Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением Е.В. Лола Заместитель Председателя Правления - Руководитель Службы внутреннего контроля. - презентация

1 Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением Е.В. Лола Заместитель Председателя Правления - Руководитель Службы внутреннего контроля ОАО КБ «Стройкредит»

2 1. Риски хищения информации в банках 2. Основные каналы распространения конфиденциальной информации 3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации 4. Общие методы снижения рисков распространения конфиденциальной информации 5. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации Содержание 2 Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением

3 В наше время информация – товар на рынке. Владение ценной информацией порождает риски ее хищения: Финансовые – хищение данных банковских карт, ключевой информации и паролей для взаимодействия с Банком России*, системами денежных переводов и мгновенных платежей, получение информации о планируемых продуктах, хищение «базы клиентов» с целью переманивания Юридические – хищение конфиденциальной информации – нарушение банковской тайны*, Закона о персональных данных* Репутационные – с одной стороны, их сложно оценить, однако они могут привести к оттоку клиентов 1. Риски хищения информации в банках Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 3 * применительно к Российскому законодательству

4 Инсайдерские Копирование на внешние носители - магнитные, оптические, флэш (в т.ч. мобильные телефоны, плееры, фотоаппараты) Интернет – электронная почта, мгновенные сообщения (ICQ, MSN, jabber…), веб- сайты – файлообменники (RapidShare, DepositFiles), подключение к удаленным компьютерам (например, домашнему), инициирование соединений для удалённого доступа к локальной сети организации извне с целью дальнейшего вывода доступной информации и/или взлома информационных систем Установка (или использование имеющихся) дополнительных устройств: Проводной или сотовый МОДЕМ (бесконтрольное подключение к удаленным компьютерам, сетям, Интернету), Адаптер беспроводной связи Wi-Fi или BlueTooth (бесконтрольное подключение к близлежащим беспроводным сетям, например точка доступа, организованная в припаркованном автомобиле) 2. Основные каналы распространения конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 4 Инсайдерские Внешние угрозы

5 Инсайдерские (продолжение) Фото-, видеосъёмка (бумажных документов, содержимого мониторов, вводимых паролей для доступа к закрытой информации – как ручная, так и скрытая автоматизированная) Кража носителей резервной информации, «рабочих» жестких дисков, установка внутренних устройств-«жучков» (вовлечение сотрудников ИТ-службы) Факс (бесконтрольная отправка копий документов), Телефон (голосовая передача значительных объёмов информации) Вынос бумажных документов, копий Несанкционированный доступ к информации (с помощью взлома ПО, методов социальной инженерии, получения доступа к чужим компьютерам и закрытым информационным ресурсам) и дальнейшее использование вышеуказанных каналов Основные каналы распространения конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 5 Инсайдерские Внешние угрозы

6 Кража переносных компьютеров и внешних носителей Вредоносное ПО (шпионское ПО, троянский конь) Социальная инженерия (воздействие на психологию сотрудников с целью выманивания паролей, запуска ими специально подготовленных программ), Визуальный «съём» информации (с мониторов, бумажных документов) Съём информации с вышедших из эксплуатации носителей, выброшенных документов Хакерские атаки, «взлом» сетей Основные каналы распространения конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 6 Инсайдерские Внешние угрозы

7 Основные каналы утечек, I полугодие 2008 года Основные каналы распространения конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 7 Инсайдерские Внешние угрозы Источник: InfoWatch, 2008

8 Организационные меры - ввод в действие (с ознакомлением всех сотрудников под роспись) актуальной Политики информационной безопасности (ИБ): Внешние носители – полный запрет личных носителей, ограничение использования по принципу необходимости, строгий учёт используемых носителей, назначение ответственных за ИБ в каждом подразделении Интернет - регламентация получения доступа, использования и контроля использования ресурсов сети Интернет, регламентация использования корпоративной электронной почты, запрет использования внешних сервисов электронной почты Дополнительные устройства - регламентация отключения неиспользуемых устройств, запрет/контроль самостоятельной установки/подключения дополнительных устройств 3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 8 Организационные меры Технические меры

