Негосударственный пенсионный фонд ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ. Содержание 1. Общие сведения 2. Рейтинги надежности 3. Награды и премии 4. География присутствия 5. Достижения. - презентация

1 Негосударственный пенсионный фонд ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

2 Содержание 1. Общие сведения 2. Рейтинги надежности 3. Награды и премии 4. География присутствия 5. Достижения 6. Динамика численности участников, пенсионных резервов и пенсионных выплат 7. Структура инвестиционного портфеля 8. Информация об управляющих компаниях, специализированном депозитарии, аудиторе и независимом актуарии 9. Информация об уровне доходности инвестиций 10. Информация о руководителях и сотрудниках фонда 11. Уполномоченные представители фонда и контакты

3 1. Общие сведения Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (федеральная лицензия 11/2 от г.) действует на финансовом рынке более 13 лет. 19 июля 1994 г. Московской регистрационной палатой зарегистрировано Акционерное общество закрытого типа «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКойл-Гарант». 27 октября 1995 г. инспекцией негосударственных пенсионных фондов при Министерстве социальной защиты населения РФ Фонду была выдана лицензия 11 на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению населения. 13 декабря того же года организационно-правовая форма АОЗТ «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКойл-Гарант» была изменена, и Некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» была зарегистрирована Московской регистрационной палатой (свидетельство о регистрации У). НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» организует дополнительное пенсионное обеспечение, а также осуществляет деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.

4 1. Общие сведения Лицензии Фонда: выданы МСЗН 11 от 27 октября 1995 г. и ФСФР 11/2 от 29 июня 2006 г.

5 1. Общие сведения Дата создания Фонда: 19 июля 1994 г. Учредители Фонда: ОАО «ЛУКОЙЛ» АО «Нефтяной фонд промышленной реконструкции и развития» АО «Чековый инвестиционный фонд «ЛУКойл-Фонд» АБ «Империал» Международное объединение профсоюзных организаций ОАО «Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ» ООО «Компания Билд» АОЗТ «Флимс Инжиниринг» ОАО «Прессинвест-1» ООО «В.А.Инвест» «Риенко Инвестментс Лимитед» (Rienco Investments Limited) ОАО «ЛК Лизинг»

6 1. Общие сведения НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» администрируется компанией «Пенсионный КапиталЪ», входящей в финансовую группу «ИФД КапиталЪ». Социальная защита каждого гражданина, обеспечение весомого инвестиционного дохода при строгом соблюдении законодательных норм и ограничений – вот основные цели деятельности нашего Фонда. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» входит в число лидеров среди негосударственных пенсионных фондов по объему пенсионных накоплений в управлении. Общее количество клиентов Фонда превышает полмиллиона. По итогам 2006 года еще более 120 тысяч человек осуществили перевод пенсионных накоплений в наш Фонд. К 01 июля 2007 г. число граждан, доверивших Фонду формирование накопительной части трудовой пенсии, достигло почти 330 тысяч. Помимо этого, более 265 тысяч человек на сегодняшний день накапливают в Фонде негосударственную пенсию, а количество людей, уже получающих дополнительную пенсию в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», составляет более 25 тысяч.

7 1. Общие сведения Проводимая Фондом и Управляющими компаниями политика не только защищает пенсионные накопления от инфляции, но и обеспечивает их реальный прирост. Это подтверждают финансовые результаты деятельности Фонда. По итогам работы в 2006 году на счета граждан, заключивших с Фондом договоры обязательного пенсионного страхования в годах, начислено 15,18 % годовых. Инвестиционный доход, начисленный на счета физических лиц-вкладчиков Фонда по программам негосударственного пенсионного обеспечения за 2006 год, составил 15,28% годовых. Собственное имущество Фонда, которым он отвечает по своим обязательствам, составляет свыше 36 млрд. руб., и это более чем в 3 раза превышает сумму принятых им пенсионных обязательств.

8 2. Рейтинги надежности Высокой оценкой деятельности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стало подтверждение рейтинговым агентством «Эксперт РА» высшего уровня надежности и успешности А++. Деятельность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» строго контролируется государством. Надежность Фонда и его соответствие уровню мировых стандартов подтверждены крупнейшими мировыми аудиторскими фирмами «PriceWaterhouseCoopers» и «Callund Consulting».

9 3. Награды и премии В феврале 2007 года на международной Ассамблее по экономическому, культурному и научно-техническому сотрудничеству наш Фонд получил диплом «За большой вклад в развитие национальной экономики и международного делового сотрудничества», а в апреле 2007 года на очередной церемонии вручения премии «Финансовая элита России» НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» объявлен победителем в номинации «Лучший негосударственный пенсионный фонд года», что является еще одним подтверждением признания надежности и эффективности работы Фонда. В 2006 году Фонд был признан самым надежным фондом года.

