Социальный проект ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ». «Социальный проект» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» - презентация

1 Социальный проект ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ»

2 «Социальный проект» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ»

3 Программа «Преподаватель» Программа «50 и старше» СОЦИАЛЬНЫЙ ПРОЕКТ Программа «Студент» Программа «7Я+» ПОДПРОЕКТ «ВУЗ»ПОДПРОЕКТ «СЕМЬЯ» «Социальный проект» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» - это вклад Банка в современное развитие и будущее, процветание отдельных социальных слоев общества. «Социальный проект» - это набор целевых Программ «Преподаватель», «Студент», «50 и старше» и «7Я+», в рамках которых Клиенты получают возможность воспользоваться пакетными предложениями Банка, состоящими из широкого продуктового ряда, на особых выгодных условиях. Целевая аудитория «Социального проекта»: преподаватели и студенты ВУЗов, семьи с детьми, пенсионеры и активное население страны.

4 Описание продуктов, предлагаемых в рамках Программ «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Программа «Преподаватель» Программа «50 и старше» Программа «Студент» ВКЛАД «ПРОФЕССОР» Кредит на отпуск / хобби (увлечение) Банковские карты с овердрафтом под 16% годовых Дебетовые банковские карты на льготных условиях с возможностью зачисления з/п 30% скидка на аренду сейфовых ячеек СЕРТИФИКАТ НА СКИДКУ ВКЛАД «ЗАЧЕТНЫЙ Кредит на образование Дебетовые банковские карты на льготных условиях с возможностью зачисления стипендии ВКЛАД «ТОНУС ЖИЗНИ» Банковские карты с овердрафтом под 16% годовых Дебетовые банковские карты на льготных условиях с возможностью зачисления пенсии 30% скидка на аренду сейфовых ячеек Программа «7Я+» ВКЛАД «ТВОЕ БУДУЩЕЕ» Банковские карты с овердрафтом под 16% годовых Дебетовые банковские карты на льготных условиях с возможностью зачисления детских пособий 30% скидка на аренду сейфовых ячеек 30% скидка на аренду сейфовых ячеек

5 Тарифы комиссионного вознаграждения за присоединение к Программам «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Программа «Преподаватель» Программа «50 и старше» Программа «Студент» Программа «7Я+» 200 рублей 100 рублей 50 рублей 200 рублей ЕДИНОВРЕМЕННАЯ КОМИССИЯ

6 ВКЛАДЫ в рамках «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ»: Вклад «Профессор» Вклад «Зачетный» Вклад «Тонус жизни» Вклад «Твое будущее»

7 Вклад «Профессор» в рамках Программы «Преподаватель» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия вклада Валюта вклада: RUR, USD, EUR Минимальная сумма первоначального взноса: RUR, 200 USD / EUR Срок размещения вклада: 181 день, 365 дней. Дополнительные взносы: прекращают приниматься за месяц до дня окончания срока вклада Минимальная сумма дополнительного взноса: RUR, 100 USD / EUR Частичное расходование денежных средств: предусмотрено (не более 20% от суммы дополнительных взносов) Выплата процентов: ежемесячно на текущий счет, открытый в ООО КБ «Огни Москвы» Досрочное расторжение: по специальным ставкам Пролонгация вклада: предусмотрена Минимальная сумма вклада Размер процентной ставки (% годовых) в зависимости суммы и срока вклада (кол-ва дней) 181 день365 дней RUR 6,5%8,5% 200 USD / EUR 2%3% Процентные ставки Валюта вклада Размер % ставки, при досрочном расторжении договора (зависит от фактического кол-ва нахождения денежных средств во вкладе) до RUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 2,0%3,0% USD / EUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 0,5%1,0% Ставки досрочного расторжения

