МЕХАНИЗМ РЕАЛИЗАЦИИ «ОБОРОТНОЙ СХЕМЫ» ПОДСТРАХОВКИ НЕМЕЦКИХ ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЙСКУЮ ЭКОНОМИКУ В УСЛОВИЯХ КРИЗИСА «сдвинутый поток» ООО «ДРИМЕКС-Маркс» - презентация

1 МЕХАНИЗМ РЕАЛИЗАЦИИ «ОБОРОТНОЙ СХЕМЫ» ПОДСТРАХОВКИ НЕМЕЦКИХ ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЙСКУЮ ЭКОНОМИКУ В УСЛОВИЯХ КРИЗИСА «сдвинутый поток» ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Представляемые материалы можно «скачать» с нашего сайта (Schwerpunkte)

2 Вводная часть Варианты реализации механизма, структурная схема, пример диаграммы по немецко-российскому проекту Преимущества механизма Особенности варианта «Агенство» Особенности варианта «Перекупщик» ООО «ДРИМЕКС-Маркс»

3 1. Вводная часть: В условиях настоящего кризиса финансовые инструменты, основывающиеся на факторе ожиданий положительных тенденций экономического развития страны получателя инвестиций, не являются более эффективными и надежными, более того, могут оказаться дополнительной нагрузкой для реального сектора экономики. В этой связи, необходимы новые механизмы подстраховки инвестиций по принципу: «здесь и сейчас». Таким, по предложениям «ДРИМЕКС», является механизм «сдвинутый поток».

4 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» В настоящее время крупные российские предприятия, экспортеры популярных на западном рынке сырьевых и других продуктов, не получают достаточной выгоды от «оборотов» денежных средств от выручки по своим экспортным поставкам с точки зрения использования этих оборотов для получения западных инвестиций в свою страну. По предложениям «DRIMEX» данный резерв российской экономики можно будет эффективно использовать на «покрытие» рисков по финансированию немецко-российских проектов по модернизации российской экономики.

5 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» 2. Варианты реализации механизма, структурная схема, пример диаграммы по немецко-российскому проекту : Механизм «сдвинутый поток» имеет два основных варианта реализации : «Агентство» и «Перекупщик». По варианту «Агентство» немецкая DRIMEX GmbH («материнская» фирма нашей компании), помимо функции Лизингодателя для российского Лизингополучателя, является также, для последнего, и Агентством, в части управления денежными потоками российского Заказчика и его партнеров.

6 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» По варианту «Перекупщик» немецкая фирма DRIMEX GmbH, помимо функции Лизингодателя для российского Лизингополучателя, является также и Перекупщиком продукции российского Продавца. По обоим вариантам «Агентство» и «Перекупщик» денежные обороты российского Заказчика, его партнеров и российского Продавца «проводятся» через счет DRIMEX GmbH с начальным «сдвигом» по времени, равным периоду времени между поставкой продукции и ее оплатой.

7 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Например, такой «сдвиг» по времени для поставок российской нефти и нефтепродуктов на европейский рынок составляет 1-2 недели. За счет начального «сдвига» осуществляется «задержка» части, причитающаяся российскому Продавцу, выручки от реализации первой партии российской продукции на счету DRIMEX GmbH, до момента поступления на тот же счет всей выручки по второй партии поставляемой продукции, «освобождая», тем самым, от «подстраховывающих» функций выручку Продавца от первой партии.

8 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Тоже самое касается третьей и последующих поставок. Если учесть, что экспортные поставки подразумевают более или менее равномерные партии товаров в течение продолжительного времени, временные рамки между поставками и оплатами второй и последующих партий российской продукции не меняются, в сравнении с обычной схемой работы российских экспортеров. Тем самым, можно образно говорить о «сдвинутом потоке» выручек, благодаря чему достигается заданная благоприятная кривая диаграммы денежных средств от «сдвинутого потока» на счету DRIMEX GmbH, которая

9 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» будет, в период реализации одного или группы немецко- российских проектов, постоянно находиться выше кривой текущих задолженностей DRIMEX GmbH перед его немецким банком-кредитором, обеспечившим финансирование немецко-российских проектов по модернизации российской экономики (см. черную кривую на нижеприведенной диаграмме). В связи с тем, что организационно-финансовые модели и их планы ликвидности по проектам будут составлены без учета проходящих через счет DRIMEX GmbH денежных средств

10 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» российских Заказчиков, так называемый «сдвинутый поток» будет обеспечивать «подстраховку» возврата немецкого финансирования одним фактом своей «проводки» через счет немецкого кредитополучателя (DRIMEX GmbH) при условии, что российский Заказчик (Лизингополучатель), его российские партнеры, в том числе, и Продавцы поручится средствами «сдвинутого потока» за плательщика по лизинговым сделкам, т.е. за российского Лизингополучателя через заключение трехстороннего (DRIMEX GmbH, Лизингополучатель и Поручитель) договора-поручительства.