10 4. География присутствия Агенты и уполномоченные представители НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» работают в 50 регионах страны. При этом география регионального охвата постоянно расширяется в течение первого полугодия 2007 года открылись новые филиалы в Магадане, Южно-Сахалинске, Петропавловске-Камчатском.

11 5. Достижения Значимым событием стал вывод на открытый рынок новой продуктовой линейки пенсионных программ Фонда для различных категорий граждан. Дополнительный доход вкладчика на заслуженном отдыхе обеспечат программы серии «Забота о себе» «Моя независимая пенсия», «Накопительная», «Монетный двор» и «Мой стиль». Детские программы «Первый шаг» и «Миллион ребенку» дадут возможность как можно раньше задуматься о дополнительной пенсии для ребенка, что делает реальным накопление достаточно большой суммы за счет дополнительного инвестиционного дохода. Программы «Сыновний долг», «Забота о близком человек», «Комфорт» позволяют обеспечить дополнительный доход родственникам, уже находящимся на пенсии, или тем, кого ожидает трудовая пенсия.

12 6. Динамика численности участников, пенсионных резервов и пенсионных выплат

13 7. Структура инвестиционного портфеля на 01 июля 2007 года Направления размещения пенсионных резервов Структура инвест. портфеля в % УК «КапиталЪ»УК «Лидер» Ценные бумаги правительства00 Ценные бумаги субъектов РФ043,6 Банковские вклады2,90 Акции и облигации35,748,9 Векселя17,50 Недвижимость00 Другие направления размещения43,97,6 Итого:100 Справочно: Вложения с установл. доходностью59,683,2 Вложения с рыночной доходностью40,416,8

14 8. Информация об управляющих компаниях, специализированном депозитарии, аудиторе и независимом актуарии Управляющие компании фонда: ООО «Управляющая компания «КапиталЪ». Адрес: , г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, стр. 1. ЗАО «Лидер». Адрес: , г. Москва, Симферопольский бульвар, д. 13. Аудитор фонда: ЗАО «Аудиторская фирма «Скарабей». Адрес: , г. Москва, Хоромный туп., д. 4-6, стр. 8. Специализированный депозитарий фонда: ООО «Специализированная депозитарная компания «Гарант». Адрес: , г. Москва, ул. Правды, д. 7/9, стр. 1а. Независимый актуарий фонда: ООО «Пенсионный КапиталЪ» Адрес: , г. Москва, Краснопресненская, д. 6

15 9. Информация об уровне доходности инвестиций Год Доходность по НПО, % годовых Доходность по ОПС, % годовых , , , , , ,5612, ,2815,18 Уровень доходности инвестиций в динамике за последние 7 лет по негосударственному пенсионному обеспечению и за последние 2 года по обязательному пенсионному страхованию.

16 10. Информация о руководителях фонда Сергей Николаевич Эрлик Президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» В 1979 г. С.Н. Эрлик окончил Симферопольское высшее воен- но-политическое училище, в 1990 г. – Военно-политическую академию, в 2007 г. – экономический факультет Института бизнеса и политики. С 1979 по 2001 г. проходил военную службу на различных должностях; с 1990 совмещал ее с преподава- тельской и научно-исследовательской деятельностью. Доктор философских наук, академик Российской Академии естест- венных наук, член Президиума РАЕН. С 2001 г. г-н Эрлик занимал руководящие должности различного уровня в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». До июля 2007 г. был вице-президентом Фонда, с 19 июля 2007 г. – Президент НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». С.Н. Эрлик имеет 7 медалей Вооруженных Сил РФ, медаль «За развитие нефтегазового комплекса Западной Сибири», медаль Монголии «Дружба»; за научные достижения награжден Крестом РАЕН «За заслуги» и «Орденом Орла». Включен в Российскую энциклопедию «Философы России XIX- XX вв.» В настоящее время Сергей Николаевич является Председателем секции «Гуманитарные науки и творчество» при Российской Академии Естественных наук.