8 Вклад «Зачетный» в рамках Программы «Студент» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия вклада Валюта вклада: RUR, USD, EUR Минимальная сумма первоначального взноса: RUR, 200 USD / EUR Срок размещения вклада: 181 день, 365 дней. Дополнительные взносы: прекращают приниматься за месяц до дня окончания срока вклада Минимальная сумма дополнительного взноса: RUR, 100 USD / EUR Частичное расходование денежных средств: предусмотрено (не более 50% от суммы дополнительных взносов) Выплата процентов: ежемесячно на текущий счет, открытый в ООО КБ «Огни Москвы» Досрочное расторжение: по специальным ставкам Пролонгация вклада: предусмотрена Процентные ставки Ставки досрочного расторжения Минимальная сумма вклада Размер процентной ставки (% годовых) в зависимости суммы и срока вклада (кол-ва дней) 181 день365 дней RUR 6,5%8,5% 200 USD / EUR 2%3% Валюта вклада Размер % ставки, при досрочном расторжении договора (зависит от фактического кол-ва нахождения денежных средств во вкладе) до RUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 2,0%3,0% USD / EUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 0,5%1,0%

9 Вклад «Тонус жизни» в рамках Программы «50 и старше» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия вклада Валюта вклада: RUR, USD, EUR Минимальная сумма первоначального взноса: RUR, 200 USD / EUR Срок размещения вклада: 181 день, 365 дней. Дополнительные взносы: прекращают приниматься за месяц до дня окончания срока вклада Минимальная сумма дополнительного взноса: RUR, 100 USD / EUR Частичное расходование денежных средств: предусмотрено (не более 50% от суммы дополнительных взносов) Выплата процентов: ежемесячно на текущий счет, открытый в ООО КБ «Огни Москвы» Досрочное расторжение: по специальным ставкам Пролонгация вклада: предусмотрена Процентные ставки Ставки досрочного расторжения Минимальная сумма вклада Размер процентной ставки (% годовых) в зависимости суммы и срока вклада (кол-ва дней) 181 день365 дней RUR 6,5%8,5% 200 USD / EUR 2%3% Валюта вклада Размер % ставки, при досрочном расторжении договора (зависит от фактического кол-ва нахождения денежных средств во вкладе) до RUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 2,0%3,0% USD / EUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 0,5%1,0%

10 Вклад «Твое будущее» в рамках Программы «7Я+» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия вклада Валюта вклада: RUR, USD, EUR Минимальная сумма первоначального взноса: RUR, 200 USD / EUR Срок размещения вклада: 181 день, 365 дней. Дополнительные взносы: прекращают приниматься за месяц до дня окончания срока вклада Минимальная сумма дополнительного взноса: RUR, 100 USD / EUR Частичное расходование денежных средств: предусмотрено (не более 20% от суммы дополнительных взносов) Выплата процентов: ежемесячно на текущий счет, открытый в ООО КБ «Огни Москвы» Досрочное расторжение: по специальным ставкам Пролонгация вклада: предусмотрена Процентные ставки Ставки досрочного расторжения Минимальная сумма вклада Размер процентной ставки (% годовых) в зависимости суммы и срока вклада (кол-ва дней) 181 день365 дней RUR 6,5%8,5% 200 USD / EUR 2%3% Валюта вклада Размер % ставки, при досрочном расторжении договора (зависит от фактического кол-ва нахождения денежных средств во вкладе) до RUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 2,0%3,0% USD / EUR по ставке до востребования, действующей в Банке на дату расторжения Договора 0,5%1,0%

