Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни (Unit-linked) Докладчик Егор Косолапов, Управляющий партнер Fortune Capital. - презентация

1 Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни (Unit-linked) Докладчик Егор Косолапов, Управляющий партнер Fortune Capital

2

3 Основные преимущества Unit-linked: - Низкий порог входа - Низкие издержки - Большой выбор фондов

4 Основные преимущества Unit-linked: - Безналоговый рост - Удобство платежей - Гибкость - Легко открыть и управлять

5 Взаимные Фонды

6 Корреляция между мировыми финансовыми индексами

7 Доходность различных классов активов г.г.

8 +91,6%

9 JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund, USD JPMorgan Funds – JF India Fund, USD JPMorgan Funds – Global Natural Resources Fund, EUR +71% +139% +92%

10 Инвестиционный портфель

11 Доходность Инвестиционного портфеля Доходность портфеля +10,4% (Nov/2009 – Nov/2010)

12 Финансовое планирование

13 Расчет Капитала Текущий доход $3.000 / мес. Желаемая пенсия $2.000 / мес. $ / год Через 25 лет $6.773 / мес. $ / год Инфляция 5% Срок 25 лет 10% доходность $ % доходность $ % доходность $ % доходность $ Инфляция 5% Срок 25 лет Для создания Капитала $ за 25 лет необходимо инвестировать $ 752 в месяц, ежегодно увеличивая взнос на 5% при средней доходности 12% год.

14 Анкетные данные Игоря: Возраст 30 лет Время до пенсии 25 лет Зарплата р.в месяц Бюджет расходов р. Инвестиционные ресурсы р. Финансовые цели: 1.Обучение сына Сергея возраст 7 лет начало обучения 2020 год продолжительность 5 лет стоимость $ в год 2. Обучение дочери Дарьи возраст 4 года начало обучения 2023 год продолжительность 5 лет стоимость $ в год 3. Создать Капитал к 2035 году для получения пенсии (% от капитала) в размере $ в месяц

15

16 Пенсионный фонд $ (50 млн. руб.) Выплаты за обучение дочери Дарьи Выплаты за обучение сына Сергея

17 1.Регулярный взнос в месяц: $ 1075 или р. 2.Ежегодная индексация взносов на 5% 3.Срок инвестирования 25 лет Решение- Unit-Linked:

18 Переплата за пенсию в 3000 равна 192,188!!! День бездействия стоит 17 или 700 руб., а месяц 21,000 руб. Пенсия 3000 Евро возраст инвестор а, лет срок инвестиро вания до пенсии, лет желаем ый размер пенсии желаемый размер пенсии с учетом инфляции 3% необходимый размер инвестиционно го фонда необходимый размер взноса для создания фонда, при доходности 12% общая сумма взносов потери от задержки открытия программы на 1 год ,000 9, , , ,000 9, , ,333 3, ,000 7, , , ,000 7, , ,692 5, ,000 5, , , ,000 5, , ,109 7, ,000 4, ,170 2, , ,000 3, ,440 2, ,652 10,735

19 Егор Косолапов Управляющий партнер, Fortune Capital Москва, Певческий пер. д. 4 Моб Skype: egor.kosolapov ICQ: Web: Спасибо за внимание!