17 10. Информация о руководителях фонда Юрий Владимирович Кривошеев Вице-президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» В гг. Ю.В. Кривошеев проходил службу в Вооружен- ных силах СССР, в 1980 г. получил диплом с отличием об окончании Харьковского высшего военного командного училища. В 1989 г. Ю.В. Кривошееву присуждена учетная степень кандидата технических наук. В период гг. г-н Кривошеев занимал руководящие должности в финансово-инвестиционных и строительных компаниях, а также на международной строительной бирже. В начале 2002 г. Ю.В.Кривошеев становится заместителем руководителя Департамента правового обеспечения в НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В 2005 г. получает статус начальника договорно-правового отдела. В августе того же года он был назначен руководителем Департамента правового обеспечения, в 2006 г. перешел на пост руководителя юридического Департамента ООО «Пенсионный КапиталЪ». В июле 2006 г. стал руководителем юридического департамента НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». С июля 2007 г. Ю.В. Кривошеев вице-президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

18 10. Информация о руководителях фонда Михаил Павлович Бережной Председатель Попечительского Совета НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» М.П. Бережной после окончания военного училища в течение 30 лет проходил военную службу в ракетных войсках стратегического назначения. В 1974 году окончил Саратовский юридический институт по специальности «Правоведение». Полковник запаса. Кандидат философских наук.Свою трудовую деятельность в структуре ОАО «ЛУКОЙЛ» Михаил Павлович начал в феврале 1994 года в должности главного специалиста Управления по связям с государственными органами, общественностью и средствами массовой информации. К этому времени в ОАО «ЛУКОЙЛ» было принято решение о создании негосударственного пенсионного фонда, и возглавить это новое направление было поручено Михаилу Павловичу. После регистрации в июле 1994 г. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» М.П. Бережной был назначен его Генеральным директором. С 1996 г. г-н Бережной входит в Совет директоров ОАО «ЛУКОЙЛ». Он является первым заместителем Председателя Правления Пенсионного Бизнеса «ИФД КапиталЪ». По инициативе М.П. Бережного в 1995 году была создана Профессиональная Лига негосударственных пенсионных фондов, одно из наиболее влиятельных и активных общественных объединений в области пенсионного обеспечения, а в 2000 году - Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов Российской Федерации. М.П. Бережной неоднократно входил в число 1000 самых профессиональных менеджеров России. Награжден медалями «За доблестный труд» и «За освоение целинных и залежных земель». До июля 2007 г. М.П. Бережной занимал пост Президента НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». С 19 июля он возглавил Попечительский Совет Фонда, целью которого является надзор за деятельностью фонда и защита интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц.

19 10. «Золотой запас» Фонда Серов Александр Дмитриевич руководитель Департамента развития НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Более 10 лет Александр Дмитриевич работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В структуре Фонда А.Д.Серов прошел путь от рядового специалиста договорного отдела до руководителя Департамента развития, поэтому как никто другой знает работу своих подчиненных отнюдь не с теоретической точки зрения. Александр Дмитриевич имеет четкую управленческую позицию: «По моему глубокому убеждению, и в жизни я не раз в этом убеждался, руководитель любого уровня должен досконально знать и уметь сделать все, что должны знать и делать его подчиненные. Исходя из этого все, чем занимается наш Департамент это мои обязанности. Я думаю, Вы понимаете, что в этом есть определенная доля условности. Но в жизни руководитель всегда отвечает за конечный результат, такова его доля ответственности».

20 10. «Золотой запас» Фонда Григорьев Аркадий Борисович начальник Управления по работе с зарубежными структурами НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Аркадий Борисович работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» практически с момента его образования. В мае 1995 года он пришел в Фонд, заинте- ресовавшись возможностью реализации своих знаний и опыта в разви- тии тогда еще нового направления добровольного пенсионного обеспечения. На тот момент в Фонде работало всего четыре человека: Президент Фонда, его заместитель, бухгалтер и актуарий. Обладая богатым опытом в области юриспруденции, Аркадий Борисович взял на себя решение очень актуального тогда вопроса разработку документационно-правовой базы Фонда. Сложность юридического сопровождения Фонда заключалась еще и в том, что НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с самого начала образования был зарегистрирован как акционерное общество, т.е. являлся коммерческой структурой. Поэтому важно было, сохранив наиболее ценный опыт, наработанный акционерным обществом «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», плавно перенести его в новую огранизационно-правовую форму некоммерческую организацию. И эта сложная работа была проведена успешно. В настоящее время Аркадий Борисович возглавляет Управление по работе с зарубежными структурами основная его задача взаимодействие с иностранными вкладчиками-юридическими лицами.