11 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» «Сдвинутый поток» Выручка от 2-й партииВыручка от 1-й партииВыручка от 3-й партии Банк российского Продавца Выручка от 2-й партии «В» - временной цикл между отгрузкой товаров и их оплатой «В» Западный Банк

12 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Пример расчетов по проекту (Преображение)

13 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» 3. Преимущества механизма: Данная «оборотная» схема «подстраховки» инвестиций в российскую экономику (во всех ее вариантах реализации) позволяет получать западные кредиты на немецкого Лизингополучателя DRIMEX GmbH для реализации немецко-российских проектов после появления на счету кредитополучателя соразмерных финансированию денежных средств «сдвинутого потока», а в случае недоплаты или приостановки платежей от российского Лизингополучателя, западный банк-кредитор, основываясь на поручительских обязательствах владельцев средств «сдвинутого

14 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» потока», автоматически может «изъять» из данного потока недостающие средства для выполнения заключенного кредитного договора. В случае же окончательного прекращения платежей со стороны российского Лизингополучателя, банк-кредитор будет вправе расторгнуть кредитный договор с Лизингодателем и «изъять» из российского «сдвинутого потока» остаток средств по текущим задолженностям кредитополучателя согласно кредитному договору.

15 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Тем самым, в случае использования средств «сдвинутого потока» по обязательствам поручительского договора, платежные обязательства российского Лизингополучателя (плательщика) перед немецким Лизингодателем, в объеме использованных средств «сдвинутого потока», переносятся на финансовые внутрироссийские отношения между Лизингополучателем и его поручителями.

16 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Платежные обязательства Лизингополучателя перед Лизингодателем в объеме оставшихся сумм будут отрегулированы за счет имущественных прав Лизингодателя на Лизинговый объект, за пределами обязательств перед банком. В случае безвозвратного частичного использования средств «сдвинутого потока», Поручитель, согласно поручительскому договору, перенимает пропорциональные права Лизингополучателя на себя, в

17 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» том числе, и право на определенную долю в собственности переданного Лизингополучателю Лизингового объекта после урегулирования имущественных отношений между Лизингодателем и Лизингополучателем в связи с запланированным или досрочным завершением действия договора оперативного лизинга.

18 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» 4. Особенности варианта «Агентство»: Конечный западный покупатель российской продукции показывет через западный банк российскому Продавцу свою платежеспособность и заключает прямой договор купли-продажи российской продукции с ее Продавцом, однако, платежный безотзывный аккредитив LC выставляется на счет Агента по Агентскому соглашению между Агентом (Лизингодателем) и Заказчиком (Лизингополучателем), поручителем которого является российский Продавец.

19 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» После получения российской продукции конечным покупателем, все части LC, в том числе, и предназначенные для российского Продавца, открывается на счету Агента, и включается механизм «сдвинутого потока», т.е. часть выручки, предназначенная для российского Продавца, от первой партии российской продукции «задерживается» на счету Агента до поступления всей выручки от продажи второй партии продукции Продавца, после чего часть выручки для Продавца от первой партии идет по назначению по распоряжению российского Заказчика

20 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» (Лизингополучателя), получившего соответствующие указания со стороны российского Продавца.

21 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» 5. Особенности варианта «Перекупщик»: Конечный западный покупатель российской продукции, на время реализации сделки, передает банку Перекупщика в залог свои достаточные активы с тем, чтобы Перекупщик смог получить от своего банка соответствующие подтверждения своей платежеспособности для совершения сделки с российским экспортером, Продавцом.

22 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Платежный безотзывный переводной и делимый аккредитив LC в полном объеме выставляется от конечного покупателя на счет Перекупщика в банке последнего. Показанная российскому Продавцу часть LC в объеме согласованной цены российской продукции для Продавца, на основании поручительских обязательств последнего, остается на счету Перекупщика в западном банке.

23 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» После получения российской продукции конечным покупателем, все части LC открываются на счету Перекупщика, а его обязательства перед российским Продавцом выполняются за счет перехода доли Продавца, в общей цене от конечного покупателя, из рамок договора купли-продажи между Перекупщиком (Покупателем) и Продавцом - в юридические рамки Агентского соглашения между Агентом (Лизингодателем, Перекупщиком) и Заказчиком (Лизингополучателем), за которого поручился Продавец своими средствами «сдвинутого потока».

24 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» После соответствующего такого подтверждения со стороны Агента запускается механизм «сдвинутого потока», т.е. часть выручки, предназначенная для российского Продавца, от первой партии российской продукции «задерживается» на счету Агента до поступления всей выручки от продажи второй партии продукции Продавца, после чего часть выручки для россйского Продавца от первой партии идет по назначению по распоряжению российского Заказчика (Лизингополучателя), получившего соответствующие указания со стороны российского Продавца.

25 ООО «ДРИМЕКС-Маркс» Благодарим за внимание ! ООО «ДРИМЕКС-Маркс»