Скачать презентацию
Идет загрузка презентации. Пожалуйста, подождите
Презентация была опубликована 10 лет назад пользователемdiasoft.ru
1 Халистов Николай Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) Управляемость и прозрачность Как мы создавали систему бюджетирования и добились её эффективной работы и добились её эффективной работы
2 Историческая справка Управление ликвидностью Контроль расходов Мотивация персонала Управленческий Финансовый результат В 2002 году руководство Банка предложило решить проблемы Опыт других банков Административный ресурс Эксперименты с программным обеспечением Разработка систем мотивации Первые шаги на тернистом пути
3 Регулярный менеджмент Принятие решений, мотивация, контроль, координирование Информационная система Единые форматы, методология, технологические стандарты, интеграция УчетПланированиеКазначействоТехнологии Слагаемые успеха
4 Учет фактических данных Статистика Анализ Финансовое планирование Чтобы получить финансовые данные, относящиеся к какой-либо проблеме, сначала надо было создать систему, обеспечивающую возможность получения таких данных. Ли Якокка План- фактный анализ Прогноз Управленческий учет – основа планирования Анализ статистических данных позволяет автоматизировать процессы планирования
5 Структура доходов Банка Эффективное управление активами и пассивами дает основной источник доходов
6 Процентные ставки как объект управления Классификация. Мониторинг рынка. Централизованное утверждение. Ставка Срок погашения Облигации, векселя, депозиты банков из TOP_20 Минимальная кредитная Трансфертная ставка Максимальная депозитная Процентная маржа 1 мес. 3 мес.6 мес. 1 год Премия к рынку
7 Схема планирования дисбаланса активов и пассивов (GAP) Сумма [ GAP = A – П ] Актив Пассив GAP Ликвидность Доходность «Сегодня»Дата погашения Сумма
8 Структура расходов Банка Наибольшая доля расходов приходится на зарплату, представительские, социальные, рабочие места и др.
9 Финансовая структура Банка Четкая Организационная структура позволяет выделить ЦФУ на любом иерархическом уровне
10 Роль мотивации персонала Бонус, рассчитанный в системе бюджетирования, обеспечивает управленческие процессы необходимой движущей силой Цели – финансовые показатели и стратегия. Ставка бонуса – размер имеет значение. Шкала – прогрессивная или регрессивная? Этапы развития – все хорошо в свое время.
11 Управленческий Финансовый результат Средневзвешенная ставка Группа ликвидности Статьи Управленческого Учета Автоматизированный отчет Excel из нашей информационной системы
12 Среднедневной остаток 40% в структуре непроцентных расходов Сальдо процентных доходов/расходов
13 Чего мы добились? Заинтересованность персонала Увеличение процентной маржи Оптимизация расходов Улучшение динамики финансового результата Увеличение горизонта планирования Управляемость и Прозрачность Можно ли что-то улучшить? Технологии Методология Визуализация данных Эволюция системы мотивации
14 Контакты Халистов Николай Анатольевич Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) , Россия, г. Москва, Последний переулок, д.24 Тел.: /вн.1430/ Факс: Моб.:
Еще похожие презентации в нашем архиве:
© 2024 MyShared Inc.
All rights reserved.