21 10. «Золотой запас» Фонда Михаил Андреевич Коц начальник Отдела сопровождения корпоративных договоров НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» М.А. Коц окончил Военно-политическую академию им. В.И.Ленина. Михаил Андреевич работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с 2005 года, но его сотрудничество с Фондом началось намного раньше. Более 13 лет Михаил Андреевич посвятил работе в области социальной защиты работников НК «ЛУКОЙЛ» в разных ее ипостасях. Ещё в 1994 году, после завершения кадровой военной службы, он пришел на работу в Нефтяную Компанию «ЛУКОЙЛ». В то время, когда М.П.Бережной возглавил направление по созданию НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», М.А.Коц включился в работу по созданию профсоюзной организации ОАО «ЛУКОЙЛ». Кстати, одним из соучредителей Фонда стало именно МОПО (Международное Объединение Профсоюзных Организаций). После завершения профсоюзной деятельности М.А. Коц 5 лет занимался развитием Паевых Фондов в Управляющей компании Финансовой Корпорации «НИКОЙЛ» (ныне «УРАЛСИБ»). С февраля 2006 года Михаил Андреевич Коц возглавляет отдел сопровождения корпоративных договоров.

22 10. «Золотой запас» Фонда Иванова Татьяна Владимировна главный специалист отдела сопровождения корпоративных договоров НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» По специальности Татьяна Владимировна инженер- строитель, закончила Всесоюзный заочный инженерно- строительный институт. Но уже более 13 лет ей приходится строить не дома, а выстраивать по кирпичику прочную уверенность граждан, заключивших договоры ОПС и НПО, в том, что этот их шаг верный и оправданный, что пенсионное обеспечение поможет им без страха смотреть в будущее и не бояться печальной необеспеченной старости. Т.В. Иванова один из наиболее опытных сотрудников НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», ведь она пришла на работу в Фонд в 1994 году в год его образования. Как главный специалист отдела, Татьяна Владимировна осуществляет контроль за поступлением взносов на пенсионные счета вкладчиков- физических лиц, отвечает за работу с юридическими лицами по ведению договоров НПО.

23 11. Уполномоченные представители Фонда городадрестелефонфио директора Астрахань ул. Бертюльская, д. 7(8512) Любин Денис Владимирович Волгоград ул. Мира, д. 19(8442) Мусатов Андрей Геннадиевич Волгодонск ул. Черникова, д.3(86392) Гурьева Елена Сергеевна Воронеж ул. Свободы, д. 73, офис 202(4732) Крылов Данил Михайлович Гусевпр.Ленина,д.21а(40143) Спехов Виктор Васильевич Екатеринбург ул. Радищева д. 33, 3-й этаж.(343) Пономарев Александр Иркутск ул. Подгорная, д. 66(3952) Додонов Андрей Николаевич Йошкар-Олаул. Йывана Кырля, д. 21а (8362) Бахтина Ольга Александровна Калининградул. Генерала Галицкого, д. 35(4012) Прокопчук Игорь Петрович Каменск-Шахтинский ул. Мусина, д. 135(86365) Салтыкова Елена Викторовна Кировул Потребкооперации, д. 2 (8332) Транцева Елена Евгеньевна Кострома ул. Советская, д. 2/1, офис 27(4942) Жалина Нина Анатольевна Магаданул. Ленина, д. 3, к. 435(4132) Григоренко Владимир Петрович

24 городадрестелефонфио директора Мурманск ул.Коминтерна, д. 5(8152) Дьяченко Галина Викторовна Нижневартовск ул. Мира, Зап.-пром. Уз., п. 18, д. 14п(3466) Евдокимова Елена Николаевна Нижний Новгородул. Октябрьская, д. 33 (8312) Папанова Татьяна Егоровна Новгород Великий ул. Б. С.-Петербургская, д. 33, оф. 43(8162) Гусев Иван Александрович Пензаул. Б. Радищевская, д. 10а (8412) Калягина Елена Александровна Пермьул. Сибирская, д. 4 (3422) Данилевич Ольга Евгеньевна Петропавловск-Камч. ул.Ленинградская, д. 33А, офис 401 8(914) Макеева Елена Петровна Ростов-на-Дону пр. Соколова, д. 18(8632) Царев Дмитрий Анатольевич Санкт-Петербург ул. Профессора Попова, д.23(812) Щеглов Сергей Владиславович Саратовул. Верхний рынок, д. 10 (8452) Бабошкин Борис Борисович Ставрополь ул. Войтика, д.4/1(8652) Клетина Наталья Александровна Улан-Удэ ул. Корабельная, д. 32, офис 310(3012) Бандеева Дари Борисовна Челябинск ул.Ленина,д.52а(351) Юдина Ирина Васильевна Черняховскул.Садовая,д.12(40141) Мальцева Елена Леонидовна Южно-Сахалинск ул. Ленина, 246А, комн. 23 (4242) Довгайло Игорь Иосифович 11. Уполномоченные представители Фонда

25 Юридический адрес фонда: , г. Москва, Сретенский бульвар, д. 11 Почтовый и фактический адрес: , г. Москва, Краснопресненская наб., д. 6. Тел.: (495) , Факс: (495)