСА , РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ, всего СК - члены НО НСА , СК, не являющиеся членами НО НСА ,

17 Средние тарифы по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой, за гг.* Страховые компании - члены НО «НСА» в 2011г. снизили страховые тарифы по договорам страхования на рынке агрострахования с господдержкой на 11%, по сравнению с тарифами 2010г. Страховые компании, не являющиеся членами НО «НСА», увеличили страховые тарифы на 20%, по сравнению с тарифами 2010г.. Средние тарифы страховых компаний – членов НО НСА почти на 30% ниже тарифов страховых компаний, не являющихся членами НО НСА. * - на основе данных ФГБУ «ФАГПССАП» 17

18 Уровень выплат по сельскохозяйственному страхованию, осуществляемому с государственной поддержкой за гг.* Уровень выплат у страховых компаний - членов НО «НСА» в 2010г. составил 95,1%, что на 35% выше, чем у остальных участников рынка сельскохозяйственного страхования с государственной поддержкой, подобная тенденция по выплатам наблюдалась и в 2009г. Это свидетельствует о том, что страховые компании – члены НО НСА не ставят своей целью максимизацию прибыли за счет сельхозтоваропроизводителя. * - на основе данных ФГБУ «ФАГПССАП» 18

19 Динамика развития рынка сельскохозяйственного страхования, осуществляемого с государственной поддержкой, в разрезе страховых премий и выплат страхового возмещения за гг.* Доля страховых компаний - членов НО «НСА» в общей сумме выплат регулярно превышает их долю в общей сумме страховых премий. Это свидетельствует о более высоком качестве страховой защиты, предоставляемой страховыми компаниями – членами НО НСА. * - на основе данных ФГБУ «ФАГПССАП» 19 Наименование Доля в общей сумме страховой премии,% Доля в общей сумме выплат страхового возмещения,% Доля в общей сумме страховой премии,% Доля в общей сумме выплат страхового возмещения,% Доля в общей сумме страховой премии,% Доля в общей сумме выплат страхового возмещения,% СК - члены НО НСА 24,6 28,6 35,3 46,2 32,8 н.д. СК, не являющиеся членами НО НСА 75,4 71,4 64,7 53,8 67,2 н.д. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ, всего 100,0 н.д.

20 Спасибо за внимание! 20 Национальный союз агростраховщиков Тел/факс +7 (495) Национальный союз агростраховщиков Тел/факс +7 (495)