9 Организационные меры (продолжение) Запрет/контроль использования фото- и видеотехники, личных мобильных телефонов, переносных компьютеров; контроль помещений (например, видеонаблюдение) Регламентация учета, хранения и использования, а также контроль за перемещением всех накопителей информации, регламентация контроля за средствами вычислительной техники (СВТ) при обслуживании, уборке помещений и т.п. Утвержденные ограничения использования факсов, модемов, политика учета использования телефонной связи (пример: полный запрет личных мобильных телефонов в ряде Российских банков) 3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 9 Организационные меры Технические меры

10 Организационные меры (продолжение) Строгий контроль оборота конфиденциальных документов с помощью введения режима «коммерческой тайны» в соответствии с Законом о Коммерческой Тайне* (недостаточность только «соглашения о конфиденциальности», присутствующего в большинстве организаций), мотивация сотрудников Разграничение полномочий пользователей информационных систем; ведение и контроль журналов доступа к критичным ресурсам; ввод в действие частных политик безопасности для всех операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования, использование сегментации сетей 3. Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 10 * применительно к Российскому законодательству Организационные меры Технические меры

11 Технические меры – в соответствии с утвержденной Политикой ИБ внедрение соответствующих технических ограничений: Внешние носители – аппаратное и/или программное ограничение использования на рабочих станциях, обязательное шифрование на используемых внешних носителях, автоматизированный контроль использования внешних носителей (специальное ПО) Разграничение доступа к ресурсам сети Интернет (предоставление доступа только к необходимым ресурсам, либо разграничение специальным ПО), контроль использования, исключение взаимодействия сети Интернет с внутренней сетью организации (выделенные компьютеры, либо терминальный доступ) Отключение неиспользуемых устройств, аппаратное (либо программное) отключение возможности подключения дополнительных устройств, постоянный контроль конфигураций компьютеров Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 11 Организационные меры Технические меры

12 Технические меры (продолжение) Контроль проноса личных устройств в организацию (металлодетекторы, контроль багажа), хранение личных мобильных телефонов, фото и видеотехники вне рабочих мест, контроль помещений (видеонаблюдение) Хранение резервных носителей в безопасных хранилищах, контроль доступа в помещения (видеонаблюдение), опечатывание СВТ («стикеры», пломбы), контроль за их сохранностью Техническое ограничение/контроль использования факсов, модемов (на офисных АТС); учет/аудиозапись использования телефонной связи, исключение возможности использования личных мобильных телефонов (покрытие стен/окон, генераторы помех) Контроль использования копировальной техники (установка на открытых пространствах, видеонаблюдение) Разграничение доступа пользователей информационных систем, адекватная настройка систем безопасности операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования; своевременное обновление систем безопасности; использование систем обнаружения/предотвращения вторжений Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 12 Организационные меры Технические меры

13 Снижение рисков внешних угроз – использование специальных технических средств, а также уже упомянутых методов: Регламентация использования переносных компьютеров и внешних носителей информации, обязательное шифрование всей критически важной информации Внедрение системы антивирусного ПО, исключение взаимодействия сети Интернет с внутренней сетью организации Вовлечение всех сотрудников в процесс обеспечения ИБ (ознакомление с документами, тренинги, назначение ответственных за ИБ), мотивация сотрудников Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 13 Организационные меры Технические меры

14 Снижение рисков внешних угроз (продолжение) Правильная расстановка СВТ, мебели, использование защитных экранов, тонированных стёкол Регламентация жизненного цикла, в т.ч. утилизации носителей информации (цифровых, бумажных) Настройка систем безопасности операционных систем, программных комплексов, коммуникационного оборудования в соответствии с утвержденными требованиями; своевременное обновление систем безопасности; использование систем обнаружения/предотвращения вторжений Стратегия борьбы с хищением конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 14 Организационные меры Технические меры