11 Кредит на отпуск, хобби (увлечение) в рамках Программы «Преподаватель» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия Валюта кредитаРубли РФ Сумма кредитаОт до рублей РФ Срок кредитаОт 6 месяцев до 3 лет Процентная ставка Устанавливается в индивидуальном порядке от 16 % до 20 % процентов годовых на основании решения Кредитного комитета Банка. Санкции за несвоевременное погашение кредита и(или) процентов Начисление процентов за просрочку погашения основного долга производится на сумму просроченного основного долга дополнительно к процентной ставке по кредитному договору. Комиссия за обслуживание кредита 2 % от суммы кредита, но не менее рублей РФ, оплачивается единовременно за весь срок кредита Формы предоставления кредита Единовременного перечисление суммы кредита на текущий счет Заемщика в Банке Кредит может быть предоставлен только в безналичной форме Порядок погашенияАннуитетные платежи, безакцептное списание средств для погашения кредита с текущего счета Заемщика Обеспечение кредитаПоручительство Работодателя СтрахованиеНе предусмотрено Досрочное погашение Досрочное погашение кредита без ограничений и штрафов, минимальная сумма досрочного погашения рублей к сумме ежемесячного платежа Дополнительное условие Ежемесячный доход Клиента после уплаты всех налогов должен составлять не менее: рублей для Москвы (Московской области) рублей для других регионов России предоставления кредита рублей для государственных учреждений Банк оставляет за собой право отказать Клиенту в выдаче кредита без объяснения причин Связанные продукты - Текущий счет - основа взаимоотношений Банка со своими Клиентами. Ежемесячный платеж по кредиту автоматически списывается с текущего счета; - Банковские карты - для удобства пользования счетом Банк предлагает карты MasterCard;

12 Кредит на образование (первое высшее) в рамках Программы «Студент» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия Валюта кредитаРубли РФ Максимальная сумма кредита Зависит от платежеспособности Заемщика/Созаемщиков, предоставленного обеспечения и не может превышать 90 % от стоимости обучения Срок кредита От 1 года до 6 лет, включая срок обучения, на который по желанию предоставляется отсрочка в погашении основного долга (льготный период, в течение которого погашаются только проценты по кредиту) Процентная ставка Процентная ставка 20 % годовых; «минус 1 % годовых» при завершении сессии «на отлично» и предоставлении в Банк зачетной книжки с отметкой ВУЗа о переводе на следующий курс Санкции за несвоевременное погашение кредита и процентов Начисление процентов за просрочку погашения основного долга производится на сумму просроченного основного долга дополнительно к процентной ставке по кредитному договору. Комиссии Единовременная комиссия за предоставление кредита 1% от суммы кредита (лимита) Формы предоставления кредита Единовременного перечисление всей ссуды на текущий счет Заемщика в Банке; Возможность предоставления кредита траншами (кредитная линия) Предоставление кредита осуществляется при наличии договора о подготовке специалиста, заключенным между учащимся и образовательным учреждением. Кредит может быть предоставлен только в безналичной форме Порядок погашенияАннуитетные платежи, безакцептное списание средств для погашения кредита с текущего счета Заемщика Обеспечение кредитаПоручительства физических лиц, залог имущества (движимого/недвижимого) Страхование Обязательное страхование передаваемого в залог имущества от рисков утраты/гибели, повреждения в пользу Банка в течение всего срока действия кредитного договора Досрочное погашениеГибкая схема бесплатного досрочного погашения кредита частями или в полном объеме Дополнительное условие Факт обучения подтверждается предоставлением соответствующей справки из образовательного учреждения: При выдаче второй и последующей частей кредита; Не реже одного раза в год – в течение периода, на который по желанию Заемщика предоставлена отсрочка в погашении основного долга Банк оставляет за собой право отказать Клиенту в выдаче кредита без объяснения причин Связанные продукты Текущий счет - основа взаимоотношений Банка со своими Клиентами. Ежемесячный платеж по кредиту автоматически списывается с текущего счета; Банковские карты - для удобства пользования счетом Банк предлагает карты MasterCard;

