Датский фонд технического сотрудничества финансовых услуг в сельской местности Инвестиционный фонд соседства (NIF) Европейского Союза Нас финансируют: - презентация

1 Датский фонд технического сотрудничества финансовых услуг в сельской местности Инвестиционный фонд соседства (NIF) Европейского Союза Нас финансируют: Программа кредитования микро-, малого и среднего бизнеса в Украине Май, 2012

2 Составляющие 2 Историческая справка Банки-партнеры (за весь период работы) Этапы развития Компоненты и цели Проекта Задачи Проекта MSE /SME/Agro - подход консалтинга

3 Историческая справка 3 Программа микрокредитования в Украине (ПМКУ) начала в 1997 году. История создания: ПМКУ является продуктом совместных усилий Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) и Немецко-Украинского Фонда при поддержке KfW - Кредитного учреждения для восстановления (Германия) в рамках Программы Правительства ФРГ «ТРАNSFORM» и EU - Европейского Сообщества. Целевые группы ПМКУ: (1)микро- и малые предприятия Украины, которые заинтересованы в получении банковских кредитов на развитие своего бизнеса (2)украинские коммерческие банки, которые заинтересованы в получении систематической технической помощи, которая дает им возможность подготовиться к кредитованию микро- и малого бизнеса и обеспечить соответствующее обучение для своих сотрудников.

4 Банки-партнеры (за весь период реализации Проекта) 4

5 Этапы развития 5 III этап I Этап II Этап (1 часть) II этап (2 часть) Создание организационных структур в банках- партнерах. На этом этапе развития Программы основной задачей было внедрение технологии и создание эффективно функционирующих отделов микрокредитования в банках- партнерах путем консультирования и обучения персонала. Развитие агрокредитования и региональная экспансия. Основной задачей данного этапа было обеспечить доступ к кредитным ресурсам банков предпринимателям и предприятиям, которые работают в отдаленных районах, а также содействие в усилении конкуренции в их привлечении. Антикризисные меры. Важной составляющей данного этапа было создание благоприятных условий для сегмента микро-, малого и среднего бизнеса, которые позволили бы уверенно рассчитаться с банком. А также развивать свой бизнес.

6 (1) Содействие восстановлению кредитования ММСП и расширение рынка. (2) Улучшение навыков и знаний местных банков в сфере финансирования ММСП, интеграция финансирования ММСП в операционную структуру банков, а также улучшение функций корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля. (3) Расширение ассортимента продуктов, которые предлагаются ММСП как субзаемщикам, в том числе в сфере кредитования агробизнеса, что облегчит доступ частных сельскохозяйственных предприятий к финансированию. Компоненты, исполнители и цели Проекта 6 PSC COF Цели проекта: Internationale Projekt Consult GmbH Frankfurt School of Finance and Management Internationale Projekt Consult GmbH Исполнители компонентов Проекта:

7 Поддержка интересов ЕБРР в Украине 1. Анализ и оценка среды кредитования ММСП 2.2. Обучение 3.3. Направление технической поддержки 4.4. Составляющие технической поддержки (COF) 5.5. Направление консалтинга (COF) 6.6. Задачи Проекта 7

8 Поддержка интересов ЕБРР в Украине 8 Содействие политическому диалогу с международными финансовыми учреждениями (KFW, IFC, World Bank и другими - Форум Ведущих Международных Финансовых Учреждений, Американская торговая палата и др. бизнес ассоциации ) Установление тесного сотрудничества с «партнерами- единомышленников» Организация круглых столов, конференций по определенным тематикам и участие в выставках, форумах Привлечение к сотрудничеству с ЕБРР новых банков- партнеров

9 Анализ и оценка среды для кредитования ММСП 10 Анализ рыночной среды МСБ (Обработка информации текущих исследований + проведение новых исследований в «поле») Макроэкономическая ситуация Нормативные регуляторы Ситуация в банковском секторе Украины Поддержка и развитие сектора МСБ 1-й анализ рынка – «Уроки кризиса»

10 Система отбора персонала Создание внутрибанковского корпоративного обучения (тренинговый центр) Мотивационная системаОбучение персонала Обучение 11 Консультанты Программы проводят обучение, как для специалистов банков, так и для сегмента микро-, малого и среднего бизнеса ( в т.ч. агро сектора)

11 СеминарыТренингиКоучинг Управленческие тренинги Конференции Дистанционное обучение Методы обучения 12 Усовершенствованный и расширенный комплекс Формы обучения: - Централизованная - Дистанционная - Обучение на местах

12 СМП Агро ММП Направление технической поддержки (COF) 13 Акцент определение потребностей банка: Запуск Проекта Поддержка и развитие (в т.ч. Инструменты ФЭА, продукты, маркетинговая политика, др.) Антикризисные мероприятия Другие отдельные проекты

13 Составляющие тех.поддержки в зависимости от потребностей банка Анализ рынка и потребностей клиентов сегмента микро, малых и средних предприятий Набор маркетинговых мероприятий Определение регионального охвата Разработка специальных продуктов Кредитный анализ Инструменты финансово-экономического анализа Система оценки и принятий решений Система кредитного администрирования Эффективная система внутреннего контроля и аудита Распределение функций и интегрирование в общие структуры банка «Антикризисный инструментарий» ММП/СМП/Агро Направление консалтинга (COF) 14

14 Датский фонд технического сотрудничества финансовых услуг в сельской местности Киевский офис: ул. Шота Руставели, 34 офис г.Киев 01033, Украина Тел./Факс: +380 (44) (44) Нас финансируют:Наши контакты: Спасибо за внимание! Инвестиционный фонд соседства (NIF) Европейского Союза