15 Внедрение системы менеджмента информационной безопасности на базе международных (или локальных) стандартов (ISO 27001, СТО БР ИББС 1.0*) Регулярный пересмотр Политики информационной безопасности Использование современных технологий – операционных систем, СУБД, программных комплексов (устаревшее ПО – часто невозможно ограничить доступ ко всей базе данных) Регулярный аудит прав доступа пользователей ЛВС, организация контроля за действиями сотрудников ИТ-служб 4. Общие методы снижения рисков распространения конфиденциальной информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 15 * применительно к Российскому законодательству

16 3 модели организации работы информационных систем: Самостоятельное существование ИТ-Службы (отсутствие Службы ИБ, либо подчиненность Службы ИБ ИТ-Директору) Практически полное отсутствие системы внутреннего контроля Конфликт интересов организации работы ИТ и обеспечения ИБ Независимое существование ИТ-Службы и Служба ИБ Одностороннее влияние на ИТ-Службу со стороны Службы ИБ Недостаточность четкого распределения функций Зачастую фрагментарный подход к обеспечению ИБ Отсутствие оценки деятельности Службы ИБ, необходимости/достаточности принятых мер Наличие ИТ-аудита (наряду со Службой ИБ и ИТ-Службой) Независимая оценка работы как ИТ-Службы, так и Службы ИБ Разрешение вопросов между ИТ-Службой и Службой ИБ 5. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 16

17 Предпочтительно создание в составе СВК Отдела информационного аудита (ОИА). Независимый подход и отсутствие заинтересованности (в отличие от Служб ИБ, ИТ-служб) позволяет Отделу информационного аудита СВК адекватно оценить как сами информационные риски, так и применяемые в организации методы по снижению этих рисков. Силами ОИА будет регулярно проводиться: Аудит нормативной базы в области защиты информации и организации работы ИТ-систем Оценка системы внутреннего контроля и выявление рисков в организации работы информационных систем и обеспечения ИБ, оценка целесообразности выбора конкретных мер защиты Аудит информационных систем на соответствие утвержденным стандартам Вынесение предложений по внесению изменений в нормативную базу, улучшению системы внутреннего контроля Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 17

18 ИТ-аудитор должен иметь техническое образование, опыт работы в ИТ- службах и/или Службах ИБ. Как преимущество должны расцениваться опыт работы в области аудита информационных систем, навыки программирования, знание законодательства в области защиты информации, международных и локальных стандартов организации работы информационных систем и стандартов информационной безопасности, банковских технологий, технологий работы платежных систем, бухгалтерского учёта, наличие профессиональных сертификатов. При наличии указанных знаний целесообразно привлечение ИТ-аудитора к большинству «финансовых» проверок СВК, что, в ряде случаев, позволит поднять их на качественно новый уровень. ИТ-аудитором может быть автоматизирована часть рутинной работы финансовых аудиторов. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 18 Требования к ИТ-аудиторам

19 В случае отсутствия возможности создания ОИА (обычно по финансовым причинам, либо из-за недостаточного уровня зрелости организации) наиболее оправданным вариантом выглядит привлечение сторонних консультантов для создания (оценки существующей) системы менеджмента информационной безопасности и разработки (доработки) нормативной базы. При наличии актуальной нормативной базы, разработанной (доработанной) независимыми консультантами, возможен аудит организации работы информационных систем и обеспечения ИБ на соответствие утвержденным стандартам существующими силами СВК. Роль Службы внутреннего контроля при организации работы по борьбе с хищением информации Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 19

20 Евгений Валерьевич Лола Заместитель Председателя Правления – Руководитель Службы внутреннего контроля ОАО КБ «Стройкредит» Вопросы Способы хищения информации в банках и методы борьбы с этим явлением 20