13 Кредит на образование (послевузовское) в рамках Программы «Студент» «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Условия Валюта кредитаРубли РФ Максимальная сумма кредита Зависит от платежеспособности Заемщика, предоставленного обеспечения и не может превышать 90 % от стоимости обучения Срок кредитаОт 1 года до 4 лет Процентная ставка Процентная ставка 20 % годовых; «минус 1 % годовых» при завершении сессии «на отлично» и предоставлении в Банк зачетной книжки с отметкой ВУЗа о переводе на следующий курс Санкции за несвоевременное погашение кредита и процентов Начисление процентов за просрочку погашения основного долга производится на сумму просроченного основного долга дополнительно к процентной ставке по кредитному договору. Комиссии Единовременная комиссия за предоставление кредита 1% от суммы кредита (лимита) Формы предоставления кредита Единовременного перечисление всей ссуды на текущий счет Заемщика в Банке; Возможность предоставления кредита траншами (кредитная линия) Предоставление кредита осуществляется при наличии договора о подготовке специалиста, заключенным между учащимся и образовательным учреждением. Кредит может быть предоставлен только в безналичной форме Порядок погашенияАннуитетные платежи, безакцептное списание средств для погашения кредита с текущего счета Заемщика Обеспечение кредитаПоручительства физических лиц, залог имущества (движимого/недвижимого) Страхование Обязательное страхование передаваемого в залог имущества от рисков утраты/гибели, повреждения в пользу Банка в течение всего срока действия кредитного договора Досрочное погашениеГибкая схема бесплатного досрочного погашения кредита частями или в полном объеме Дополнительное условие Факт обучения подтверждается предоставлением соответствующей справки из образовательного учреждения: При выдаче второй и последующей частей кредита; Не реже одного раза в год – в течение периода, на который по желанию Заемщика предоставлена отсрочка в погашении основного долга Банк оставляет за собой право отказать Клиенту в выдаче кредита без объяснения причин Связанные продукты - Текущий счет - основа взаимоотношений Банка со своими Клиентами. Ежемесячный платеж по кредиту автоматически списывается с текущего счета; - Банковские карты - для удобства пользования счетом Банк предлагает карты MasterCard;

14 Тарифы комиссионного вознаграждения по обслуживанию банковских карт MasterCard International ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» для клиентов-физических лиц в рамках «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ » Статьи MasterCard International Cirrus/MaestroStandardGold в рубляхв валютев рубляхв валютев рубляхв валюте 1 Выпуск и организация расчетов по СКС с использованием основной (дополнительной) банковской карты 5$10$15$ 2 Срочный выпуск и организация расчетов по СКС с использованием основной (дополнительной) банковской карты 15$20$30$ 3 Минимальный первоначальный взнос Без первоначального взноса 4 Гарантийное покрытие Без гарантийного покрытия 5 Выписка по СКС на бумажном носителе Без взимания вознаграждения 6 Приостановление операций с использованием карты в случае ее утраты или нарушения правил использования карты 10$30$70$ 7 Приостановление операций с использованием карты в случае повреждения карты, размагничивания магнитной полосы, в случае изменения личных данных держателя карты, в случае утраты ПИНа 5$5$10$15$ 8 Перевыпуск карты в случае повреждения/утраты карты или ПИНа 5$5$10$15$ 9 Начисление процентов на СКС (годовых) 0,1% 10 Запрос доступного остатка по СКС в АТМ других банков (за каждый запрос) 1$1$1$1$1$1$ 11 Организация информирования Клиента об операциях, совершенных с использованием банковской карты: 11.1 посредством направления SMS-сообщения 50 рублей2 $/EUR50 рублей2 $/EUR50 рублей2 $/EUR 11.2 посредством направления информационного письма по Почте России 300 рублей10 $/EUR300 рублей10 $/EUR300 рублей10 $/EUR 12 Выдача справки о состоянии СКС по запросу Клиента 300 рублей 13 Проведение безналичных расчетов по оплате товаров и услуг с использованием карты Без взимания вознаграждения 14 Выдача наличных денежных средств в АТМ и ПВН ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ», Банка ЗЕНИТ и Банков- партнеров (кроме АТМ и ПВН АБ «Девон-Кредит» (ОАО) (Татарстан) 0% от суммы операции 15 Выдача наличных денежных средств в АТМ и ПВН АБ «Девон-Кредит» (ОАО) (Татарстан) 0,8% от суммы операции 16 Выдача наличных денежных средств в АТМ и ПВН банков, входящих в систему ОРС 1,0% от суммы операции 17 Выдача наличных денежных средств в ПВН ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» по картам банков, входящих в систему ОРС 1,5% от суммы операции 18 Выдача наличных денежных средств в АТМ других банков 1,5% (min 5 $) 19 Выдача наличных денежных средств в ПВН других банков 1,5% (min 8 $) 20 Неустойка за превышение доступного остатка по СКС (неразрешенный овердрафт) 40% Годовых от суммы овердрафта 21 Проценты за использование лимита разрешенного овердрафта по СКС 16% Годовых от суммы овердрафта 2 Конвертация денежных средств по операциям в валюту счетаПо курсам Банка России +/ Перечисление средств по распоряжению Клиента:

15 Тарифы комиссионного вознаграждения по обслуживанию банковских карт MasterCard International ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» для клиентов-физических лиц в рамках «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ » Статьи MasterCard International Cirrus/MaestroStandardGold в рубляхв валютев рубляхв валютев рубляхв валюте 23.1 в связи с закрытием карты 1% от суммы операции 23.2 с карты ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» на карту ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Без взимания вознаграждения 24 Зачисление сумм, поступивших из сторонних банков: 24.1 Зачисление сумм социального характера (з/пл., пенсии, пособия, страховые возмещения и др.): до рублей; 0% от суммы зачисленных средств свыше рублей 0,2% от суммы зачисленных средств 24.2 Зачисление сумм, поступивших в иных случаях 1,0% от суммы зачисленных средств 25 Осуществление Претензионного цикла по картам Держателя ( по каждой оспариваемой Держателем операции) 15 $ + затраты Банка по счету, предъявленному Платежной Системой 26 Ежемесячное обслуживание счета по истечении срока действия карты от 90 дней до 180 дней В размере остатка денежных средств на счете, но не более 100 рублей 27 Ежемесячное обслуживание счета по истечении срока действия карты свыше 180 дней В размере остатка денежных средств на счете, но не более рублей

16 Программа предоставления разрешенного овердрафта по банковским картам ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» в рамках Программ «Преподаватель», «50 и старше» и «7Я+» для клиентов- физических лиц в рамках «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Примечания: 1. Участникам Программы «50 и старше», достигшим 60 лет, разрешенный овердрафт предоставляется под поручительство членов семьи, 2. Заработная плата, пенсия (возможно индивидуальное увеличение размера разрешенного овердрафта под поручительство членов семьи) ЗаемщикФизическое лицо: - Возраст от 18 до 60 лет, 1 - Гражданство Российской Федерации, - Наличие постоянной регистрации в Москве, Московской области и в регионах, обслуживающихся филиалами и дополнительными офисами Банка, не менее 6 месяцев по последнему адресу Целевое использование кредитных средств Неотложные нужды ИнструментарийБанковская карта международной платежной системы MasterCard International (дебетовая) Валюта кредитаРубли РФ, Доллары США, Евро Размер кредитаЕжемесячный доход (максимальный размер кредита рублей) 2 Процентная ставка16 % годовых ОбеспечениеБез поручительства (2-НДФЛ), Поручительство членов семьи (типовой Договор), без залога Форма кредитованияБезналичная Срок действия овердрафта Срок предоставления кредита в форме «Овердрафт к карточному счету» устанавливается равным сроку действия карты, срок окончательного расчета наступает не позднее последнего дня действия карты. Порядок уплаты процентов Проценты за пользование «овердрафтом» рассчитываются ежедневно и уплачиваются при каждом поступлении денежных средств на карточный счет.

17 Тарифы комиссионного вознаграждения по сейфовым ячейкам для клиентов- физических лиц в рамках «Социального проекта» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» Высота банковс кого сейфа (мм) Стоимость аренды в зависимости от срока аренды (руб./день.) * 7 дней8 – 30 дней31 – 90 дней91 – 180 дней181 – 270 дней271 – 365 дней До руб./день35 руб./день25 руб./день20 руб./день15 руб./день10 руб./день Свыше 100 до руб./день40 руб./день27 руб./день23 руб./день18 руб./день13 руб./день Свыше руб./день45 руб./день30 руб./день25 руб./день20 руб./день15 руб./день в т.ч. НДС 18 % Базовые Тарифы по сейфовым ячейкам (г. Москва + г. Санкт- Петербург) * На Тарифы действует скидка 30% от базовых Тарифов на аренду индивидуальных банковских сейфов